Minicontratos – mini índice e mini dólar – são simples e qualquer um entende como é possível fazer dinheiro negociando no mercado futuro: fácil, em casa e dedicando apenas alguns minutos por dia

Como investir em minicontratos futuros do índice e do dólar e como aprender a rentabilizar a curto, médio e longo prazo, são perguntas que todo investidor iniciante da bolsa de valores se faz.

Do ponto de vista teórico vamos ver que é fácil investir em minicontratos futuros de dólar e índice, até mais fácil do que investir em ações: com R$ 100 você já pode.

Do ponto de vista prático, vamos perceber que o buraco é mais embaixo e é preciso ter os conhecimentos e as ferramentas corretas a fim de tomar as decisões de compra e venda ou esses R$ 100 com que você já imaginou começar vão desaparecer em um segundo. Sério: um segundo.

De fato, sempre ouvimos falar do potencial que os minicontratos, tanto o mini índice como o mini dólar, têm com o objetivo turbinar a rentabilidade de nosso dinheiro.

Mas também ouvimos falar de pessoas que, na ânsia de lucrar, movidas pela ganância e motivadas por técnicas duvidosas, acabam, ao contrário, perdendo muito dinheiro com os minicontratos.

Invista em mini índice e mini dólar. Por que isso funciona tão bem?

 

A DURA VERDADE SOBRE COMO INVESTIR EM MINICONTRATOS (MINI ÍNDICE E MINI DÓLAR)

Não há uma estatística precisa, mas estima-se que 90% daqueles que entram no mercado achando que sabem como investir em minicontratos (mini índice e mini dólar) acabam saindo da empreitada em menos de um ano. Dos 10% que ficam, apenas uma parcela acaba atingindo o sucesso. Não vou iludir ninguém.

O objetivo deste artigo é ensinar tudo sobre como investir em minicontratos, protegendo seu dinheiro e seus lucros e, ainda, potencializar o seu investimento, com segurança e confiabilidade.

Por isso, já começo falando de nosso método revolucionário de como investir em minicontratos, seja mini índice ou mini dólar. O Raio X Preditivo une o conhecimento e as ferramentas corretas pra que um investidor se posicione ombro a ombro com os grandes players institucionais, mesmo não tendo uma parcela infinitesimal do dinheiro que eles têm: se você não pode com os gigantes, suba nos ombros deles com o objetivo de enxergar mais longe.

De fato, o Raio X Preditivo fornece o conhecimento necessário pra que se saiba como investir em minicontratos. Talvez você descubra – caso já tenha se aventurado com mini índice e mini dólar – que os outros métodos, que vendiam fórmulas prontas de negociação, como se fosse uma receita de bolo, faziam com que você se posicionasse na contramão do mercado.

Clique aqui para assistir a um vídeo sobre o Raio X Preditivo

POR QUE VOCÊ DEVE LER E GUARDAR ESTE ARTIGO

Se você é iniciante e quiser se aprofundar em como investir em minicontratos de mini índice e mini dólar, neste artigo vou explicar tudo tintim por tintim a fim de que não perca nada do que será desenvolvido nas partes mais avançadas das técnicas que temos a ensinar.

Eu até recomendo que salve este artigo em seus favoritos para que o consulte sempre que tiver uma dúvida. O objetivo deste texto e todo o seu conteúdo é que se tenha uma base sólida para o momento em que você decidir de fato por aprender de verdade.

Você vai entender o que é um minicontrato, qual o seu objetivo de sua existência, como ele pode ser usado com a finalidade de fazer trades, quanto se ganha e muito mais, tudo explicado bem didaticamente, passo a passo.

TUDO O QUE VOCÊ VAI APRENDER SOBRE COMO INVESTIR EM MINICONTRATOS (MINI ÍNDICE E MINI DÓLAR)

A seguir, uma lista de tudo o que se vai aprender neste artigo.

Peço que tenha paciência com os tópicos iniciais, no qual explico algumas definições. Elas são fundamentais para que, depois, se entenda como investir em minicontratos.

O mini índice e o mini dólar são muito similares em suas ideias, embora derivem de ativos diferentes, então, entendendo um você entende o funcionamento do outro com facilidade.

1. O que são contratos futuros (contratos futuros de dólar e contratos futuros de índice)
2. Códigos de negociação dos contratos futuros (de dólar e de índice)
3. Preço de Mercado dos contratos futuros (dólar e índice)
4. Liquidação Financeira dos contratos futuros
5. O que são minicontratos futuros (mini dólar e mini índice) e para que servem?
6. Mini índice Bovespa, também conhecido como mini contrato futuro de Índice Bovespa (WIN)
7. Mini dólar também conhecido como mini contrato futuro de dólar (WDO)
8. Vantagens de se investir em minicontratos
9. Alta Liquidez
10. Diversificação
11. Alavancagem
12. Flexibilidade
13. Como operar minicontratos – mini índice e mini dólar? Margens de garantia dos minicontratos (mini índice e mini dólar); Negociação de minicontratos (mini índice e mini dólar); Prazo de vencimento dos minicontratos (mini índice e mini dólar); Tributação do investimento em minicontratos de mini índice e mini dólar; Custos e taxas do minicontrato; Valor mínimo para investir em minicontratos
14. Quanto dá pra ganhar em minicontratos
15. Conclusão

Como se pode ver, faremos um breve início explicando o que são os contratos cheios de índice e de dólar para então partirmos para os minicontratos.

