Como investir em criptomoeda ethereum com facilidade com o ETF QETH11. Você se expõe à segunda maior cripto da atualidade direto por sua corretora.

O QETH11 é um fundo de índice ou Exchange Traded Fund (ETF) que permite investir em ethereum, a segunda criptomoeda mais importante do momento, sem que você precise depositar suas economias em uma exchange obscura ou lidar com carteiras e chaves privadas. Com o QETH11, você investe em Ethereum diretamente através de sua corretora de valores do mesmo modo como se estivesse comprando uma ação.

O QETH11 é o tema deste artigo em que explicaremos o que ele é, o que são ETFs, o que é o Ethereum e sobretudo apresentaremos a metodologia que utilizamos para decidir pelo investimento e pelo trade em qualquer ativo negociado nos mercados mundiais. O Raio X Preditivo segue o volume financeiro de negócios a fim de encontrar regiões saudáveis de investimento a partir da atuação institucional, o comportamento dos big players. Os big players são os participantes fortes do mercado que, através de recursos financeiros, tecnológicos e de pessoal, são capazes de influenciar o comportamento do preço de acordo com suas informações e interesses. Com o Raio X Preditivo, você usa tais interesses a seu favor, entrando em investimentos com maior possibilidade de lograrem êxito e evitar aqueles que não são tão favoráveis assim.

1. O que é o QETH11
2. O que é um fundo de índice (EFT)
3. Quais são as moedas que fazem parte do QETH11
4. É vantajoso investir em QETH11?
5. Uma estratégia para investir em QETH11
6. Ficou interessado? Veja as taxas e impostos
7. Como o Raio X Preditivo pode ajudar você com QETH11
8. Como comprar QETH11
9. Conclusão

1. O QUE É O QETH11?

O QR ETHER (QETH11) é um fundo de índice ou ETF cujo objetivo é replicar os movimentos do preço da carteira teórica de ativos do índice CME CF Ether Reference Rate. Na prática, o que isso significa é que quem compra QETH11 verá seu investimento subir ou cair na mesma proporção que a cotação do ethereum sobe ou desce.

O ETF (Exchange Traded Fund) é um fundo de investimento que pode ser negociado como uma ação no pregão da bolsa. Basta abrir o terminal da sua corretora de preferência, pesquisar por QETH11 e investir em Ethereum de forma simples, segura e regulada. Você não se preocupa com cadastros em exchanges, wallets ou chaves privadas, o QETH11 permite ao investidor adicionar Ethereum na carteira através da sua corretora de preferência.

O QETH11 foi lançado em 2021 sob administração da Vórtx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA. Ele é gerido pela QR Capital Gestora de Recursos LTDA.

A taxa de administração é de 0,75% ao ano. As taxas de administração dos ETFs como o QETH11 são debitadas do valor da cota, não influenciando, portanto, o valor líquido que você tem na conta da corretora.

O índice que o QETH11 segue, o CME CF Ether Reference Rate, foi criado pela CF Benchmarks em conjunto com a Chicago Mercantile Exchange Group. A ideia do índice é servir como “espelho” do preço diário do Ethereum. Ele faz isso ao contabilizar as transações em exchanges e contribuindo com dados comerciais de vários mercados americanos de Ether, que são objeto das principais bolsas de criptomoedas.

O QETH11 tem, no mínimo, 95% do patrimônio alocado em cotas do fundo de índice. Os 5% restantes podem ser constituídos por outros ativos financeiros.

Segundo a QR Capital, o QETH11 está devidamente autorizado pela CVM e está de fato listado na bolsa brasileira, a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), com apólice de seguro incluída.

2. O QUE É UM FUNDO DE ÍNDICE

Um fundo de índice ou ETF (Exchange Traded Fund) é negociado em cotas e cada uma delas acompanha o desempenho de determinado índice do mercado. O ETF realiza essa tarefa através da aquisição dos ativos (ações, ETFs estrangeiros, BDRs e outros) que fazem parte da carteira teórica desse índice.

A bolsa de valores brasileira, atualmente, tem 66 ETFs que acompanham os mais variados índices.

• Podemos ter ETFs que seguem índices formados por dezenas e dezenas de ativos. É o caso do BOVA11, que acompanha o Índice Bovespa (Ibovespa). O Ibovespa é formado por mais de uma centena de ações
• Também teremos ETFs que acompanham índices formados por pouco mais de 10 ativos. O HASH11 é um exemplo disso, acompanhando o Nasdaq Crypto Index, que, atualmente, é formado por uma cesta de 10 criptomoedas.
• Tem também aqueles ETFs que são os chamados de “monoativo”. Eles seguem um índice cuja composição é de único ativo. É o caso do QETH11, que segue o CME CF Ether Reference Rate, que é composto apenas pelo ethereum.

