As ações da Mobly (MBLY3) vão cair ou vão subir? Os big players vão tomar o seu dinheiro se você tentar adivinhar ou se ficar usando metodologias baseadas em preço
As ações da loja online/aplicativo de móveis Mobly (MBLY3) movimentou R$ 812 milhões. O valor arrecadado será usado para fortalecimento do capital de giro e estrutura financeira, vendor financing e estrutura de capital, investimento em marketing e publicidade (online e televisivo) e investimento em bens de capitais, incluindo a expansão de novas lojas físicas, centros de distribuição e desenvolvimento de tecnologia da informação interna.
As ações da Mobly (MBLY3) seriam um bom investimento? Para responder essa pergunta, claro, falaremos da empresa, seus negócios e suas ações, mas acima de tudo queremos apresentar o nosso método de análise de ativos que, através do volume de negócios, estima o posicionamento e a atuação dos grandes players, possibilitando a escolha de parceiros fortes em faixas de valor com boa assimetria de risco para os investidores e traders.
- O que é a Mobly e suas ações (MBLY3)?
- Ações da Mobly (MBLY3): onde e como são negociadas?
- Quais são os principais possuidores de ações da Mobly (MBLY3)?
- Formas de ganhar em ações da Mobly (MBLY3)?
- Investir ou não investir em ações da Mobly (MBLY3): qual decisão tomar?
- Ficou interessado em ações da Mobly (MBLY3)? Veja os custos e taxas pra começar
- Como o Raio X Preditivo pode ajudar
- Como faço pra comprar ações da Mobly (MBLY3)?
- Conclusão
A Mobly tem 106.489.904 de ações ordinárias, das quais 38.647.344 (36,29%) estão em livre negociação.
1. O QUE É A MOBLY E SUAS AÇÕES (MBLY3)?
Segundo a página das ações da Mobly (MBLY3) no site da B3, a bolsa de valores brasileira, a companhia se enquadra nas seguintes categorias:
- Atividade Principal: Intermediação. Importação. Exportação E Comércio Varejista de Móveis E Artigos Domésticos em Geral; Serviços de Montagem; Comércio Varejista de Materiais de Construção em Geral; E Outros.
- Classificação Setorial: Tecnologia da Informação / Programas e Serviços / Programas e Serviços
Segundo a página de relacionamento com investidores da Mobly, a empresa tem 925 mil usuários ativos (site e aplicativo).
No mundo físico possui duas megastores. Contando com elas, possui, no total, 11 lojas físicas.
São mais de 180 mil produtos cadastrados e cobertura de 100% do território nacional.
A Mobly tem o maior número de downloads na categoria de comércio Home & Living nas plataformas de downloads de aplicativos App Store e Google Play
Segundo a companhia, ela está entre os líderes varejistas de pure play em Home & Living, de acordo com a pesquisa Top of Mind publicada pela Ebit Nielsen em julho de 2020.
O volume de vendas da Mobly de janeiro a setembro de 2020 foi de R$ 560,2 milhões, 48% superior ao mesmo período de 2019. No comparativo entre os dois períodos, a receita líquida cresceu 50%, chegando a R$ 420,8 milhões.
O que são as ações da Mobly (MBLY3)?
Cada uma das ações da Mobly (MBLY3) é a menor fração possível do capital social da companhia.
Quer dizer: cada ação é um pedacinho da empresa. Isso mesmo, ao comprarmos uma ação temos um pedaço daquela empresa.
Quando uma companhia decide vender seus “pedacinhos” no mercado, ela capta recursos pra poder investir em seus projetos e seu crescimento.
E por que eu compraria ações dessas companhias?
Porque se eu sou dono de um pedaço da empresa, eu vou participar do crescimento dela, que será possível através do meu dinheiro e do dinheiro de milhares de outros investidores, no melhor estilo “a união faz a força”.
Claro que também é verdade que, se tudo der errado, essas ações vão passar a valer menos e eu terei prejuízo: pois eu aceitei dividir o risco do empreendimento ao lado da companhia em troca da possibilidade de rendimentos superiores.
