Depois que eu aprendi isto, estou vendo as ações da Cielo (CIEL3) de outro jeito: aprenda a investir do jeito certo

As ações da Cielo (CIEL3) são tão importantes e negociadas na bolsa de valores brasileira, a B3, que fazem parte do Índice Bovespa, o Ibovespa, que dá “a temperatura” do mercado diariamente e ao longo dos anos. A CIEL3 constitui atualmente 0,792% do peso da carteira teórica formada por outras 65 ações.

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É claro que investir em CIEL3, as ações da Cielo, pode parecer interessante num primeiro momento. Mas estamos falando de renda variável aqui e mesmo ações de empresas representativas podem cair pelas mais diversas razões.

Assim, pretendo explicar neste artigo nossa visão sobre investimentos na bolsa e um breve perfil dessa companhia, bem como de suas ações CIEL3.

1. O que é a Cielo e suas ações CIEL3?
2. Ações da Cielo (CIEL3) onde e como as ações são negociadas?
3. Quais são os principais detentores das ações Cielo (CIEL3)?
4. Formas de Ganhar com CIEL3
5. Investir ou não investir em CIEL3
6. Ficou interessado em CIEL3? Veja os Custos e Taxas para começar
7. Como o Raio X Preditivo pode ajudar com CIEL3
8. Como faço para comprar ações da Cielo (CIEL3)?
9. Conclusão

As ações da Cielo (CIEL3) estão cotadas hoje em R$ 7,50, aproximadamente. De 2011 até 2015, sofreram uma forte valorização, saindo de R$ 6 e chegando à faixa de R$ 30. Porém, depois de 2015, a CIEL3 passou por uma lateralização que foi até fevereiro de 2018, chegando aos patamares inferiores de hoje.

Será que este é o momento que elas voltarão a subir e seria a hora de comprar para manter essas ações da Cielo encarteiradas no longo prazo? Vejamos.

1. O QUE É A CIELO E SUAS AÇÕES CIEL3?

Quando uma empresa decide crescer, vendo uma oportunidade para isso, pode recorrer a financiamentos e a empréstimos para dar seguimento a seus planos.

Uma outra forma, muito respeitada pelo mercado, é a abertura de capital. O capital social, assim, é vendido em forma de ações. Os compradores dessas ações passam a ser investidores ou sócios, que estão apostando nos bons resultados da companhia.

Ações podem ser, então, definidas de um modo simplista como “pequenos pedaços” de uma empresa.

Claro que nem todos estão interessados em se tornar sócios da empresa. Alguns querem comprar as ações da Cielo a um certo preço e vendê-las tão logo valorizem até um certo patamar.

O que é a Cielo?

A Cielo nasceu como Visanet Brasil. Suas atividades, hoje, incluem a captura, transmissão e liquidação financeira de diversas bandeiras de cartão de crédito e débito. Ou seja, as famosas maquininhas, em seus mais diferentes formatos.

Atualmente é a empresa líder no setor na América Latina no que diz respeito a volume movimentado com cartões de plástico. Segundo dados de 2014, a Cielo estava e 1,4 milhão de estabelecimentos, fazendo uma cobertura de quase 100% do território nacional.

A empresa foi criada a fim de unificar os estabelecimentos afiliados à bandeira Visa no Brasil, deixando os bancos livres pra se concentrarem na emissão de cartões e na concessão de crédito.

