As ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) valem a pena? Um método está revolucionando o modo como os traders e investidores tomam suas decisões

As ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) representam o ramo de financiamentos do Banco Mercantil do Brasil. Seriam ações interessantes para investir agora?

As ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) são o tema deste artigo a fim de responder essa pergunta. Para tanto, apresentaremos o que são esses ativos negociados em bolsa, mas acima de tudo a metodologia que pode ajudar você a tomar decisões a partir do posicionamento dos big players que, com o volume, controlam a oferta e a demanda de ativos no mercado brasileiro.

1. O que é a Mercantil do Brasil Financeira e suas ações (MERC4)?
2. Ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4): onde e como são negociadas?/li>
3. Quais são os principais possuidores de ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4)?
4. Formas de ganhar em ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4)?
5. Investir ou não investir em ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4): qual decisão tomar?
6. Ficou interessado em ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4)? Veja os custos e taxas pra começar
7. Como o Raio X Preditivo pode ajudar
8. Como faço pra comprar ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4)?
9. Conclusão

A Mercantil do Brasil Financeira tem o seguinte número de ações:

Ordinárias	10.179.565
Preferenciais	7.830.435
Total	18.010.000

 

Destas, o número de ações em livre negociação é o seguinte:

Quantidade de Ações Ordinárias	504.851	4,96
Quantidade de Ações Preferenciais	2.016.782	25,76
Total de Ações	2.521.633	14,00

1. O QUE É A MERCANTIL DO BRASIL FINANCEIRA E SUAS AÇÕES (MERC4)?

Segundo a página das ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) no site da B3, a bolsa de valores brasileira, a companhia se enquadra nas seguintes categorias:

• Atividade Principal: Crédito, Financiamento e Investimentos
• Classificação Setorial: Financeiro / Intermediários Financeiros / Soc. Crédito e Financiamento

A Mercantil Brasil Financeira é o segmento de financiamentos do Banco Mercantil do Brasil. Fundado em ​1943, em Minas Gerais, o Mercantil do Brasil é hoje o único banco de varejo com Certificação ISO 9001 pela qualidade no atendimento a beneficiários do INSS, um de seus públicos de relacionamento, na agência que é considerada a Agência Matriz da Instituição. Foi considerada, novamente, a melhor empresa para se trabalhar em Minas e uma das melhores do país pelo Great Place To Work 2019.​​

O banco tem atuação em investimento, crédito, corretagem de seguros, câmbio, distribuição de valores e intermediação de títulos e valores mobiliários.

O Mercantil paga benefícios do INSS desde que, em 2010, venceu o primeiro leilão do INSS, tornando-se a instituição pagadora de benefícios em Minas Gerais e no interior de São Paulo.

Atualmente, está presente em 143 localidades, com 3 Plataformas e 2 Unidades de Negócios, 25 Postos de Atendimento Eletrônico e 200 Agências. Tem agora a sua primeira agência no exterior, nas Ilhas Cayman.

Foi fundado na década de 1940 em Curvelo, Minas Gerais. A partir de 1999, passou a se expandir organicamente e mais de uma centena de Agências foram inauguradas ou revitalizadas.

O que são as ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4)?

Ações são a menor fração possível do capital social de uma companhia. Quando compro ações, como as da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) estou adquirindo frações da empresa, me associando a ela.

As empresas passam a negociar suas ações na bolsa, num processo chamado IPO – Oferta Pública de Ações – pra captar recursos junto ao mercado, junto aos investidores de todos os tamanhos e procedências.

Se esses recursos captados através da venda do capital social forem bem usados, ela vai crescer e, consequentemente, as ações que compramos passará a valer mais. Ela vai lucrar mais e parte desse lucro será dividida entre os investidores em forma de dividendos.

Muitos participantes do mercado, no entanto, não estão interessados em se tornar sócios. Eles querem comprar ações pra vender tão logo elas valorizem de acordo a seus objetivos, realizando seu lucro a partir da oscilação natural dos ativos.

Podem ganhar, inclusive, se os ativos desvalorizarem, fazendo vendas descobertas: alugar ações, vender, recomprar quando estiverem mais baratas e manter a diferença entre os dois preços (se as ações subirem de preço, terão prejuízo).

