Ações da Bolsa: aprenda tudo sobre ações e descubra como ganhar dinheiro com elas (nível fácil)
As ações da bolsa são uma forma interessante de turbinar a remuneração de seu capital. Porém, o mercado de ações não é algo tão simples. Ele pede um maior envolvimento do investidor e não podemos imaginar que só o fato de comprarmos ativos de grandes companhias vai nos garantir um bom futuro financeiro.
A bolsa, como aplicação ou especulação, exige estudo, preparação, dedicação, disciplina e constância. Deixamos de ser investidores passivos e passamos a ser mais ativos, mais responsáveis por tudo o que acontece.
Certamente que não deixamos todos os nossos investimentos na bolsa: ela tem risco. Não sabemos quanto podemos ganhar (ou perder) ao certo no mercado de ações.
Assim, começaremos a aprender sobre as ações da bolsa pelos seguintes tópicos.
- Mercado de Ações: Como funciona?
- Entrada e Saída de ações da Bolsa: Como Funciona
- Índices da Bolsa
- Confira a lista de ações que estão disponíveis na bolsa
- Small Caps e Blue Chips: entenda o que é
- Saiba como adquirir ações na Bolsa
- Custos e Taxas que você precisa conhecer
- Quanto posso ganhar no investimento em ações?
- Comece hoje mesmo: veja um passo a passo para começar
- Conclusão
Estes são tópicos bem introdutórios e seu objetivo é mostrar que o mercado de ações, embora complexo, não é inalcançável. Tanto os mecanismos a fim de começarmos nele quanto o conhecimento para um investimento ou para uma especulação seguros estão bem acessíveis atualmente.
1. MERCADO DE AÇÕES: COMO FUNCIONA?
O mercado de ações nada mais é que a bolsa de valores.
A bolsa, no Brasil, é a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), anteriormente conhecida como BM&FBovespa e, ainda antes, simplesmente como Bovespa.
Existem muitas outras bolsas ao redor do mundo, como a Bolsa de Nova York, a de Hong Kong, a de Tóquio e a Nasdaq.
Na bolsa são negociadas as ações, mas não só. Também temos ETFs (fundos de índice, que explicarei mais adiante), contratos e minicontratos futuros (temos um artigo só sobre eles), derivativos (opções) e muito mais.
O objetivo da bolsa é proporcionar um ambiente seguro, ágil e transparente na negociação desses papéis. Atualmente todas as ordens de compra e venda são realizadas por meio eletrônico. O pregão viva voz – aquela gritaria toda – deixou de existir em 2009.
Mas, de fato, os ativos mais conhecidos da bolsa, certamente, são as ações.
O que é?
Ações são pequenos pedaços de empresas de capital aberto, particularmente de seu capital social. A empresa, quando abre capital, divide seu valor em pequenos pedaços chamados ações.
Essas ações passam a ser negociadas na bolsa.
Na abertura de capital, ao iniciar a venda desses pedaços na bolsa, a empresa capta dinheiro a fim de expandir suas atividades.
Com isso se valoriza e, supostamente, suas ações também se valorizam.
Ao comprar ações nos tornamos sócios daquela empresa, muito embora os investidores e especuladores pessoas física não tenham a intenção de interferir nas políticas da companhia, principalmente porque, como acionistas minoritários, isso nem seria possível: o objetivo é lucrar com a venda das ações a um preço mais alto, mais tarde, ou com os dividendos, que são a distribuição periódica de lucros da companhia.
Variação do preço
A única causa objetivamente demonstrável do sobe e desce do preço das ações é a lei da oferta e da procura.
Se a ação é muito procurada (excesso de demanda) e muita gente quer compra-la, o preço dela sobe. Do mesmo modo, sentimos nesse caso que há escassez dessas ações a fim de fazer frente ao número de negociadores que querem comprar.
Se muitas pessoas querem se desfazer daquelas ações (excesso de oferta) e muita gente quer vendê-la, o preço cai. Assim, sentimos que há abundância de papeis ofertados frente a um baixo número de negociadores dispostos a comprar.
