Com o HASH11 você pode investir em criptomoedas de um jeito fácil e seguro, desde que considere os riscos e uma estratégia sólida

O HASH11 é ideal pra quem quer começar a investir em criptomoedas e ainda não sabe como. Com o HASH11, lançado em nossa bolsa no dia 26 de maio de 2021, você investe ou até mesmo faz trades com algumas das principais criptomoedas do planeta usando simplesmente a conta que você já tem em sua corretora de valores. Esse ativo pode ser operado na bolsa da mesma forma como se compra e vende ações (embora não se trate de uma ação), sendo que além de tudo ele é como se fosse mais de uma criptomoeda apenas. O HASH11, na verdade, é um ETF, um fundo de índice. Esse ativo reproduz os movimentos do Nasdaq Crypto Index, que é uma “cesta” de criptomoedas como o bitcoin, ethereum, litecoin e outras.

Preciso antes fazer um alerta pra você: claro que é tentador investir em criptomoedas, pois há uma promessa de que elas valorizem e muito nos próximos anos. Porém, nada é certo. Além disso, as criptomoedas são muito voláteis… num dia custam uma fortuna e, no outro, desvalorizaram 50% e, poucos dias depois, triplicam de valor. Estou exagerando um pouco, mas é mais ou menos assim. Portanto, não vá vender sua casa, pegar empréstimos, refinanciar o carro e colocar todo esse dinheiro em HASH11, pois esses movimentos súbitos podem ser emocionalmente desgastantes e financeiramente prejudiciais. Prefira colocar uma parte muito pequena de seu dinheiro nesse ativo, caso depois de ler este artigo você decida investir nele, pois ele é quase um “bilhete de loteria”.

Por exemplo, ele foi lançado valendo R$ 50 e hoje está na casa dos R$ 35 (17 de junho). Imagina quem comprou R$ 50 mil em HASH11 e hoje está com R$ 35 mil… segura? Vende para evitar mais perdas? Compra mais para aproveitar a “liquidação”? Acreditamos que grandes quedas seja o momento ideal para novos aportes, mas você só vai ter sangue frio para fazer isso se o seu dimensionamento de capital envolvido estiver de acordo com a sua capacidade de tomar risco.

Veja o que você vai aprender neste artigo:

1. O que é o HASH11
2. O que é um fundo de índice (EFT)
3. Quais são as moedas que fazem parte do HASH11
4. É vantajoso investir em HASH11?
5. Uma estratégia para investir em HASH11
6. Ficou interessado? Veja as taxas e impostos
7. Como o Raio X Preditivo pode ajudar você com HASH11
8. Como comprar HASH11
9. Conclusão

1. O QUE É O HASH11?

HASH11 nada mais é que um fundo de índice, um ETF (Exchance Traded Fund).

Um ETF vai replicar as variações de um certo índice ou até mesmo de um único ativo, dependendo do caso.

No caso da replicação de um índice, isso é muito vantajoso: não precisamos comprar todos os ativos que fazem parte daquele índice. Imagine o trabalho que daria comprar todas as ações que fazem parte do Ibovespa! Sem falar o trabalho que daria para calcular as porcentagens e o número exato de ações pra termos o balanceamento correto… em vez disso, podemos comprar simplesmente o BOVA11, que é o ETF que reproduz o Ibovespa.

É a mesma coisa com o HASH11. O HASH11 segue o Nasdaq Crypto Index. Outra característica de um ETF é que ele tem uma gestora. No caso do HASH11, essa gestora é a Hashdex.

O Nasdaq Crypto Index, que é o índice seguido pelo HASH11, é composto por oito criptomoedas atualmente. Diferentemente de um fundo, eu não compro cotas mas os próprios ETFs. Cada ETF corresponde a uma pequena fatia desse mix de moedas. E sempre que há um rebalanceamento isso acontece igualmente com o ETF que você comprou sem que você tenha que ter o trabalho de vender ou comprar ativos.