2. AÇÕES DA MERCANTIL DO BRASIL FINANCEIRA (MERC4): ONDE E COMO SÃO NEGOCIADAS?

As ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) são negociadas em ambiente totalmente eletrônico (PUMA – Plataforma Unificada Multiativos), o que torna as negociações rápidas, seguras e acessíveis. O mesmo se dá em outras ações, ativos e derivativos da bolsa de valores brasileira, a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão).

Com um simples computador conectado à internet tenho acesso ao que há de mais sofisticado em investimentos, se tiver o intermédio de uma corretora de valores. É fácil e acessível.

Mas não é oba-oba. É preciso estar ciente de que a bolsa é dominada por um tipo de participante muito poderoso e competitivo, os investidores institucionais.

São eles os responsáveis por 80% ou até mesmo 90% de ativos negociados no mercado mundial. Falamos deles em outros artigos, de forma mais completa, mas por ora basta que você saiba que eles têm a seu lado, além do poderio financeiro, alta tecnologia, pessoas capacitadas para programar algoritmos matemáticos que se aproveitam automática e velozmente das menores fragilidades do mercado e, por trás de tudo, CEOs altamente capacitados.

Não há como ir contra esses participantes. Mais jogo é ficar ao lado deles. Porém, eles não “colocam no jornal” o que estão fazendo no exato momento em que estão fazendo. É preciso descobrir como é o seu comportamento. E isso nos é informado através do volume, que consideramos a causa dos movimentos de preço. Para ter essa leitura, usamos uma metodologia chamada Raio X Preditivo, de que falamos mais adiante.

Quais ações a Mercantil do Brasil Financeira possui?

A Mercantil do Brasil Financeira possui ações ordinárias e preferenciais.

• Ações ordinárias: dão direito a voto nas assembleias da empresa e, embora tenham direito a receber dividendos, não têm a preferência frente as preferenciais
• Preferenciais: têm a preferência em relação às ações ordinárias no recebimento dos proventos (dividendos, juros sobre capital próprio, etc), mas não têm direito a voto, salvo condições especiais

Qual são os códigos das ações da Mercantil do Brasil Financeira

Os códigos das ações da Mercantil do Brasil Financeira são os seguintes:

• Ações preferenciais – MERC4
• Ações ordinárias – MERC3

Todas as ações da bolsa de valores são conhecidas por seus códigos de negociação. Os códigos de negociação são formados por quatro letras e um numeral de um ou dois dígitos. Também são conhecidos como ticker.

As ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) são negociadas em quais bolsas?

As ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) são negociadas na bolsa de valores brasileira, a B3, apenas, atualmente.

Nada impede, no entanto, que elas sejam negociadas também em outras bolsas de valores do mundo futuramente.

Isso já acontece com diversas ações brasileiras através de programas de “recibos”.

Por exemplo, as ADR, dos Estados Unidos. Os American Depositary Receipts são negociados como se fossem ações de fato, com a mesma normalidade, porém as ações que eles representam ficam custodiadas no país original, sob a guarda de ume empresa, como um banco, por exemplo.

3. QUAIS SÃO OS PRINCIPAIS POSSUIDORES DE AÇÕES DA MERCANTIL DO BRASIL FINANCEIRA (MERC4)?

Segundo o site da B3, atualmente, os principais acionistas das ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) são os seguintes:

Nome	%ON	%PN	%Total
Banco Mercantil Do Brasil S/a	95,02	74,16	85,95
Outros	4,98	25,84	14,05
Ações Tesouraria	0,00	0,00	0,00
Total	100,00	100,00	100,00

4. FORMAS DE GANHAR COM AÇÕES DA MERCANTIL DO BRASIL FINANCEIRA (MERC4)?

Existem diversas maneiras de ganharmos dinheiro com ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) e com outras ações da bolsa de valores.

Trade com ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4)

Quem decide fazer trades não está interessado em ser sócio ou acionista. Tudo o que ele quer é comprar ações e vender o mais rápido possível, assim que a ação valorize até um certo valor dentro de sua estratégia.