De fato, os contratos cheios de índice e de dólar são um tanto inacessíveis para os investidores iniciantes.

Só para se ter uma ideia, um contrato cheio de dólar corresponde ao valor de US$ 50 mil. E não é só isso: o mínimo que você pode operar é um lote de 5 contratos cheios, ou seja, US$ 250 mil.

Você tem US$ 250 mil aí destinados a operar em um mercado de risco relativamente elevado?

Ainda vou explicar com mais detalhe, mas, numa operação dessas, a cada ponto de variação da cotação do contrato cheio de dólar, o valor aplicado oscilará R$ 250. Repito por extenso: duzentos e cinquenta reais a cada ponto. A cotação subiu de 3300 para 3310? Você acaba de ganhar R$ 2500. Caiu para 3290? Acaba de perder R$ 2500.

Interessante isso, hein?

Realmente, mesmo que você não venha a querer saber como investir em minicontratos – mini índice ou mini dólar -, os contratos futuros constituem um universo fascinante ao percebermos o volume inimaginável de dinheiro que eles movimentam por dia ou mesmo a cada segundo.

Mas, de fato, os minicontratos são mais indicados aos iniciantes e mesmo aos avançados: você tem mais flexibilidade na quantidade de papeis que pode operar por vez – apenas um, por exemplo – e eles valem 20% ou um quinto de um contrato cheio.

Mas, primeiro, vamos entender o que são os contratos futuros, como eles funcionam, para que servem e outros detalhes técnicos que vão ajudar, em breve, a saber como investir em minicontratos futuros de dólar e índice.

1. O QUE SÃO CONTRATOS FUTUROS: OS CONTRATOS CHEIOS DE DÓLAR E DE ÍNDICE

Contratos futuros são mais simples do que parecem.

Imagine que você tem um carro que quer vender. Por algum motivo, você precisa vendê-lo a R$ 30 mil em dezembro de 2018 (estou em dezembro de 2017 no momento em que escrevo isto aqui).

Seu amigo diz que precisará do carro naquela data e aceita pagar esse preço naquele mês. Vocês aceitam os termos e assinam um contrato.

Agora, em dezembro de 2018, mesmo que a tabela oficial de preços de carros diga que seu carro vale R$ 32 mil, você tem que aceitar vendê-lo por R$ 30 mil.

Parece que você corre o risco de perder um lucro maior caso isso realmente aconteça, mas você aceitou correr esse risco de perder esse lucro maior em nome da segurança frente a seu carro estar valendo, por exemplo, R$ 28 mil dali a um ano. Você não tem como saber. Mas com o contrato futuro você tem a certeza que menos que R$ 30 mil você não vai receber.

Nem mais: o seu comprador, do mesmo modo, abriu mão de pagar mais barato que R$ 30 mil frente à possibilidade de, ao contrário, o carro estar valendo R$ 32 mil por exemplo.

Então um contrato futuro é a garantia de que você pagará ou receberá por um objeto, um ativo objeto, um determinado valor em determinada data.

O valor e o objeto são determinados no momento da emissão do contrato, mas o pagamento e a entrega do objeto só são feitos na data de vencimento.

Um contrato futuro, na bolsa de valores, porém pode derivar de diversos “ativos objetos”.

Por exemplo:

• Contrato Futuro de Açúcar Cristal Especial
• Contrato Futuro de Boi Gordo com Liquidação Financeira
• Contrato Futuro de Café Arábica
• Contrato Futuro de Etanol Denominado em Dólar Americano
• Contrato Futuro de Etanol Hidratado com Liquidação Financeira
• Contrato Futuro de Milho com Liquidação Financeira
• Contrato Futuro de Base de Preço de Milho / Triângulo Mineiro (MG)
• Contrato Futuro de Base de Preço de Milho / Cascavel (PR)
• Contrato Futuro de Base de Preço de Milho / Rio Verde (GO)
• Contrato Futuro de Base de Preço de Milho / Paranaguá (PR)
• Contrato Futuro de Ouro

Nesta página, encontrei dezenas de ativos objetos dos contratos futuros negociados na bolsa de valores. Todos esses contratos futuros, independentemente do seu ativo objeto têm o mesmo funcionamento.

Mas os que nos interessam neste momento são os de dólar e índice para que saibamos em breve como investir em minicontratos futuros de mini índice e mini dólar.

Já vou dando a dica: ganhar dinheiro com minicontratos de índice e de dólar pouco tem a ver com “investimento” no sentido estrito dessa palavra ou com o uso formal de um contrato futuro (que, como vimos, é a proteção frente à flutuação do valor de mercado do ativo objeto).