Se, por um lado, ETFs que acompanham índices que trazem diversos ativos em sua carteira teórica são uma maneira de diversificar investimentos em renda variável com um baixo comprometimento financeiro, de tempo e de complicação, ETFs mono ativos servem para que possamos investir em determinados ativos de maneira mais acessível.

Por exemplo:

• GOLD11 me ajuda a investir em ouro de uma maneira mais simples, sem ter que entrar em um fundo de investimento. Fundos de investimento em ouro não só podem ter taxas de administração maiores como terão um tempo para cotização, tanto para a entrada como para a saída
• QETH11 me ajuda a investir em ethereum descomplicando a minha entrada em criptomoedas, uma vez que posso fazer isso direto pela corretora de valores (que é fiscalizada e regulada pelos órgãos oficiais nacionais, diferentemente das exchanges). Além do QETH11 existem ETFs de outras criptomoedas com o mesmo objetivo

Para usarmos uma linguagem extremamente simples, existe quase nenhuma diferença em adquirir ações e adquirir cotas de um ETF. Você busca pelo código do ativo (QETH11), decide quantas cotas quer comprar, como vai comprar (a mercado ou posicionando sua ordem a um outro preço) e pronto. Você faz isso pelo home broker ou através de qualquer outra plataforma assistida por sua corretora de valores.

Mas não podemos deixar de dizer que há diferenças importantes entre ETFs e ações:

• Não há distribuição de dividendos em ETFs. Se são ETFs de ações, os dividendos distribuídos pelas companhias ficam com o fundo e ele é assimilado pelo ETF. Na prática é como se você tivesse usado os dividendos que receberia diretamente para reinvestir e comprar mais ações. Mas, no caso do QETH11, não precisa se preocupar com isso… afinal, criptomoedas não distribuem dividendos.
• Quando vendemos ações com lucro, somos isentos da alíquota do Imposto de Renda sobre ganho de capital se as vendas de ações no mês foram inferiores a R$ 20 mil. O mesmo NÃO acontece em ETFs. Se vendeu com lucro em determinado mês, tem que pagar imposto até o último dia útil do mês seguinte, via DARF: 15% sobre o lucro. Se o lucro foi de R$ 1000, você paga R$ 150.
• ETFs, diferentemente das ações, contam taxa de administração. A taxa é descontada do valor da cota. A taxa do QETH11 é de 0,7% ao ano.

Além dessas diferenças, um ETF conta com uma gestora e uma administradora.

Atualmente, incluindo o QUETH11, a B3 possui 66 ETFs sendo negociados (a tendência é que esse número aumente e muito nos próximos meses e anos).

Alguns exemplos:

• BBOV11: ETF do Banco do Brasil com o objetivo de refletir as variações e rentabilidade do Índice IBOVESPA, calculado pela B3 S.A. – Brasil, Bolsa, Balcão, por replicação integral da composição da carteira do índice, deduzidas taxas e despesas, e observado os limites de diversificação e composição aplicáveis à carteira do fundo, conforme estabelecido em seu regulamento
• BBSD11: Este fundo tem como objetivo refletir a performance do Índice S&P DIVIDENDOS BRASIL, calculado pela S&P Dow Jones Índices LLC
• IBOB11: Outro ETF que replica o Ibovespa, mas este é do BTG Pactual
• ESGB11: ETF que replica o Índice S&P/B3 Brazil ESG e tem como objetivo medir a performance das empresas com as melhores práticas de sustentabilidade baseadas em critérios ESG, sigla em inglês que representa questões ambientais, sociais e de governança corporativa.
• SPXB11: segue o S&P 500, principal índice referência do mercado norte-americano
• GENB11: replica o índice S&P/B3 Ingenius cujo propósito é medir a performance das empresas internacionais de alto crescimento que pertencem à indústria inovadora do GICS
• SMAB11: replica o desempenho do índice Small Cap da B3 (índice de empresas de baixa capitalização)
• CMDB11: replica o Índice Teva Ações Commodities Brasil é um índice de mercado criado pela Teva Indices que busca representar o desempenho médio das ações de empresas produtoras e exportadoras de commodities negociadas na Bolsa do mercado brasileiro, a B3

Finalmente, fiquemos com a definição da própria bolsa, a B3, sobre o que é um ETF:

“O ETF de Ações, também conhecido como Exchange Traded Fund (ETF), é fundo negociado em Bolsa que representa uma comunhão de recursos destinados à aplicação em uma carteira de ações que busca retornos que correspondam, de forma geral, à performance, antes de taxas e despesas, de um índice de referência. Como índice de referência do ETF de Ações admite-se qualquer índice de ações reconhecido pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) (…). As cotas do ETF são negociadas na B3 de forma semelhante às ações. Ao adquirir tais cotas, o investidor, indiretamente, passa a deter todas as ações da carteira teórica do índice, sem ter que comprá-las separadamente no mercado. Dessa forma, o ETF pode proporcionar mais rapidez e eficiência no momento de diversificar seus investimentos.”

Lembrando que, embora a página da B3 que define ETF fale de “ETF de Ações”, ETFs também podem envolver outros ativos atualmente, como é o caso do QETH11: criptomoedas, BDRs, commodities, outros ETFs…

3. QUAIS MOEDAS FAZEM PARTE DO QETH11

O ETF QETH11 se refere a uma moeda única, o ethereum. Na realidade, ethereum é o nome da plataforma de execução de contratos inteligentes de forma descentralizadas. Contratos inteligentes são operações realizadas automaticamente desde que determinados critérios sejam cumpridos. Essa plataforma, por sua vez, possui sua moeda, cujo nome é ether.

Assim, seria mais correto afirmar que estamos querendo acompanhar o ether no momento em que adquirimos cotas de QETH11.

Mas, por uma questão de popularidade do uso, todo o mundo acaba se referindo à criptomoeda como ethereum mesmo.

O ether não nasceu com o objetivo de ser uma criptomoeda. Inicialmente, seria um ativo destinado a remunerar os usuários da plataforma Ethereum que nela desenvolvessem projetos.

De qualquer modo, o ethereum chegou ao posto de segunda moeda mais popular entre as criptos, perdendo apenas para o bitcoin.

O protocolo ethereum usa o blockchain para que as transações sejam validadas, de modo similar ao bitcoin.

Assim, evita que fraudes sejam cometidas. O ethereum é minerado, assim como o bitcoin, com verificação e validação de operações.

O ethereum nasceu pelas mãos de Vitalik Buterin em janeiro de 2014, financiado no modelo crowdfunding (uma vaquinha virtual). Nesse modelo, é o terceiro mais vultoso projeto com levantamento de fundos nesta modalidade na história.

4. É VANTAJOSO INVESTIR EM QETH11?

São diversas as vantagens de se investir em criptomoedas por intermédio de em um ETF como o QETH11:

• É desnecessário depositar o seu dinheiro em uma exchange. Queremos crer que as tais “corretoras de criptomoedas”, chamadas de exchanges, atualmente estão com níveis de segurança aceitáveis. Porém, nada muda o fato de que não há regulação por entidades como CVM, Anbima e B3. Se algo der errado, você não contará com nenhum apoio oficial ou jurídico
• Se você preferir investir em criptomoedas de forma direta precisará acompanhar seus investimento em mais um lugar. Já não basta ter que acompanhar conta corrente, corretora e sabe lá já quantas contas. Com criptomoedas você agora terá que ficar de olho em sua conta na exchange e em sua wallet (como são chamadas as carteiras virtuais de criptomoedas). Essas carteiras estão codificadas na blockchain. Pra acessar, só através de chaves privadas. Perdeu a chave privada com criptomoedas armazenadas na wallet? Esqueça, não tem como acessar. Não tem nem a quem recorrer, porque a wallet é de sua responsabilidade. Fim. Acabou. Se você anotou sua chave privada em um local pouco seguro e alguém encontrar, essa pessoa poderá acessar e transferir todas as suas criptos e você não tem como reavê-las.

Usuários mais tradicionais de criptomoedas irão afirmar que comprar ETFs de criptomoedas é quase uma “heresia”, algo que vai contra a “filosofia” que está por trás das finanças descentralizadas. Para eles, as criptomoedas deveriam ser encaradas como algo a ser usado no dia a dia e não própria e somente como investimento, ainda mais investimentos sustentados por meios bancários.

Com todo o respeito aos críticos, você tem o direito de investir em criptomoedas da maneira que preferir que que achar mais seguro.

Na hora de investir em QETH11, ver se é vantajoso ou não, a recomendação é que você verifique a atual situação do ativo. E não pelo preço. Em nossa metodologia o preço é mero efeito. O principal fator a ser observado é o volume, que é a causa do movimento do preço (a seguir explicamos).