Histórico da Cielo e suas ações CIEL3

• 29 de novembro de 1995 – Criação da Visanet pelos bancos Bradesco, Banco do Brasil, Banco Real (hoje Santander) e o extinto Banco Nacional, juntamente com a Visa Internacional. Nessa época, a Visanet contava com 100 mil estabelecimentos afiliados.
• Julho de 2009 – lançamento das ações na bolsa de valores, com uma das maiores ofertas públicas de ações do país.
• Dezembro de 2009 – Com o fim da exclusividade da bandeira Visa e a fim de iniciar o processamento de transações de outras bandeiras, a empresa mudou de nome e passou a se chamar Cielo
• 2010 – parceria com as bandeiras regionais Aura, Sorocred, Policard e Good Card, além de uma aliança com a Dotz, uma das principais empresas de programas de fidelização no modelo de coalizão da América Latina.
• 2011 – Parceria com a Cred-System, emissora de cartões de crédito da bandeira Mais!, e com o Banestes, Banco do Espírito Santo, emissor do Banescard. No processo, passaram a ser aceitos cartões de benefícios, além de Visa Vale e Sodexo. A Cielo firmou parcerias com Bônus CBA, Cabal Vale, Verocheque e Sapore Benefícios, além da bandeira Elo, 100% brasileira, resultado da parceria de três dos maiores bancos do país: Banco do Brasil, Bradesco e Caixa Econômica Federal.
• 2011 – Captura de R$ 320,4 bilhões, o equivalente a 7,6% do PIB brasileiro na época
• 2012 – Lançamento da opção de crediário na sua máquina e anúncio de parceria com a CyberSource, fornecedora de soluções de gestão de pagamentos, e lançou uma plataforma de prevenção à fraude em comércio eletrônico.
• 2012 – Aquisição da empresa americana de tecnológica para serviços meios de pagamento Merchant e-Solutions (MeS) por 670 milhões de dólares.
• 2012 – lançamento do Cielo Linkci, que permite ao lojista oferecer a opção dos seus clientes fazer, se quiserem, check-in ou recomendar o estabelecimento aos amigos do Facebook utilizando qualquer cartão na máquina da Cielo. Este também foi o ano em que a companhia capturou 5 bilhões de transações financeiras no Brasil, o equivalente a 8,4% do PIB brasileiro na época
• 2014 – Lançamento de uma solução que permite que estrangeiros em visita ao Brasil realizem pagamentos eletrônicos com cartão de crédito na moeda de seu país de origem.
• 2014 – Programa Cielo Fidelidade para convencer os pequenos e médios comércios a concentrarem as transações em suas máquinas. A cada determinado volume de pontos, o empresário pode trocar por produtos e serviços disponíveis em um catálogo. São mais de 20 mil prêmios, incluindo materiais de sinalização para o negócio, ingressos de cinema e até balcão frigorífico.

2. AÇÕES DA CIELO (CIEL3) ONDE E COMO AS AÇÕES SÃO NEGOCIADAS?

A exemplo de qualquer ação de qualquer outra companhia de capital aberto no Brasil, as ações da Cielo (CIEL3) são negociadas na B3, a bolsa de valores brasileira.

Diferentemente do que muitos ainda imaginam, as ações já não são mais negociadas no pregão viva voz, aquela gritaria que víamos em filmes e nos noticiários (e olha que já faz dez anos que isso acabou).

Todas as ações, incluindo a CIEL3, são negociadas por meio eletrônico. Assim, qualquer pessoa com um computador conectado à internet, um programa de negociação e uma conta numa corretora de valores pode comprar e vender ativos. Pessoas comuns como eu ou você, pelo menos no que diz respeito a acesso, são colocadas em pé de igualdade com investidores institucionais trilionários (mas não se engane: a igualdade acaba aí).

Quais ações a Cielo possui

A Cielo possui unicamente ações ordinárias, que dão direito a voto nas assembleias, mas que também têm direito ao recebimento de proventos, como juros sobre capital próprio e dividendos.

Qual são os códigos

Todo e qualquer derivativo da bolsa de valores é conhecido por um código formado por quatro letras e um ou dois dígitos. O nome desse código é ticker. O ticker das ações da Cielo é CIEL3.

São negociadas em quais bolsas

Além de serem negociadas na B3, as ações da Cielo (CIEL3), são negociadas nos mercados dos Estados Unidos. Desde 2011, a Companhia possui American Depositary Receipts (ADRs), Nível 1, no mercado de balcão OTCQX Internacional, segmento premium do mercado norte-americano, que distingue as principais empresas internacionais de outros valores mobiliários negociados no mercado de balcão OTC dos Estados Unidos pela qualidade de seus negócios operacionais, excelência na divulgação de informações e listagem em qualificadas bolsas de valores estrangeiras. O código dessa ADR é CIOXY.

3. QUAIS SÃO OS PRINCIPAIS DETENTORES DAS AÇÕES CIELO (CIEL3)?

Segundo o site da B3, a atual posição acionária da Cielo e de suas ações CIEL3 é a seguinte:

Nome	%ON (CIEL3)
Columbus Holding S.A.	28,65
Bb Banco de Investimento S.A.	28,65
Tempo Serviços Ltda.	1,41
Lazard Asset Management Llc	5,12
First Eagle Investment Management. Llc	5,15
Outros	30,93
Ações Tesouraria	0,10
Total	100,00

 

Como podemos ver, o Banco do Brasil e o Bradesco (na figura da Columbus Holding) têm o controle acionário da Cielo, ambos com uma porcentagem similar de ações, totalizando 57,3% das ações.

