Tem gente ganhando dinheiro na bolsa de valores neste instante enquanto você lê este texto. O day trader está fazendo dinheiro. Você vai ficar parado? Leia e aprenda.
O day trader é aquele que faz day trades, portanto, aquele que faz operações que começam e terminam no mesmo pregão.
Um day trader está atrás das pequenas volatilidades diárias, que acontecem a cada minuto no dia a dia da bolsa de valores.
Mesmo nas pequenas variações, através de operações alavancadas e, portanto, em volumes consideráveis, bons lucros são obtidos diariamente.
Imagine que, aproveitando a variação do que seria menos de um centavo na cotação do dólar, dá para ganhar 100% ou mais sobre o que colocamos em risco.
Tentador, não?
Assim, ao fim de um longo período – dias, semanas, meses, anos -, o day trader obtém um crescimento exponencial de seu capital.
Este é um dos fatores que traz muitas pessoas ao mercado. Mas também pode ser o fator que as expulsa, depois de grandes prejuízos.
Este artigo vai explicar para você quem é o day trader. Dessa forma, você verá se tem o perfil a fim de operar dessa maneira.
- Quem são os day traders?
- Escolhendo um trade system?
- Fator psicológico
- Como é a rotina de um day trader?
- Custos e taxas
- Afinal, vale a pena?
- Alguns day traders de sucesso na bolsa pra se inspirar
- O que preciso saber ao se tornar um Day trader?
- Conclusão
Ser day trader é uma especialidade, muito embora muitos iniciantes comecem por esse prazo operacional. Isso tem vantagens e desvantagens, aspectos de segurança no que se refere à bolsa de valores e aspectos de risco. E este texto está aqui no objetivo de ajudar você.
1. QUEM SÃO OS DAY TRADERS?
O day trader compra e vende ativos e derivativos na bolsa de valores e encerra essas operações no mesmo dia.
Ações, opções, contratos futuros, minicontratos. Não importa. Se a operação começa e termina num mesmo pregão, é um day trade.
Se o trader faz day trades obtendo consistência, persistência e regularidade, podemos considerá-lo um day trader.
De forma alguma ele pode ser considerado um “investidor” no sentido estrito do termo.
Se ele investe em alguma coisa é em sua educação, a fim de aprender formas de operar mais eficientes e que potencializem seu método especulativo.
Entenda o day trade
Em um mês, a bolsa de valores ou uma ação nela negociada pode variar 15% ou até 30% pra cima ou pra baixo. Até mais às vezes.
Eu uma semana, algo entre 3% e 10%. Em um dia 1% ou 2%.
Em alguns minutos, qualquer ativo pode variar, se tanto, de 0,01% a 0,1%.
É destas pequenas variações que o day trader vai atrás.
Mas, espera aí. Se eu investir R$ 1.000 e fizer uma operação de alguns minutos que ganhe apenas 0,1%, só vou ganhar R$ 1. É muito trabalho e custo (corretagem, impostos, emolumentos etc.) por tão pouco.
Acontece que, geralmente, as operações de day trade são alavancadas.
Margem de garantia e alavancagem
As corretoras permitem que, por exemplo, tendo R$ 100 (menos, na verdade), eu opere um minicontrato de dólar que vale US$ 10 mil.
Esses R$ 100 são o que é chamado de “margem de garantia” e cobrem a provável perda caso a operação dê errado. Em minutos, dificilmente se perderia mais que isso, o que torna viável esse prática.
Assim, tendo apenas R$ 100, eu estou operando um papel que vale US$ 10 mil.
Como ganhar muito nas pequenas variações?
A cada ponto positivo em relação à minha operação na cotação do mini dólar eu ganho R$ 10.
Assim, se o minidólar variar 10 pontos, eu ganho R$ 100 ou 100%, neste exemplo. Na cotação de hoje, 10 pontos são 0,25%. Ou R$ 0,01 na cotação de um único dólar.
Percebeu por que o day trade é tão atraente? O dólar variou R$ 0,01 e você ganhou R$ 100!
- Dá para começar tendo pouco.