Se já quer ir se adiantando, dê uma olhada num vídeo com um método revolucionário de como ganhar dinheiro com minicontratos (mini índice, mini dólar): o Raio X Preditivo ensina qual é o verdadeiro combustível que faz os preços oscilarem, como se posicionar favoravelmente a essa energia e como investir corretamente em minicontratos de maneira a aumentar suas chances de sucesso.

Os contratos cheios de dólar

Agora, imagine que você é um importador, comprando produtos do exterior, todos cotados em dólar, com a intenção de revender no Brasil, em real.

Seu negócio depende de que, daqui a um mês, se saiba quanto vai pagar por seus produtos. Porém, a cotação do dólar varia diariamente.

Já pensou se o dólar tem uma alta inesperada e o custo do produto que você comercia aumenta em 20%, um valor que se for repassado ao consumidor inviabilizaria o negócio?

A solução dessa incerteza é o contrato futuro de dólar. Ele vai garantir que daqui a um mês (ou mais dependendo do vencimento) se pague um certo valor pelo dólar e, por conseguinte, pelo produto que você vende no mercado nacional.

Isso, independentemente do valor de mercado do dólar, tenha ele subido ou caído. Um contrato cheio de dólar equivale ao valor de US$ 50 mil.

Eles são negociados em lotes de cinco, ou seja, um total de US$ 250 mil. O Contrato Futuro de Taxa de Câmbio de Reais por Dólar Comercial (nome oficial e completo da criança) tem vencimento todos os meses, sempre no dia primeiro ou no dia útil seguinte, no caso do dia primeiro não ser útil ou não ter pregão.

Os contratos cheios de índice

O contrato futuro de índice ou contrato futuro de Ibovespa ou, ainda, contrato cheio de índice, do mesmo modo que o contrato futuro de dólar permite que se negociem e se realizem proteções quanto ao estado futuro do mercado, mas relativo ao Índice Bovespa (Ibovespa).

Do ponto de vista da proteção (hedge), assim como o de dólar, o Contrato Futuro do Ibovespa, segundo o site da B3, “possibilita que o mercado negocie as expectativas futuras do mercado de ações, sem a necessidade de realizar a compra de toda a cesta de ações que compõem o índice e ficar exposto à variação do indicador.”

O contrato cheio de índice equivale à pontuação do Ibovespa em reais. Então, se o Ibovespa está em 78 mil pontos, ele equivale a R$ 78 mil reais. Vamos perceber que, como se trata de expectativas futuras, a cotação do contrato e do minicontrato de índice são diferentes do próprio Ibovespa, embora andem sempre muito próximas.

Do mesmo modo, o lote padrão do contrato cheio de índice é de cinco. Você só pode negociar 5 contratos cheios de cada vez, no mínimo.

Os contratos cheios de índice vencem a cada mês par (fevereiro, abril, junho, agosto, outubro e dezembro), sempre na quarta-feira mais próxima do 15 ou no dia útil seguinte.

2. CÓDIGOS DE NEGOCIAÇÃO DOS CONTRATOS FUTUROS DE DÓLAR E DE ÍNDICE

Contrato futuro cheio de dólar

O código de negociação de um contrato futuro cheio de dólar é composto dos seguintes elementos:

• DOL – Identifica o ativo objeto do contrato futuro, no caso, a cotação do dólar americano frente ao real.
• Uma consoante – cada consoante equivale a um determinado mês de vencimento – Janeiro (F), Fevereiro (G), Março (H), Abril (J), Maio (K), Junho (M), Julho (N), Agosto (Q), Setembro (U), Outubro (V), Novembro (X) e Dezembro (Z).
• Dois números – que equivalem ao ano do vencimento.

Assim, se vir o seguinte código:

DOLK19

Saberá que se trata de um contrato futuro de dólar cheio com vencimento em maio de 2019. No caso, ele vence em 1 de maio de 2019 e, depois dessa data, ele deixa de ser negociado.

Caso já use um home broker ou uma plataforma gráfica de negociação, como o Meta Trader 5, verá que diariamente, contratos com mais de um vencimento são negociados ao mesmo tempo. Porém, os que têm maior volume de negociação, mais liquidez, são aqueles cujo vencimento está mais próximo.

Contrato futuro cheio de índice

O código de negociação de um contrato futuro cheio de índice é composto dos seguintes elementos:

• IND – Identifica o ativo objeto do contrato futuro, no caso, a cotação do Índice Bovespa
• Uma consoante – cada consoante equivale a um determinado mês de vencimento – Fevereiro (G), Abril (J), Junho (M), Agosto (Q), Outubro (V) e Dezembro (Z). Lembre-se de que o vencimento é sempre nos meses pares, apenas, sempre na quarta feira mais próxima do dia 15 do mês de vencimento.
• Dois dígitos – que identificam o ano do vencimento do contrato futuro cheio de índice.

