Você vai aprender a investir na bolsa e eu tenho as dicas para você começar com maiores chances (os lucros podem ser enormes)
Aprender a investir na bolsa é provavelmente o que o motivou a procurar este texto. O desejo de conhecer investimentos que lhe tragam um lucro melhor ao seu dinheiro. Talvez simplesmente já queira começar a aplicar pelo meio que, de fato, tem potencial de trazer os maiores ganhos.
E está certo. Se quer começar já de cara pela bolsa, precisa iniciar a aprender métodos seguros, pois esse mercado não é destinado a amadores. Não há espaço para quem quer “brincar” de fazer trades. Seria o mesmo que alguém ir à guerra, a guerra de verdade, com equipamento de paintball. Esse sujeito acabaria morto.
Na bolsa, temos que aprender como investir. Ponto final.
Neste texto, daremos os primeiros passos desse longo aprendizado. Sim. Longo. Mesmo quem já investe em ações há muitos anos e com sucesso nunca cessa de aprender.
- Bolsa de Valores x Aplicações na renda fixa: entendendo as vantagens da renda variável
- Aprender o que é a bolsa de valores
- Quais as formas de investir devo aprender?
- Entendendo o meu perfil pra investir melhor
- Vale a pena fazer algum curso pra aprender como investir a bolsa de valores?
- Raio X Preditivo: aprender a investir como os profissionais
- Principais dúvidas sobre investimentos na bolsa
- Prós e contras sobre a bolsa de valores
- Custos que precisa aprender ao investir
- Passo a passo prático pra começar investir na bolsa
- Conclusão
1. BOLSA DE VALORES X APLICAÇÕES NA RENDA FIXA: ENTENDENDO AS VANTAGENS DA RENDA VARIÁVEL
Claro que a renda fixa nos traz muitas vantagens. Sabemos quanto ganharemos no final da aplicação (não em todas), muitos dos produtos são cobertos pelo Fundo Garantidor de Crédito caso a entidade emissora vá a falência e são aplicações que garantem que, ao longo de um tempo, teremos um pequeno lucro.
De fato, vale a pena ter uma parte de nosso dinheiro na renda fixa. Mas é isso. O lucro é certo, mas pequeno.
A renda variável, que tem na bolsa de valores sua maior representante, nos dá um potencial de lucro muito maior. E o que é melhor: de quanto será esse lucro depende de nossa inteligência, de tudo que vamos aprender ao investir em ações e outros ativos.
Podemos perder? Há riscos? Sim. Mas uma regra de qualquer investimento é que, quanto maior o risco maiores os potenciais de lucro. Riscos pequenos, lucros pequenos.
Basicamente, na bolsa, temos que aprender a gerenciar os riscos através de uma metodologia de negociação eficiente, realista e com resultados comprovados.
2. APRENDER O QUE É A BOLSA DE VALORES
A bolsa de valores é um mercado organizado onde se negociam ações de empresas de capital aberto, contratos futuros de diversas naturezas e outros derivativos e muito mais. Esses papeis são todos padronizados, de maneira a facilitar a troca entre compradores e vendedores.
No Brasil, a bolsa de valores é a B3 e seu papel, como qualquer outra bolsa de valores do mundo, é proporcionar um ambiente onde essas negociações aconteçam com velocidade, segurança, transparência e facilidade. Atualmente, todas as negociações acontecem em meio eletrônico e aquela gritaria que era o pregão viva voz não existe desde 2009.
Vantagens de aplicar seu dinheiro na bolsa
A principal vantagem da bolsa de valores ao seu dinheiro é o lucro potencial de lucro muito maior. Claro, por isso, há riscos. Os principais papeis têm grande liquidez, o que facilita transformar suas aplicações em dinheiro.
Na bolsa de valores, quanto vai ganhar depende apenas de nós e de nossa compreensão, leitura e interpretação do mercado e da sua capacidade de lucrar muito quando acerta e de perder pouco quando erra. Claro, pra chegar a esse ponto precisamos aprender muitas coisas. A recomendação é que comecemos aos poucos, não colocando todo o seu dinheiro de uma vez na bolsa e deixando o resto em aplicações mais seguras (menos na caderneta de poupança ou em títulos de capitalização, claro).
Formação da precificação
O preço dos ativos varia de preço ao longo dos dias e até mesmo ao longo dos segundos. As cotações oscilam a todo o momento na bolsa. Vamos aprender que o que causa isso é oferta e a procura. Não importa o motivo por trás disso: se há uma procura maior por determinado ativo, seu preço vai subir. Se tem mais gente querendo vender, isto é, há uma maior oferta e pouca gente querendo comprar, seu preço vai cair. É isso. O resto é tentar achar chifre em cabeça de cavalo, pelo menos do ponto de vista de quem quer aprender a investir na bolsa.
Vantagens das empresas
Para uma empresa, é vantajoso abrir capital e começar a vender ações na bolsa. Em vez de recorrer a caros empréstimos bancários a fim de bancar seus projetos de crescimento, a companhia divide seu capital em pequenos pedaços chamados ações e as vende no mercado (ou parte dessas ações). Com o dinheiro arrecadado, podem aumentar sua velocidade de desenvolvimento.
