As ações do Santander (SANB11) serão a salvação das suas finanças ou a sua perdição? Um papo sincero sobre investimento na bolsa

As ações do Santander (SANB11) são alguns dos ativos mais negociados da B3, a bolsa de valores brasileira, e, por isso, fazem parte do Índice Bovespa. Na verdade, o papel que integra o Ibovespa é o SANB11 que, na realidade, é uma unit. Uma unit representa um mix das ações preferenciais (SANB4) e as ações ordinárias (SANB3). Elas estavam cotadas a R$ 50 em janeiro de 2020 e caíram pra R$ 25 em meados de março de 2020. Uma queda vertiginosa ocasionada pela crise desencadeada pelo Novo Coronavírus.

Mas a história não acaba por aí, não.

Depois desse furacão, que abalou toda a humanidade, a unit se recuperou para R$ 44 em dezembro de 2020 ainda. A essa altura, quem vendeu com prejuízo já estava pensando: EU DEVIA TER SEGURADO! E talvez tenha comprado de novo. É… mas as units caíram de novo e, hoje (dezembro de 2022) são negociadas a R$ 27.

Como você pode ver, é difícil entender esse sobe e desce do preço das ações. Pode ter certeza que, quando rolou a crise do corona vírus em 2020, tinha gente comprando dos desesperados (porque sabiam que ia voltar a subir). Gente não… grandes players que aproveitam a liquidez do desespero para encher o carrinho. Esses mesmos big players se valem da euforia para desovar ativos a preços cada vez mais caros antes de uma possível queda… É assim que o mercado funciona. E a gente, com a metodologia do Raio X Preditivo, sabe ler o que é mais provável de acontecer através do volume de negócios, fator que denuncia o comportamento dos grandes investidores institucionais.

E aí? Será que agora é a hora de comprar? Será que, a exemplo de outras crises, veremos ações de empresas consideradas fortes voltando a seus patamares anteriores, talvez até com recordes futuros?

• Conheça esse método incrível pra investir em Ações do Santander.

O Santander (SANB11), com suas units, representa, dentro da carteira teórica do principal índice de nosso mercado, 0,483% de peso. Não chega a ser o mesmo peso do Itaú Unibanco (6,13%), mas ainda assim é importante.

Momentos de crise como o que vivemos na pandemia e também este atual são os únicos em que indicamos a POSSIBILIDADE de comprar ações para o longo prazo. Diversas ações são desvalorizadas abaixo dos valores reais das companhias ficando, sem sombra de dúvida, abaixo do valor intrínseco das empresas. Resta saber se as empresas em questão terão resiliência pra passar pelos momentos difíceis que podem ainda estar por vir e pra aguardar uma recuperação da economia que pode demorar meses ou anos.

Nesse sentido, se você está pensando em longo prazo:

• Considere que não dá pra tentar acertar o fundo do mercado em uma crise. Não há limite pra quanto o mercado pode cair
• Não imagine que a recuperação está ali na esquina, pois pode demorar anos ou décadas e os melhores frutos a serem colhidos estão distantes no tempo
• É preciso ter um certo desapego quanto ao dinheiro que se coloca nesse tipo de estratégia, pois pode haver novas quedas
• A escolha das empresas é fundamental e o primeiro critério é ficar de olho no volume de negócios que denuncia o interesse institucional no acumulo das ações: os possuidores fracos, que compraram no topo, vendem, desesperados, a qualquer preço, tentando estancar os já grandes prejuízos, e dão liquidez aos investidores institucionais interessados em comprar

Neste artigo vamos aprender um pouco mais sobre as ações do Santander (SANB11) e se vale a pena investir nessa empresa.

1. O que é o Santander e suas ações (SANB11)?
2. Ações do Santander (SANB11): onde e como são negociadas?
3. Quais são os principais detentores de SANB11 e das outras ações?
4. Formas de ganhar com Ações do Santander.
5. Investir ou não investir em SANB11: Qual decisão tomar?
6. Ficou interessado em SANB11? Veja os Custos e Taxas pra começar.
7. Como o Raio X Preditivo pode ajudar.
8. Como faço pra comprar ações do Santander? (Passo a Passo).
9. Conclusão.

Este artigo deve dar a você uma noção de nosso posicionamento quanto ao investimento em ações, independentemente do período, da companhia emissora e da situação econômica mundial, nacional ou da empresa especificamente.

