As ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) valem a pena para investir? Um método revolucionário pode revelar pra você
O Mercantil do Brasil (MB) conquistou recentemente o ouro no 22º Prêmio Consumidor Moderno pelo segundo ano consecutivo. Com 2, 7 milhões de clientes ativos e presente em 192 municípios, o Mercantil do Brasil é também o primeiro banco da América Latina a ser certificado pela ISO 9001. As ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) seriam interessantes para investir ou para ficar de olho para fazer bons trades de compra e venda?
As ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) são, assim, tema deste artigo, mas destacamos a metodologia que apresentaremos que vai ajudar na sua tomada de decisões. O Raio X Preditivo observa o volume de ativos negociados a fim de entender a atuação dos big players, que são os participantes que movem o mercado.
- O que é o Banco Mercantil do Brasil e suas ações (BMEB4)?
- Ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4): onde e como são negociadas?
- Quais são os principais possuidores de ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4)?
- Formas de ganhar em ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4)?
- Investir ou não investir em ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4): qual decisão tomar?
- Ficou interessado em ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4)? Veja os custos e taxas pra começar
- Como o Raio X Preditivo pode ajudar
- Como faço pra comprar ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4)?
- Conclusão
O Banco Mercantil do Brasil tem o seguinte número de ações:
| Ordinárias | 32.577.872 |
| Preferenciais | 19.837.918 |
| Total | 52.415.790 |
E, destas, estão em livre negociação as seguintes:
| Quantidade de Ações Ordinárias | 10.942.168 | 33,59 |
| Quantidade de Ações Preferenciais | 14.231.312 | 71,74 |
| Total de Ações | 25.173.480 | 48,03 |
1. O QUE É O BANCO MERCANTIL DO BRASIL E SUAS AÇÕES (BMEB4)?
Segundo a página das ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) no site da B3, a bolsa de valores brasileira, a companhia se enquadra nas seguintes categorias:
- Atividade Principal: Finanças. Banco Múltiplo
- Classificação Setorial: Financeiro / Intermediários Financeiros / Bancos
O Mercantil do Brasil é hoje o único banco de varejo com Certificação ISO 9001 pela qualidade no atendimento a beneficiários do INSS, um de seus públicos de relacionamento, na agência que é considerada a Agência Matriz da Instituição. Foi considerada, novamente, a melhor empresa para se trabalhar em Minas e uma das melhores do país pelo Great Place To Work 2019.
O Banco Mercantil do Brasil tem três divisões, cada qual com sua própria ação:
Empresa: Banco Mercantil do Brasil S.A
- Espécie: Ordinária (ON) – Código: BMEB3 / Espécie: Preferencial (PN) – Código: BMEB4
O que são as ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4)?
Quando uma companhia decide por um acréscimo de intensidade em suas operações, vai precisar de dinheiro pra tanto. Pode conseguir empréstimos no setor bancário, por exemplo. Mas os juros podem comprometer o resultado final dessa investida.
Outra forma mais inteligente de captar esses recursos é abrir capital na bolsa de valores. Isso quer dizer que ela vai passar a vender o seu capital na bolsa de valores, em forma de ações. As ações são a menor fração possível do capital social de uma empresa. É como se fosse um pequeno pedaço da empresa.
Ao comprar ações de uma empresa, me torno sócio dela, investidor, acionista. Estou dividindo o risco do empreendimento com ela. A empresa, por sua vez, angaria os recursos pra investir em novas frentes, pagar dívidas, ter capital de giro e muito mais.
Se os recursos forem bem utilizados, a companhia vai crescer e, por consequência, valer mais. Se, como um todo, ela vale mais, suas partes (as ações) passam a valer na mesma proporção. Assim, se eu tenho ações da empresa, meu patrimônio valoriza.
Uma empresa mais forte, por sua vez, tende lucrar mais. Parte dos lucros precisa ser dividida com os acionistas em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio. Assim, além de ver minhas ações valorizarem passarei a ser remunerado com os dividendos.