Basicamente, o trader pode fazer dois tipos de operação:

• Comprar: o trade compra quando acha que as ações vão subir de preço. E vende quando elas atingem o objetivo. Se caírem, ele terá prejuízo, vendendo antes que o prejuízo aumente
• Vender: o trader vende quando acha que as ações vão cair de preço. E recompra quando elas estão suficientemente baratas. Se subirem, ele terá prejuízo.

A venda “sem que se tenha as ações” é conhecida como “venda a descoberto”. O trader aluga as ações de um investidor, com o intermédio da corretora.  A seguir, as vende. Ao recomprar, com lucro ou prejuízo, o trader devolve as ações para o investidor e paga o aluguel.

O trade também pode ser classificado de acordo com sua periodicidade:

• Day trade: compra e venda de ações que começam e terminam no mesmo dia
• Swing trade: compra e venda de ações que começam e terminam em alguns dias
• Position trade: compra e venda de ações que começam e terminam em algumas semanas

Ganhar dividendos com ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4)

O investidor é diferente. Ele está interessado em acumular ações de empresas que, depois de uma estrita análise, ele considerou sólidas, com um bom futuro.

Ele vai segurar essas ações, faça chuva, faça sol, na alta e na queda. Na queda, inclusive aproveita para comprar mais ações.

Ele quer ver seu patrimônio em ações crescer e valorizar ao longo dos anos e das décadas.

E não só isso: quer que esse investimento seja remunerado mediante dividendos, que são parte dos lucros divididos entre as ações.

Quanto mais ações eu tenho, portanto, mais dividendos eu recebo. Se eu usar os dividendos para comprar mais ações, passarei a ter mais dividendos no futuro, reproduzindo os juros compostos da renda fixa.

Porém, se eu quiser que isso funcione, preciso escolher empresas que, tradicionalmente, paguem dividendos com regularidade. E que tenham dividendos com um bom dividend yield (a porcentagem que representa o dividendo relativamente ao preço da ação).

Tipo do Provento	Data de Aprovação	Data-Com	Pagamento	Valor	Dividend Yield
Juros Sobre Capital Próprio	27/02/2020	03/03/2020	24/03/2020	0,49	4,29%
Juros Sobre Capital Próprio	27/02/2019	06/03/2019	02/04/2019	0,49	6,33%
Juros Sobre Capital Próprio	28/02/2018	05/03/2018	27/03/2018	0,54	6,94%

5. INVESTIR OU NÃO INVESTIR EM AÇÕES DA MERCANTIL DO BRASIL FINANCEIRA (MERC4): QUAL DECISÃO TOMAR?

A verdade é que, por mais que uma empresa tenha um futuro promissor, não sabemos o que acontecerá na economia mundial, nacional e setorial. Ficar posicionado em ações como as ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) é sempre um tanto temeroso: claro que no longuíssimo prazo elas podem subir, e muito. Mas seremos capazes de suportar eventuais quedas, em uma grande crise, por exemplo, se estivermos integralmente posicionados nesta e em algumas outras poucas ações tendo uma estratégia inflexível que não permite a sua venda?

O que fazer

Nossa postura quanto ao investimento (longo prazo) é cautelosa. É comum que investidores iniciantes entrem na bolsa nos seus momentos de euforia, tendo recordes de cotação sendo batidos, só pra testemunhar a queda desses mercados a seguir. E, ao ver seus patrimônios serem reduzidos dia após dia, acabam vendendo no fundo, desesperados, só pra ver o mercado voltar a subir logo depois.

Assim, gostamos de entradas em pontos estratégicos que chamamos de “zonas saudáveis de trade”. E tendo perspectiva de saída, tanto no lucro quanto no prejuízo. Da mesma forma, reduzimos nossa exposição financeira, dedicando apenas uma parte de nosso dinheiro à renda variável de maior risco, como é o caso de ações.

Para encontrar essas “zonas saudáveis de trade”, usamos o Raio X Preditivo, que explicamos logo mais adiante.