1. O QUE É O SANTANDER E SUAS AÇÕES (SANB11)?

Ações são pequenos pedaços da empresa. Não fisicamente, claro. Mas cada uma delas representa a menor fração do capital social de uma companhia.

Quer dizer, em algum momento, o Santander (SANB11) decidiu que seria uma boa ideia captar recursos emitindo ações e negociando-as na bolsa. Assim, ao comprar essas ações, os investidores estariam fornecendo recursos para o desenvolvimento do banco.

Ao comprar ações, em tese, nos tornamos sócios do Santander (SANB11) . Porém, nem todos que compram ações de companhias da bolsa têm essa intenção: muitos querem tão somente comprar pra vender tão logo elas valorizem até certo nível, depois de um tempo mais ou menos curto. Também é possível vender (para isso, o negociador aluga ações e as vende num tipo de operação chamada venda descoberta) pra recomprar em seguida, caso acreditemos que as ações venham a desvalorizar.

O que é o Santander (SANB11) ?

O Grupo Financeiro Santander (SANB11) foi fundado na Espanha em 1857 e abriu sua primeira agência no Brasil em 1982. Por aqui, é a terceira maior instituição financeira em valor de ativos (R$ 770 bilhões), ficando atrás apenas do Itaú Unibanco e do Bradesco.

Desde a década de 80, o Brasil apresenta um papel fundamental na política de expansão da marca – a terceira mais valiosa da Espanha, avaliada em quase 9 bilhões de dólares: 30% dos lucros do grupo vêm daqui.

Além das informações que constam no infográfico acima e, logo mais, no histórico da empresa, podemos dizer que o Santander (SANB11) tem se empenhado em adquirir empresas pra complementar seu modelo de atuação.

Por exemplo, a Getnet Adquirência e Serviços pra Meios de Pagamento S.A., especializada em pagamento eletrônico.

Também realizou uma joint venture nos setores de crédito consignado e de cartão de crédito consignado conhecida como Banco Olé Bonsucesso Consignado, uma parceria com o Banque PSA Finance (ligado às marcas de veículos Peugeot, Citroën e DS) e uma joint venture com a Hyundai Capital Services, Inc..

Recentemente, o Santander (SANB11) lançou a Conta Super, sistema de cartões pré-pagos que permite aos usuários gerenciar suas atividades totalmente on-line.

O Santander (SANB11) também fez um acordo com a American Airlines pra comercialização e emissão de cartões de crédito com o objetivo de oferecer milhas aos seus clientes.

Histórico da empresa e das ações SANB11

• 1857: O Grupo Santander foi fundado na Espanha.
• 1957: Cem anos depois da fundação, registrou-se a primeira operação no Brasil por intermédio do Banco Intercontinental do Brasil S.A.
• 1970: Primeiro escritório de representação no Brasil.
• Década de 1990 – Atuação cada vez mais forte na América Latina, sobretudo no Brasil.
• 1982: Primeira agência do banco no Brasil.
• 1997: Aquisição do Banco Geral de Comércio.
• 2000: Compra do Banespa, banco do Estado de São Paulo, tornando-se, então, um dos maiores grupos financeiros brasileiros. Também foram adquiridos os bancos Meridional e Bozano Simonsen.
• 2008: O Santander Spain assume o controle acionário indireto do Banco Real (controlado pelo ABN Amro, que a seguir absorveu o Grupo Santander pra consolidar ainda mais seus investimentos no Brasil.
• 2009: Houve a aquisição do capital social do Banco Real por meio de operação de incorporação de ações, e o Banco Real se tornou subsidiária integral do Santander Brasil antes de ser incorporado pelo Santander Brasil em 30 de abril.
  Outubro de 2009 – As units (SANB11), ações ordinárias (SANB3) e preferenciais (SANB4) foram listadas pra negociação na B3. As ADRs foram listadas pra negociação na Bolsa de Nova York.
• 2010: Unificação da marca Santander (SANB11) .
• 2013: Finalização do novo data center..
• 2017: Aquisição de 70% da Ipanema Empreendimentos e Participações S.A., empresa que atua diretamente na gestão de portfólios de créditos em atraso.
• Ainda em 2017 – Joint venture com a HDI Seguros S.A. (“HDI Seguros”) no segmento de seguros de automóveis.
• 2018: Aquisição de 51% do capital da LOOP.  Constituição da Pi, plataforma digital de investimentos. Constituição da BEN Benefícios e Serviços S.A.
• 2019: Aquisição de 100% da Return Capital Serviços e Recuperação de Crédito. Constituição da Sim, plataforma de crédito online. Constituição da emDia, plataforma digital de renegociação de dívidas
• 2020: Enfrentamento da crise desencadeada pra todas as empresas da bolsa de valores pelo Novo Coronavírus
• 2022: Em 2022, foi considerado o terceiro banco mais rentável do mundo, com ROE de 18,9% e US$ 172,6 bi em ativos. Atrás apenas dos americanos Capital One (US$ 432,4 bi em ativos e ROE de 20,4%) e Ally Financial (US$ 182,1 em ativos e ROE de 19,3%).