5. FICOU INTERESSADO? VEJA AS TAXAS E IMPOSTOS PARA INVESTIR E NEGOCIAR QETH11

As taxas são as seguintes:

• Taxa da gestora: 0,70% ao ano sobre o valor investido
• Taxa de corretagem: algumas corretoras não cobram taxa de corretagem, mas algumas ainda cobram e esse valor varia de empresa para empresa
• Taxas da bolsa: incluem registro, negociação e outras
• ISS: incide sobre a taxa de corretagem, caso a corretora cobre
• Imposto de renda: no momento da venda do ativo, caso haja lucro, você precisa pagar 15% sobre esse lucro ao Leão. Se for day trade (operação que começa e termina no mesmo dia) a taxa é de 20% sobre o lucro. Isso é pago a cada mês. Detalhamos isso em outro artigo

6. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR A NEGOCIAR E A INVESTIR EM QETH11

O Raio X Preditivo é uma metodologia que utiliza conceitos e técnicas, aplicadas através de ferramentas (os indicadores Sato’s), para sistematizar a Nova Análise Técnica.

A Nova Análise Técnica considera que o volume é a CAUSA do movimento de preço. O movimento de preço, por sua vez, é somente o EFEITO.

É o volume que vai determinar se, em determinado nível de preço, há possíveis compradores querendo defender uma posição ou recuperar uma oportunidade de compra, participantes fortes que, através de sua atuação, irão segurar o preço nesse patamar.

É o volume que vai determinar se estamos num momento de exaustão do mercado, depois de uma longa tendência de alta.

É o volume que vai determinar se os participantes fortes estão acumulando (comprando) mesmo em uma tendência de queda ou se estão distribuindo (vendendo) mesmo em uma tendência de alta.

Todas essas leituras serão determinantes no sentido de dizer se devemos investir, fazer trades de compra ou de venda e em que momento. Ou se, simplesmente, devemos ficar de fora do mercado.

Como boa parte do volume é de responsabilidade dos investidores institucionais nos mercados mundiais, também podemos dizer que o Raio X Preditivo é o estudo da atuação dos big players. Ele coloca os investidores institucionais e as posições desses players a seu favor no sentido de encontrar regiões saudáveis de investimento e trade, com boa assimetria de risco, permitindo arriscar pouco sob a possibilidade de ter ganhos muito superiores ao que poderíamos perder se a operação desse errado.

7. COMO COMPRAR QETH11

Basta abrir uma conta em uma corretora de valores, depositar o dinheiro, procurar na plataforma pelo código QETH11 e comprar, na quantidade e no preço desejado (a mercado ou colocando uma ordem a um preço que será executada caso o preço chegue ao seu valor desejado).

E, como hoje em dia é muito fácil abrir uma conta em uma corretora de valores, é preciso fazer uma ressalva importante. Não se aventure na renda variável se você não tem um mínimo de preparo.

Recomendamos que você faça um curso a respeito dos mercados, da bolsa de valores e a respeito de como investir e como fazer trades com mais segurança.

Acreditamos que seja fundamental uma metodologia que leve em consideração o volume e a presença e a atuação dos investidores institucionais.

Por esse mesmo motivo, o Raio X Preditivo é nossa recomendação.

Além disso, somos defensores da ideia de sempre começar pela conta demo. A conta demo é uma conta simulada que as corretoras fornecem aos seus clientes. Nela, você faz investimentos e trades com dinheiro “de mentira”, um ambiente ideal para testar as metodologias que está aprendendo.

Muitos instrutores dizem que não vale a pena treinar na conta demo e consideramos essa postura totalmente irresponsável. Embora, seja realmente diferente investir com “dinheiro de verdade”, pois isso envolve questões emocionais, é na conta demo que você entende como qualquer metodologia funciona. Não é porque simuladores de voo são diferentes de aviões reais, por não estarmos lidando com vidas de passageiros reais, que as companhias aéreas abrem mão de que seus pilotos treinem através desses recursos antes de colocar as mãos na aeronave real. Pense nisso.

Além disso, nunca é demais dizer, se você não conseguir ser consistente na conta simulada, não é na conta real que conseguirá ser.

8. CONCLUSÃO

O QETH11 é o ativo ideal para quem quer investir em uma das principais criptomoedas atuais sem ter que lidar com exchanges, wallets e chaves privadas. No entanto, é preciso lembrar que as criptomoedas são bem instáveis. O dinheiro que você colocar nesse investimento pode tanto valorizar muito quanto desvalorizar muito. Você deve estar preparado para a volatilidade inerente. Entre outras coisas, o ideal é limitar o montante que investirá frente ao total de capital de que dispõe. Porém, é possível encontrar os momentos ideais para começar se você tiver à disposição uma metodologia que permita encontrar as regiões de grande probabilidade de acerto. A melhor forma de fazer isso é usar os interesses dos investidores institucionais a seu favor, através da leitura do volume. E, em matéria de leitura de volume, o Raio X Preditivo é referência.