Vale a pena comprar as ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4)? Conheça a metodologia que está revolucionando os investimentos e os trades na bolsa

As ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4) seriam um bom investimento e mereceriam estar na sua carteira ou no seu radar para trades?

As ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4) são o tema deste artigo, bem como a empresa e seus negócios, mas nossa principal meta é apresentar pra você uma metodologia que ajuda suas decisões através da atuação institucional. Os big players, através do volume de ativos negociados, deixam pistas para os mais prováveis movimentos do preço. O Raio X Preditivo ajuda você a detectar essas atuações e usar esses participantes fortes como aliados.

1. O que é o Banco Mercantil de Investimentos e suas ações (BMIN4)?
2. Ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4): onde e como são negociadas?
3. Quais são os principais possuidores de ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4)?
4. Formas de ganhar em ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4)?
5. Investir ou não investir em ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4): qual decisão tomar?
6. Ficou interessado em ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4)? Veja os custos e taxas pra começar
7. Como o Raio X Preditivo pode ajudar
8. Como faço pra comprar ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4)?
9. Conclusão

O Banco Mercantil de Investimentos tem o seguinte número de ações:

Ordinárias	4.115.057
Preferenciais	710.143
Total	4.825.200

 

Que estão em livre negociação nas seguintes proporções:

Quantidade de Ações Ordinárias	83.579	2,03
Quantidade de Ações Preferenciais	324.894	45,75
Total de Ações	408.473	8,47

1. O QUE É O BANCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS E SUAS AÇÕES (BMIN4)?

Segundo a página das ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4) no site da B3, a bolsa de valores brasileira, a companhia se enquadra nas seguintes categorias:

• Atividade Principal: Investimentos / Financiamentos
• Classificação Setorial: Financeiro / Intermediários Financeiros / Bancos

O Mercantil do Brasil foi fundado em 1943, em Minas Gerais, e hoje o único banco de varejo com Certificação ISO 9001 pela qualidade no atendimento a beneficiários do INSS, um de seus principais públicos de relacionamento, na agência que é considerada a Agência Matriz da Instituição.

As origens do Banco remontam à década de 1940 em Curvelo, Minas Gerais, sua trajetória de crescimento teve forte impulso nas décadas de 1960, 1970, e 1980 quando incorporou vários estabelecimentos bancários.

Atua em investimento, crédito, corretagem de seguros, câmbio, distribuição de valores e intermediação de títulos e valores mobiliários, conta com uma equipe totalmente preparada para atender clientes PF e PJ com segurança, transparência, simplicidade, eficiência e proximidade.

O Mercantil faz pagamento de benefícios do INSS desde 2010, quando venceu o primeiro leilão do INSS, pagando os benefícios relativos a Minas Gerais e ao interior de São Paulo. Lançou um modelo de atendimento exclusivo, com estrutura física adaptada, equipe especializada e produtos e serviços específicos para esse público.​​ A qualidade no atendimento é tão valorizada, que a empresa aderiu voluntariamente ao Sistema de Autorregulação Bancária em 2009.

Segundo informações, está em 143 localidades, com 3 Plataformas e 2 Unidades de Negócios, além de 25 Postos de Atendimento Eletrônico e 200 agências. Há pouco tempo abriu sua primeira agência no exterior, nas Ilhas Cayman, a fim de ampliar a oferta de produtos e serviços oferecidos aos seus clientes da área internacional.

O que são as ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4)?

Cada ação de qualquer empresa é a menor fração possível de seu capital social em determinado momento.

Capital social é o valor total de mercado de uma empresa. Você também vai ouvir falar do termo “capitalização” da companhia, que é a soma do valor de todas as suas ações.

Quando uma empresa abre capital – tornando seu capital em capital social – ela está captando valores pra investir em seu crescimento através da venda de suas ações.

Ela poderia conseguir esses valores através de empréstimos, financiamentos e outros recursos. Porém, essas alternativas implicam juros enormes que podem comprometer o resultado financeiro lá na frente.