Assim, quando vemos o seguinte código:

INDJ20

Sabemos, então, que se trata de um contrato cheio de índice com vencimento em abril de 2020.

Mesma coisa que o contrato cheio de dólar: contratos com vencimentos diferentes são negociados ao mesmo tempo na bolsa, mas o de vencimento mais próximo é o com maior volume de negociação.

Por exemplo, se estamos em maio, veremos que o contrato mais negociado é o com o INDM (vencimento na quarta-feira mais próxima do dia 15 junho). Mas a partir de 16 de junho, todo o mundo já está negociando o contrato de índice com a letra Q (vencimento na quarta-feira mais próxima do dia 15 de agosto).

3. PREÇO DE MERCADO DOS CONTRATOS FUTUROS (ÍNDICE E DÓLAR)

Preço de mercado do contrato futuro de dólar

Como já explicamos anteriormente, o preço de um contrato cheio de dólar equivale ao valor em reais de US$ 50 mil.

A cotação dos contratos, no entanto, é dada pelo valor em reais de mil dólares. Assim, tudo não passa de um pouco de matemática básica.

Se a cotação de determinado contrato futuro de dólar cheio é de 3.000 pontos, então concluímos que um contrato cheio vale 50 vezes isso ou R$ 150 mil.

A cotação de um contrato cheio de dólar (e a do minicontrato também) anda de meio em meio ponto. Assim, se meio ponto equivale a 50 centavos de real, concluímos que um contrato cheio equivale a cinquenta vezes isso, ou R$ 25. Isso multiplicado pelo número de contratos que se está operando.

Preço de mercado de um contrato cheio de índice

O contrato cheio de índice equivale em reais à cotação do Índice Bovespa. Claro que, no caso dos contratos futuros, se trata de uma expectativa para o valor do Índice Bovespa para determinada data. Mas, por ora, basta saber que cada ponto equivale a R$ 1.

Assim, se o contrato futuro está cotado a 80 mil pontos, o contrato futuro vale R$ 80 mil. Cada ponto para cima ou para baixo equivale a uma oscilação de R$ 1. Porém, o menor passo da cotação do contrato futuro de índice é de cinco pontos. Então, o menor passo do valor de um contrato é de R$ 5.

4. LIQUIDAÇÃO FINANCEIRA DOS CONTRATOS FUTUROS

Apenas alguns contratos futuros têm liquidação física, isto é, com entrega do ativo objeto. Por exemplo, o contrato futuro de café e o contrato futuro de soja preveem a entrega de café e soja nas quantidades contratadas.

Mas este não é o caso nem dos contratos cheios de dólar e índice e nem dos minicontratos de mini índice e mini dólar. A liquidação é apenas financeira.

Isso significa que, no dia do vencimento do contrato ou do minicontrato as posições abertas são automaticamente zeradas: quem havia comprado contratos os terá vendidos e quem havia vendido os terá recomprados.

À medida que a data de vencimento vai chegando (dia 1 para o dólar e dia 15 dos meses pares para o índice) o preço do contrato futuro e da moeda ou do índice vão convergindo. Embora não cheguem a ficar exatamente iguais, ficam bem próximos.

5. O QUE SÃO E COMO OPERAR OS MINICONTRATOS (MINI ÍNDICE E MINI DÓLAR)

Como vimos, os contratos cheios de índice e de dólar são bem inacessíveis para serem operados por meros mortais.

Cada contrato de dólar equivale a US$ 50 mil e o lote padrão mínimo é de cinco contratos, totalizando US$ 250 mil. Na cotação de hoje, mais ou menos, uns R$ 800 mil.

Cada contrato de índice equivale a – na cotação de hoje – aproximadamente R$ 75 mil e o lote padrão mínimo também é de cinco contratos. Então, isso dá, mais ou menos, R$ 375 mil.

Os minicontratos deixam o mercado futuro a seu alcance

Para deixar o mercado futuro ao alcance também do pequeno investidor foram criados os minicontratos, no caso, os minicontratos mini índice e mini dólar.

Eles estão a seu alcance por três motivos:

• Equivalem a 20% ou um quinto de um contrato cheio: o mini dólar equivale a US$ 10 mil e o mini índice, na cotação de hoje, a aproximadamente a R$ 15 mil.
• O lote padrão é de um minicontrato: o contrato cheio só pode ser operado em lotes de cinco
• Alavancagem através de margem de garantia: não é necessário ter R$ 15 mil na conta destinados a operar um minicontrato, mas apenas o equivalente a uma certa variação da cotação caso se tenha que bancar um prejuízo. Isso, hoje, equivale a cerca de R$ 100

Claro que os minicontratos não são operados apenas por pequenos investidores. Aliás, a fim de saber como investir em minicontratos (mini dólar e mini índice) você precisa saber que, na maioria das vezes eles são operados por investidores institucionais. Os investidores institucionais são empresas gigantescas com capacidade de levar os preços para onde querem devido a seu grande poder financeiro.

