Compra e venda de ações: como reduzir o risco, aumentar as chances de lucro e sobreviver em um mercado predatório (passo a passo a seu alcance)
A compra e venda de ações é uma forma de aumentar a remuneração de suas economias.
Embora não seja recomendável fazê-lo sem uma preparação mínima, hoje ela está acessível a todas as pessoas físicas que tenham economias e desejem mais pra seu capital.
Neste artigo, vou dizer tudo que é necessário a fim de que que, você, caso queira, comece na compra e venda de ações e, com isso, obtenha lucro.
Para começar na bolsa de valores, você não precisa dedicar todo seu capital. Nem é recomendável que se coloque todo o dinheiro em risco.
O primeiro passo, aliás, é gratuito e você encontra aqui: informação, leitura e aprendizado.
Veja o que vai aprender:
- O que são as ações e por que devo investir nelas?
- O que é, e como comprar e vender na pratica?
- Como eu lucro na compra e venda de ações?
- Conheça os principais tipos de modalidades na compra e venda de ações
- Principais ferramentas pra compra e venda de ações
- Quais custos e taxas têm que pagar ao comprar e vender uma ação
- Como ganhar vendendo ações que não são suas
- Como saber a hora certa de comprar e vender uma ação
- Principais dúvidas ao comprar e vender ações
- Riscos de investir em ações
- Quanto dá pra ganhar comprando e vendendo ações
- Passo a passo pra investir em ações
- Conclusão
A compra e venda de ações está a seu alcance hoje mesmo e, o que é melhor, elas podem turbinar os seus ganhos, desde que se saiba reduzir o risco, protegendo-se parte do capital em aplicações mais seguras, aumentar as chances de ganho, com uma leitura apurada do mercado, mantendo-se sempre a prudência.
1. O QUE SÃO AS AÇÕES E POR QUE DEVO INVESTIR NELAS?
As ações são “pequenos pedaços” do capital social de uma empresa. As empresas as lançam como forma de captar recursos para seu próprio crescimento, no lugar de pedir empréstimo a um banco.
Quando eu compro uma ação, estou me tornando “sócio” da empresa. Embora, na prática, alguém que, por exemplo, compre mil ações, dos 13 bilhões de ações que uma Petrobras tem, dificilmente poderá se considerar um magnata do petróleo.
De fato, pensar em ações como “investimento” de longo prazo é uma estratégia bem arriscada, visto que em grandes períodos uma ação, isoladamente, nem sempre apresenta o desempenho positivo que tantas pessoas gostam de propagar na internet.
Na realidade, boa parte de quem faz compra e venda de ações prefere operações de curto prazo: compra e venda em algumas semanas, dias, horas e até minutos. Às vezes, até, alguns segundos. São os traders ou especuladores.
2. O QUE É E COMO ACONTECE A COMPRA E A VENDA NA PRATICA?
- Individualmente: podemos negociar ações como pessoas físicas pelo intermédio de uma corretora de valores; também podemos fazer uma carteira de ações visando o longo prazo.
- Fundo de Investimento: no fundo de investimento em ações compramos cotas desse fundo que, por sua vez, investe em uma carteira gigantesca de ações que pode tanto reproduzir o desempenho de um índice quanto ter ações de empresas de acordo com a estratégia do administrador; paga-se taxa de administração e taxa de performance.
- Clube de Investimento: um grupo de pessoas, conhecidas ou não (parentes e amigos, por exemplo), reúne suas economias e, com ajuda da corretora, passa a investir em ações, tomando decisões juntos.
3. COMO EU LUCRO NA COMPRA E VENDA DE AÇÕES?
O lucro da compra e venda de ações é bastante simples.
Eu faço a compra por determinado valor e, quando a ação subir, eu faço a venda.
A diferença entre esses dois valores, descontados taxas e impostos, é meu lucro.
Também é possível lucrar fazendo o processo contrário: primeiro a venda a determinado valor. É possível fazer isso através do aluguel de ações. Eu alugo as ações e depois as vendo.
Quando as ações caírem, o investidor as compra a um valor mais baixo, devolve as ações e paga o aluguel.
A diferença de valor é o lucro.
4. CONHEÇA OS PRINCIPAIS TIPOS DE MODALIDADES NA COMPRA E VENDA DE AÇÕES
A compra e a venda de ações pode ser classificada de acordo com a duração que isso acontece. Chamamos isso de tempo operacional:
- Day Trade: operações de compra e venda de ações que começam e acabam no mesmo dia, no mesmo pregão da bolsa; podem ter duração de algumas horas ou mesmo de alguns segundos; visa variações pequenas, às vezes de poucos centavos ou 0,2%, por exemplo; o ganho está no volume e na alavancagem, que você aprenderá em outros de nossos artigos
- Swing Trade: operações de compra e venda de ações que podem durar mais de um dia, chegando a no máximo uma ou duas semanas; a partir daqui já visamos variações de preço superiores a 1%.
- Position Trade: operações de compra e venda que podem chegar a semanas ou até mesmo um ou dois meses; visa variações a partir de 5%.