Se os projetos que a empresa empreender usando o dinheiro dos investidores der certo, o valor da empresa aumentará. Consequentemente, o valor das ações aumentará proporcionalmente.
Ao mesmo tempo, a lei obriga que as empresas compartilhem pelo menos 25% de seus lucros entre os investidores na forma de dividendos. Quanto mais ações eu tenho, mais dividendos recebo, participando proporcionalmente dos lucros da companhia.
Em verdade, os participantes do mercado que acabam movimentando os negócios diariamente são justamente aqueles que não estão muito interessados nessa “sociedade”. São os traders, também conhecidos como especuladores, que querem lucrar em operações de prazo mais curto e que movimentam diariamente milhares e milhares de ações.
Eles querem comprar quando as ações estão a um preço e vender quando tiverem valorizado, depois de um tempo pequeno (segundos, dias, semanas).
Eles também podem apostar na queda do preço das ações. Nesse caso, primeiro alugam as ações de um investidor, vendem e as compram de volta quando estiverem mais baratas (note que se elas subirem esse tipo de operação perde dinheiro). Depois de comprar de volta, devolvem ao investidor do qual alugaram as ações, pagam o aluguel e mantém o saldo entre a venda e a compra. O nome dessa operação – muito comum, embora desconhecida pelos iniciantes – é venda descoberta, venda a descoberto ou, em inglês, “short position” ou simplesmente “short”.
Histórico da Mobly (MBLY3)
Fundada em 2011 por Victor Noda, Marcelo Marques e Mario Fernandes, a Mobly é uma empresa de tecnologia que atua no comércio eletrônico, referência em varejo do setor de móveis e decoração, com uma gama de mais de 200 mil artigos, entre mobiliários e objetos de decoração.
Em 2019, a companhia, que já tinha um centro de distribuição em São Paulo, inaugurou outros dois em Minas Gerais e Santa Catarina, além da sua primeira loja física, em São Paulo, e outlets em Guarulhos e Campinas.
Em 2020, a Mobly expandiu ainda mais sua atuação no comércio físico com a inauguração de mais uma megastore em São Paulo e outros outlets, contando atualmente com 11 lojas ao todo. Também nesse período, a empresa foi listada pela pesquisa “Top of Mind”, da Ebit Nielsen, entre as três maiores varejistas de Home & Living – tendo o app com o maior número de downloads na categoria e uma base de mais de 300 mil usuários ativos.
Em 2021, celebrou sua oferta pública inicial (IPO), sob o ticker MBLY3. A companhia deverá utilizar os recursos de sua oferta primária para:
- Fortalecimento de capital de giro e estrutura financeira;
- Investimento em marketing e publicidade;
- Investimentos de bens de capitais – o que inclui a expansão de novas lojas físicas, centros de distribuição e desenvolvimento de tecnologia da informação interna.
2. AÇÕES DA MOBLY (MBLY3): ONDE E COMO SÃO NEGOCIADAS?
As ações da Mobly (MBLY3) são negociadas na bolsa de valores brasileira, a B3.
Todas as negociações são realizadas em meio eletrônico, através de um sistema chamado PUMA.
O PUMA permite negociações rápidas, seguras e acessíveis, sem interferência direta humana, sem papelada e sem complicação. Você pode até lembrar daquela cena em que pessoas se debatiam no pit da bolsa, tentando fazer os melhores negócios na base do grito e dos gestos frenéticos.
Pois é. Isso não existe mais. Porém, não se engane, a bolsa de valores não deixou de ser menos frenética.
Com isso, nós pequenos traders e investidores, podemos comprar MBLY3 sem a menor dificuldade, precisando apenas de uma conta na corretora, uma conexão à internet e um computador minimamente razoável (ou até mesmo apenas um celular).