Claro, os minicontratos (mini dólar e mini índice) também são instrumentos usados na proteção (hedge) caso se seja, por exemplo, um importador ou um exportador e, por essas características, são acessíveis também a empresas desse tipo com um porte menor.

Mas para saber como investir em minicontratos (mini dólar e mini índice) você precisa estar ciente de que seu objetivo é especular. Muitas vezes vai comprar (ou até mesmo vender) minicontratos para encerrar a operação no minuto seguinte já com lucro: sim, podemos começar e encerrar uma operação com minicontratos, seja mini dólar, seja mini índice em poucos minutos, no mesmo pregão. O nome disso é day trade.

 

6. MINI ÍNDICE BOVESPA, TAMBÉM CONHECIDO COMO MINI CONTRATO FUTURO DE ÍNDICE BOVESPA (WIN)

Assim como o contrato cheio de Índice Bovespa, o minicontrato de Índice Bovespa tem seu próprio código de negociação:

• WIN – O W designa que se trata de um minicontrato. O IN designa o ativo objeto. No caso, o Índice Bovespa.
• Uma consoante – Fevereiro (G), Abril (J), Junho (M), Agosto (Q), Outubro (V) e Dezembro (Z). Lembre-se de que o vencimento é sempre nos meses pares, apenas, sempre na quarta feira mais próxima do dia 15 do mês de vencimento.
• Dois dígitos – Equivalentes ao ano da data de vencimento.

Assim, quando lemos o código:

WINZ19

Sabemos se tratar do minicontrato do Índice Bovespa com vencimento na quarta-feira mais próxima do dia 15 de dezembro de 2019.

O mini índice vale 20% do contrato cheio de índice. Assim, se a cotação de um contrato cheio é de aproximadamente 75 mil pontos, o minicontrato, embora também se baseie na pontuação cheia, valerá um quinto disso.

Mais à frente vamos detalhar como funciona o valor da pontuação do índice no minicontrato, isto é quanto vale em reais cada ponto da cotação do mini índice.

7. MINI DÓLAR, TAMBÉM CONHECIDO COMO MINICONTRATO DE DÓLAR

Assim como o contrato cheio de dólar, o mini dólar tem seu próprio código de negociação:

• WDO – O W designa que se trata de um minicontrato. O DO designa o ativo objeto. No caso, a taxa cambial do dólar em relação ao real.
• Uma consoante – cada consoante equivale a um determinado mês de vencimento – Janeiro (F), Fevereiro (G), Março (H), Abril (J), Maio (K), Junho (M), Julho (N), Agosto (Q), Setembro (U), Outubro (V), Novembro (X) e Dezembro (Z). O dia de vencimento é sempre o dia primeiro do mês de vencimento. Ou seja, em dezembro, a maioria das operações acontece com o minicontrato com a letra F, que vence no dia primeiro de janeiro. Como não se trata de um dia útil, o vencimento é no dia útil mais próximo.
• Dois dígitos – que designam o ano do vencimento do minicontrato.

Assim, quando lemos o código

WDOF21

Sabemos que é o minicontrato de dólar cujo vencimento ocorre no primeiro dia útil de janeiro de 2021.

O mini dólar equivale a um quinto ou 20% do contrato cheio. Se o contrato cheio vale US$ 50 mil, o mini dólar vale US$ 10 mil. Tanto o contrato cheio quanto o mini dólar são cotados por pontos que equivalem à cotação de mil dólares. Assim, cada ponto da cotação vale R$ 50 no contrato cheio e R$ 10 no mini dólar.

Daqui a pouco veremos com mais detalhe como funciona a pontuação no mini dólar.

 

8. VANTAGENS DE SE INVESTIR EM MINICONTRATOS (MINI ÍNDICE, MINI DÓLAR)

Existem diversas vantagens de se investir em minicontratos como o mini índice e o mini dólar.

• Acessibilidade: com R$ 100 já conseguimos, um bom potencial de lucro.
• Alavancagem: uma vantagem com a qual se deve ter muito cuidado.
• Proteção: Uma vez que se tenha uma empresa que depende da flutuação do dólar ou de ações.
• No caso do mini índice, pode-se replicar o comportamento do Ibovespa sem ter de comprar as ações em questão.
• Grande liquidez. Podemos negociar com grande agilidade, como se fossem ações, através do home broker ou, melhor ainda, através da plataforma gráfica de negociação.
• Flexibilidade: não só é necessário pouco valor financeiro por contrato, como também se pode usar capital que já está aplicado em alguns produtos de renda fixa, como alguns CDBs e Tesouro Direto.

Nos próximos tópicos, vamos analisar algumas dessas vantagens.

Antes, veja este vídeo sobre uma técnica revolucionária, diferente de tudo o que já se viu, para você conseguir tirar dinheiro do mercado, através do mini índice e do mini dólar.

9. ALTA LIQUIDEZ DO MINI ÍNDICE E DO MINI DÓLAR

Pra ter uma ideia, em um único mês são negociados centenas de bilhões de reais em mini índice e mini dólar. Minicontratos de dólar e de índice mudam de mão dezenas de milhões de vezes. A cada segundo, milhares de negócios acontecem.

