As bolsas de valores vão mudar o jeito com que o seu dinheiro rende: aprenda a investir em ações do mundo todo neste artigo e lucre mais; o céu é o limite
Acabou o tempo em que o termo “bolsas de valores” era uma expressão abstrata ao público comum, como eu ou você.
Chegou a hora de começar a entender a fundo do que se trata essas instituições que, diariamente, movimentam bilhões e bilhões de dólares, quantias difíceis até mesmo de imaginar pra nós, meros mortais.
No próximo artigo, que é a continuação deste, veremos quais são as maiores bolsas de valores do mundo.
Neste vamos ver os seguintes tópicos:
- Bolsas de valores: o que são?
- Por que deveria investir na Bolsa?
- Posso investir em Bolsas fora do Brasil?
- Bolsas de valores no Brasil
- Custos e Taxas das bolsas de valores
- Vale a pena investir nas bolsas de valores?
- Conclusão
Então, vamos lá, porque embora seja o básico, não é pouca coisa!
1. BOLSAS DE VALORES: O QUE SÃO?
Antes de mais nada, precisamos entender para que servem as bolsas de valores. Temos uma vaga ideia de que nelas são negociadas ações. Mas será que só são negociadas ações? E o que são ações? A função das bolsas é unicamente reunir os interessados em comprar e vendê-las?
O que é
Sim. As bolsas de valores são quaisquer mercados organizados para negociação de ações de empresas de capital aberto. Mas não só isso: nelas negociam-se também outros papeis com que, aos poucos, você vai se familiarizar, como derivativos (opções), contratos e minicontratos futuros (como o mini índice e o mini dólar), commodities e muito mais.
Através dessas negociações, companhias se valorizam, outras se desvalorizam, na medida que podemos acompanhar oscilações maiores e menores no preço de suas ações.
Nas bolsas de valores, traders compram ativos esperando que valorizem a fim de vendê-las daqui a um mês, com lucro. Ou dali a alguns minutos. Ou mesmo segundos. E outros traders vendem ativos que nem têm – alugando-as – para recomprá-las mais baratas dali a um tempo, esperando que seu preço caia e ficando com a diferença entre os dois preços como seu lucro.
Como funciona
As bolsas de valores são ambientes pensados e criados e, cada vez mais, aperfeiçoados a fim de facilitar, assegurar e regulamentar a venda de ações, opções, contratos futuros e muito mais.
São o lugar em que compradores e vendedores se encontram. E, como ações e outros papeis são padronizados (diferente de carros, ainda que sejam do mesmo ano e do mesmo modelo), as negociações são ainda mais ágeis.
Veja esse vídeo e entenda o funcionamento das Bolsas de Valores:
O que é negociado
Como foi explicado, nas bolsas de valores negociam-se diversos tipos de ativos e derivativos.
Mas, por ora, o que é essencial é que você entenda do que se tratam as ações. Os outros serão explicados em outros artigos nossos.
Ação nada mais é do que um pequeno pedaço do capital social de uma empresa. Ao comprar uma única ação que seja, nos tornamos “sócios” dessa empresa. As companhias que têm ativos negociados na bolsa de valores são aquelas conhecidas como as de capital aberto.
Abrir capital, embora seja um processo complexo, pode ser explicado de maneira simples.
Digamos que tenhamos uma empresa que vale R$ 10 milhões e desejamos ter mais capital com o objetivo de crescer. Em vez de pedir um empréstimo aos bancos, decidimos abrir nosso capital, permitindo que o mercado invista em nosso potencial. Dividimos esse capital em um milhão de pedaços cada um valendo R$ 10.
Ao vendermos alguns desses pedaços, obtemos dinheiro destinado a nossos projetos de ampliação. Se tudo der certo, cada um desses “pedaços” ou ações vai, ao longo do tempo, se valorizando. Os investidores ficam felizes, os ativos aumentam de valor e a companhia se desenvolve.
2. POR QUE DEVERIA INVESTIR NA BOLSA?
Vamos admitir que há poucos anos essa pergunta sequer passaria por nossa cabeça. As bolsas de valores há poucas décadas eram um enigma para a maioria das pessoas, supostamente acessível apenas para aqueles que tivessem muito dinheiro.
Hoje as bolsas de valores estão cada vez mais se popularizando e oferecem um potencial de lucro muito maior do que a média de investimentos de renda fixa.
Elas têm mais riscos? Sim. Tem. Não existe oportunidade de lucro sem risco. Esses riscos são contornáveis? Também são: seja através da não exposição de seu capital a esse risco, seja através do gerenciamento de risco, seja através de metodologias e estratégias eficientes.
