Saiba como a alancagem no day trade multiplica lucros e como ela pode ser uma armadilha se mal usada
Alavancagem no day trade acontece quando, na compra ou na venda de ações, contratos, minicontratos de dólar ou de índice ou ainda outros ativos e derivativos, operamos em posições superiores ao que nosso dinheiro permitiria.
Isso significa que o valor total dos valores que operamos nessas operações específicas de day trade é maior que o dinheiro que eu tenho na conta da corretora.
Em linguagem mais simples: digamos que eu queira comprar 1000 ações que custam R$ 10 reais cada, mas só tenho 1.000 reais na corretora. Eu posso fazer isso através da alavancagem no day trade.
Mas por que motivo alguém faz isso? E como dá pra fazer isso na prática? Neste artigo vamos responder.
Alavancagem no day trade é quase que algo banal, na verdade. Isso porque no day trade as variações de preço que temos por objetivo são muito pequenas. Então, temos que lucrar no volume. Então, com a alavancagem, com menos dinheiro temos a oportunidade de operar valores muito maiores.
- O que é Alavancagem
- Alavancagem no Day Trade
- Como funciona a Alavancagem no Day Trade na prática?
- Alavancagem no Day Trade: O motivo do porque muitos perdem!
- Perigos da Alavancagem no Day Trade
- Como se proteger na alavancagem no Day Trade
- Custos e Taxas de operar alavancado no Day Trade
- Conclusão: Vale a pena usar alavancagem no Day Trade?
1. O QUE É ALAVANCAGEM
Se você olhar os manuais de risco das corretoras, vai ler a definição de operação alavancada como “operações em que a exposição financeira ou risco de perdas financeiras é superior ao patrimônio empenhado, ou aquelas que, por essência, possuem natureza alavancada, como: termo, opção e futuro”.
Sem complicação: alavancagem é operar com dinheiro emprestado. Na alavancagem no day trade, esse dinheiro emprestado é por apenas a duração do pregão. Isso permite que as garantias pedidas para operações de alavancagem no day trade sejam bem pequenas (se a operação for levada para o dia seguinte, a corretora pedirá valores maiores… eu explico isso de margem de garantia mais à frente).
Negócios, investimentos, trades, o que for… se é alavancado, podemos entender que há uma soma de dinheiro emprestado.
Quer dizer, o negócio está sendo feito com uma quantia emprestada. Fazemos o negócio com um dinheiro que não é nosso, com a expectativa que, ao final, pagaremos o empréstimo e ainda ficaremos com uma diferença que é o lucro.
Começando a entender a alavancagem nos negócios, começa a ficar mais fácil de entender como é a alavancagem no day trade.
Veja este exemplo:
Um empresário percebe uma chance de abrir uma nova empresa que PODE ser muito lucrativa.
Mas todo o seu dinheiro está envolvido com as suas outras empresas. O que fazer?
O negócio é pegar dinheiro emprestado em um banco.
Com esse recurso emprestado, ele abre sua nova empresa. Se tudo der certo, ele vai pagar sua dívida e os juros e, depois de um tempo, a empresa começará a “andar com as próprias pernas”.
Percebeu que é como se a nova empresa tivesse saído do nada? O empresário abriu o negócio com um dinheiro que não era dele e isso foi suficiente para que, depois de um tempo, ela começasse a dar lucro.
Claro, para o banco aceitar dar esse dinheiro emprestado teve que analisar o que o empresário dava como garantia de pagamento dos juros e do dinheiro como um todo: o valor e a lucratividade das outras empresas, o potencial da nova empresa e muito mais. Não existe almoço grátis no mundo dos negócios.
2. ALAVANCAGEM NO DAY TRADE
A alavancagem no day trade funciona quase que da mesma maneira. E, no day trade, a alavancagem é quase que obrigatória. Sim, porque operamos visando variações de preço que cabem em um único pregão. Às vezes, variações que não chega a 1%.