Isso tem diversas consequências positivas:

• Sua operação acontece imediatamente: sempre tem alguém querendo comprar e alguém querendo vender a preço de mercado
• O spread é pequeno: o valor de negociação é muito mais próximo quando não é igual ao valor pelo qual se quer vender, desde que o valor seja o do mercado naquele momento.
• A interpretação da movimentação dos preços é muito mais confiável e menos manipulável em ativos com alta liquidez. Para quem usa a análise técnica, um conjunto de ferramentas que ajuda a tomar a decisão através da interpretação dos gráficos, isso é fundamental.

10. DIVERSIFICAÇÃO ATRAVÉS DO MINI ÍNDICE E DO MINI DÓLAR

Claro, o mercado de futuros é altamente arriscado (no entanto, o risco diminui quando nós os conhecemos e aprendemos a lidar com eles).

Parte de seu dinheiro estará protegida na renda fixa, parte de seu dinheiro estará na renda variável, em ações por exemplo.

Mas o mercado futuro, através do mini índice e do mini dólar, é uma outra maneira de diversificar seus investimentos não só através do objeto como através do tempo operacional, fazendo day trade.

11. ALAVANCAGEM ATRAVÉS DE MINI ÍNDICE E MINI DÓLAR

Quando compramos um minicontrato não pagamos por ele. Mas devemos ter “no bolso” o valor do quanto ele pode variar em determinado período. Para o caso do day trade esse valor é de aproximadamente R$ 100.

Pera aí.

O mini dólar vale uns R$ 32 mil (US$ 10 mil).

O mini índice vale uns R$ 15 mil (20% de 75 mil pontos, na cotação de hoje).

E eu só preciso pagar R$ 100?

Esse é um conceito estranho a princípio, mas é isso aí.

Na verdade não é que você vai pagar. Você vai pagar apenas se o minicontrato que você comprou variar negativamente.

Se comprou um mini dólar e ele cair 5 pontos, de 3300 para 3295, serão descontados R$ 50 de seus R$ 100.

Por outro lado, se a cotação subir de 3300 para 3310, ganha-se mais R$ 100 ou R$ 10 por ponto e por mini dólar.

Um lucro de 100%. Observe que a cotação em si valorizou apenas 0,3%.

A relação de 0,3% e de 100% é de 333 para um, uma alavancagem de 333 vezes, nesse exemplo.

Claro, o risco de, no lugar disso, alavancar um prejuízo também é grande se você não souber o que está fazendo.

Por isso, mais uma vez, destacamos a importância de se começar a aprender a metodologia do Raio X Preditivo.

12. A FLEXIBILIDADE DE SE OPERAR MINICONTRATOS, MINI DÓLAR E MINI ÍNDICE

Diferentemente de ações que, muitas vezes, pedem um comprometimento maior do capital, mantendo o investimento por dias, semanas, meses e até anos, especular com minicontratos de mini índice e mini dólar geram uma grande flexibilidade.

Pela característica da alavancagem, só é necessário o comprometimento de apenas uma parte muito pequena de seu capital.

Não bastasse isso, se você já tem dinheiro investido em Tesouro Direto, alguns tipos de CDB e também em outros produtos de renda fixa, esses valores podem ser usados como margem de garantia. Em caso de operação com prejuízo, a corretora automaticamente faz a liquidação da aplicação para pagamento da margem.

Por outro lado, se há lucro, isso significa o mesmo que dizer que o dinheiro foi aplicado duas vezes. É como se seu capital tivesse a capacidade de estar em dois lugares ao mesmo tempo.

Se isso não é flexibilidade, eu não sei o que é.

Ah, sim, esse tipo de uso do dinheiro já investido em renda fixa só é possível para o day trade.

13. COMO OPERAR, COMO INVESTIR EM MINICONTRATOS, MINI ÍNDICE E MINI DÓLAR

Operar minicontratos é muito fácil. Fácil até demais considerando o risco envolvido caso não se saiba o que se está fazendo.

Por isso, se você ainda não começou a operar minicontratos, como mini índice e mini dólar, ganhe tempo e evite perder dinheiro conhecendo nossa metodologia Raio X Preditivo.

O primeiro passo para começar a operar minicontratos, mini índice e mini dólar é abrir uma conta em uma corretora.

Antigamente esse era um processo demorado que demandava sair de casa, ir fisicamente até uma empresa e assinar uma série de formulários tirando cópias de diversos documentos.

Hoje você faz, tudo isso, a partir de sua casa. Entre no site de uma corretora brasileira, preencha um formulário online e, em meia hora, sua conta estará aberta.

Margem de garantia para investir minicontrato (mini índice e mini dólar)

Finalmente, faça a transferência dos valores que quer investir – outro passo bem simples, pois você faz isso via TED para mesma titularidade – e pode começar a investir em minicontratos como mini índice e mini dólar.