Num cenário de juros básicos da economia cada vez mais baixos, assim, as bolsas de valores, passam a ficar atraentes a quem deseja um maior potencial de ganhos. Então, algumas boas respostas à pergunta do tópico:
- Maior potencial de lucro, sem necessidade de exposição de todo o seu dinheiro ao risco
- Juros básicos cada vez menores, reduzindo o potencial de ganho através da renda fixa
- Maior independência de como seu dinheiro produzirá ganhos
- Menos passividade quanto à sua vida financeira
3. POSSO INVESTIR EM BOLSAS FORA DO BRASIL?
Sim, é perfeitamente possível investir em bolsas fora do Brasil e conheceremos quais são elas no próximo artigo.
Para isso, é preciso, no entanto, ter conta em uma corretora de valores com atuação no mercado em que se quer investir. Isso implica maiores custos e somas maiores de dinheiro para serem aplicadas.
Como investir
Então, o que podemos fazer para investir em bolsas de valores estrangeiras?
Se não tivermos muito dinheiro à disposição (por exemplo, algumas dessas corretoras nacionais com escritórios nos EUA pedem no mínimo US$ 100 mil para começar), temos duas opções bem práticas.
- COEs: os Certificados de Operações Estruturadas unem a segurança da renda fixa e a lucratividade da renda variável. Muitos deles reúnem três ou mais ações de um determinado mercado estrangeiro.
- Fundos de ações: existem fundos de ações internacionais. Embora sejam um pouco mais arriscados que os fundos tradicionais de renda fixa e de multimercado, são bem mais acessíveis.
- BDRs: diversas empresas estrangeiras negociam suas ações por aqui através dos Brazilian Depositary Receipts. As ações não podem ser negociadas diretamente, mas os BDRs garantem que essas ações estão sob custódia no exterior.
Quais os custos que são cobrados
Os custos cobrados em diferentes bolsas de valores do mundo e por suas respectivas corretoras podem variar de país para país e de legislação para legislação, bem como os impostos. Geralmente, haverá um custo de corretagem, custódia e emolumentos.
- Quanto aos COE, não há custos, geralmente.
- Fundos de ações têm taxa de administração e taxa de performance.
- BDRs podem ter os mesmos custos de corretagem, custódia e emolumentos, bem como os impostos de renda e ISS.
4. BOLSAS DE VALORES NO BRASIL – B3
O Brasil já teve dezenas de bolsas de valores, uma para cada estado. Com o tempo, a antiga Bovespa foi agregando todas as outras bolsas e, agora, é a única relevante no Brasil. Atualmente, é conhecida por B3 (Brasil, Bolsa, Balcão).
B3
A B3 é formada, em 2017, pela união da Cetip e da BM&FBovespa que, por sua vez, surgiu da união da Bovespa e da Bolsa de Mercadorias e Futuros, em 2008.
Breve Historia
Em 23 de agosto de 1890, o presidente Emílio Rangel Pestana fundou a Bolsa Livre. Um plano econômico de Ruy Barbosa, no entanto, causou grande crise de crédito e ela fechou as portas em 1891.
Quatro anos depois, em 1895, nascia a Bolsa de Fundos Públicos de São Paulo. Ela foi transferida, depois de 40 anos, para o Palácio do Café, no Pátio do Colégio, no Centro da capital paulista, quando passou a se chamar Bolsa Oficial de Valores de São Paulo.
Em 1967 mudou o nome para Bovespa, a Bolsa de Valores de São Paulo.
Mas, no início da década de 60, havia uma bolsa de valores por estado. Essas bolsas de valores “estaduais” eram controladas pelas respectivas secretarias estaduais de finanças e eram entidades oficiais corporativas. E durante muito tempo, a Bovespa não era a mais importante do país, posto ocupado pela Bolsa do Rio de Janeiro, fato que só mudou com a crise da década de 70, durante a ditadura militar.
Foi em 2000 porém que as duas bolsas, do Rio e de São Paulo, trataram de iniciar a unificação das nove bolsas então ativas no Brasil. Além das duas: Minas-Espírito Santo, Brasília, do Extremo Sul, de Santos, da Bahia-Sergipe-Alagoas, de Pernambuco, da Paraíba, do Paraná e a Bolsa Regional.
Na Bovespa, o pregão viva-voz acabou em 2005. Todos os negócios eram feitos através dos computadores, da internet. O mesmo aconteceu em 2009 na negociação de contratos futuros.