Se você não sabe o que é day trade, basta saber que são operações que começam e terminam no mesmo dia. Compro ações às 11 da manhã e às vendo ao meio dia (com lucro, se tudo der certo). Se o ativo variar 1% e eu comprei R$ 10 mil dele, lucrarei R$ 100. Mas e seu eu tiver apenas R$ 1000 na conta da corretora, como poderei comprar R$ 10 mil? Com alavancagem.
Na prática, você entra com R$ 1 mil como garantia, caso o ativo vá 10% contra sua posição e os R$ 9 mil restantes a corretora te empresta durante a vigência desse pregão.
Isso é a alavancagem no day trade. Com ela, podemos operar posições de R$ 100 mil (ou até mais) tendo apenas R$ 1 mil (ou até menos) na conta da corretora.
3. COMO FUNCIONA A ALAVANCAGEM NO DAY TRADE NA PRÁTICA?
Mas como é o funcionamento da alavancagem no trade na prática?
Um dos ativos que mais usa alavancagem no day trade é o minicontrato de índice. E o minicontrato de dólar. Aliás, esses são os ativos em que podemos fazer a alavancagem no day trade mais poderosa e por isso os ativos que mais atraem os iniciantes incautos, desconhecedores dos riscos dessa modalidade.
Vamos usar os mini dólares em nosso exemplo. Cada mini dólar vale sempre a cotação em reais de US$ 10 mil. Não é todo o mundo que tem esse dinheiro para começar a operar. É aí que entra a alavancagem no day trade.
Eu não preciso ter dez mil dólares para operar um mini dólar no day trade. Algumas corretoras pedem valores tão pequenos como R$ 50, R$ 30 ou ainda menos para operar esse ativo de milhares de dólar. Isso mesmo. Se você tem R$ 50 está habilitado a operar R$ 10 mil.
Se a margem de garantia é R$ 50, com R$ 100 posso operar 2 mini dólares. Com R$ 1000, posso operar 20 ou US$ 200 mil. Parece até mentira, mas é isso mesmo e alavancagem no day trade, dessa forma é bem comum.
E a corretora não aceita só dinheiro líquido como garantia. Dinheiro investido também serve. Dinheiro em:
- Cotas de Fundos de Investimento;
- Cotas de Fundos de Investimento negociáveis em Bolsa (de acordo com a liquidez);
- Ativos de Renda Fixa Pública;
- Ativos de Renda Fixa Privada* – CDB, Títulos bancários custodiados na XP;
- Ações
Assim, dinheiro que já está rendendo em outras operações serve para garantia, potencializando seu lucro (ou fazendo você perder tudo, se usar a alavancagem no day trade da forma errada).
Vejamos um exemplo para entender como a alavancagem no day trade funciona:
- O day trader possui R$ 50 em sua conta na corretora. Neste exemplo, a corretora pede R$ 50 para operar um mini dólar
- O mini dólar está em 6500 pontos e o trader deste exemplo acredita que a cotação vai subir
- Neste instante, ele compra um mini dólar
- A cotação sobe para 6505 pontos
- No mini dólar, cada ponto tem o valor de R$ 10, então, com a compra do mini dólar, ao vender quando o papel chega a esse valor, ele lucra R$ 50
- Ora, ele possuía R$ 50 na corretora. Passou a ter, com o lucro, R$ 100. O lucro foi de 100% sobre o financeiro
- Perceba que a variação no mini dólar foi de 6500 para 6505 ou 0,077%
- O mini dólar subiu 0,077% mas a lucratividade foi de 100% sobre o financeiro
Nessa hora, você fica pensando… e se o trader tivesse R$ 1000 e comprasse 20 mini dólares, o lucro seria de R$ 1000!
É aí que muita gente se ferra. Se, ao contrário o mini dólar tivesse caído 5 pontos, ele teria perdido os seus R$ 50 de uma vez. E, no caso do camarada que tinha R$ 1000 e comprou 20 mini dólares, teria perdido mil reais de uma vez só também.
Na alavancagem no day trade, as perdas são alavancadas também!