A Cielo tem 2.716.815.061 ações no total. Destas, 1.119.341.518 estão circulando e sendo negociadas diariamente na bolsa de valores, cerca de 41,2% delas.

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4. FORMAS DE GANHAR COM CIEL3

Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações como as CIEL3. As mais populares delas são as seguintes

• Trade: para fazer trade, é importante que se trate de ações líquidas, como a CIEL3. Isto é: sempre vai ter alguém querendo vender. Sempre vai ter alguém querendo comprar. O objetivo do trade é comprar para vender assim que se atinja um objetivo de lucro no curtíssimo ou até no médio prazo. Existe a modalidade de day trade (compra e venda no mesmo pregão), swing trade (operação que pode durar dois dias ou mais), position trade (operação que pode durar mais de algumas semanas, mas nunca mais que poucos meses). Também podemos fazer uma venda descoberta: alugamos o papel e, imaginando que vai haver uma queda de preço, o vendemos. Tão logo a queda se concretize, recompramos por um preço inferior. Devolvemos as ações alugadas, pagamos o aluguel e o restante é o nosso lucro.
• Distribuição de dividendos: as companhias são legalmente obrigadas a distribuir pelo menos 25% de seu lucro aos acionistas. A distribuição é feita por ação. Quanto mais ações você tiver mais dividendos você recebe. A CIEL3 distribuirá em março de 2019 dividendos correspondentes ao final de 2018 que serão de R$ 0,060974 por ação.

5. INVESTIR OU NÃO INVESTIR EM CIEL3

Claro que, ao ver uma empresa com as credenciais favoráveis como as da Cielo, nos sentimos tentados a logo comprar as suas CIEL3 e aguardar que, no longo prazo, esse investimento dê fruto.

Afinal, não é isso o que todos dizem? “No longo prazo, a bolsa de valores sempre dá resultado.”

Estamos fazendo diversos artigos sobre empresas que compõem o Índice Bovespa e são raras as exceções: todas elas, por mais incríveis que sejam, em algum momento tem pesadas baixas no preço de seus ativos.

Claro que existem exceções, tanto em termos de ativos quanto em termos de pessoas que conseguem sucesso com esta tática de longo prazo (quando falamos em investir, automaticamente, imaginamos longo prazo).

Agora imagine a pessoa que comprou CIEL3 em julho de 2015. Três anos, quase quatro anos depois, após ver seu investimento subir e descer, hoje, ela acompanha sua aplicação valer quase um terço do valor original. O que deu errado?

A bolsa de valores é o mercado mais competitivo que existe. Se expor a um risco tão grande durante tanto tempo é imprudente. Quanto mais distante o horizonte, mais nebulosa é a nossa visão do que pode acontecer. Poucos investidores pessoas físicas têm acesso às informações necessárias e realmente importantes que podem fazer a diferença no futuro distante do ativo de uma empresa.

E esqueça os sites de notícia. Você realmente acha que o estagiário que aperta o botãozinho “publicar” do site está melhor informado que o gerente de um grande hedge fund?

Por isso, nossa recomendação em se tratando não só de CIEL3 mas de toda e qualquer ação, de qualquer companhia, é apostar em prazos mais curtos, em que o horizonte de acontecimentos é mais facilmente legível, desde que se use os conceitos e as ferramentas certas para tal.

6. FICOU INTERESSADO EM CIEL3? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PARA COMEÇAR

Investir em ações, CIEL3 ou de qualquer outra empresa, implica taxas e custos que devem ser considerados em suas estratégias.