Boa parte dos participantes da bolsa de valores não está interessada em investir, comprar ações pra se tornar sócio. Eles querem comprar as ações e vendê-las, rapidamente, tão logo consigam lucro. E, em caso de queda, eles as vendem pra recomprar quando estiverem mais baratas, uma forma de lucrar mesmo em mercados em queda.
Vou falar sobre essas duas formas de trade no tópico mais abaixo em que explico como ganhar dinheiro com as ações da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4).
2. AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DO BRASIL (BMEB4): ONDE E COMO SÃO NEGOCIADAS?
As ações da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) são negociadas na bolsa de valores brasileira, a B3, outrora conhecida como Bovespa e, mais tarde, como BM&FBovespa.
Talvez ainda esteja na imaginação das pessoas aquela cena de operadores uns gritando aos os outros no pit e fazendo gestos malucos. Esse era o chamado pregão viva-voz. Pois isso não existe há mais de dez anos, desde que, em 2009, teve sua última sessão na Bolsa de Mercadorias e Futuros (na época, já integrante da BM&FBovespa).
Hoje, todos os negócios feitos em ações da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) se dão de maneira eletrônica e intermediados por um sistema chamado PUMA (Plataforma Unificada Multiativos). O PUMA permite negócios rápidos, seguros, em grande volume e acessíveis.
Por acessíveis, entendemos que qualquer pessoa pode realizá-los a partir de sua casa, tendo um computador que possua conexão à internet e uma conta na corretora de valores.
Milhares de novas pessoas entram na bolsa de valores para fazer negócios todos os anos. Porém, muitas delas estão desavisadas sem ter conhecimento de que se trata de um dos mercados mais competitivos do mundo.
Isso se dá porque, entre outras coisas, a bolsa de valores está sob o comando de participantes muito fortes que chamamos de Investidores Institucionais. Os institucionais são megacorporações que, juntas, pouco mais de 100 delas, controlam quase metade (talvez mais) do capital mundial. Metade dessas empresas tem forte participação dos mercados de valores mundiais.
A seu lado eles têm algoritmos que aproveitam, em frações de segundos, de qualquer desequilíbrio dos ativos, programados pelas mentes matemáticas mais bem remuneradas do mundo e sob o comando dos CEOs mais competitivos do planeta.
Assim, começar a negociar ações como as da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4), mas de qualquer outra empresa, sem se estar preparado, é estar fadado ao fracasso.
Desse modo, recomendamos sobretudo uma metodologia de investimento e negociação que privilegie o estudo do comportamento desses participantes, os investidores institucionais, que também chamamos de big players.
A melhor forma de acompanhar esses participantes desse ambiente em que ações como as da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) são negociadas é acompanhar o volume, principal rastro, principal pista que esses participantes deixam de sua atuação.
Quais ações a Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) possui?
A Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) possui ações ordinárias e preferenciais:
- Ordinárias: são as ações que dão direito a voto nas assembleias das empresas. Elas também podem receber proventos (dividendos e juros sobre capital próprio), mas sem prioridade sobre as ações preferenciais
- Preferenciais: são as ações que têm preferência no recebimento de proventos. Porém elas não têm direito a voto, a não ser em condições especiais
Qual são os códigos das ações da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4)
Se você vai negociar ações na bolsa, vai precisar conhecer os códigos de negociação. Os códigos de negociação, também conhecidos como ticker, são compostos de quatro letras e um numeral que pode ter um ou dois dígitos.
Os códigos de negociação das ações da Banco Mercantil do Brasil são:
- Espécie: Ordinária (ON) – Código: BMEB3 / Espécie: Preferencial (PN) – Código: BMEB4
As ações da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) são negociadas em quais bolsas?
As ações da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) são negociadas apenas na bolsa de valores brasileira, a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão).
Mas isso não impede que, no futuro, a exemplo de outras ações brasileiras, elas sejam negociadas em outras bolsas do mundo através de programas de recibo ou equivalentes.