Em 2007, a Bovespa abriu capital e passou a ter suas ações negociadas em seu pregão. Em 2008, se uniu com a Bolsa de Mercadorias e Futuros e passou a se chamar BM&FBovespa. Em 2017, a BM&FBovespa se uniu à Cetip, criando-se assim B3 (Brasil, Bolsa, Balcão).
Principais Ações negociadas
As principais ações negociadas serão encontradas no Índice Bovespa ou Ibovespa. Atualmente são 67 ações, aquelas com maior liquidez e volume de negociação diários. Entre elas podemos destacar: Itaú Unibanco, Vale, Bradesco, Ambev, Petrobras, a própria B3, Itau SA., Banco do Brasil, Ultrapar e Lojas Renner.
Índices negociados na B3
O mais famoso dos índices da B3 é o Ibovespa: neste podemos investir utilizando contratos e minicontratos futuros de Índice e também através de ETFs (Fundos de Índice) que, como o nome claramente explica, reproduz o comportamento desse índice. No caso, o ETF do Ibovespa é o BOVA11.
Como investir na B3
Para investirmos na bolsa de valores é necessário que, em primeiro lugar, criemos uma conta em uma corretora de valores.
Isso, atualmente é fácil. Até a mais modesta das corretoras terá uma página na web e já na home page encontraremos um botão ou um formulário para iniciarmos o processo de abertura de conta.
Geralmente, basta preencher esse formulário, com dados pessoais, residenciais, bancários e outros e pronto. No máximo, será pedido para que se envie alguma imagem de documentos (como identidade ou comprovante de residência) através do e-mail.
Fora isso, o processo não dura mais do que um dia. Há casos em que, em uma hora, sua conta já está operacional.
5. CUSTOS E TAXAS
- Abrir e ter conta na corretora de valores: o custo para esta etapa é zero. Nem taxa de abertura, nem taxa de manutenção e também não precisa ter um saldo mínimo na conta.
- Taxa de corretagem: É o que a corretora cobra por ordem executada. Varia de corretora para corretora. Na XP Investimentos, o valor é de R$ 18,90 por ordem em operações normais, independentemente do valor. Em day trade é de R$ 8 para ordens até R$ 10 mil, no caso de ações.
- ISS: Uma pequena porcentagem que incide sobre a taxa de corretagem, mas nem todas as corretoras repassam isso aos clientes.
- Emolumentos e liquidação: cobradas pela bolsa por ordem e trata-se 0,0325% sobre o valor negociado em ações.
- Custódia: custo cobrado pela corretora para manter as ações compradas durante o tempo em que elas estiverem em carteira. Como o ISS, nem todas as corretoras repassam isso aos clientes.
- Imposto de renda: só se houver lucro. Em operações que duram mais de um dia, só incide nos meses em que as vendas suplantaram o valor de R$ 20 mil. No day trade, a alíquota é de 20% sobre qualquer lucro, não importando os valores envolvidos durante o mês.
Veja nosso artigo sobre Imposto de Renda para operações da Bolsa de Valores: Clique Aqui!
6. VALE A PENA INVESTIR NAS BOLSAS DE VALORES?
As bolsas de valores só valem a pena para seu dinheiro se você estiver ciente dos riscos, souber dimensiona-los e souber gerenciá-los.
Para isso, é preciso ter uma dose maior de controle emocional do que quando estamos investindo mais passivamente na caderneta de poupança, no Tesouro Direto, CDBs, LCAs e outras opções de renda fixa.
É preciso saber também que parcela de seu capital total se deseja investir nas bolsas de valores. Tudo? Metade? Ou só 10%? Depende do seu perfil: conservador ou arrojado.
Além disso, devemos ter uma estratégia de bom funcionamento e bem definida que devemos seguir fielmente.
Veja esse vídeo e entenda o porque funciona tão bem investir em Bolsas de Valores:
7. CONCLUSÃO
As maiores bolsas de valores do mundo influenciam a vida de todos, mesmo daqueles que no seu dia a dia acabam por ignorar a sua existência.
Decidir começar a investir nas bolsas de valores é uma decisão que nos tira do campo passivo da equação e nos coloca no ativo.
Ainda que sejamos meras formigas perto dos verdadeiros investidores dos mercados, conhecer o funcionamento da bolsa de valores nos dá um pouco mais de controle e entendimento sobre como nosso dinheiro se comporta e como podemos manipular esse comportamento.
Sem dúvida, as bolsas de valores são o ambiente perfeito para todos aqueles que preferem tomar as rédeas de sua vida financeira.
No próximo artigo, conheceremos um pouco melhor as maiores bolsas de valores do mundo.
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