2. AÇÕES DO SANTANDER (SANB11): ONDE E COMO SÃO NEGOCIADAS?

As ações do Santander (SANB11) são negociadas em especial na bolsa brasileira, a B3, anteriormente conhecida como Bovespa e, mais tarde, como BM&FBovespa. Toda a negociação é feita por meio eletrônico e aquela imagem de pessoas gritando e fechando negócios é coisa do passado desde 2009, quando o pregão viva voz acabou.

A vantagem disso é que pessoas comuns como você ou eu podem negociar ações do Santander (SANB11) de casa, com um computador, uma plataforma de negociação (um software), uma conexão com a internet e uma conta em uma corretora de valores.

Quais ações o Santander (SANB11)  possui

O Santander (SANB11) é um caso muito interessante. Além de possuir ações preferenciais (SANB4) e ordinárias (SANB3), possui units (SANB11), que são as junções das duas. No caso, a unit é a SANB11 que, particularmente, é o papel que integra o Índice Bovespa, por ter mais liquidez que os demais. Isto é, a SANB11 é mais negociada que a SANB3 e a SANB4.

Qual são os códigos das ações do Santander (SANB11)

Todas as ações negociadas na B3 são conhecidas através de códigos chamados tickers. Os tickers são formados por quatro letras e um dígito (dois dígitos no caso de units).

Os tickers das ações do Santander (SANB11) são os seguintes:

• Preferencial (PN): SANB4. As ações preferenciais são aquelas que dão a preferência no pagamento de proventos como dividendos e juros sobre capital próprio
• Ordinária (ON): SANB3. Não têm preferência no pagamento de proventos, mas costumam recebê-los normalmente. Sua principal característica é dar direito a voto nas assembleias das companhias.
• Units: SANB11. Reúnem ações preferenciais e ações ordinárias, com diferentes pesos dependendo da companhia.

As ações do Santander (SANB11) são negociadas em quais bolsas

Além de serem negociadas na B3, as ações do Santander (SANB11, SANB3, SANB4) estão presentes na bolsa de Nova York na forma de ADRs. Isto é, recibos que são capazes de representar as ações brasileiras em mercados externos. O código das ADRs do Santander na Bolsa de Nova York é BSBR.

3. QUAIS SÃO OS PRINCIPAIS DETENTORES DE SANB11 E DAS OUTRAS AÇÕES?

A ações do banco (SANB11) são assim divididas entre os principais sócios, de acordo com o site da B3.

 

Nome	%ON	%PN	%Total
Grupo Empresarial Santander. S.L	42,63	41,85	42,25
Banco Santander S/A Espanha	0,07	0,00	0,04
Sterrebeeck B.V	47,39	47,11	47,25
OUTROS	9,42	10,53	9,96
AÇÕES TESOURARIA	0,49	0,51	0,51
TOTAL	100,00	100,00	100,00

 

O total de ações do Santander (SANB3, SANB4, SANB11) está assim dividido:

• Ordinárias: 3.818.695.031
• Preferenciais: 3.679.836.020
• Total: 7.498.531.051

Considerando que a SANB11 integra as duas ações (preferencial e ordinária), esses valores já a contabilizam.

Porém, você vai notar que, destas apenas uma quantidade pequena está em circulação no mercado:

• Quantidade de Ações Ordinárias: 355.642.848 (9,31%)
• Quantidade de Ações Preferenciais: 383.447.262 (10,42%)
• Total de Ações: 739.090.110 (9,86%)

• Conheça esse método incrível para investir em Ações do Santander.