4. ALAVANCAGEM NO DAY TRADE: O MOTIVO DO PORQUE MUITOS PERDEM!
Sim, é possível ganhar muito dinheiro com a alavancagem no day trade. Mas a realidade é que a maioria perde.
Muitos iniciantes acham que quando uma corretora pede margens de garantia pequenas para fazer alavancagem no day trade isso é uma vantagem. E acabam se alavancando ao máximo, perdendo dinheiro rapidamente.
Se as ações em que estou investido, minhas cotas de fundos, meus títulos públicos do Tesouro Direto e outros investimentos, além do dinheiro líquido, me dão uma margem total de R$ 10 mil.
Digamos que a margem de garantia para a operação de um mini dólar seja de R$ 50. Em tese, com R$ 10 mil, eu consigo operar nessa corretora duzentos mini dólares (isso vale US$ 2 milhões).
Agora, você compra esses 200 mini dólares e a cotação recua míseros 5 pontos. Você perdeu tudo. Tudo. Seus investimentos são liquidados para pagar o prejuízo e você ainda fica devendo as taxas, se bobear.
Quem calcula a alavancagem no day trade deve ser você. Não é porque a corretora pede R$ 5 de margem para um minicontrato que você vai operar ao máximo.
5. PERIGOS DA ALAVANCAGEM NO DAY TRADE
Os maiores riscos da alavancagem no day trade vêm da alavancagem no máximo que a margem de garantia permite. Assim, concluímos que:
- Devemos operar com a alavancagem inferior ao permitido pela corretora através da margem de garantia pedida
- Uso de stop é obrigatório: já antes de entrar na operação devemos saber o momento de sair se ela começar a entrar na zona de perda. E tem que sair sem dó, com prejuízo mesmo
- Precisamos de uma metodologia de trade que permita perdas inferiores quando perdemos no trade e ganhos superiores quando lucramos. E, além disso, uma taxa de acerto superior também: mais trades com lucros e menos trades com perda
6. COMO SE PROTEGER NA ALAVANCAGEM NO DAY TRADE
O gerenciamento de risco é fundamental:
- Tamanho da posição: só porque podemos operar 100 mini contratos ou dezenas de milhares de ações isso não significa que vamos fazer isso. O tamanho da posição é determinada pelo tamanho do stop e o preço do stop é determinado pela estratégia de trade o que, por sua vez, é determinado por quanto aceitamos perder em uma operação
- Stop: o stop é uma espécie de ingresso para a entrada na operação. Se o trader considerar que vai perder determinado valor, já deve entrar conformado de que há essa possibilidade
- A metodologia para operar com alavancagem no day trade é fundamental. Nós recomendamos o Raio X Preditivo
7. CUSTOS E TAXAS DE OPERAR ALAVANCADO NO DAY TRADE
Cada corretora tem políticas de taxas de corretagem diferenciadas para minicontratos, contratos cheios, ações e outros ativos e derivativos no day trade.
Essas taxas também variam se a operação é de day trade ou se ela segue adiante ao longo de mais pregões.
A margem de garantia pedida também varia de corretora para corretora e de momento para momento.
Sobre a taxa de corretagem incide o Imposto Sobre Serviços (5%).
Além disso, sobre todos os lucros das operações com alavancagem no day trade há uma incidência de uma alíquota de 20%. Lembrando que é sobre o lucro, então se você estiver pagando imposto é um bom sinal.
8. CONCLUSÃO: VALE A PENA USAR ALAVANCAGEM NO DAY TRADE
A alavancagem no day trade é uma ferramenta excelente se bem usada. Considera-se mais inteligente não se alavancar demais. O trader deve saber o quanto pode perder por operação, por dia, por mês e outros detalhes para que tenha consistência e atinja bons resultados. Outra coisa fundamental é não levar em conta quanto a corretora pede de margem de garantia. Esse valor só é importante para a corretora, afinal, ele determina o risco máximo que ela corre ao emprestar os recursos para a multidão que faz esse tipo de operações em nossa bolsa. Do seu lado, a alavancagem é determinada por você. Então, portanto, a alavancagem não é obrigatória e, acima de tudo, é você quem a define.