3. QUAIS AS FORMAS DE INVESTIR DEVO APRENDER?
Ao aprender a investir na bolsa, vamos descobrir que existem muitos ativos e derivativos em que podemos aplicar ou com os quais podemos fazer trades.
Ações
Como explicamos no tópico anterior, ações são “pequenos pedaços” do capital social de uma empresa. Quem compra ações se torna sócio da empresa. A verdade é que a maioria das pessoas físicas e jurídicas que negocia na bolsa não está preocupada com isso e sim com comprar a um preço e a vender a um preço mais caro, dali a meses ou mesmo dali a poucos segundos.
Moedas
Diversas moedas podem ser negociadas na bolsa de valores, sobretudo na forma de contratos futuros: dólar australiano, dólar canadense, dólar neozelandês, dólar dos Estados Unidos, Euro, Franco Suíço, Iene Japonês, Iuan Chinês, Libra Esterlina, Lira Turca, Peso Chileno, Peso Mexicano e Rande da África do Sul.
Índices
Índices são “termômetros” do mercado, seja de setores, seja das bolsas de valores como um todo. No Brasil, o mais popular é o Ibovespa que serve pra determinar a temperatura do mercado brasileiro como um todo. Também conhecemos muito o Dow Jones e o S&P 500, que são os mais importantes da Bolsa de Nova York.
Podemos investir em índices de diversas maneiras: através de contratos e minicontratos futuros e também de ETFs (Fundos de Índice), que são ativos que replicam a composição (carteira de ações) que forma aquele índice. A B3 tem pelo menos uma dúzia de ETFs em que podemos aprender a investir.
Commodities
Na bolsa de valores temos dezenas de commodities sendo negociadas: soja, petróleo, ouro, açúcar, álcool, café, boi gordo e milho, entre muitas outras. Todas são negociadas em forma de contratos futuros. O que é e como funcionam os contratos futuros abordamos em outro artigo. Vamos aprender que contratos futuros são usados para, além de commodities, moedas, juros, índices e muito mais. São derivativos bastante versáteis.
Derivativos
Derivativos são instrumentos financeiros que DERIVAM de um ativo objeto. Portanto, seu valor varia de acordo com o valor desse ativo objeto. Parece complicado e de fato é um pouco. Mas depois que você aprender melhor, vai ver que não é bem assim.
Os principais derivativos da B3 são os contratos futuros e as opções.
- Contratos e minicontratos futuros: são contratos que garantem que eu pague e receba determinado ativo objeto (dólar, índice, soja) a determinado preço em determinada data. Por exemplo, se eu sou importador, compro contratos futuros de dólar para garantir que, daqui a um mês, meus reais sejam capazes de pagar pela mesma quantidade de dólares que pagam hoje.
- Opções: são instrumentos que garantem o direito de comprar ou vender uma ação a determinado preço em uma determinada data. Se eu quero comprar ações da Petrobras daqui a um mês, mas acho que até lá elas podem subir demais, eu compro opções de compra, que vão me garantir a compra dessa ação a um preço determinado.
Claro que os derivativos também possuem volatilidade (o sobe e desce de preços) e isso faz com que eles sejam excelentes objetos de especulação. Eles são mais complexos e têm volatilidade maior algumas vezes, por isso, é importante aprender técnicas eficientes ao começar.
4. ENTENDENDO O MEU PERFIL A FIM DE INVESTIR MELHOR
Um investidor pode ter um perfil mais conservador ou mais agressivo.
Muitas vezes, quando começamos a aprender a investir na bolsa, não sabemos direito, ainda qual é o nosso perfil. Isso não tem nada a ver com “virilidade”, “coragem” ou “inteligência”. Tem a ver com como preferimos gerenciar nosso dinheiro.
Com ajuda de um agente autônomo de investimento – que nos acompanha sempre que temos uma conta em uma corretora de valores -, vamos aprender qual é o seu perfil neste momento da vida e quanto risco estamos dispostos a correr.
Um perfil mais conservador terá mais dinheiro em renda fixa e um perfil mais agressivo estará disposto a arriscar mais ao investir na bolsa.
5. VALE A PENA FAZER ALGUM CURSO PARA APRENDER COMO INVESTIR NA BOLSA DE VALORES?
Não só vale a pena como é fundamental. Ainda que exista material gratuito de qualidade ensinando a investir na bolsa (se você tiver a sorte de encontrar o material certo no Youtube e em blogs), somente a tutela inicial de um professor trader de sucesso fará você aprender aquilo que você realmente precisa para ter sucesso.
6. RAIO X PREDITIVO: APRENDER A INVESTIR COMO OS PROFISSIONAIS
O Raio X Preditivo é o treinamento que está trazendo a Nova Análise Técnica com exclusividade para o Brasil, através da sistematização de conceitos e ferramentas que auxiliam a leitura do mercado, do comportamento do volume de negociações e, portanto, da atuação dos grandes players, aqueles personagens que realmente têm cacife para influenciar na direção do preço de um ativo.
A Análise Técnica, atualmente, se divide em dois grandes ramos: a Análise Técnica Clássica, que foca na variação do preço, portanto nos efeitos, e a Nova Análise Técnica, que foca no fluxo do mercado, portanto nas causas, podendo antecipar com maior sucesso a variação dos preços (efeito).
O Raio X Preditivo ensina a Nova Análise Técnica.
7. PRINCIPAIS DUVIDAS SOBRE INVESTIMENTOS NA BOLSA
Posso investir mesmo tendo pouco dinheiro?
Sim. Depende do que você chama de pouco. Mas até mesmo com R$ 100 você já pode até mesmo a operar fazendo trades curtos de menos de um dia. Isso é recomendável? Não. Mas é possível. O ideal é você ter pelo menos uns R$ 5 mil para começar. Mas, cuidado, antes de colocar esse dinheiro no mercado, o ideal é que você tenha investido antes em um curso da bolsa de valores para aprender a fazer seus trades com menos risco e maior potencial de ganho.
Preciso dedicar muito tempo?
Não. Há modalidades de investimento em que o investidor olha os gráficos dos ativos no fim de semana e programa suas operações para durante a semana seguinte de acordo com sua estratégia.
Quanto vou ganhar?
Na verdade, você pode até perder. É renda variável. Se fosse possível dizer quanto, seria renda fixa. Renda variável: você pode perder tudo ou ganhar milhões. Tudo vai depender do que você é capaz de aprender.
8. PRÓS E CONTRAS SOBRE A BOLSA DE VALORES
Riscos
- Riscos de mercado: é basicamente o risco de você comprar, por exemplo, ações de uma empresa e o preço das ações despencar. Você tem prejuízo. Este risco é reduzido através do aprendizado e através de bons cursos sobre negociação na bolsa. Basicamente, é algo que você tem que aprender
- Riscos de liquidez: acontece quando queremos transformar nossos investimentos em dinheiro e não conseguimos porque não encontramos compradores. Esse risco é eliminado através da negociação apenas de ativos muito negociados
Vantagens
- Maior potencial de ganho
- Depende apenas do que você é capaz de aprender
- Grande liquidez: facilidade de transformar seus investimentos em dinheiro
- Grande versatilidade: há inúmeras formas de ganhar dinheiro na bolsa
9. CUSTOS QUE PRECISA APRENDER AO INVESTIR
A coisa mais importante que você deve aprender sobre os custos na bolsa de valores é que eles são mínimos. Se os seus lucros estão sendo impactados por eles é porque você está tendo problemas de estratégia e precisa aprender um método eficiente de trade.
- Taxa de corretagem: uma pequena taxa que a corretora cobra por ordens de compra e venda no mercado
- Taxa de custódia: uma taxa que as corretoras cobram pela custódia das ações e outros papeis que você mantém em carteira.
- Muitas corretoras estão abrindo mão desta
- Emolumentos: são taxas da bolsa de valores para registro e liquidação das operações
- ISS: as corretoras pagam Imposto Sobre Serviço de 5% dos custos de corretagem para a Prefeitura de São Paulo
- Imposto de Renda: operações de day trade têm 20% de alíquota sobre o lucro e outros tipos de operação têm 15%. Mas, nunca é demais lembrar, é bom que você pague esses impostos, pois prejuízos são isentos… rs.
10. PASSO A PASSO PRATICO PARA COMEÇAR INVESTIR NA BOLSA
O principal passo é aprender. Escolha um bom curso antes de iniciar na bolsa.
- Escolha um bom curso sobre negociação na bolsa de valores. De preferência um que ensine sobre a Nova Análise Técnica, como o Raio X Preditivo.
- Abra uma conta na corretora. Não se apresse em colocar dinheiro na conta. Não precisa. Peça acesso a uma conta simulada. Todas as corretoras têm.
- Não espere que com uma semana de curso você vai ser o rei dos trades. Use o simulador para experimentar as técnicas (ignore quem diz que você precisa usar dinheiro para aprender de verdade). Se liga nessa verdade: se você não conseguir ganhar no simulador, de jeito nenhum vai ganhar na conta real.
- Quando estiver mais seguro, transfira o dinheiro que pretende usar.
- Comece operando pequeno, com riscos inferiores a R$ 100 por dia e duas ou três vezes isso por semana. Só aumente a mão quando se sentir seguro e quando seu patrimônio tiver aumentado sensivelmente através de seus trades.
11. CONCLUSÃO
O investimento mais importante para quem quer começar na bolsa, sem dúvida, é aprender sobre o mercado.
Para isso, devemos buscar informações de confiança e cursos que realmente ensinem a comprar e a vender ativos com menos risco e mais potencial de lucro.
Existem muitos recursos gratuitos na internet, mas os conteúdos que realmente importam só estarão acessíveis através de um professor e trader com resultados comprovados, através de seus alunos e de seus próprios sucessos.
Mas, mesmo entre os pagos, existem cursos caríssimos que ensinam conteúdos ultrapassados ou que, simplesmente, não funcionam.
Nossa recomendação é que, para aprender a investir na bolsa, você procure a Nova Análise Técnica.
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