4. FORMAS DE GANHAR COM SANB11

Existem várias maneiras de se ganhar dinheiro com ações do Santander (SANB11). As duas mais conhecidas são as seguintes:

• Trade: no trade, conhecido na linguagem leiga como “especulação”, nosso objetivo é comprar pra vender um tempo depois quando as ações tiverem valorizado. Ou, então, alugar ações para vendê-las e recomprá-las quando estiverem mais baratas, nas ocasiões em que acreditamos que os preços vão cair. O trade pode ter diferentes janelas cronológicas: day trade (operações que começam e terminam no mesmo pregão), swing trade (operações que duram de dois dias a algumas semanas) e position trade (operações que duram de algumas semanas a poucos meses)
• Distribuição de dividendos: o investidor que gosta de prazos mais longos pode decidir comprar ações pra encarteirar, isto é, fazer “poupança” com ações. Ele terá direito a receber proventos, como dividendos e juros sobre capital. Por lei, as companhias devem distribuir pelo menos 25% de seus lucros por suas ações.

Além disso, somos muito cautelosos quanto ao investimento no longo prazo em ações. Mesmo grandes empresas como o Santander (SANB11) estão sujeitos à volatilidade quando o assunto é suas ações: crises mundiais, nacionais, atuação de grandes players apostando na venda.

O único momento em que indicamos o longo ou o longuíssimo prazo, como explicamos no início deste texto, é nas ocasiões de crises agudas de mercado, quando diversas empresas estão obviamente sendo negociadas muito abaixo daquilo que realmente têm potencial de valer. Ainda assim, com muito critério na escolha, ciente de que a recuperação pode demorar a acontecer e sem descartar a possibilidade de novas quedas.

5. INVESTIR OU NÃO INVESTIR EM SANB11: QUAL DECISÃO TOMAR?

Por exemplo, você, como pequeno investidor, teria cacife e sangue frio para ter comprado as units (SANB11) a R$ 35 em fevereiro de 2017 e vê-las cair para R$ 23 em abril desse mesmo ano? Digamos, ver R$ 35 mil virarem R$ 23 mil? Pode acreditar que muitas pessoas que acreditavam na ideia de que “no longo prazo, a bolsa sempre valoriza” venderam suas ações do Santander  (SANB11) exatamente nesse momento, porque, na época, ninguém sabia se ia cair ainda mais.

Pois bem. Tudo o que essas pessoas fizeram foi dar liquidez aos grandes investidores institucionais que encheram o carrinho antes da alta.

A partir dali, as units (SANB11) subiram para o valor de R$ 50: os grandes players lucraram. Quem teve o bom senso de comprar as ações quando aconteceu o fundo também. Será que este é também o caso, depois da crise ocasionada pelo Novo Coronavírus ou mesmo depois do momento que estamos vivendo? Tudo indica que sim: não há grande crise da qual a bolsa não tenha se recuperado, seja depois de semanas, meses ou anos. O que resta saber é se as ações que escolheremos para esse prazo longo são as de empresas com capacidade para sobreviver às adversidades.

Fora isso, em momentos habituais e sobretudo nos momentos de euforia do mercado, quando tudo está bem, nossa postura é recomendar aos iniciantes a não investir na bolsa, mas aprender a fazer trades de duração mais limitada, expondo assim uma parcela menor de seu capital ao risco bem como durante um tempo mais curto e controlado.

6. FICOU INTERESSADO EM SANB11? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PARA COMEÇAR

Investir em ações envolve alguns custos que podemos dividir da seguinte maneira:

• Custos da Corretora: a taxa de corretagem corresponde a um valor cobrado a cada ordem de compra e venda executada e cada corretora tem sua política de cobrança e valores; a taxa de custódia é relativa à manutenção das suas ações sob a guarda da corretora, mas muitas dessas companhias estão abandonando sua prática.
• Custos da Bolsa de Valores: a bolsa de valores cobra emolumentos calculados sobre os valores financeiros envolvidos a cada ordem. Trata-se de pouco mais de 0,03% sobre o volume financeiro que você negociar a cada vez.
• ISS: o imposto sobre serviços é 5% da taxa de corretagem.
• Imposto de Renda: se você pagar imposto de renda é porque teve lucro. Para operações que começam e terminam no mesmo pregão (day trade) é 20% sobre o lucro, sem isenção, podendo-se descontar prejuízos de meses anteriores do mês atual (a alíquota é calculada sobre o lucro restante, se houver). Operações com mais de um dia têm alíquota de 15%, com isenção nos meses em que as vendas forem inferiores a R$ 20 mil.
• A B3 cobra uma taxa de 0,12% sobre os proventos das carteiras de ações e fundos imobiliários superiores a R$ 20 mil.

7. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR NA ANÁLISE DA SANB11

O Raio X Preditivo é a sistematização da Nova Análise Técnica através de ferramentas e conceitos cujo objetivo é detectar a atuação dos grandes players institucionais através das pistas deixadas por seus volumes movimentados e por seu gigantesco fluxo de mercado.

A Análise Técnica Clássica costuma focalizar o preço para a tomada de decisões. No entanto, o preço é mera consequência do volume. É o volume que sustenta as tendências de alta ou de baixa, dando a consistência aos movimentos do preço. Por assim dizer, o volume é o combustível do mercado e analisar a sua dinâmica nos ajuda a antecipar deslocamentos importantes, melhorando a chance de acerto de nossas operações de compra e venda.

Outra analogia eficiente é dizer que o preço é apenas o mensageiro sendo que a verdadeira mensagem é o volume. Olhar para o preço é como dirigir olhando para a estrada que já passou, pelo retrovisor. Olhar para o volume é dirigir olhando para frente. Não preciso enxergar a estrada inteira, mas se eu vir 50 metros adiante, isso será o suficiente para que eu chegue a quilômetros de distância.

8. COMO FAÇO PARA COMPRAR AÇÕES DO SANTANDER (SANB11)?

O primeiro passo é, antes de mais nada, anote aí, fazer um bom curso que lhe ensine a Nova Análise Técnica. O que nós recomendamos é o Raio X Preditivo.

Nesse meio tempo, escolha a sua corretora de valores. Abrir a conta é fácil: basta preencher um formulário online, enviar fotos de documentos essenciais e em menos de vinte e quatro horas ela estará ativa.

Não tem custo, não tem saldo mínimo, nem mensalidade de manutenção.

Como não precisa depositar nada ainda, você pode já baixar a plataforma gráfica de negociação que usará para negociar ações. A corretora lhe fornecerá uma ou mais contas demo para que você negocie ações sem precisar usar dinheiro “de verdade”. Esse é um serviço gratuito também. Esse também é o momento de começar a testar as técnicas de leitura do mercado que está aprendendo.

Só então quando estiver seguro do que está fazendo, começará a usar as novas metodologias que aprendeu com seu dinheiro realmente. Lembrando que operar a conta demo e a conta real tem fatores psicológicos diferentes: então vale a pena começar com valores pequenos.

Veja o vídeo abaixo e saiba como investir em Ações na Bolsa de Valores:

9. CONCLUSÃO

As ações do Santander que fazem parte do Índice Bovespa (SANB11), de fato, são ativos de uma empresa sólida que estará por aí durante muitos e muitos anos.

Dificilmente esse banco irá a falência. No máximo poderá ser adquirido por outro maior. A verdade é que não temos como saber. Da mesma forma que não temos como saber se até mesmo uma grande crise virá no médio ou no longo prazo: isso torna a compra de ações um ato temeroso. Você teria coragem de ver seus investimentos pela metade e, ainda assim, ter a tranquilidade de que não passa de uma fase? Muita gente está passando por isso nesta crise ocasionada pelo Novo Coronavírus. Compraram no topo e, agora, perderam o sono. Na verdade, este é o momento de pensar em comprar para o longo prazo, se esse for o seu caso. Ainda assim sabendo que a empresa deve ser bem escolhida, novas quedas podem vir e a recuperação pode demorar bastante.

Fora momentos de evidente desvalorização abaixo dos múltiplos da companhia, nossa recomendação é que iniciantes sejam bem cautelosos com o longo prazo na bolsa: aprenda um método que ensine a Nova Análise Técnica e prefira ficar exposto ao risco por prazos mais curtos e com volumes consideravelmente menores que suas economias totais.

 

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