Assim, as companhias, como a Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4), decidem empreender a abertura de capital que, então, culmina na IPO (Oferta Pública de Ações), dia em que investidores de todos os calibres irão comprar essas ações.

Os investidores que compram ações passam a ser acionistas, sócios da empresa, dividindo o risco com a companhia, mas também podendo participar de seu provável crescimento nos próximos anos, quando o dinheiro captado, na melhor das hipóteses terá bom uso.

Se, de fato, esse uso for bom, a empresa vai crescer e vai passar a valer mais. Como cada ação é um pedaço desse valor, elas tendem a valorizar proporcionalmente. Logo, os investidores serão recompensados vendo o crescimento de seu patrimônio financeiro.

Além disso, uma empresa maior tende a ter lucros maiores ao passar do tempo. Por lei, as empresas de capital aberto devem dividir parte de seus lucros entre seus acionistas. Cada ação tem direito a receber um valor em dividendos que é a divisão dessa parte dos lucros de um exercício. Quanto mais ações eu tenho, mais dividendos eu recebo.

O mercado também é formado por outros participantes que não estão interessados em ser sócios ou acionistas. Os traders, popularmente conhecidos como especuladores, querem comprar ações e vender tão logo elas valorizem até certo valor, realizando o lucro o mais rápido possível dentro de sua estratégia.

Os traders podem ganhar dinheiro até quando acreditam que uma ação vai desvalorizar.

Isso é possível através de uma operação conhecida como venda a descoberto. Eles alugam ações, vendem e recompram quando elas estão mais baratas, ficando com a diferença entre um preço e outro como lucro.

História do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4)

• Década de 40 – O Mercantil do Brasil foi fundado na década de 40 na cidade de Curvelo, centro-norte do estado de Minas Gerais, por empresários locais, com o nome inicial de Banco Mercantil de Minas Gerais.
• Década de 50 – Em 1953, foi adquirido por Oswaldo de Araújo e Vicente de Araújo, com a transferência da sede para Belo Horizonte. Posteriormente, novos acionistas passaram a integrar o grupo controlador, entre eles o atual Presidente do Conselho de Administração e do Comitê Diretivo, Milton de Araújo. Em 1955, o então Banco Mercantil de Minas Gerais adquiriu o Banco Industrial Minas Gerais.
• Década de 60 – Na década de 60, com a aquisição dos Bancos Santa Cruz e Metrópole, ambos do Rio de Janeiro, o número de agências cresceu de 4 para 52.
• Década de 70 – acompanhando o acelerado desenvolvimento do país do início dos anos 70, mais dois bancos foram incorporados: o Industrial de Campina Grande e o Mercantil do Brasil, cujo nome passou então a ser utilizado pela instituição.
• Década de 80 – Essas importantes mudanças proporcionaram ao Banco iniciar a década de 80 com aproximadamente 100 agências.
• Década de 90 – Em 1999, o Mercantil do Brasil revitalizou sua marca e suas agências, consolidando uma imagem moderna perante os clientes e o mercado. Assim, a valorização e o fortalecimento da instituição, em conjunto com a prestação de serviços adequada ao perfil dos usuários, enfatizaram-se como os objetivos que direcionam o foco do Banco.
• Hoje – Hoje o Mercantil do Brasil atua em todo o território nacional, à exceção da região Norte, com quase 200 pontos de atendimento.

2. AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS (BMIN4): ONDE E COMO SÃO NEGOCIADAS?

As ações da Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4) são negociadas na bolsa de valores brasileira, a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), que já foi conhecida como Bovespa (Bolsa de Valores de São Paulo), depois, ao se juntar com a Bolsa de Mercadorias e Futura, passou a ser chamada de BM&FBovespa e, finalmente, com a chegada da Cetip, passou a seu atual nome.

Todas as negociações são conduzidas em ambiente totalmente eletrônico, sem participação direta de uma intervenção humana. Sim, antigamente os negócios eram fechados entre pessoas, diretamente, no pit da bolsa, e eram registrados por funcionários. Hoje, claro, são pessoas que tomam as decisões de compra e venda, mas o passo final disso tudo se dá eletronicamente através do sistema PUMA (Plataforma Unificada Multiativos).

O PUMA permite negociações rápidas, muito mais rápidas do que aconteciam antes de 2005 na Bovespa e antes de 2009 na BM&F, quando os pregões ainda eram “viva voz”. São milhões de negócios realizados diariamente! Além disso, mesmo com tantos negócios acontecendo, todos ocorrem em absoluta segurança.

Sem falar na acessibilidade: podemos negociar ações a partir do conforto de nosso lar, apenas com um computador comum, conectado à internet, e uma conta em uma corretora de valores.

Essa acessibilidade não deve ser, de jeito nenhum, confundida com facilidade para se tirar dinheiro da bolsa de valores. Precisamos estar cientes de que esse é um dos mais competitivos mercados do mundo.

No seu comando, estão os investidores institucionais. São pouco mais de 100 empresas que, segundo uma pesquisa de 2011, controlam quase 50% do capital mundial direta e indiretamente. Pelo menos 50 delas têm intensa participação no mercado de ações, inclusive no brasileiro.

Do seu lado, eles têm:

• Alta tecnologia: robôs HFT (Alta Frequência de Negociação), que posicionam e reposicionam ordens de compra e venda, se aproveitando de todos os desequilíbrios do mercado. Sem falar no equipamento físico de ponta necessário para rodar esses programas
• Recursos humanos: claro que por trás disso, estão mentes matemáticas altamente preparadas para programar esses algoritmos. E, no comando, CEOs, muito competitivos e mais informados que muitos chefes de estado, o que lhes dá muita vantagem na hora de conduzir todo esse poder financeiro

Assim, ao decidir começar a investir na bolsa de valores, considerando a facilidade com que podemos fazer isso atualmente, não podemos deixar de levar em conta esses participantes. Eles têm, estimativamente, responsabilidade por 80%, possivelmente mais, do volume de negócios das bolsas de valores.

Podemos medir e ler seu comportamento através do volume, portanto, mas para isso é preciso ter conhecimento sobre os conceitos e ferramentas que permitem isso. A ideia é colocar esses big players como aliados, para realizar compras e vendas de ativos de acordo com o lado com maior probabilidade de sair vencedor.

Quais ações a Banco Mercantil de Investimentos possui?

As ações da Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4) são:

• Ordinárias: dão direito a voto nas assembleias
• Preferenciais: não dão direito a voto, mas garantem prioridade no pagamento de benefícios

Qual são os códigos das ações da Banco Mercantil de Investimentos

Ao negociar ações, aos poucos vamos nos familiarizando com os códigos de negociação das ações. Eles são formados por quatro letras e um numeral de um ou dois dígitos. Também são conhecidos como ticker.

O ticker das ações da Banco Mercantil de Investimentos são:

• BMIN3 (ORDINÁRIAS)
• BMIN4 (PREFERENCIAIS)

As ações da Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4) são negociadas em quais bolsas?

As ações da Banco Mercantil de Investimentos não são negociadas em nenhuma outra bolsa do mundo além da brasileira, a B3.

Nada impede que, no futuro, porém, isso aconteça.

Diversas ações do Brasil são negociadas em mercados estrangeiros através de programas de “recibos”.

Por exemplo, as ADR (American Depositary Receipts), dos Estados Unidos.

Os investidores estrangeiros compram e vendem ADR como se fossem ações, com a mesma praticidade, velocidade e segurança de negociação.

No entanto, as ações a que esses recibos são correspondentes ficam custodiadas por uma empresa, geralmente um banco, no Brasil.

3. QUAIS SÃO OS PRINCIPAIS POSSUIDORES DE AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS (BMIN4)?

Segundo o site da B3, atualmente, os principais acionistas das ações do Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4) são os seguintes:

Nome	%ON	%PN	%Total
Banco Mercantil Do Brasil S/a	97,97	54,25	91,53
Outros	2,03	45,75	8,47
Ações Tesouraria	0,00	0,00	0,00
Total	100,00	100,00	100,00

4. FORMAS DE GANHAR COM AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS (BMIN4)?

Existem diversas formas de se ganhar dinheiro com ações da Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4), dentre as quais podemos destacar duas mais óbvias e populares.

Trade com ações da Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4)

O trade não visa sociedade, ser acionista ou investidor (por investimento entendemos longuíssimo prazo, geralmente).

A ideia aqui é detectar uma oportunidade, entrar em uma operação e sair dela o mais rápido possível, tão logo o lucro previsto na estratégia seja atingido ou até que o cenário que motivou a entrada se altere. Ou, ainda, se o trader entrar numa região de prejuízo e tenha de encerrar a operação antes que as perdas se agravem.

Essas oportunidades podem ser:

• De compra: se o trader verifica através de sua metodologia de análise que os preços da ação devem subir, ele compra. Se as ações de fato subirem, ele encerra a operação com a venda, com lucro. Mas se as ações caírem, ele terá prejuízo.
• De venda: se o trader verifica através de sua metodologia de análise que os preços da ação devem cair, ele vende. Se as ações de fato caírem, ele encerra a operação com uma compra, com lucro. Mas se as ações se valorizarem, ele terá prejuízo.

É possível para o trader vender ações que ele não tem em carteira através do aluguel de ações, intermediado pela corretora de valores. Ele aluga ações de um investidor, vende as ações alugadas e, no melhor dos cenários, as recompra mais baratas, ficando com a diferença entre a venda e a compra. Embora possa parecer estranho ao iniciante, esse tipo de operação é corriqueira e leva o nome de venda a descoberto, venda descoberta ou, ainda, em inglês, short.

Ganhar dividendos com ações da Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4)

Os investidores, aqueles que compram ações para acumular ao longo do tempo, sem pensar em vendê-las mesmo que desvalorizem, os dividendos são importante recurso de remuneração do investimento e de seu patrimônio em ações. O investidor Luiz Barsi, o maior investidor pessoa física da bolsa de valores brasileira, chama isso, inclusive, de plano previdenciário: ser remunerado pelos dividendos.

O investidor, para isso, escolhe cuidadosamente ações que vão valorizar ao longo das décadas (desnecessário dizer o quanto essa escolha deve ser cuidadosa). Além disso, as ações devem pagar dividendos com constância e seu dividend yield deve ser interessante (a relação entre o valor do dividendo por ação e o preço da ação).

Se tudo der certo, no início, os dividendos serão usados para comprar mais ações. Essas novas ações renderão mais dividendos, que servirão para comprar mais ações. Até o ponto que o investidor possa viver de dividendos: demanda tempo, disciplina, paciência e resiliência.

Tipo do Provento	Data de Aprovação	Data-Com	Pagamento	Valor	Dividend Yield
Dividendo	–	01/03/2021	17/03/2021	1,40	6,6%
Juros Sobre Capital Próprio	27/02/2020	03/03/2020	24/03/2020	1,40	5,81%
Juros Sobre Capital Próprio	27/02/2019	06/03/2019	02/04/2019	1,40	5,72%
Dividendo	28/02/2018	05/03/2018	27/03/2018	1,19	5,14%

5. INVESTIR OU NÃO INVESTIR EM AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS (BMIN4): QUAL DECISÃO TOMAR?

Será mesmo uma boa ideia adquirir ações da Banco Mercantil de Investimentos (BMIN4) hoje, depois de toda a trajetória dessa companhia? Nossa postura, em se tratando de mercado de renda variável, são posições com perspectiva de saída em caso de lucro e em caso de prejuízo: portanto, não somos simpáticos a aquisição de ações para “esquecer” na carteira. Conhecemos muitos casos de investidores iniciantes que escolheram uma única ação e colocaram todas as suas fichas nela: as crises setoriais, nacionais e internacionais, sempre vêm e, nesses momentos, os investidores institucionais se aproveitam da liquidez para comprar ações que venderam caro por um preço barato da mão de investidores de pequeno porte desesperados para parar de ver suas contas sangrarem.

Por isso, recomendamos trades de prazos menores e, ao mesmo tempo, o envolvimento de uma parcela menor de seu capital total no mercado de risco.

6. FICOU INTERESSADO EM AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS (BMIN4)? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PARA COMEÇAR

• Taxa de corretagem: cobrada pelas corretoras pelo serviço de execução das ordens de compra e de venda. Varia de acordo com a corretora e costuma ter a ver com o tamanho da ordem ou seu valor financeiro
• Taxa de custódia: as corretoras estão deixando de usar esta taxa que corresponde ao serviço de manter as ações que você decide manter por algum tempo em sua conta
• Taxas da bolsa: os emolumentos ou taxas da bolsa de valores podem chegar a 0,03% ou pouco mais que isso do valor financeiro de cada ordem emitida, de compra ou venda
• ISS: o Imposto Sobre Serviços é equivalente a 5% do valor da taxa de corretagem
• Imposto de renda: incide sobre o lucro. Para day trade, a alíquota é de 20%. Para operações com mais de um dia a alíquota é de 15%. No day trade, podemos descontar meses com prejuízo do atual com lucro, fazendo um abatimento sobre o valor sobre o qual incidirá a alíquota de 20%. Nas operações com mais de um dia, nos meses em que houver vendas inferiores a R$ 20 mil, há isenção, mesmo que exista lucro
• A B3 começou a cobrar 0,12% sobre os dividendos recebidos por carteiras de ações cujo valor seja igual ou superior a R$ 20 mil.

7. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS (BMIN4)?

O Raio X Preditivo é uma metodologia da Nova Análise Técnica que ajuda o trader a tomar as decisões a partir do volume de ativos negociados.

Essa metodologia considera o volume a informação mais importante que um trader pode ter. Isto é: o volume é o combustível que pode fazer os preços subirem ou caírem.

Para isso, se vale de conceitos e técnicas voltados completamente ao comportamento do preço sob a influência do volume.

Como boa parte do volume dos negócios realizados na bolsa é de responsabilidade dos grandes players institucionais, podemos dizer que o Raio X Preditivo é o estudo da atuação desses participantes também, colocando esses big players como aliados do pequeno trader.

Nesse sentido, o objetivo do Raio X Preditivo não é “adivinhar” o que vai acontecer a seguir, mas encontrar zonas saudáveis de trade, onde os trades “errados” geram poucas perdas e os trades “certos” geram grandes ganhos.

8. COMO FAÇO PARA COMPRAR AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS (BMIN4)?

Antes de sequer pensar em comprar e vender ações, recomenda-se fortemente que você faça um curso sobre trade e sobre a bolsa de valores. Nossa recomendação, pelos motivos acima é o Raio X Preditivo.

Tão logo esteja aprendendo, já abra sua conta na corretora de valores: é totalmente grátis e nem precisa depositar nada, não é necessário saldo mínimo.

De fato, neste momento, você não precisará de dinheiro para negociar. Recomendamos que treine os que está aprendendo no curso na conda demo e usando a plataforma gráfica fornecida gratuitamente pela corretora.

Muitos traders torcem o nariz para a conta demo, por ser “dinheiro de mentira”. Mas não se engane: se você não teve sucesso nem na conta demo, não será na conta real que as coisas darão certo.

Tão logo tenha treinado por um tempo que julgue suficiente, aí sim, faça um TED da sua conta bancária para sua conta demo e inicie suas operações reais, sempre com cautela e sem se entregar à ganância, através de posições muito grandes.

9. CONCLUSÃO SOBRE AS AÇÕES DO BANCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS (BMIN4)

Investir em bancos tende a ser um bom negócio, sobretudo um banco que tem em seus negócios exclusividade de pagamento de benefícios do INSS, desde que ele faça bom uso dessa vantagem competitiva. Porém, a melhor avaliação de uma ação sempre será feita pelos big players (investidores institucionais) e, para seguir esses participantes fortes, a melhor coisa a fazer é acompanhar o volume que só esses personagens movem. Para isso, não deixe de utilizar uma metodologia que forneça todos os recursos necessários, como é o caso do Raio X Preditivo.