- As operações são alavancadas e o lucro, por consequência, também.
O que as pessoas esquecem é que o prejuízo também pode ser alavancado.
Liquidez diária
E tem mais: terminou o dia, você não se preocupa mais. Aquilo que você ganhou é seu. Estará na sua conta no dia seguinte pra operar mais ou pra usar nas suas férias.
Mesmo que você tenha prejuízos, ao menos dormirá sabendo que esse prejuízo não aumentará amanhã quando a bolsa abrir.
Rentabilidade diária
Se o day trader for disciplinado, mantiver atenção aos prejuízos máximos diários (parando de operar quando esse valor é atingido), nos objetivos diários (indo descansar quando chegar ao lucro esperado em um único dia) e, assim, mantiver a consistência, vai observar um “rendimento” de seu capital ao longo das semanas, meses e anos.
Perfil do day trader
Fazer day trade é uma especialidade. O day trader é estudioso, atento aos detalhes, paciente e não tem pressa nem ansiedade, só entrando em operações de alto potencial de ganho e o menor risco possível. Além disso, ele é disciplinado, aprendendo um trade system eficiente que, de tão bom, não lhe passe nem pela cabeça entrar em operações que nele não se encaixem.
Qualquer “day trader” diferente disso está fadado ao fracasso e, no final, vai dizer que o “mercado malvadão” estava conspirando contra ele ou que tinha um “psicológico fraco”. Na verdade, o trade system que aprendeu é que era fraco.
2. ESCOLHENDO UM TRADE SYSTEM?
O trade system é a metodologia que vai dizer ao day trader o momento certo de entrar em uma operação seja lá em que ativo for.
Essa metodologia vai informar antecipadamente ao negociador em que ponto a operação terá dado errado caso o preço chegue ali, em que ponto do preço podemos encerrá-la, em que ponto podemos comprar mais contratos ou ações com o objetivo de aumentar nossas posições.
E até mesmo em que momento sair da operação caso certas condições de fluxo e frequência de mercado não sejam atingidas, antes mesmo de o preço ou a cotação fazerem movimentos expressivos.
O que é a análise técnica
A Análise Técnica Clássica, através do estudo do gráfico da movimentação do preço no tempo, tenta determinar o que esse mesmo preço fará num futuro mais ou menos próximo.
Para o leigo, parece adivinhação. Mas faz sentido, uma vez que o gráfico é a representação visual de comportamentos estatísticos que se repetem em certa frequência.
Por exemplo: quando o preço ultrapassa patamares em que, anteriormente, teve dificuldade de superar (resistências), a tendência é que continue a subir. Pode não acontecer isso? Pode. Mas é estatística e probabilidade. Durante muito tempo, a Análise Técnica mostrou que isso acontecia com mais frequência do que não acontecia: logo, comprar o ativo nessas condições era um trade de alta probabilidade e baixo risco.
A Análise Técnica Clássica observa sobretudo o preço, com ajuda de padrões gráficos e de indicadores que, por sua vez, são derivados do preço.
Porém, há um problema: o preço sempre representa o passado. Algo que já aconteceu. E, embora os padrões possam se repetir, essa esperança está cada vez menos compatível com o atual ambiente operacional da bolsa de valores.
O que é o Raio X Preditivo
O preço é uma consequência. Quando ele é plotado no gráfico, tudo o que deveria acontecer pra que ele chegasse ali já aconteceu.
Ele é a mensagem. O passado.
O curso Raio X Preditivo, que sistematiza a Nova Análise Técnica, se volta às causas dos movimentos dos preços.
Através de conceitos e ferramentas, o Raio X Preditivo encontra as pistas da atuação dos grandes investidores institucionais, aqueles grandes players com bala na agulha e ferramental em termos de software, hardware e pessoal para, de fato, influenciar o movimento do preço.
Para a Nova Análise Técnica, o preço é só um ponto de referência na intenção de encontrar as grandes apostas dos big players, zonas de trade location, e no objetivo de determinar como o verdadeiro combustível do mercado, o volume de negócios, vem sendo manipulado por esses profissionais.