2. ENTRADA E SAÍDA DE AÇÕES DA BOLSA: COMO FUNCIONA
Uma vez com uma conta em uma corretora de valores que nos faça o meio de campo com o mercado, comprar e vender ações é muito simples: podemos usar nosso home broker ou, mais popularmente hoje em dia, a nossa plataforma gráfica de negociação.
A questão não é como.
A questão é quando. Quando comprar e vender ações?
Para isso temos duas escolas de análise de ações no mercado:
- Análise Fundamentalista: que analisa os fundamentos das companhias (como lucros, dívidas, patrimônio) e assim tenta descobrir o valor justo da ação. Se o valor justo é maior do que o atual, de mercado, vale a pena comprar
- Análise Técnica: que analisa estatisticamente o comportamento no gráfico, ao longo do tempo, e através de comportamentos estatisticamente prováveis, busca descobrir o que o preço fará com maior probabilidade no futuro
A Análise Técnica, por sua vez, se divide em duas escolas atualmente:
- Análise Técnica Clássica: tem o foco na movimentação do preço (consequência/passado)
- Nova Análise Técnica: tem o foco no fluxo do mercado e, portanto, no comportamento dos grandes investidores institucionais, que são a causa da movimentação do preço (causas/presente e futuro próximo)
No Brasil, atualmente, o único curso que ensina a Nova Análise Técnica é o Raio X Preditivo.
3. ÍNDICES DA BOLSA
As bolsas têm diversos índices através dos quais podemos acompanhar o comportamento do preço das ações do mercado ou de setores dele.
Os mais famosos, para o público brasileiro, são o Ibovespa e o Dow Jones. Ambos são uma média do comportamento das principais ações de sua respectiva bolsa: B3 e a de Nova York.
Como funciona
O Ibovespa (Índice Bovespa) é uma carteira teórica de 67 ações (esse número varia de três em três meses) que reúne os papeis mais negociados da bolsa de valores, aqueles com maior liquidez.
Cada ação participante tem um peso (uma porcentagem no Índice Bovespa).
Se eu comprasse cada uma das ações do Ibovespa, na mesma proporção sugerida por sua composição, eu teria seu número de pontos em reais.
Ou seja, quando o Ibovespa está em 79 mil pontos concluímos que a carteira de ações que o compõem valeria R$ 79 mil. Isso de uma maneira bem didática.
Claro que os cálculos para a pontuação do índice são mais complexos que isso, mas é basicamente isso.
Quais os Índices
Existem outros índices, além do Ibovespa, na bolsa que reúnem ações setores específicos ou, ainda, com outros critérios.
- IBrX50 – Composto pelas 50 ações mais líquidas da bolsa (com mais negócios).
- IBrX – Composto pelas 100 ações mais líquidas da bolsa.
- IBrA – Índice Brasil Amplo, com todas as ações da B3 que atendem certos critérios.
- Índice Small Cap – Composto pelas ações de empresas com baixo valor de capitalização.
- IEE – Índice de Energia Elétrica, composto por empresas que compõem o setor (CESP, Cemig, CPFL, Eletrobrás, Eletropaulo, AES Tietê, Light, etc).
- INDX – Índice do Setor Industrial e criado em parceria com a Fiesp.
- IMOB – Índice do Setor Imobiliário (empresas de construção em geral.
Existem outras dezenas de índices, alguns próprios da B3 e outros criados em parceria com setores e até mesmo com a Revista Valor Econômico (o IVBX2)
Como são formados
Cada índice tem critérios para sua formação. Com o tempo, empresas entram e saem do índice de acordo com a conformidade aos critérios. O Ibovespa, por exemplo, tem sua composição revisada de quatro em quatro meses.