- Buy and hold: é o investidor propriamente dito. Compra ações de empresas que considera sólidas para acumular indefinidamente “para a vida”, como se fosse uma poupança. Não tem planos de fazer a venda. Visa a remuneração através de dividendos, entre outras formas de obter lucro nessa modalidade.
5. PRINCIPAIS FERRAMENTAS PARA COMPRA E VENDA DE AÇÕES
Antigamente, o investidor precisava ligar para corretora de valores, falar com um atendente e dar as instruções de compra e venda das ações.
Hoje, com a bolsa eletrônica, é possível fazer isso usando-se apenas o seu computador, em casa, com uma conexão com a internet.
- Home Broker: grosso modo e simplificadamente, é como um “home banking” para compra e venda de ações. Nele, colocamos o preço em que desejamos comprar e em que preço queremos que seja feita a venda, caso certo valor seja atingido. Também programamos a quantidade de ações e outros detalhes, como preço máximo ou mínimo aceito pra cada início de transação. É fornecido grátis pela corretora.
- Plataforma gráfica: estão tomando o lugar do home broker. Nela, vemos em um só lugar o gráfico das ações e realizamos a compra e a venda no mesmo ambiente onde analisamos o desempenho dos ativos. Geralmente, as corretoras fornecem gratuitamente uma plataforma gráfica a seus clientes e oferece outras que são pagas.
6. QUAIS CUSTOS E TAXAS TÊM QUE PAGAR AO COMPRAR E VENDER UMA AÇÃO
Devemos ter em mente que a compra e venda de ações, quando feita diretamente pelo investidor, têm custos a serem considerados.
- Taxa de corretagem: é um valor que a corretora pode cobrar de acordo com o valor negociado (caso da compra e venda de ações) ou de acordo com o número de papeis negociados (caso dos contratos e minicontratos futuros)
- Taxa de custódia: atualmente está entrando em desuso e diversas corretoras não a cobram, mas ela corresponderia ao serviço de manter as ações sob sua guarda
- ISS: o imposto sobre serviços é cobrado pela prefeitura de São Paulo (onde a bolsa de valores brasileira, B3, funciona) sobre a corretagem e corresponde a 5% desse valor.
- Taxas da Bolsa de Valores: os emolumentos correspondem à negociação e à liquidação dos papéis e é uma porcentagem de pouco mais de 0,03% sobre os valores totais pra pessoas físicas
- Imposto de renda: varia sobre o tipo de operação; operações de day trade têm alíquota de 20% sobre o lucro (se há lucro), sem nenhum tipo de isenção, e operações com duração de mais de um dia tem alíquota de 15% sobre o lucro, mas são isentas nos meses em que a venda de ações não superar R$ 20 mil. Detalhamos o imposto de renda da compra e da venda de ações em outro artigo (clique aqui caso tenha interesse).
7. COMO GANHAR VENDENDO AÇÕES QUE NÃO SÃO SUAS
O aluguel de ações é extremamente comum na bolsa de valores e podemos lançar mão desse recurso quando achamos que as ações vão diminuir de preço.
Por exemplo, se chego a essa conclusão, e decido vender mil ações, vou procurar o setor de BTC da corretora (nada a ver com “bitcoin”; BTC quer dizer Banco de Títulos CBLC).
Alugo as tais ações e imediatamente as vendo por, por exemplo, R$ 30 mil. Esse valor entra em minha conta.
Um dia depois, as ações valem R$ 29. Eu as “recompro” e, para isso, pago R$ 29 mil. Sobrou R$ 1 mil em minha conta.
Eu pago o aluguel de um dia, devolvo as ações a seu detentor e está encerrada a operação de compra e venda de ações.
O nome desse procedimento é venda descoberta e temos um artigo só sobre ele.
8. COMO SABER A HORA CERTA DE COMPRAR E VENDER A AÇÃO
Para operações de compra e venda de ações de curto prazo, como day trade e swing trade, o método mais comum para decidir o momento certo é a Análise Técnica.
Trata-se da observação do gráfico das ações e, a partir disso, usando-se recursos como resistências e suportes (patamares em que o preço tem dificuldade de ultrapassar), linhas de tendência de alta, de baixa, padrões (“desenhos” que o preço faz no gráfico ao se deslocar ao longo do tempo), decidimos se é hora de comprar ou vender.
A Análise Técnica Clássica funda-se sobretudo pela observação do preço e suas movimentações.
Com o surgimento da Nova Análise Técnica, concluímos que o preço é mero efeito de causas anteriores. Assim, olha o preço é observar o passado e, na bolsa, como na vida, nem sempre o que aconteceu no passado implica um acontecimento futuro, não apresentando relação de causalidade.
A Nova Análise Técnica observa o fluxo de negócios de maneira a detectar a causa do sobe e desce dos preços, adiantando-se, assim, a movimentos importantes das ações.
Dessa maneira, é possível aumentar o potencial de acerto de operações de compra e venda de ações.
No Brasil, a Nova Análise Técnica é ensinada pela metodologia Raio X Preditivo, sistematizada pelo trader Luiz Sato.