3. FATOR PSICOLÓGICO
Diversos ensinantes de análise técnica, que cobram caro por cursos aos aspirantes a day trader, dizem que seus alunos têm problemas psicológicos, se, apesar de se ter seguido o seu trade system, os resultados não têm sido bons. Quer dizer: o sistema dele é bom, o praticante é que é maluco, não entrando quando deveria, entrando quando deveria, saindo da operação antes do tempo ou depois do tempo, no caso de prejuízos.
Se as ferramentas e os conceitos são bons, o fator psicológico é praticamente irrelevante: ou você chamaria de maluco alguém que fica com medo ou mesmo entra em pânico ao perceber que, pouco antes de fazer seu primeiro salto de paraquedas percebe que seu instrutor está bêbado, o equipamento de segurança está todo bagunçado e até o aeroplano está com o motor falhando?
Acredite: se o fator psicológico é muito importante a um trade system de um day trader, esse trade system tem alguma coisa faltando.
4. COMO É A ROTINA DE UM DAY TRADER?
Cada day trader vai ter uma rotina diferente.
Alguns gostam de ficar o dia inteiro operando ou até atingirem sua meta de prejuízo ou lucro máximos.
Outros só vão operar pela manhã ou à tarde.
Alguns vão olhar o contexto do mercado antes da abertura da bolsa de valores.
Outros vão deixar o mercado abrir para só então fazerem suas análises.
Alguns gostam de parar na hora do almoço e encerram todas as suas operações no ganho ou no prejuízo.
Você só vai descobrir a qual rotina melhor se adapta se começar as suas operações como day trader no mercado.
5. CUSTOS E TAXAS
Cada operação de day trade tem um determinado custo.
Esses custos de forma alguma devem ser determinantes quanto ao sucesso do negociador, mesmo porque, considerando o que se pode ganhar, eles são bem pequenos.
- Taxa de corretagem: cada ordem tem um custo. Por exemplo, a compra de um minicontrato custa R$ 1 por ordem. A sua respectiva venda mais R$ 1. Ações têm preços diferentes de corretoras para corretoras e podem depender do tamanho da ordem. Ordens de valor maior costumam ter custos proporcionalmente menores.
- Taxa de custódia: algumas corretoras, mesmo para posições de mais de um dia, não a cobram mais. Mas, no caso do day trade, ela nem se aplica.
- Emolumentos: taxas da bolsa de valores que incluem liquidação e registro. Para pessoa física, tudo isso soma 0,0325% do total da operação.
- ISS: o Imposto Sobre Serviço incide sobre a Taxa de Corretagem e corresponde a 5% sobre ela.
- Imposto de Renda: a alíquota é de 20% sobre o lucro em determinado mês. Não há isenção. O day trader recolhe o imposto até o último dia útil do mês seguinte através de Darf. Prejuízos de meses passados podem ser abatidos do lucro de determinado mês. Todos os meses em que se fez day trade são relatados na Declaração de Ajuste Anual, a cada ano.
Leia nosso artigo sobre Imposto de Renda na Bolsa de Valores: Clique Aqui!
6. AFINAL VALE A PENA?
Claro que ser day trader pode valer a pena. Desde que bem executado, através de uma metodologia que permita a leitura correta do mercado, ser day trader pode ser muito gratificante do ponto de vista financeiro.
Prós
- Ganhos líquidos todos os dias.
- Possibilidade de se começar com pouco dinheiro.
- Operações rápidas.
- Você dorme sem se preocupar se estará “perdendo” no dia seguinte.
- Lucros alavancados e ganho nas pequenas variações do mercado.
Contras
- Trata-se de uma especialidade: embora não seja para iniciantes, é por onde boa parte dos traders começa.
- A alavancagem vale também para o prejuízo: as perdas são rápidas se o trader não sabe o que está fazendo.
- Exige dedicação, estudo, disciplina e paciência: se o trader não tiver isso sairá perdendo.
- Não funciona com fórmulas mágicas: muitos cursos vendem isso (por exemplo: quando esta linha cruzar esta outra, compre; se este indicador ficar azul, venda) e isso é bobagem.