Por exemplo, as ADRs (American Depositary Receipts), que são negociadas nos Estados Unidos. Essas ADRs são negociadas como se fossem ações. No entanto, as ações de fato, a elas correspondentes, estão custodiadas por uma empresa privada.
3. QUAIS SÃO OS PRINCIPAIS POSSUIDORES DE AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DO BRASIL (BMEB4)?
Segundo o site da B3, atualmente, os principais acionistas das ações do Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) são os seguintes:
| Nome | %ON | %PN | %Total |
| José Ribeiro Vianna Neto | 0,16 | 0,09 | 0,13 |
| Mb Fundo de Investimento em Ações Instituições Financeiras | 0,15 | 3,45 | 1,40 |
| Sapil Ltda. | 4,24 | 0,00 | 2,64 |
| Mb Ações Mercantil Do Brasil Fi | 0,26 | 1,87 | 0,87 |
| Lance Empreendimentos E Participações Ltda. | 3,95 | 0,00 | 2,46 |
| Clarissa Nogueira de Araujo | 0,51 | 0,19 | 0,38 |
| Cristiana Nogueira de Araújo | 0,85 | 0,00 | 0,53 |
| Daniela de Araujo Coelho | 0,07 | 0,00 | 0,04 |
| Renato Augusto de Araújo | 4,02 | 0,56 | 2,71 |
| Lusbem Gestão Parti. Societ. Ltda. | 4,20 | 1,43 | 3,15 |
| Gustavo Henrique Diniz de Araújo | 1,00 | 1,66 | 1,25 |
| Maria Ângela Moura | 0,10 | 1,87 | 0,77 |
| Pedro Henrique de Oliveira | 11,19 | 7,56 | 9,82 |
| Pedro Ribeiro de Oliveira Neto | 0,00 | 0,04 | 0,01 |
| Luiz Henrique Andrade de Araújo | 3,18 | 2,31 | 2,85 |
| Marco Antônio Andrade de Araújo | 0,94 | 5,71 | 2,75 |
| Paulo Henrique Brant de Araujo | 3,10 | 0,10 | 1,96 |
| Yehuda Waisberg | 1,09 | 8,69 | 3,96 |
| Erildo Lima | 0,81 | 5,91 | 2,74 |
| Sociedade Agrícola Santa Luzia Ltda | 5,90 | 0,00 | 3,67 |
| Mb Fundo de Investimentos em Ações | 0,04 | 0,19 | 0,10 |
| Mb Clube de Inv Dos Func Do Grupo Merc Do Brasil | 0,00 | 0,01 | 0,00 |
| Consuelo Andrade de Araújo (propriedade Plena E Usufruto). | 30,28 | 14,70 | 24,38 |
| Mauricio de Faria Araújo | 4,40 | 0,00 | 2,73 |
| Outros | 19,59 | 43,67 | 28,71 |
| Ações Tesouraria | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| Total | 100,00 | 100,00 | 100,00 |
4. FORMAS DE GANHAR COM AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DO BRASIL (BMEB4)?
Existem diversas formas de se ganhar dinheiro com ações da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4), dentre os quais destacamos os seguintes:
Trade com ações da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4)
No trade não nos interessa “encarteirar” ações, acumular esses ativos ao longo de uma vida, como se estivéssemos “colecionando” os papeis de uma empresa, com a intenção de aumento de patrimônio em ações.
Aqui, a ideia é iniciar uma operação – de compra ou de venda – e sair dela tão logo ela apresente um lucro compatível com nossa estratégia de médio, curto ou curtíssimo prazo.
Podemos:
- Comprar: se achamos que o preço das ações vai subir. A operação é encerrada com uma venda. Se a ação tiver subido, teremos lucro. Se tiver desvalorizado, teremos prejuízo.
- Vender: aqui fazemos uma venda a descoberto. Com o intermédio da corretora, alugamos as ações de um investidor e vendemos. A operação é encerrada com a recompra dessas ações. Fazemos essa operação se achamos que o preço dos papeis vai cair. Se de fato caírem, teremos lucro. Se subirem, teremos prejuízo.