6. FICOU INTERESSADO EM AÇÕES DA MERCANTIL DO BRASIL FINANCEIRA (MERC4)? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PARA COMEÇAR

• Taxa de corretagem: cobrada pelas corretoras pelo serviço de execução das ordens de compra e de venda. Varia de acordo com a corretora e costuma ter a ver com o tamanho da ordem ou seu valor financeiro
• Taxa de custódia: as corretoras estão deixando de usar esta taxa que corresponde ao serviço de manter as ações que você decide manter por algum tempo em sua conta
• Taxas da bolsa: os emolumentos ou taxas da bolsa de valores podem chegar a 0,03% ou pouco mais que isso do valor financeiro de cada ordem emitida, de compra ou venda
• ISS: o Imposto Sobre Serviços é equivalente a 5% do valor da taxa de corretagem
• Imposto de renda: incide sobre o lucro. Para day trade, a alíquota é de 20%. Para operações com mais de um dia a alíquota é de 15%. No day trade, podemos descontar meses com prejuízo do atual com lucro, fazendo um abatimento sobre o valor sobre o qual incidirá a alíquota de 20%. Nas operações com mais de um dia, nos meses em que houver vendas inferiores a R$ 20 mil, há isenção, mesmo que exista lucro
• A B3 começou a cobrar 0,12% sobre os dividendos recebidos por carteiras de ações cujo valor seja igual ou superior a R$ 20 mil.

7. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR AÇÕES DA MERCANTIL DO BRASIL FINANCEIRA (MERC4)?

O Raio X Preditivo é uma metodologia de análise dos ativos da bolsa de valores que privilegia o estudo do volume e do fluxo de ordens de compra e venda e, por consequência, a atuação dos grandes investidores institucionais.

O Raio X Preditivo é a sistematização da Nova Análise Técnica, através de conceitos e ferramentas que colocam esses conceitos para trabalhar na prática de forma simples e intuitiva, dando ênfase à leitura dos contextos dos ativos.

Os conceitos são voltados para a interpretação do volume de negócios e sua consequência para o preço dos ativos. No Raio X Preditivo, o volume é a causa dos movimentos de preço e o preço, por sua vez, é mero efeito.

Lendo as causas é possível se adiantar aos efeitos que mais nos interessam. Dessa forma, encontramos regiões saudáveis de trade: aquelas em que arriscamos perder pouco, mas com a possibilidade de se ganhar muito.

8. COMO FAÇO PARA COMPRAR AÇÕES DA MERCANTIL DO BRASIL FINANCEIRA (MERC4)?

Não há dúvida de que o primeiro passo, ignorado por muitos que pela primeira vez se aventuram no mercado de ações, é adquirir e se matricular em um curso sobre trade e bolsa de valores.

Só então abrir a conta na corretora de valores. É grátis e dá para deixar a conta zerada enquanto se usa um outro recurso gratuito fornecido pela corretora: a conta demo.

Na conta demo, você vai treinar os novos métodos que está aprendendo no curso. Recomendamos o Raio X Preditivo, pelos motivos do tópico acima. A conta demo é muito mais fácil de negociar que a real, pois não se está usando dinheiro real. Porém, se você não tiver sucesso nela, não é na conta real que terá, pois haverá envolvimento emocional, uma vez que se estiver usando dinheiro de verdade.

Treine na conta simulada durante algum tempo e, quando julgar que entendeu todos os conceitos e ferramentas ensinados no curso, passe à conta real: transfira o dinheiro que vai usar e comece a negociar ações da Mercantil do Brasil Financeira (MERC4) e de outras empresas da bolsa de valores.

9. CONCLUSÃO SOBRE AS AÇÕES DA MERCANTIL DO BRASIL FINANCEIRA (MERC4)

Dificilmente uma empresa que trabalha com financiamentos, salvo gerenciamento extremamente falho, dá prejuízo. Isso torna esse tipo de ação muito atraente a princípio. Porém, não vale a pena tomar decisões apressadas: a compra ou a venda de ações precisa ser decidida com base em argumentos irrefutáveis. Um desses argumentos é o volume de ativos negociados, que denuncia o interesse institucional na alta ou na queda desse ativo. Para avaliar o volume dessa maneira, nosso conselho é o uso da metodologia do Raio X Preditivo, que detecta regiões de preço em que o risco é menor e a possibilidade de ganho é maior, tudo através do volume e do posicionamento institucional.