7. ALGUNS TRADERS DE SUCESSO NA BOLSA PARA SE INSPIRAR
Na história das bolsas de valores, diversos traders ficaram famosos por seus feitos financeiros:
- Jesse Livermore: este pode ser considerado o “pai” dos day traders, remanescente de há mais de cem anos. Enfrentou o Crash de 1929 (ganhando dinheiro). Começou com 5 dólares e terminou com US$ 75 milhões em 15 anos de trades. Começou com trades curtos antes mesmo de Dow inventar a sua teoria. Comprava quando o mercado estava subindo e vendia quando estava caindo.
- David Tepper: o grande feito de David Tepper foi ter apostado alto em bancos cujas ações despencaram depois da crise de 2008. Faturou R$ 4 bilhões nessa jogada.
George Soros: esse húngaro, em 1992, apostou contra a Libra Esterlina. Vendeu pesado a moeda, acreditando na sua queda. Estima-se que lucrou US$ 1 bilhão nessa jogada arriscando apenas uma fração disso. - John Paulson: não havia nem um tipo de papel para apostar contra os subprime dos EUA. Tiveram que criar um a fim de que pessoas como Paulson operassem na venda, apostando em sua queda. O risco era grande, mas ele lucrou US$ 15 bilhões para seu fundo.
- Michael Marcus: tentou começar a investir seguindo um relatório sobre commodities pelo qual pagou US$ 3 mil. Até conseguiu ganhar US$ 30 mil. Poucos dias depois, perdeu US$ 42 mil. Depois de algumas desventuras, voltou a fazer trades com apenas US$ 700. Depois de algumas jogadas arriscadas em que, mais por sorte que por juízo, conseguiu se sair bem, decidiu que nunca mais colocaria todo seu patrimônio em uma única operação. Com sua nova abordagem, chegou a um patrimônio de US$ 80 milhões.
8. O QUE PRECISO SABER PARA SE TORNAR UM DAY TRADER?
Algumas coisas de que você precisa para se tornar um day trader:
Quanto tempo é preciso ter disponível
Tudo vai depender se você pretende operar todos os dias e o dia inteiro. Certamente você precisará de algum tempo na frente da tela do computador observando os gráficos e as suas operações. Isso sem falar no tempo que você vai investir operando na conta demo, com “dinheiro de mentira”, antes de operar a conta real: não espere ganhar dinheiro de verdade se nem dinheiro de mentira você consegue fazer render.
Qual o valor mínimo
O valo mínimo para se operar é a margem de garantia. Imagine: algumas corretoras permitem que se opere com apenas R$ 40. No entanto, isso não é indicado. Vale a pena começar com pelo menos R$ 5 mil, desse modo, operamos alguns contratos e sabemos o tamanho da perda que representa, por exemplo, 1% desse total, podendo limitar aí um prejuízo diário. Com apenas R$ 40 não dá para limitar nada. Você tem uma arma com um único tiro. Se errar, morreu.
Softwares e hardwares
Você terá que se familiarizar com o que é conhecido hoje como Plataformas de Gráficas de Negociação. Existem várias e a mais conhecida é a Meta Trader 5. Para começar sua vida como day trader, basta um computador conectado à internet que consiga rodar esse programa. No início, não precisa investir tanto em hardware.
Veja esse vídeo para entender melhor:
9. CONCLUSÃO
Ser day trader é acessível e fácil. Basta abrir uma conta em uma corretora de valores, baixar um programa simples para operar e começar a comprar e vender ativos e derivativos.
Fácil.
O problema é que muitas pessoas queimam a etapa educacional, que é fundamental, visto que ser day trader é uma especialidade. Quem não passa por ela, irremediavelmente, quebra (a não ser que seja um tipo de gênio).
Não há um “diploma” de day trader, no entanto: o que vai garantir que você “se formou” é o crescimento gradual e paulatino de sua conta bancária.
Gostou do Artigo?
Deixe nos comentários sua opinião sobre o nosso material!
No day trader posso operar milhões? tem limite de operação máxima? só curiosidade .