Fica o parêntese aqui: no trade, faz parte da estratégia encerrar operações com prejuízo às vezes, com a finalidade de evitar que, em um cenário de deterioração da operação, esse prejuízo fique muito maior.
O trade também pode ser subdividido em suas diferentes variedades de periodicidade:
- Day trade: operações que começam e terminam no mesmo dia.
- Swing trade: operações que começam e terminam em alguns dias.
- Position trade: operações que começam e terminam em algumas semanas.
Ganhar dividendos com ações da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4)
Outra ideia totalmente diferente é investir em ações da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4). O investidor, geralmente, pratica o buy and hold (comprar e segurar). A ideia é escolher boas empresas com perspectivas para as décadas seguintes, comprar e comprar e comprar ao longo da vida, acumulando ações. Seja nas quedas de preço, seja nas altas. Se a empresa for realmente boa e bem escolhida é inevitável que ela valorize ao longo do tempo. Além disso, ela pagará dividendos, que é a divisão de parte dos lucros entre as ações. Se você usar os dividendos para comprar mais ações, a seguir, terá mais ações, que pagarão ainda mais dividendos e assim por diante.
Claro que, para isso funcionar, a companhia deve pagar dividendos consistentemente (e ela só paga se tiver lucros) e o dividend yield deve ser bom (quanto o dividendo representa proporcionalmente ao preço da ação).
| Tipo do Provento | Data de Aprovação | Data-Com | Pagamento | Valor | Dividend Yield |
| Juros Sobre Capital Próprio | – | 18/02/2021 | 05/03/2021 | 0,85 | 4,41% |
| Juros Sobre Capital Próprio | 19/02/2020 | 26/02/2020 | 10/03/2020 | 0,69 | 8,32% |
| Juros Sobre Capital Próprio | 20/02/2019 | 25/02/2019 | 26/03/2019 | 0,66 | 8,04% |
| Juros Sobre Capital Próprio | 22/02/2018 | 27/02/2018 | – | 0,66 | 10,75% |
5. INVESTIR OU NÃO INVESTIR EM AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DO BRASIL (BMEB4): QUAL DECISÃO TOMAR?
Investimento é longo, longuíssimo prazo. Escolher ações para horizontes tão distante exige muitas coisas do investidor: não só conhecimento e capacidade de análise micro e macroeconômica apuradíssimos, mas também paciência e resiliência nas horas em que ele vai duvidar de que tenha feito a escolha correta. Sim, pois haverá momentos em que as ações vão desvalorizar. Deve comprar mais? Tem dinheiro para comprar mais, uma vez que elas estão tão baratas agora? Ou deve vender para garantir o lucro ou evitar um prejuízo maior? Não deve fazer nada?
Agora, se coloque na pele de um investidor iniciante que, em dúvida, vê todas as suas economias “derreterem” porque usou todo o seu dinheiro para comprar ações de cinco, quatro ou, na pior das hipóteses, uma única ação. Não são poucos que fazem isso e que, depois de verem seu patrimônio ser reduzido à metade jogam a toalha, realizando o prejuízo. Para, logo depois, verem o preço do ativo voltar a subir. Ficam lambendo as feridas.
Mesmo no caso de uma empresa importante como a Banco Mercantil do Brasil (BMEB4), nossa recomendação é aproveitar, antes, as oportunidades que esses ativos oferecem diária e semanalmente para operações de compra e venda em prazos mais curtos. Assim, o investidor ou o trader têm cenários em que podem garantir o lucro mais rapidamente e evitar que perdas se avolumem, caso a operação se mostre desfavorável.
Outra indicação que fazemos é que se evite colocar uma parte muito considerável de seu capital disponível na renda variável, independente da modalidade operacional escolhida. Assim, se houver perdas fortes no mercado, esse impacto não será sentido de forma tão contundente em sua saúde financeira.