Você, pra completar, pode negociar HASH11 de um modo diferente daquele com que investe em um fundo tradicional. Você compra e vende HASH11 como se ele fosse uma ação. Ele não é uma ação, que fique claro, mas a forma de negociar é a mesma. Dá pra fazer isso no home broker ou na plataforma de negociação gráfica preferida. Dá pra fazer até mesmo trades mais longos ou até mesmo day trade (comprar e vender no mesmo dia).

2. O QUE É UM FUNDO DE ÍNDICE

Um ETF ou fundo de índice é conhecido por reproduzir os movimentos de preço ou de cotação de certo índice da bolsa de valores ou mesmo de um único ativo ou comoditty.

Você certamente já ouviu falar do Ibovespa, o principal índice da bolsa de valores brasileira, que tem em sua composição as ações que são responsáveis por 80% dos negócios em nosso mercado. É muito difícil, na prática, reproduzir esse índice comprando tais ações, são dezenas delas… e cada uma tem uma participação diferente nesse “mix”. Além disso, a cada quatro meses o “mix” é alterado de acordo com o desempenho, valor e liquidez dos ativos. Imagine ter que ficar de olho e fazer operações enormes com mais de 60 ações a cada quatro meses. Isso é trabalho em tempo integral! Em vez de fazer isso, você pode simplesmente comprar o BOVA11, o ETF que é “colado” no Ibovespa.

O bom é que, na prática, você só precisa comprar o número de BOVA11 de que precisa e pronto, como se fossem ações. A dinâmica é muito parecida, inclusive na hora de pagar imposto de lucros obtidos quando da venda do ativo (alíquota de 15% para operações normais). Ah, sim… ETFs não pagam dividendos, independentemente de se tratar de ETFs de índices de ações.

Além do HASH11, a B3 possui hoje mais 32 ETFs. Alguns exemplos:

• HASH11: que reproduz o Nasdaq Crypto Index
• BOVA11: reproduz o Ibovespa
• IVBB11: reproduz o S&P500 (as 500 maiores empresas da bolsa de valores dos Estados Unidos)
• SMALL11: reproduz o índice que inclui o desempenho de 100 empresas de baixa capitalização mas com boa negociação na bolsa (small caps)
• GOLD11: reproduz a variação do ouro
• XINA11: acompanha o índice MSCI China, que é composto por empresas chinesas de grande e médio porte listadas em todos os mercados incluindo China A-shares, B shares, H-shares, Red Chips, P chips, e listagens estrangeiras como por exemplo ADRs no NYSE.

HASH11 é um ETF de ETF

O HASH11 é um ETF de ETF. Todos os seus recursos estão em um outro ETF, este negociado no exterior.

Ao investir em HASH11, você estará colocando seu dinheiro em HDEX.BH, que, na verdade, é constituído nas Ilhas Cayman e listado na Bermuda Stock Exchange.

Porém, isso é bastante comum e essa estrutura está também em outros ETFs importantes negociados na B3. É o caso do IVBB11, ETF que investe no ETF IVV, que, por sua vez, está listado nas bolsas dos EUA.

Dá para investir diretamente em HDEX.BH ou IVV? Dá, mas aí você teria que ter o trabalho de abrir uma conta em uma corretora do exterior e lidar com muito mais burocracia do que precisaria se investir em HASH11 ou IVBB11.

3. QUAIS MOEDAS FAZEM PARTE DO HASH11

O HASH11 reproduz um índice, particularmente o Nasdaq Crypto Index. Assim, ele necessita de uma composição a mais próxima possível das moedas que fazem parte desse índice e seguindo a mesma proporção.

O índice é a “receita de bolo” e o ETF segue a receita pra que o “bolo” que ele está seguindo se comporte da mesma maneira.

Se a gente compra 10 ou 10 mil ETFs, estamos comprando vários pedaços desse bolo. A massa é a mesma e vai se comportar da mesma forma, independentemente do tamanho do pedaço que estamos comprando ou do número de pedaços.

Mas quais são os ingredientes desse bolo?

O HASH11 teve seu início no dia 26 de maio de 2021 com seis criptos:

• Bitcoin – 78,61%
• Ethereum – 16,86%
• Litecoin – 1,58%
• Bitcoin Cash – 1,03%
• Chainlink – 1,27%
• Stellar – 0,65%

Ainda no início de junho de 2021, o índice que o HASH11 acompanha recebeu duas novas criptomoedas: Filecoin e Uniswap.

A maior parte do HASH11, quase 80%, é formada por bitcoin. Certamente, as demais criptos têm sua parcela de influência. Afinal, todas têm alta volatilidade. Mesmo a Stelllar, se tiver uma alta expressiva, terá impacto sobre qualquer investimento feito em HASH11.

4. É VANTAJOSO INVESTIR EM HASH11?

Existem diversas motivos para se investir em HASH11:

• Você não vai precisar de uma carteira virtual. Tampouco terá de comprar suas moedas em uma Exchange (empresa especializada em cripto). Você vai comprar HASH11 por intermédio de sua corretora, que é fiscalizada por diversos órgãos oficiais
• Segurança: o mercado de ETFs é regulado e fiscalizado pela CVM, pela Anbima e o gestor (Hashdex) é auditado pela KPMG. Se algo der errado, seus direitos serão mais facilmente resguardados. Agora, com criptomoedas, dificilmente você terá a quem recorrer
• Declaração do imposto: declarar ETFs em seu ajuste anual, bem como calcular e pagar o imposto é similar ao modo como se faz para ações e outros ativos da bolsa de valores
• Alta liquidez: há muito movimento de ativos. Muita gente comprando e vendendo e dificilmente você ficará com um “mico” na mão caso precise vender.
• Diversificação: o HASH11 é diversificado em muitas criptomoedas por definição, o que reduz os riscos e aumenta suas chances de lucro. No entanto, nunca é demais lembrar que criptomoedas são particularmente arriscadas por definição

Desvantagens:

• Pra quem vê criptomoedas coo investimento, tanto faz. Mas se você acredita em criptomoedas como defesa de uma nova forma de economia menos regulada pelos bancos privados, você pode preferir ter as moedas mesmo, em uma carteira virtual
• Taxa de Administração: há uma taxa de 0,30% ao ano sobre o valor investido
• Grandes oscilações: Isso pode ser positivo se a oscilação for à favor de sua posição, mas pode ser um problema se você tiver comprado e o HASH11 despencar algo como 50%. Podemos pensar em comprar mais nessas horas, mas quem garante que não vai cair ainda mais? De qualquer modo, saiba dosar quanto de seu financeiro estará investido nesse ETF

5. UMA ESTRATÉGIA PARA INVESTIR EM HASH11

Recentemente, com a pandemia, tivemos uma grande queda nas bolsas (já em grande parte recuperada). Nesse momento, apresentamos a estratégia Sato’s Kamikaze.

A ideia é de investimento de longo prazo em momentos de crise aguda. Isso baseado em acontecimentos históricos. Sempre que há crises agudas, observa-se que há uma grande recuperação posterior. Nunca aconteceu diferente. Pode olhar nos gráficos:

• Crash de 1929
• Subprime de 2008
• E mesmo agora na Pandemia de 2020

Às vezes demora um pouco, mas a recuperação sempre vem.

Mas leve em conta que essa estratégia é:

• Para longo prazo
• Desapego do dinheiro envolvido (como se ele tivesse deixado de existir)
• Valores pequenos que você aguente caso as quedas continuem (você não sabe quando a recuperação vai acontecer… nem todas são tão rápidas como a de 2020)
• Aportes contínuos, cautelosos e pequenos a cada nova queda

Essa estratégia é particularmente aplicável ao HASH11 porque as criptomoedas vivem essas “crises” agudas a todo o momento neste seu momento histórico. As oscilações são enormes. Então, se você tiver disponibilidade e um certo nível de capacidade de aguentar o risco, a cada queda dá para comprar um pouco de HASH11.

Porém, fazer isso não adianta nada se você não tem uma metodologia adequada que aponte os momentos certos de comprar e de vender.

6. FICOU INTERESSADO? VEJA AS TAXAS E IMPOSTOS PARA INVESTIR E NEGOCIAR HASH11

As taxas são as seguintes:

• Taxa da gestora: 0,30% ao ano sobre o valor investido
• Taxa de corretagem: algumas corretoras não cobram taxa de corretagem, mas algumas ainda cobram e esse valor varia de empresa para empresa
• Taxas da bolsa: incluem registro, negociação e outras
• ISS: incide sobre a taxa de corretagem, caso a corretora cobre
• Imposto de renda: no momento da venda do ativo, caso haja lucro, você precisa pagar 15% sobre esse lucro ao Leão. Se for day trade (operação que começa e termina no mesmo dia) a taxa é de 20% sobre o lucro. Isso é pago a cada mês. Detalhamos isso em outro artigo

7. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR A NEGOCIAR E A INVESTIR EM HASH11

O Raio X Preditivo reúne conceitos e técnicas, baseados no volume de ativos negociados, a fim de encontrar os melhores momentos de comprar e de vender qualquer ativo negociado em bolsa, inclusive o recém-lançado HASH11.

Para o Raio X Preditivo, o volume de ativos negociados é a causa do movimento dos preços. O movimento dos preços, por sua vez, é mero efeito.

Com a leitura adequada do volume, sabemos se, por exemplo, em uma grande queda, vale a pena fazer uma entrada, comprando mais ativos ou se, simplesmente, devemos abandonar a posição. Também se, numa grande alta, se é o momento de vender toda uma posição ou apenas uma parte dela.

A maior parte do volume em todos os ativos negociados nas bolsas mundiais é por conta de alguns poucos participantes fortes, os investidores institucionais, que também chamamos de “big players”.

Por isso, também podemos dizer que o Raio X Preditivo é também o estudo do comportamento desses big players. Frequentemente, nos referimos à “atuação institucional” como referência para encontrarmos esses participantes no gráfico dos ativos, em que faixas de preço eles estão negociando e em que ponta (compradora ou vendedora). E, desse modo, usamos esses big players como parceiros em nossas negociações e investimentos.

8. COMO COMPRAR HASH11

É extremamente simples comprar HASH11 e qualquer ativo da bolsa de valores. Mesmo a partir de um celular já é possível abrir uma conta em uma corretora de valores. Depois de depositar seu dinheiro, já pode iniciar a compra dos ativos que quiser. Mas nem pense em começar sem antes fazer um curso sobre trades e investimentos. E recomendamos enfaticamente que seja um curso que enfatize a importância do volume de negociação. Por isso, nossa indicação é o Raio X Preditivo. Só depois de iniciar seu curso, comece a comprar HASH11 e qualquer ativo da bolsa de valores.

9. CONCLUSÃO

Tem muita tecnologia envolvida nas criptomoedas e elas parecem cada vez mais estarem entrando na realidade dos mercados. Se antes eram vista de forma marginal – mesmo com toda a valorização que apresentaram nos últimos anos, hoje já estão presentes até na bolsa de valores, como ETFs e outros instrumentos ou fundos de investimento.

Além disso, a maioria delas já nasce com a ideia de serem um recurso limitado. O bitcoin por exemplo terá um máximo de 21 milhões. Isso mesmo. Não haverá mais que 21 milhões de bitcoins disponíveis. Um recurso limitado, portanto, assim como o ouro, tende a valorizar com o tempo.

No entanto, alertamos que mesmo considerando tudo isso criptomoedas – diretamente ou através de ETFs – são um mercado de alto risco. Limite sua exposição e esteja pronto para tempestades antes de colher os frutos dessa aposta. E considere que, mesmo assim, talvez, no futuro, sequer haja frutos para colher.