Esse dinheiro pode ser usado para fazer qualquer investimento, seja de renda fixa (Tesouro, CDB, LCI, LCA e outros), renda variável (ações) e o mercado futuro (minicontratos, que também estão classificados como renda variável). Mas, no nosso exemplo, o dinheiro que você vai utilizar é para os minicontratos.

Se você só vai operar um minicontrato, não precisa ser muito. Basta apenas, aproximadamente R$ 100, suficiente para a margem de garantia.

Esse valor varia de dia para dia. Depende da volatilidade esperada para o ativo naquele pregão, mas, no momento, não foge muito disso.

Então, se você comprar um minicontrato de índice, por exemplo, a 75 mil pontos e ele estiver a 74.800 pontos no momento que você vendê-lo, serão descontados R$ 40 de sua margem de garantia de R$ 100.

Essa margem de garantia de aproximadamente R$ 100 para os minicontratos é para o day trade. Caso se pretenda manter o minicontrato por mais dias a margem é consideravelmente maior, mas nunca será equivalente ao valor total do mini índice ou do mini dólar.

Negociação de minicontratos

A informação mais relevante que eu tenho para você neste item é que, no momento de negociar minicontratos, você pode tanto operar na ponta vendedora como na ponta compradora.

Se sua análise diz que o minicontrato, mini dólar ou mini índice, vão subir, você compra para, depois de um tempo, vendê-los mais caro.

Se sua análise diz que o papel vai cair, você pode vender para, então comprar – zerando a posição – por um preço mais barato dali a algum tempo.

Mas eu posso vender algo que eu não tenho? Na bolsa de valores, você aluga ações para fazer isso. No mercado futuro, fazendo day trader, nem isso é necessário! Você simplesmente vende e, quando quer encerrar a posição, compra de volta o ativo vendido, seja mini índice seja mini dólar. Não importa.

Prazo de vencimento dos minicontratos

• Vencimento do minicontrato de índice (mini índice): os minicontratos de índice vencem nas quartas feiras mais próximas do dia 15 do seu mês de vencimento.
  Eles só vencem nos meses pares e você sabe que mês será esse através da consoante do código de negociação: Fevereiro (G), Abril (J), Junho (M), Agosto (Q), Outubro (V) e Dezembro (Z).
  A não ser que se esteja fazendo proteção (hedge) para determinada época, o mais recomendável é negociar mini índices com o vencimento mais próximo pois a liquidez é maior.
  É importante ficar atento ao vencimento pois, no último dia, a tendência é que a liquidez caia bastante.
• Vencimento do minicontrato de dólar (mini dólar): os minicontratos de dólar vencem todos os meses no primeiro dia útil do mês de vencimento. Esse mês é determinado pela consoante do código de negociação.
  Janeiro (F), Fevereiro (G), Março (H), Abril (J), Maio (K), Junho (M), Julho (N), Agosto (Q), Setembro (U), Outubro (V), Novembro (X) e Dezembro (Z).
  O vencimento que você vai operar em caso de estar fazendo day trade ou mesmo se posicionando para mais de um dia, seja na compra ou na venda, segue a mesma regra que para o mini índice, assim, prefira o vencimento mais próximo, pela maior liquidez e todas as vantagens que um alto índice de negociação oferece.

Tributação do investimento em minicontratos de mini índice e mini dólar

O imposto mais importante incidente sobre as operações com minicontratos (mini índice e mini dólar) é o Imposto de Renda.

No caso do day trade (operações que iniciam e terminam no mesmo pregão) a alíquota é de 20% sobre o lucro líquido.

Uma pequena porcentagem disso é descontada no momento em que o lucro é auferido, na fonte. O restante deve ser recolhido pelo próprio investidor no mês subsequente ao mês em que se somou lucro, através de DARF.

Obviamente, se não se obteve lucro durante o mês, é desnecessário pagar qualquer coisa. Mesmo que o ano inteiro só tenha havido prejuízo, as operações de day trade devem ser declaradas, agrupadas por mês.

Uma das vantagens de se fazer day trade é que, se houve prejuízo em um mês, ele pode ser descontado do lucro do mês seguinte. Assim, só se paga imposto sobre a diferença.

No caso de as operações não serem de day trade, a alíquota é de 15% sobre os lucros dos meses em que as vendas forem superiores a R$ 20 mil.

Como cada minicontrato de dólar (mini dólar) custa sozinho mais que isso e como cada minicontrato de índice (mini índice) custa quase R$ 20 mil, é provável que, caso o resultado tenha sido positivo, haja também pagamento de imposto.

O recolhimento é feito através de DARF, pelo próprio investidor, com vencimento até o último dia útil ao mês subsequente ao que se obteve lucro.

Custo e taxas dos minicontratos

A principal taxa dos minicontratos é a taxa de corretagem.

Uma boa corretora está cobrando na faixa de R$ 1 por operação por contrato.

Então, se você compra um mini contrato, paga R$ 1 e, depois, mais R$ 1, ao vendê-lo.