6. FICOU INTERESSADO EM AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DO BRASIL (BMEB4)? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PARA COMEÇAR
- Taxa de corretagem: cobrada pelas corretoras pelo serviço de execução das ordens de compra e de venda. Varia de acordo com a corretora e costuma ter a ver com o tamanho da ordem ou seu valor financeiro
- Taxa de custódia: as corretoras estão deixando de usar esta taxa que corresponde ao serviço de manter as ações que você decide manter por algum tempo em sua conta
- Taxas da bolsa: os emolumentos ou taxas da bolsa de valores podem chegar a 0,03% ou pouco mais que isso do valor financeiro de cada ordem emitida, de compra ou venda
- ISS: o Imposto Sobre Serviços é equivalente a 5% do valor da taxa de corretagem
- Imposto de renda: incide sobre o lucro. Para day trade, a alíquota é de 20%. Para operações com mais de um dia a alíquota é de 15%. No day trade, podemos descontar meses com prejuízo do atual com lucro, fazendo um abatimento sobre o valor sobre o qual incidirá a alíquota de 20%. Nas operações com mais de um dia, nos meses em que houver vendas inferiores a R$ 20 mil, há isenção, mesmo que exista lucro
- A B3 começou a cobrar 0,12% sobre os dividendos recebidos por carteiras de ações cujo valor seja igual ou superior a R$ 20 mil.
7. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DO BRASIL (BMEB4)?
O Raio X Preditivo é uma metodologia que sistematiza a Nova Análise Técnica em forma de conceitos e ferramentas. Ambos, conceitos e ferramentas, estão a serviço da interpretação do volume.
Para a Nova Análise Técnica, o volume é o combustível do movimento de preços. Enquanto outras metodologias focam sua atenção no preço, mero efeito, o Raio X Preditivo foca no volume, a causa.
Se focamos na causa, nossa chance de nos adiantarmos aos efeitos é maior.
Como boa parte do volume de negócios da bolsa de valores é de responsabilidade dos investidores institucionais, podemos dizer que o Raio X Preditivo também é o estudo da atuação desses participantes que, geralmente, se aproveitam do comportamento manada dos demais.
Desse modo, o trader que faz uso dessa metodologia para de lutar contra esses adversários imbatíveis e passa a atuar ao lado deles, colocando-os como aliados.
Outra ideia do Raio X Preditivo é atuar como uma forma de encontrar zonas saudáveis de trade. Zonas saudáveis de trade são aquelas em que o trader, embora jamais seja capaz de dizer com certeza para onde o preço vai, ganhará muito se acertar a operação e perderá pouco se errar.
8. COMO FAÇO PARA COMPRAR AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DO BRASIL (BMEB4)?
Hoje em dia é muito fácil abrir uma conta em uma corretora de valores. Além de tudo é grátis: não precisa nem ter saldo mínimo. Pode deixar ela zerada pelo tempo que você quiser.
Mas não recomendamos que você comece a investir ou fazer trades com ações da Banco Mercantil do Brasil (BMEB4) ou com qualquer outra sem antes se preparar com um bom curso. Pelos motivos do tópico acima, recomendamos o Raio X Preditivo.
Somente depois de ter se matriculado, abra a sua conta. Mas não comece a operar ainda. Aproveite que toda corretora oferece contas demo em que você pode fazer operações com ações sem arriscar dinheiro real.
Somente depois de ter obtido sucesso na conta demo, treinado bastante, faça o depósito para começar a operar na conta real. Não se engane, se você não tiver bons resultados na conta demo, não será na conta real que irá se dar bem. Não tem milagre.
9. CONCLUSÃO SOBRE AS AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DO BRASIL (BMEB4)
O Banco Mercantil do Brasil tem exclusividade em um serviço estratégico que é o pagamento de benefícios do INSS em uma região economicamente importante do Brasil. Nesse sentido, parece ser inteligente investir nesse banco. No entanto, não faça nada se não souber o que estão fazendo os big players, que são os participantes que movem o mercado. Para isso, fique de olho no volume de ativos negociados, mas somente se você usar uma metodologia que saiba ler eficientemente essa informação. Nesse sentido, o método mais indicado atualmente no Brasil é o Raio X Preditivo.