• Taxa de corretagem: é o que a corretora de valores cobra para executar suas ordens de compra e venda e, geralmente, são equivalentes ao número de ações negociados ou ao valor total envolvido.
• Taxa de custódia: está cada vez mais em desuso, mas era a taxa que as corretoras cobravam para manter em custódia as suas ações. É proporcional ao tempo que você fica com elas.
• Emolumentos: são taxas da bolsa de valores para registro e liquidação de suas negociações e é uma pequena porcentagem sobre o valor financeiro de cada operação de compra e venda. Para pessoas físicas, é pouco maior do que 0,03% do valor negociado.
• ISS: o imposto sobre serviços incide sobre a taxa de corretagem e é cobrado pela prefeitura de São Paulo à corretora. O ISS é uma alíquota de 5% sobre o valor da taxa de corretagem.
• Imposto de Renda: para operações de day trade (que começam e terminam no mesmo dia), a alíquota é de 20% sobre o lucro. Para operações normais, com mais de um dia de duração, a alíquota é de 15% sobre o lucro, menos nos meses em que as vendas não forem superiores a R$ 20 mil, quando há isenção. O imposto é recolhido pelo próprio trader ou investidor via Darf, ao final do mês seguinte ao que se obteve lucro.

7. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR COM CIEL3

Uma das principais características do preço dos ativos, quando o observamos nos gráficos, é que eles estão constantemente subindo e descendo. E 99% de todos os métodos e cursos que tentam ensinar e prever esses movimento usam o próprio preço como parâmetro de previsão.

Até faz sentido, pois diversos desses métodos têm fundamentação estatística e observar que, se o preço desempenha um tipo de comportamento em algum momento, é possível que o repita a seguir com uma porcentagem de probabilidade.

Porém, existe uma informação que é desconhecida pelos mesmos 99% dos professores e analistas e que dá informações muito mais preciosas e fieis quanto ao que acontecerá com o preço no futuro breve: o volume.

De fato, o volume de negócios é o que podemos considerar como o combustível do mercado, aquilo que vai fazer os preços subirem ou caírem. Os participantes capazes de injetar demanda ou oferta em determinado ativo são os investidores institucionais, com necessidade de montagem e desmontagem de posições gigantescas. A boa notícia é que, por mais que eles façam de tudo para esconder essas operações, é impossível escondê-las totalmente desde que tenhamos acesso à leitura desse volume.

O Raio X Preditivo é a sistematização da Nova Análise Técnica, com ferramentas e conceitos, que nos dão a leitura desse volume, permitindo uma interpretação do contexto do movimento do preço e uma predição mais eficiente de movimentos que podem ser usados como oportunidade de lucro. No mesmo passo, o risco é reduzido e, em caso de prejuízo, esse acontecimento é minimizado.

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8. COMO FAÇO PARA COMPRAR AÇÕES DA CIELO (CIEL3)?

É tão simples começar a comprar ações da Cielo (CIEL3) que, agora mesmo, você pode tomar a iniciativa.

Acesse o site da corretora que você julgar melhor para você, preencha um formulário online, espere um pequeno tempo (que pode ir de meia hora a 24 horas, raramente chega a tanto). Sua conta estará aberta. Você faz um TED enviando seu dinheiro para a sua nova conta e pronto.
Já pode comprar ações a partir mesmo do home broker que, possivelmente, sua corretora fornece no próprio navegador da web. Se for fazer trades mais curtos, talvez prefira baixar uma plataforma de negociação que, em alguns minutos, já estará apto para usar.

Mas não faça isso ainda, por mais fácil e atrativo que pareça. Nossa recomendação é que antes você faça um curso sobre a bolsa de valores e sobre trades a fim de não cometer erros que muitos iniciantes cometem justamente por acharem tão simples investir na bolsa.

O primeiro investimento que você deve fazer, antes de comprar ações da Cielo (CIEL3) ou de qualquer outra companhia, é investir em curso sobre a bolsa, sobre investimentos e sobre trade.

Veja o vídeo abaixo e saiba como investir em Ações:

9. CONCLUSÃO

A Cielo é lider no seu segmento na América Latina. Ela movimenta com suas máquinas e pontos de venda quase 10% do PIB nacional. A tendência é que, mesmo com a concorrência crescente no segmento, ela continue a se expandir. Isso, no entanto, não impediu que suas ações estejam andando de lado já há quase cinco anos, sendo que os mais recentes apresentaram uma queda considerável. Como você pode ver, o conceito de companhia sólida nem sempre reflete no resultado das ações. Porém, uma verdade é que, nesse meio tempo, houve diversas oportunidades de quedas e altas no curtíssimo e no curto prazo na CIEL3. Aqueles que souberam ler essas oportunidades no gráfico certamente lucraram enquanto os demais estavam (e ainda estão) torcendo para que o papel volte pelo menos ao patamar original.

 

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