Cometer erros é algo normal do ser humano, atire a primeira pedra quem nunca errou. Esse trader por exemplo, cometeu um erro que custou R$ 25 mil reais.
Ah, a alavancagem. As maravilhas da alavancagem.
Algumas corretoras permitem que nos alavanquemos até o talo, pedindo, por exemplo, uma garantia de R$ 25 por minicontrato de dólar negociado na bolsa.
Detalhe: cada minicontrato equivale a US$ 10 mil.
Aqui vale aquela regra: nem tudo o que eu posso eu devo fazer, nem tudo o que quero eu posso e nem tudo que quero eu posso.
Já explico o porquê.
Entendendo a pontuação do minidólar
Cada minicontrato equivale a US$ 10 mil.
A cotação do mini, por sua vez, é dada em reais para o valor de US$ 1000.
Assim, se a cotação é de 4.000 pontos, equivale dizer que o dólar está a R$ 4.
Mas, como o contrato de dólar vale 10 vezes US$ 1 mil (US$ 10 mil), cada contrato vale, neste exemplo, R$ 40 mil, considerando a cotação de 4 mil pontos.
Imagine que eu comprei um minicontrato a 4.000 pontos e, agora, a cotação está em 4001. Quanto vale o meu minicontrato de US$ 10 mil? 4001 vezes 10: R$ 40010,00.
Ficou claro por que cada ponto do minidólar vale R$ 10? Tanto para cima quanto para baixo.
Quando a alavancagem vira uma maldição
Vamos imaginar nosso trader. Ele resolveu pegar todas as suas economias, cerca de R$ 25 mil e colocar para operar day trade.
Ele estudou bastante, treinou muito e tem passado os últimos dois meses no lucro. Surpreendentemente, operou pequeno e chegou até a ganhar R$ 1 mil por mês aproximadamente, líquido.
Está com R$ 27 mil em conta. Está confiante.
E, nesse dia, ele viu uma oportunidade séria na bolsa!
Sua leitura diz que o dólar vai cair. Está muito claro como nos últimos meses já esteve.
E aí ele cai na tentação. Ele começa imaginar a possibilidade de ganhar o equivalente a um belo carro em uma única e ousada jogada.
É tão fácil! É só clicar no botão e o dólar cair.
Assim, ele espera a cotação chegar a seu preço de start e vende nada mais nada menos que 500 minicontratos, apostando forte na queda. Nesse momento ele até pensa… pô, razoável, menos de metade do que a alavancagem permitiria… afinal, para cada, R$ 25 ele poderia vender um. Se ele tem R$ 27 mil na conta, poderia comprar ou vender 1.080 minis.
Muito bem.
Tão logo ele vende os minicontratos a cotação vai para 4000,50.
Matemática básica: R$ 10 por contrato por ponto, meio ponto já colocou nosso camarada em $ 2500 de prejuízo. Apenas meio ponto.
Mas não é nada, pensa ele: “O trader tem que ter o psicológico forte!” Deu certo. O papel volta para a cotação inicial e, agora, ele está no zero a zero.
E, no minuto seguinte, sobe um ponto (lembre-se que ele vendeu minidólar, então tem que cair): R$ 5 mil no preju agora…
Nessa hora, ele já começa a pensar a quantidade de coisas que ele pode fazer com R$ 5 mil. Tremer nas bases mesmo.
Vou resumir a história para você: o preço em algum momento chegou até a cair para ele ter um lucro de R$ 5 mil (queda de 1 ponto, neste exemplo), mas o momento era de alta.
Nosso trader chegou a fazer mais uma venda quando já estava no prejuízo! Tentando fazer preço médio.
O fato é que quando o minidólar já tinha subido 3,5 pontos, com essa entrada adicional, nosso amigo já estava com pouco mais de R$ 25 mil de prejuízo.
Moral da história
Não é porque você tem R$ 25 de margem de garantia que você deve usar toda a alavancagem possível.
Mesmo que você opere com um valor tão pequeno como R$ 200 você não vai operar com 8 minicontratos, seja de dólar seja de índice.
Sempre opere com uma alavancagem muito, mas muito inferior do que a sua conta permite: o risco é perder tudo. Tem gente que fica até devendo.