4. CONFIRA UMA LISTA COM AÇÕES QUE ESTÃO DISPONÍVEIS NA BOLSA
5. SMALL CAPS E BLUE CHIPS: ENTENDA O QUE É
Uma das muitas formas em que podemos dividir as ações da bolsa são:
- Small Caps: ações de empresas de pequeno valor de capitalização. Não, elas não são melhores nem piores que as outras ações. Isso apenas quer dizer que as companhias que as emitiram tem menor porte que as demais. Algumas das características desses papeis: têm um valor menor, na casa de alguns reais ou podendo chegar a centavos em alguns casos e têm uma menor liquidez, registrando menos negócios diários sendo realizados diariamente
- Blue Chips: há duas origens mais prováveis para o termo Blue Chips. Uma delas diz que azul é a cor das fichas mais valiosas nos cassinos. Outra que é a cor da IBM, cujas ações tinham grande valor no mercado dos Estados Unidos. O fato é que Blue Chips se referem a ações de companhias que têm grande valor de capitalização
As maiores e menores empresas da bolsa
Certamente, para sabermos as maiores empresas da bolsa de valores podemos olhar para aquelas que têm maior participação no índice Bovespa, particularmente as dez primeiras: Vale, Itaú, Bradesco, Ambev, Petrobras, B3, Banco do Brasil, Ultrapar, Lojas Renner, Suzano, Cielo e outras.
As menores empresas, encontraremos no índice de Small Caps: Helbor, Tecnisa, Lojas Marisa, Mils, Portobello, Movida, Vulcabras, Gafisa, Direcional e outras. Cabe sempre dizer que isto não quer dizer que sejam companhias ruins necessariamente. Apenas têm características diferentes dado o tamanho da capitalização de suas empresas. De fato, a B3 têm se esforçado para que empresas de menor porte abram capital e negociem suas ações no mercado.
6. SAIBA COMO ADQUIRIR AÇÕES NA BOLSA DE VALORES
Existem diversas maneiras de adquirirmos ações da bolsa, direta e indiretamente:
Fundos de índices – ETFs
Os Fundos de Índices (ETFs) replicam o comportamento de determinados fundos.
Ao comprarmos um ETF é como se estivéssemos comprando todas as ações que compõem aquele índice, porém a um custo bastante inferior do que se comprássemos as ações propriamente ditas.
Podemos comprar e vender ETFs na mesma facilidade que vendemos qualquer ativo, seja no home broker seja em outras plataformas.
O ETF mais popular é o BOVA11, que replica a volatilidade do Índice Bovespa, mas existe pelo menos mais uma dúzia de ETFs negociados na B3.
Carteira de Ações
Podemos preferir o investimento em uma carteira de ações, comprando as de diversas companhias em volumes maiores ou menores. Claro que essa diversificação vai envolver mais capital visto que não vale a pena comprar apenas dez ações de cada. Quem investe em uma carteira de ações vai preferir volumes a partir de um lote (100 ações). Supondo uma média de preço de R$ 20 e cinco companhias diferentes, só aí teríamos um investimento de pelo menos R$ 10 mil.
Fundos de Investimento em ações
É uma forma indireta de fazer investimento em ações da bolsa: adquirimos uma cota ou mais de um fundo de ações. Esse fundo de ações tem um mix de ativos cujo objetivo é superar este ou aquele índice ou mesmo apresentar ganhos superiores baseados nas variações da bolsa.
É possível investir dessa forma por valores iniciais que variam entre R$ 1 mil e R$ 10 mil.
Os fundos têm taxas como a de administração, a de performance e também incidência de imposto de renda sobre o lucro.
Clube de Investimento
Com fundos e as próprias ações da bolsa mais acessíveis, os clubes de investimento têm ficado menos populares.
Trata-se de um grupo de 3 a 50 pessoas, conhecidas ou não, que juntam suas economias a fim de investir em ações, tomando suas próprias decisões, assessoradas por uma corretora de valores.
Também adquirimos cotas do clube de investimento, mas temos mais poder de decisão sobre a composição da carteira de ações da bolsa.
Aprenda a investir na bolsa, conheça esse método surpreendente para operar na Bolsa de Valores.
7. CUSTOS E TAXAS QUE VOCÊ PRECISA CONHECER
Investimento em ações da bolsa envolve custos e taxas, mas as estratégias que você deve aprender a usar precisam ser tais que eles sejam irrelevantes para o seu potencial de lucro.
Corretagem
As corretoras de valores cobram pela execução de compra e venda de ações (e de outros papeis negociados na bolsa).
Esse valor varia de corretora para corretora.
Na XP, a maior corretora brasileira atualmente, por exemplo, esse custo é de $ 18,90 por ordem para operações que duram de mais de um dia e de R$ 8 para operações de day até R$ 10 mil (operações de day trade são aquelas que se encerram no mesmo pregão, isto é, por exemplo, você compra 1.000 ações às 2h da tarde e as vende todas às 3h30 da tarde.
Emolumentos
Emolumentos são taxas da bolsa de valores. Para pessoas físicas, essas taxas correspondem a 0,032222% do valor total negociado. Isso inclui taxa de negociação, liquidação e registro.
Custódia
Boa parte das corretoras não cobra mais, mas essa taxa corresponde o custo de custódia sobre as ações.
Imposto de Renda
Há dois regimes de imposto de renda para investimento em ações:
- Day trade: operações que começam e terminam no mesmo pregão tem 20% de alíquota sobre o lucro, sem isenção. Ao final do mês, o trader faz as contas e verifica se teve lucro e prejuízo. Se o lucro foi, de, por exemplo, R$ 1000, ele terá de pagar R$ 200 via Darf até o fim do mês seguinte. Se no mês anterior ele teve um prejuízo de R$ 300, o imposto só vai incidir sobre R$ 700 (podemos descontar prejuízos anteriores do lucro atual).
- Operações de posição (com mais de um dia de operação): a alíquota é de 15% sobre o lucro; há isenção para os meses em que as vendas não superaram R$ 20 mil.
Para saber tudo sobre a mordida do leão em operações da bolsa, leia esse artigo: clique aqui!
8. QUANTO POSSO GANHAR NO INVESTIMENTO EM AÇÕES?
Investimento em ações é renda variável. Não é possível determinar quanto se pode ganhar investindo em ações.
Aliás, se você não tiver um preparo adequado, pode até perder.
Por isso, é preciso que você faça bons cursos e se informe adequadamente sobre como negociar as ações da bolsa.
9. COMECE HOJE MESMO: VEJA UM PASSO A PASSO PARA COMEÇAR
Acredito que o primeiríssimo passo para começar o investimento em ações da bolsa é fazer um curso sobre o mercado.
Não um curso que ensine um indicador que “diz a hora de comprar e de vender”. Mas um que ensine a ler, de fato, o mercado. Desse modo, você poderá tomar suas decisões por conta própria e não ser um robozinho que faz as coisas sem saber o porquê.
Portanto, estes seriam os melhores passos:
- Iniciar um curso sobre a leitura do mercado e das ações da bolsa.
- Abrir uma conta em uma corretora: escolha não só pelas taxas, mas pelos serviços oferecidos.
- Transfira o dinheiro do banco para a corretora via TED.
- Converse com o agente autônomo de investimento que você escolheu ou que lhe foi designado a fim de que definam uma estratégia de investimento (ele provavelmente poderá lhe indicar um curso).
- Comece seu investimento em ações da bolsa: mas não se apresse; primeiro aplique seus novos conhecimentos em sua conta demo.
Conheça esse método para começar a investir na Bolsa:
10. CONCLUSÃO
As ações da bolsa deixaram de ser um investimento inacessível às pessoas físicas. Cada vez mais o mercado quer esse tipo de investidor presente de forma ativa.
Porém, também o mercado é responsável por expulsar 95% dos novos investidores antes de eles completarem seis meses negociando.
Sim, isso mesmo. Esse número é assombroso.
Assim, não se apresse e não deixe de fazer um treinamento que o prepare para esse mercado altamente predatório.
Gostou do Artigo?
Deixe nos comentários sua opinião sobre o nosso material!