9. PRINCIPAIS DÚVIDAS AO COMPRAR E VENDER AÇÕES
- Existe um valor mínimo de ações para comprar ou vender? Não, não existe. Podemos comprar uma única ação de R$ 30, por exemplo. Porém, os custos dessa operação não a justificariam. O ideal para comprar ações a longo prazo é pelo menos R$ 10 mil. Para operações de day trade, graças à alavancagem, com pouco mais de R$ 2 mil já dá para começar, com possibilidade de gerenciamento de risco.
- Posso investir com pouco dinheiro? Depende o que você chama de pouco dinheiro. Para comprar ações diretamente, considere se a variação esperada da ação na bolsa pagará os custos da operação.
- Existe um tempo mínimo para ficar com a ação? Não, não existe. Você pode vender no segundo seguinte.
- Como funciona a liquidez ao investir em ações? Sempre que fazemos a compra de ações devemos contar que, no momento da venda, tenhamos outro investidor que as queira comprar. Se isso não existe, dizemos que esse papel não tem liquidez. Geralmente ações que compõem o Índice Bovespa têm grande liquidez. Quando fazemos a venda de ações, o negócio atualmente em D+3, isto é, três dias úteis após a operação.
10. RISCOS DE INVESTIR EM AÇÕES
A compra e a venda de ações, por si só, implica riscos. Quem faz trades (negócios) com ações ou investe em ações tem ou deveria ter perfil agressivo em algum nível.
O principal risco é o de mercado: isto é eu faço a compra de ações e elas começam a cair de preço. Quando eu faço a venda, elas estão valendo menos e eu realizo prejuízo.
Para evitar esse tipo de problema, temos o gerenciamento de risco, que determina a quantidade de ações que podemos comprar, quanto de nosso capital está comprometido na compra e venda de ações e quanto podemos perder e devemos visar ganhar em cada operação.
O fundamental é ter a leitura de mercado adequada que nos indique o momento certo da compra e da venda das ações.
O outro risco é o de liquidez. Imagine que você está num patamar de prejuízo, quando suas ações estiverem caindo de preço. Queremos vendê-las, para que o problema não fique ainda maior. E, se não tiver ninguém que queira comprá-las?
Evitamos o risco de liquidez negociando ações que registrem um bom volume de negócios diários habitualmente, por exemplo, as ações que fazem parte do Índice Bovespa.
11. QUANTO DÁ PARA GANHAR COMPRANDO E VENDENDO AÇÕES
A compra e a venda de ações é renda variável. Se soubéssemos quanto dá para ganhar seria renda fixa o nome. E prefixada, além de tudo.
O quanto se ganha com compra e venda de ações depende da capacidade, do conhecimento e da habilidade do trader, individualmente.
Se alguém disser quanto você pode ganhar com ações, com certeza, fuja dessa pessoa. Mais certo seria perguntar quanto você pode perder.
12. PASSO A PASSO PARA INVESTIR EM AÇÕES
- Primeiro, o alerta! Não comece de qualquer maneira. Primeiro se informe e já comece a procurar um curso que lhe dê uma leitura de mercado a fim de fazer a escolha certa na hora da compra e da venda de ações.
- Abra sua conta na corretora: hoje em dia é só entrar no site e preencher os formulários com dados pessoais e bancários. Em questão de horas, no máximo, sua conta estará aberta, sem custos nem necessidade de saldo de permanência, tampouco mensalidade.
- Deposite o dinheiro que deseja usar para a compra e a venda de ações, via TED. Tem que ser a partir de uma conta bancária sob o mesmo CPF que você cadastrou.
- A essa altura, você já deve estar há algumas semanas fazendo o seu curso sobre a bolsa de valores e trades: está na hora de aplicar os conhecimentos. Mas não com dinheiro de verdade. A sua corretora vai lhe fornecer uma conta demo em que você poderá praticar o que aprendeu sem riscos. Se você não conseguir lucrar na conta demo, não lucrará na conta real, esqueça.
- Quando se sentir preparado, comece a operar na conta real, mas lembre-se de usar valores condizentes com o tamanho do dinheiro comprometido. Não se alavanque demais e, à medida que for se sentindo confiante, se quiser, aumente o tamanho de suas operações.
- Continue se atualizando na metodologia escolhida para operar.
13. CONCLUSÃO
Todos podem investir na bolsa hoje em dia. E todos podem fazer trades de curto e curtíssimo prazo também.
Mas acessibilidade não significa que devemos nos aventurar nesse mercado com irresponsabilidade.
Parece exagero, mas em muitos casos um trader despreparado é muito similar a uma criança dirigindo uma Ferrari: o prejuízo é certo.
É fundamental que, antes de se aventurar na compra e venda de ações, o iniciante busque conhecimento adequado.
Sim, há conteúdo gratuito de qualidade na internet, mas é muito separar o que é bom do que é ruim. Para quem está começando, tudo é encantador.
Procure se informar com outras pessoas que, porventura, fizeram cursos e estão obtendo bons resultados.
Só então, depois de obter conhecimento suficiente, comece seu processo de crescimento na renda variável.
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