Porém, ao entrar tão facilmente nesse ambiente de compra e venda eletrônico, talvez não fique claro num primeiro momento que estamos entrando no mesmo lugar que grandes traders institucionais que têm do seu lado:
- Recursos financeiros praticamente inesgotáveis: muita, muita, muita grana disponível. Há um estudo que revela que eles dominam praticamente 50% do capital mundial e que 90% dos negócios dos mercados são feitos e orquestrados por eles
- Recurso tecnológicos de última geração: robôs de negociação de alta frequência programados com os algoritmos mais avançados, computadores potentes e conexões rápidas com os mercados
- Recursos humanos acima da média: as mentes matemáticas mais bem pagas do planeta e os dirigentes mais bem informados do mundo
Fica difícil competir com isso. Mas fique ligado. Neste artigo eu apresento pra você uma metodologia que nos coloca operando lado a lado com esse tipo de investidor altamente competitivo. Tudo baseado nas pistas que eles deixam em volume de negócios (sim, eles são tão grandes que precisam operar um número incrível de ativos e volume financeiros, esta é a dificuldade deles).
Quais ações a Mobly possui?
A Mobly possui ações ordinárias (ON): dão direito a voto nas assembleias e também recebem dividendos.
Qual são os códigos
Os códigos das ações da Mobly são os seguintes:
- Ordinárias (ON): FJTA3
- Preferenciais (PN): MBLY3
São negociadas em quais bolsas
As ações da Mobly são negociadas apenas na bolsa de valores brasileira, a B3 (Brasil, Bolsa e Balcão), anteriormente conhecida como Bovespa e, mais tarde, como BM&FBovespa.
3. QUAIS SÃO OS PRINCIPAIS POSSUIDORES DE AÇÕES DA MOBLY (MBLY3)?
Segundo o site da B3, atualmente, os principais acionistas das ações da Mobly (MBLY3) são os seguintes:
| Nome | %ON | %PN | %Total |
| Home24 Holding Gmbh & Co.kg | 56,61 | 0,00 | 56,61 |
| Banco Morgan Stanley S.A. | 8,00 | 0,00 | 8,00 |
| Outros | 35,39 | 0,00 | 35,39 |
| Ações Tesouraria | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| Total | 100,00 | 0,00 | 100,00 |
4. FORMAS DE GANHAR COM AÇÕES DA MOBLY (MBLY3)?
Existem duas formas mais óbvias de se ganhar dinheiro com ações da Mobly dentre uma infinidade possível:
- Trade com ações da Mobly (MBLY3): destacamos este modo. Através da Nova Análise Técnica – que explicaremos a seguir – podemos detectar a atuação dos grandes investidores institucionais e antecipar, assim, os movimentos de preços mais importantes. Assim, compramos quando achamos que vai subir e vendemos rapidamente, tão logo o preço atinja o alvo esperado. Também podemos vender, se achamos que vai cair, para recomprar a seguir (por um preço menor. Essas operações de curto prazo podem durar de segundos (day trade) a meses (position trade).
- Distribuição de dividendos das ações da Mobly (MBLY3): se, no entanto, o investidor quiser ficar com as .ações compradas durante um longo período de tempo expondo seu dinheiro às flutuações de um mercado incerto no longo prazo, existe a opção do “buy and hold” Literalmente, comprar e segurar, não importa o que aconteça. Os dividendos são 25% dos lucros da empresa que são divididos entre as ações e distribuídos a seus possuidores, os investidores. Se a empresa não lucrar em determinado trimestre ou ano, não há dividendos. Os dividendos são usados pelos investidores geralmente para comprar ainda mais ações e, assim, mais tarde, receber mais dividendos.
Claro que, para essa tática dar certo, a companhia deve ser uma boa pagadora de dividendos e os dividendos devem ser de um valor considerável em relação ao preço da ação.
5. INVESTIR OU NÃO INVESTIR EM AÇÕES DA MOBLY (MBLY3): QUAL DECISÃO TOMAR?
Acreditamos que a interferência de fatores imprevisíveis torna o investimento em bolsa algo bastante arriscado. Por investimento, entendemos permanência em longo prazo. No longo prazo, é inevitável que haja momentos de intensa crise que atingem todos os mercados. E eu lhe pergunto, se há a possibilidade de lucrar no curto prazo, sem ter de esperar pela recuperação de uma crise (o que para muitas ações atingidas não acontece), por que se expor a isso?
Uma das interferências mais notórias das bolsas de valores é a atuação dos grandes players institucionais. Mas, diferentemente das crises econômicas nacionais e internacionais, é possível através de uma metodologia adequada, ler o posicionamento desses participantes através do volume de suas operações (que muitas vezes é escondido através de métodos sagazes, graças a seus robôs HFT).