Se o seu volume de negociações é superior, vale a pena comprar um pacote de corretagem, o que acaba barateando o preço da taxa de corretagem por operação por minicontrato.

Valor mínimo para investir em minicontratos (mini índice e mini dólar)

Como vimos em tópicos anteriores, basta que se tenha ao menos o valor da margem de garantia na conta da corretora.

Algo na faixa de apenas R$ 100.

Com isso, já se consegue operar um minicontrato. Porém, será que isso é o indicado?

Com esse valor somente não se consegue praticar uma coisa muito importante: o gerenciamento de risco.

Quando faço day trade ou qualquer outra operação na renda variável, preciso saber quanto do meu capital total estou disposto a colocar em risco caso a operação não se encaminhe como esperado.

Se esse valor deve ser de 2%, posso perder R$ 2 em minha operação. Se a operação acumular uma perda de R$ 2, devo encerrá-la. Isso é muito pouco. No mini índice, equivale a apenas 10 pontos. A coisa vira quase um jogo de azar.

Então, para operar um contrato, o ideal é que eu tenha pelo menos R$ 1000 disponíveis. Num gerenciamento de risco de 2%, poderei esperar até mesmo uma queda de 100 pontos, o que já é mais razoável, e um objetivo de pelo menos 300 pontos ou R$ 60.

14. QUANTO DÁ PARA GANHAR COM MINICONTRATOS (MINI ÍNDICE E MINI DÓLAR)

Minicontratos são renda variável. Se alguém te der um valor de quanto se pode ganhar com minicontratos, essa pessoa está mentindo.

Existe risco de perder, inclusive. Mas se você aprender do jeito certo, é você quem decide quanto colocará em risco em cada operação.

Como no exemplo acima: decidiu-se que o risco era de 2%. Então, caso atingisse essa perda a operação seria encerrada. Porém, quanto mais adequada for sua estratégia menor a possibilidade de se atingir o patamar de risco máximo.

Quanto se ganha por ponto no mini índice

Lembra que cada ponto do contrato cheio equivale a R$ 1? Então, se a cotação de um contrato cheio está em 80 mil, concluímos que o valor desse contrato cheio é de R$ 80 mil. A cada ponto que ele sobe o investidor ganha R$ 1.

Porém, o minicontrato de índice, o mini índice vale um quinto disso, 20%. Assim, se a cotação desse minicontrato de índice é de R$ 80 mil, ele vale R$ 16 mil. E, por conclusão, cada ponto vale R$ 0,20.

No entanto, a cotação de qualquer minicontrato de índice só anda de cinco em cinco pontos. Esse é o seu “tick”, o menor passo do mini índice.

Então, fazendo cinco vezes R$ 0,20, temos que o andamento financeiro de uma operação no mini índice com um único contrato é de R$ 1.

Se você operar com 2 contratos, é só multiplicar tudo por dois. Com três, basta multiplicar por três. E assim por diante.

Quanto se ganha por ponto no mini dólar

A conta para saber quanto se ganha por ponto no mini dólar é um pouco mais complexa, mas o raciocínio é o mesmo.

Lembre-se que tanto para o contrato cheio quanto para o mini dólar a cotação é dada em reais para a quantia de US$ 1.000.

Porém o contrato cheio equivale a US$ 50 mil e o mini dólar equivale a US$ 10 mil.

Assim, o cheio vale 50 vezes a sua cotação e o mini dólar vale 10 vezes a sua cotação.

Se a cotação de um contrato cheio anda 1 ponto ou R$ 1 para cima, o contrato se valorizou, então R$ 50.

O mini dólar, por sua vez valendo 20% do cheio, se valorizou R$ 10.

Então, fica fácil entender por que cada ponto no mini dólar equivale a R$ 10.

O menor passo, o tick, do mini dólar é de meio ponto. Assim, o menor passo financeiro do dólar é de R$ 5. Se sua operação estiver sendo feita com dois contratos você vai vê-la variando de R$ 10 em R$ 10. Se forem três contratos, você vai ver ela se movendo de R$ 15 em R$ 15. E assim por diante.

 

15. CONCLUSÃO

Saber como investir em minicontratos (mini índice ou mini dólar) não é difícil.

Talvez, se estiver lendo isso pela primeira vez, de fato, as coisas tenham ficado um pouco menos elucidadas.

Como expliquei: salve este artigo em seus favoritos para ler de novo daqui a algum tempo. Garanto que a medida que for se habituando qualquer termo que tenha ficado obscuro vai ficar mais óbvio.

A coisa mais importante que você deve saber sobre os minicontratos de mini índice e mini dólar é que eles são formas bastante válidas de turbinar seus investimentos.

Porém, você deve estar bem orientado, com as melhores metodologias para fazer suas operações com um risco mínimo e um potencial de lucro maior.

Você já deu o primeiro passo que é entender o básico dos minicontratos de mini índice e mini dólar.

O próximo passo é aprender a metodologia que vai fazer a diferença em seu futuro de trader.

Assista abaixo: