Ações do Itaú Unibanco (ITUB3 e ITUB4): ficar sócio do maior banco da América Latina pode fazer de você uma pessoa mais rica? Descubra agora

As ações do Itaú (ITUB4, ITUB3) fazem parte do índice ibovespa e foram uma das sensações de 2016 pra 2020, saindo da faixa dos R$ 14 de então aos atuais R$ 37 do início de 2020, uma valorização de mais de 100% em três anos.

Com a Crise do Novo Coronavírus, no entanto, a coisa mudou de figura. Em 3 de abril de 2020, as ações do Itaú Unibanco chegaram a custar, novamente pouco mais de R$ 20. E, enquanto muitos investidores iniciantes que foram sugados para o mercado pela euforia e pelos recordes do Ibovespa, pra comprar topo, passaram a vender no desespero, com prejuízo.

Mas alguém estava comprando deles, não é mesmo? Ninguém vende se não tiver a ponta compradora!

E, enquanto os desesperados amargaram o prejuízo, os compradores viram as ações voltarem para mais de R$ 30 antes de 2020 acabar… certamente muitos dos vendedores arrependidos, nessa hora, decidiram que não deveriam ficar de fora dessa retomada.

E compraram de volta, a R$ 30. E viram suas ações chegarem a R$ 20, novamente, até o final de 2021. É de sentar no meio-fio e chorar.

Mas quem são esses personagens misteriosos que compram dos desesperados a preços cada vez mais baixos e vendem para esses mesmos desesperados, agora eufóricos, a preços cada vez mais altos. São os big players e eles sabem como lucrar aproveitando a liquidez que essas emoções intensas e contagiantes provocam nos investidores novatos e ingênuos. O segredo para evitar comprar ações no topo do preço e vender ações no fundo do preço é entender quando esses participantes estão comprando e vendendo e só tomar uma atitude quando for seguro e tivermos a certeza de que estamos atuando lado a lado com eles. Para fazer isso, o Raio X Preditivo acompanha o volume de negócios: o rastro do dinheiro em grande volume denuncia quando os big players estão atuando e essa informação não falha.

Por outro lado, quando estamos vivendo uma crise e as ações estão supostamente baratas, talvez essa seja uma das melhores oportunidades pra comprar ações a um preço bom. Foi o caso do Novo Coronavírus e o atual momento de incertezas que estamos vivendo.

Não, não estamos dizendo que estamos no fundo do preço dessas ações. Pode cair mais? Pode. Mas não há dúvida de que, no longo prazo, a exemplo de absolutamente todas as outras crises da bolsa, as ações das grandes empresas acabam por se recuperar. Se esse será o caso das ações do Itaú, só nos resta olhar com cuidado as características dessa companhia.

Será que as ações do Itaú (ITUB4, ITUB3) caíram tanto quanto elas podiam na crise passada e na atual e agora correm o risco de ter uma correção ainda mais pra baixo?

Ou, ainda, será que as ações do Itaú, tanto a ITUB4 (PN-Preferencial) quanto a ITUB3 (ON-Ordinária), terão um desempenho tão notável quanto entre 2016 e início de 2020? Será que é uma ação pra investir?

Vale ressaltar que meu objetivo com esse artigo não é fazer uma adivinhação, não tenho esse “dom profético” e recomendo cautela caso encontre algum “profissional” que diz ou aparenta ter.

Investir em ações não é uma questão de sorte, nem tão pouco de se ter uma capacidade mística em fazer previsões futurísticas, saber a hora certa de comprar ou vender uma ação, depende exclusivamente de se ter a estratégia e as ferramentas de analise corretas.

Neste artigo, quero mostrar tudo o que é possível saber objetivamente sobre as ações do Itaú (ITUB4, ITUB3) e se vale a pena comprá-las.

É provável que saber se é pra comprar as ações do Itaú (ITUB4, ITUB3) não é a resposta: e sim comprar com que intenção… investir ou especular. E grandes quedas como as que tivemos são as melhores oportunidades para aqueles que pensam em investir, para aqueles que pensam no longuíssimo prazo.

Abaixo, alguns dos tópicos que levantamos neste artigo sobre as ações do Itaú:

1. O que são as ações do Itaú (ITUB4, ITUB3)
2. Dados atuais sobre o Itaú Unibanco
3. Ações do Itaú: ITUB3 ou ITUB4?
4. Bons motivos pra comprar ações do Itaú (ITUB4, ITUB3)
5. Bons motivos pra não comprar ações do Itaú (ITUB3 E ITUB4)
6. Olhar sobre o gráfico das ações do Itaú (ITUB4, ITUB3)
7. O que esperar para os próximos meses das ações do Itaú (ITUB3, ITUB4)
8. Qual o preço das ações do Itaú (ITUB3, ITUB4)
9. Como comprar ações do banco Itaú (ITUB4, ITUB3)
10. Vale a pena comprar ações do Itaú (ITUB3, ITUB4)?
11. Conclusão

• Saiba a melhor hora de comprar e vender as ações do Itaú e de outras empresas utilizando o método revolucionário do Raio X Preditivo.

1. O QUE SÃO AS AÇÕES DO ITAÚ (ITUB4, ITUB3)

Uma ação nada mais é que um pequeno pedaço de uma empresa.

Quando uma empresa está crescendo, em algum momento, ela julga que precisa captar dinheiro a fim de investir nesse crescimento. Uma opção pra isso, em vez de recorrer a empréstimos, é “abrir capital”.

Abrir capital nada mais é, em última análise, que começar a vender seu capital social na bolsa de valores no formato de ações. Assim, se meu capital social vale R$ 10 milhões, eu posso transformá-lo em dez milhões de ações cada uma valendo R$ 1.

Quem compra essas ações se torna “sócio”. Dependendo das características da ação e da quantidade delas esse sócio tem até direito de interferir nos rumos da empresa.

O mesmo vale pras ações do Itaú, a ITUB4, que é preferencial e, por isso, tem preferência no recebimento de dividendos e outros direitos, e a ITUB3, que é ordinária e que, por isso, dá direito a voto nas assembleias da empresa (mas tire o cavalinho da chuva porque não é qualquer milhãozinho em ações que vai dar voz a um acionista).

Mas ao me tornar sócio, comprando ITUB4 ou ITUB3, estou me tonando sócio de quê?

Separei algumas informações interessantes sobre o Itaú Unibanco com o objetivo de conferirmos.

2. DADOS ATUAIS SOBRE O ITAÚ UNIBANCO

Confira no infográfico, estas e outras informações sobre o Itaú Unibanco e suas ações ITUB4 e ITUB3.

Sabendo de tudo isso, parece ser uma excelente ideia comprar ações do Itaú (ITUB4, ITUB3). Inclusive, parece ser uma boa notícia saber que o Itaú deve tirar o limite máximo de remuneração para os acionistas. Atualmente, o limite máximo é de 45% do lucro líquido consolidado recorrente, via juros sobre capital próprio e dividendos.

Além disso, há todo um discurso de recuperação da economia e, com o aumento de crédito, a força que os bancos ganham nesse cenário, sobretudo o Itaú, que é o maior banco da América Latina. O barateamento das ações diante da Crise do Novo Coronavírus, assim, pode tornar a compra dessas ações uma oportunidade interessante, mesmo considerando que, diante de uma provável recessão mundial, elas venham a cair muito mais nos próximos meses ou quem sabe anos.

Mas será mesmo que vale a pena comprar ações do Itaú (ITUB4, ITUB3)?

3. AÇÕES DO ITAÚ: ITUB3 OU ITUB4?

As ações ITUB3 do Itaú são ações ordinárias.

Por sua vez, as ações ITUB4 do Itaú são ações preferenciais.

Mas qual a diferença entre ações ordinárias (ITUB3) e ações preferenciais (ITUB4)?

As ações preferenciais, como o nome indica dão preferência ao pagamento de direitos: dividendos, juros sobre capital próprio e, inclusive, caso a empresa vá à falência, os acionistas com ações preferenciais têm direito de serem pagos antecipadamente.

As ações ordinárias do Itaú (ITUB3) também têm direito a dividendos e outros proventos, porém, elas não têm a preferência no recebimento. O diferencial das ações ordinárias é que elas dão direito a voto em assembleias da empresa. São especiais pra quem quer participar dos rumos da empresa.

Mas, veja bem: não é qualquer lote de ações que vão fazer a diferença e que vão dar voz a alguém que tenha ações ordinárias do Itaú (ITUB3).

Geralmente, vamos adquirir ações ordinárias quando achamos que, segundo a análise que estamos seguindo, ela tem grandes chances de valorizar, independentemente de ela garantir votos ou não.

Do ponto de vista da liquidez – isto é, se sempre haverá pessoas comprando e vendendo, negociando ações do Itaú em qualquer faixa de preço -, a ação preferencial (ITUB4) tem vantagem sobre a ordinária (ITUB3) por razões mais ou menos óbvias: os grandes investidores que possuem ações ordinárias as têm em carteira pra influenciar sobre o destino da empresa, então, eles não tem intenção de se desfazer delas. Portanto, as ordinárias (ITUB3) tendem a ter menos liquidez que as preferenciais (ITUB4).

4. BONS MOTIVOS PARA COMPRAR AÇÕES DO ITAÚ (ITUB4, ITUB3)

A tendência de alta entre 2016 e início de 2020 pode ter – pode ter, repito – tudo para se renovar: os juros voltaram a subir. E MUITO. A Selic está em quase 14%. Mas as projeções é de que voltem a cair. A inflação deve voltar a ser mantida sob controle. Se isso se comprovar (e nada é garantido), embora as ações tenham se desvalorizado enormemente com a Crise do Novo Coronavírus e, no momento (dezembro de 2022), estejam patinando, a empresa continua sendo uma das maiores do mundo, com a mesma base de clientes, com a mesma estrutura e com o mesmo valor intrínseco.

5. BONS MOTIVOS PARA NÃO COMPRAR AÇÕES DO ITAÚ (ITUB3 E ITUB4)

Existem bons motivos para não se adquirir ações do Itaú (ITUB3 e ITUB4).

Dentre eles:

• Se temos aversão ao risco: por mais que o Itaú seja uma grande empresa, as ações estão sujeitas aos riscos do mercado, como acabamos de testemunhar; por outro lado, rendimentos passados não são garantias de rendimentos futuros, sobretudo na renda variável.
• As ações dos bancos, incluindo as ações do Itaú, que valorizaram enormemente entre 2016 e 2020, caíram bastante nesta última crise da pandemia e, embora tenham se recuperado, caíram de novo e, agora, estão patinando: será que este é o fundo? Ninguém sabe. Se você está pensando em adquirir essas ações, vá devagar, de maneira que possa adquirir mais caso caiam ainda mais. Lembre-se: esse tipo de estratégia é de longuíssimo prazo.
• Você nunca comprou ações e está pensando em entrar na renda variável porque todos estão empolgados com a bolsa de valores e acha que as ações do Itaú (ITUB3 e ITUB4) são uma boa opção para começar? Talvez encarar ações como investimento não seja uma boa ideia. Tomar decisões baseadas em euforia, ganância ou em medo e desespero nunca é um bom negócio. Pergunte pra quem colocou todo o dinheiro em ações depois que a bolsa de valores chegou a 100 mil pontos em 2019.

6. OLHAR SOBRE O GRÁFICO DAS AÇÕES DO ITAÚ (ITUB4, ITUB3)

Se olharmos o gráfico das ações preferenciais do Itaú (ITUB4) vamos observar que, desde o início de 2016, o papel empreendeu uma intensa valorização: fundos e topos ascendentes indicam forte e consolidada tendência de alta desde então.

Inclusive, em meados de 2016, a ação do Itaú rompeu o topo formado no meio de 2014, indicando que continuaria a subir forte.

O volume de negociação é sempre grande, indicando alta liquidez: a todo o tempo há pessoas comprando e vendendo, dinheiro e ativos trocando de mão em qualquer das faixas de preço a mercado. Na grande queda que tivemos em março de 2020, houve volumes recordes, indicando o grande interesse de investidores institucionais que, por terem um financeiro enorme, não perdem tempo em adquiir ações que julgam estarem baratas. Pois, se cair mais, eles têm como acumular ainda mais papeis.

No entanto, não é demais observar que esta leitura é por demais generalizada e superficial. Se quiser tomar decisões de comprar ações do Itaú (ITUB3, ITUB4), é melhor usar uma metodologia que permita a leitura das entrelinhas do mercado.

• Saiba a melhor hora de comprar e vender as ações do Itaú e de outras empresas utilizando o método revolucionário do Raio X Preditivo.

7. O QUE ESPERAR PARA OS PRÓXIMOS MESES DAS AÇÕES DO ITAÚ (ITUB3, ITUB4)

A grande verdade é que, em se tratando de investimentos, todas as informações sobre o contexto econômico são meramente especulativas. Até mesmo relatórios de empresas, feitos na maior das boas fés, podem conduzir ao engano. Analistas podem indicar que o preço atual das ações do Itaú (ITUB3, ITUB4) é inferior ao que o lucro e o valor da empresa sugerem.

Mas quer saber o que vale mesmo? É o preço do mercado. Aquele preço que o mercado, neste instante está aceitando pagar.

Nesse sentido, nossa metodologia Raio X Preditivo não se baseia em achismos. Ela lê o gráfico e estima o mais provável movimento dos grandes investidores institucionais, aquelas 50 empresas financeiras que brigam entre si e movimentam os preços dos ativos e derivativos do mundo todo.

Para conseguir realizar esse feito, o Raio X Preditivo se foca nas causas dos movimentos e não nos efeitos (diferentemente de como faria a Análise Técnica Clássica, que observa médias móveis, indicadores e outras ferramentas voltadas para o passado do preço).

Com isso, o Raio X Preditivo não se prende a previsões e, independentemente do tempo operacional, consegue manter a flexibilidade para a tomada de decisões frente às mudanças constantes do mercado.

De nada adianta todas as minhas análises fundamentalistas dizendo que o preço vai subir porque o Itaú vale mais do que o preço atual de suas ações (ITUB3, ITUB4): se um grande investidor institucional entrar vendendo pesado, o preço vai cair.

Com o Raio X Preditivo é possível antecipar esse movimento e, embora qualquer análise fundamentalista que apontasse a alta pudesse estar certa, no mercado é melhor ser feliz que estar errado. Nesse exemplo, é melhor estar na ponta vendida.

8. QUAL O PREÇO DAS AÇÕES DO ITAÚ (ITUB3, ITUB4)

O preço das ações de qualquer empresa muda o tempo todo, regido pelas leis da oferta e da procura.

• Muita oferta, pouca procura? O preço cai: se o preço está caindo é porque tem muita gente vendendo
• Muita procura, pouca oferta? O preço sobe: se o preço está subindo é porque tem muita gente comprando

Para encontrar o preço atualizado das duas ações, você pode usar o seguinte link:

• Cotações das ações do Itaú (ITUB3, ITUB4) no site da B3 (antiga BM&FBovespa)

9. COMO COMPRAR AÇÕES DO BANCO ITAÚ (ITUB4, ITUB3)

Tão logo você decida adquirir ações do Banco Itaú (ITUB4, ITUB3), seja para investir ou para aproveitar variações de curto prazo, ou decida até mesmo vender a descoberto, aproveitando uma correção para baixo, você precisa, em primeiro lugar ter conta em corretora, supondo que ainda não a tem.

Não é possível adquirir ou vender ações do Itaú (ITUB4, ITUB3) ou de qualquer outra empesa sem o intermédio de uma corretora de valores. É essa instituição que faz o meio de campo entre você e o mercado mobiliário. Mas não se estresse: atualmente é muito fácil e rápido abrir conta.

O primeiro passo é entrar no site da corretora. Acredito que a maioria absoluta delas trará a opção de abrir a conta online. Logo na primeira página deve haver a primeira parte de um formulário em que você vai preencher dados de contato, números de documentos e informações bancárias.

Tão logo faça isso, em meia hora, talvez um pouco mais, talvez um pouco menos, sua conta já estará operacional. O máximo que pode acontecer é que a corretora peça cópias de seus documentos (poderá fotografar até usando o celular) e enviar por e-mail ou outro meio eletrônico. É rápido, de qualquer maneira, se compararmos com há alguns anos atrás.

Aberta a conta, agora você precisa transferir os valores que vai usar para comprar ações do Itaú (ITUB4, ITUB3). O ideal é que seja o suficiente para comprar um lote de ações pelo menos (100 ações do Itaú ITUB4 ou 100 ações do Itaú ITUB3).

Geralmente, o pequeno investidor vai preferir ações preferenciais (ITUB4) pela liquidez e por motivos que explicamos nos tópicos acima, mas isto não é regra de ferro.

Se precisamos de 100 ações, a fim de evitar o mercado fracionário (em que se negocia menos de 100 ações ou lotes quebrados) o ideal é que depositemos ao menos R$ 2 mil (as ações do Itaú ITUB4 estão na casa dos R$ 20, neste momento).

Para depositar, fazemos um TED, transferência bancária, mas é preciso que isso seja feito a partir de uma conta de mesma titularidade. Por questão de segurança, só se aceita depósitos e retiradas entre contas sob o mesmo CPF ou CNPJ, do banco para a corretora e da corretora para o banco.

Com o dinheiro na conta, tudo o que precisamos fazer é comprar as ações do Itaú (ITUB4, ITUB3): podemos usar o home broker, que atualmente é acessível diretamente no site da corretora ou baixar um programa de negociação gráfica (mas este é um pouco mais complicado e convém aprender a configurar e usar antes). Se tiver dúvidas, peça ajuda a seu agente autônomo de investimento, um profissional que acompanha suas aplicações e está presente para ajudar em tudo.

A compra das ações do Itaú (ITUB4, ITUB3) e de qualquer outro tipo de ações envolve taxas e impostos: taxa de corretagem, emolumentos, taxa de custódia, ISS, mas esses valores, se sua estratégia for eficiente, não devem prejudicar o seu resultado, pois são irrisórias frente aos valores envolvidos.

Pronto, agora que você comprou ações do Itaú (ITUB4, ITUB3), só resta esperar que elas valorizem mais ou, em caso de desvalorização, vendê-las antes que seu prejuízo se amplie. Porém, se você está pensando no longuíssimo prazo, quedas ainda maiores podem significar a oportunidade de comprar mais: por isso, não gaste todas as suas balas no primeiro tiroteio que aparecer no mercado. Considere comprar aos poucos, como fazem os investidores institucionais (respeitadas as proporções).

10. VALE A PENA COMPRAR AÇÕES DO ITAÚ (ITUB3, ITUB4)?

Embora existam correntes que apontem que, no longo prazo, a bolsa de valores sempre apresenta valorização, acreditamos que mesmo uma ação com resultados tão sólidos como as do Itaú entre 2016 e início de 2020, tanto a ordinária ITUB3 quanto a preferencial ITUB4, deve ser encarada como um ativo de maior potencial no curtíssimo ou no curto prazo, aproveitando-se das oscilações naturais de preço por ela sofridas. Isso na maior parte das vezes.

Sim, porque grandes quedas, como a que tivemos recentemente, são as melhores chances para apostar no longo prazo.

Então, certamente vale a pena compra.

Tanto quanto vendê-las, no caso, a descoberto, se temos uma leitura de que cairá ainda mais. Isso pode ser feito a qualquer momento na bolsa de valores, seja no day trade – operações com menos de um pregão de duração – ou em tempos operacionais mais longos, como o swing trade ou até mesmo o position trade. O grande volume de negócios das ações do Itaú permitem uma leitura clara e uma movimentação imediata dos volumes que estão ao alcance dos pequenos e médios investidores e traders.

A grande questão é saber se, afinal, é hora de vender ou hora de comprar. Essa decisão só é tomada com grande probabilidade de acerto se o trader tiver a seu lado uma metodologia que permita ler o mercado para além das entrelinhas reveladas pela movimentação do preço nos gráficos.

• Saiba a melhor hora de comprar e vender as ações do Itaú e de outras empresas utilizando o método revolucionário do Raio X Preditivo

11. CONCLUSÃO

A principal questão levantada por este artigo não é se é uma boa ideia comprar as ações do Itaú, independentemente de serem preferenciais (ITUB4) ou ordinárias (ITUB3). A questão sempre será: quando.

Quando comprar?

Quando vender?

Essas respostas só existem em um método eficiente de leitura do mercado.

 

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