Atualmente, a metodologia pioneira desse tipo de abordagem é o Raio X Preditivo.
6. FICOU INTERESSADO EM AÇÕES DA MOBLY (MBLY3)? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PARA COMEÇAR
- Taxa de corretagem: cobrada pelas corretoras pelo serviço de execução das ordens de compra e de venda. Varia de acordo com a corretora e costuma ter a ver com o tamanho da ordem ou seu valor financeiro
- Taxa de custódia: as corretoras estão deixando de usar esta taxa que corresponde ao serviço de manter as ações que você decide manter por algum tempo em sua conta
- Taxas da bolsa: os emolumentos ou taxas da bolsa de valores podem chegar a 0,03% ou pouco mais que isso do valor financeiro de cada ordem emitida, de compra ou venda
- ISS: o Imposto Sobre Serviços é equivalente a 5% do valor da taxa de corretagem
- Imposto de renda: incide sobre o lucro. Para day trade, a alíquota é de 20%. Para operações com mais de um dia a alíquota é de 15%. No day trade, podemos descontar meses com prejuízo do atual com lucro, fazendo um abatimento sobre o valor sobre o qual incidirá a alíquota de 20%. Nas operações com mais de um dia, nos meses em que houver vendas inferiores a R$ 20 mil, há isenção, mesmo que exista lucro
- A B3 começou a cobrar 0,12% sobre os dividendos recebidos por carteiras de ações cujo valor seja igual ou superior a R$ 20 mil.
7. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR AÇÕES DA MOBLY (MBLY3)?
O Raio X Preditivo é a sistematização da Nova Análise Técnica através de conceitos e ferramentas que possibilitam a aplicação desses conceitos nos gráficos, de forma prática.
Os conceitos estudam o volume das operações e sua influência sobre o preço dos ativos.
As ferramentas, os indicadores Sato’s, plotam o volume dos movimentos de preço no gráfico de uma maneira que torna intuitiva a interpretação da relação de causa e efeito entre volume e preço.
Como os volumes realmente significativos da bolsa de valores são movimentados pelos big players, também podemos dizer que o Raio X Preditivo se dedica ao estudo da atuação dos grandes investidores institucionais no mercado, possibilitando o nosso posicionamento ao lado dos participantes com maior chance de ganhar a queda de braço, seja na compra, seja na venda de ativos.
O objetivo do Raio X Preditivo é apontar ao trader as zonas de alta probabilidade de negociação, aumentando a possibilidade de ganhos, de acertos e reduzindo a de riscos e perdas.
8. COMO FAÇO PARA COMPRAR AÇÕES DA MOBLY (MBLY3)?
É muito fácil começar a comprar e vender ações como as da Mobly (MBLY3), bem como qualquer outra negociada na B3.
- Abra uma conta em uma corretora de valores
- Transfira o dinheiro
- Comece a negociar
Porém, não deixe de, antes, fazer um curso sobre o tema – nossa recomendação é o Raio X Preditivo -, pois de outra forma a possibilidade é de perdas e não de lucros.
9. CONCLUSÃO SOBRE AS AÇÕES DA MOBLY (MBLY3)
A venda de produtos diversos online e sobretudo por aplicativos deve ter um crescimento exponencial nos próximos anos. Não bastasse isso, a Mobly não abriu mão de ter lojas físicas, um segmento que também ficará presente no mercado durante algum tempo, sobretudo no setor de móveis. As estratégias da Mobly parecem bem coerentes nesse sentido, ainda mais depois da abertura de capital que permitirá alguma expansão de seus objetivos. No entanto, antes de tomarmos qualquer decisão, precisamos estar atentos a como os investidores institucionais, big players, estão se posicionando em qualquer ativo. Para isso, nossa arma é a observação do volume de negócio, determinando em que faixas de preços esses participantes fortes estão posicionados e, por conseguinte, quais faixas estão dispostos a defender de acordo com suas estratégias. Para fazer isso, contamos com a leitura de volume do Raio X Preditivo.
