A velocidade do day trade ou a força do swing trade? Saiba a diferença entre esses tempos operacionais e o que é mais vantajoso pra você.

Qual a diferença entre day trade e swing trade na bolsa de valores?

Qual das duas é a melhor modalidade?

Eu preciso ficar olhando a bolsa de valores o tempo todo?

Depende.

Se você faz o day trade, vai precisar olhar sim, ou pelo menos uma parte do pregão, a manhã, por exemplo.

Se você faz o swing trade isso já não é tão necessário. Vai poder olhar no final do dia, depois do trabalho, quando o pregão da bolsa de valores já tiver terminado. Ou no começo da manhã, quando ainda nem tiver começado. Ou, ainda, nos fins de semana.

O day trade não é melhor que o swing trade necessariamente. Nem o swing trade é melhor que o day trade, em absoluto. A pergunta é: qual o melhor pra você?

Sim, o mais importante é qual desses dois tempos operacionais – day trade e swing trade – se adequa melhor ao seu estilo de vida, ao seu estado psicológico, a sua rotina de trabalho e ao seu preparo emocional quando o assunto é bolsa de valores.

Até mesmo qual deles, swing trade ou day trade, são melhores ao tamanho do seu bolso. Qual é o melhor, também, para o risco que você está disposto a correr na bolsa de valores.

E, vou dizer, a bolsa de valores é basicamente números, matemática em essência, mas ela vai mexer com suas emoções. E, então, esse quesito vai ser muito importante na hora de escolher entre day trade e swing trade.

Neste artigo, eu vou explicar todas as características e implicações do day trade e do swing trade, apresentar suas vantagens, desvantagens e, ao final, estou certo de que você saberá qual o mais adequado pra você começar na bolsa de valores.

E nada é escrito em pedra: se você começar a operar no swing trade, isso não quer dizer que você não possa fazer algumas operações de day trade de vez em quando na bolsa de valores. E o mesmo vale se você começar pelo day trade.

Naturalmente, à medida que for se habituando a tudo o que acontece na bolsa de valores vai descobrir qual é o seu tempo operacional perfeito. Talvez não seja nem o day trade nem o swing trade… e tudo bem!

A seguir vou apresentar uma lista de tudo o que você vai aprender neste artigo cujo objetivo é fazer que seu potencial de lucro aumente depois que você conseguir escolher entre day trade e swing trade.

1. O que são operações de day trade e o que são operações de swing trade.
2. Como fazer operações de day trade e operações de swing trade na bolsa de valores: duração das operações, retorno esperado em cada operação.
3. Principais características resumidas entre operações de day trade e operações de swing trade.
4. Mitos: sobre as operações de day trade e sobre as operações de swing trade.
5. Como escolher os melhores ativos em operações de day trade (e os melhores ativos em scalping).
6. Como escolher os melhores ativos em operações de swing trade.
7. Os riscos das operações de day trade e os riscos das operações de swing trade.
8. Estratégia incrível em operações de swing trade e operações de day trade na bolsa de valores.
9. Custos e taxas em operações de swing trade e operações day trade Impostos em operações de day trade e operações de swing trade.
10. Impostos em operações de day trade e operações de swing trade
11. Vale a pena fazer operações de day trade? Vale a pena fazer operações de swing trade? Quanto dá pra ganhar em operações de day trade? E em operações de swing trade?
12. Conclusão: qual o melhor? Operações de day trade ou de swing trade?

Assim, aprendendo tudo isso, teremos informações de sobra e aprender qual o melhor em nossos primeiros passos na bolsa de valores, turbinando nossos investimentos com o swing trade ou com o day trade.

1. O QUE SÃO OPERAÇÕES DE DAY TRADE E OPERAÇÕES SWING TRADE?

Primeiro quero falar sobre algo que as operações de day trade e as operações de swing trade têm em comum: nenhuma das duas têm como objetivo que você se torne sócio de uma empresa. Nenhuma das duas têm a finalidade de “investimento” no sentido estrito da palavra. Ambas têm como objetivo a especulação, aproveitar os movimentos dos papéis e a volatilidade do mercado.

Então, tendo esse fato bem importante em mente sobre essas operações da bolsa de valores, podemos continuar.

O que são operações day trade na bolsa de valores

As operações de day trade na bolsa de valores são simplesmente quaisquer operações que comecem e terminem no mesmo pregão, no mesmo dia.

Digamos que às dez horas e dois minutos de certa manhã de terça-feira compramos mil ações da Petrobras e, na mesma terça-feira, às dezessete e trinta e quatro, as vendemos – com lucro ou prejuízo, não importa, essa operação foi de day trade.

Então, tecnicamente, o que define as operações de day trade é simplesmente isso: o tempo que essas operações duram e, se ela durou, no transcorrer de um único pregão da bolsa de valores ela é uma operação de day trade.

Simplesmente isso.

Não importa qual foi o lucro ou qual foi o prejuízo. Não importa qual foi a ação ou mesmo se foi uma ação. Pode ter sido um contrato, um minicontrato, uma opção ou outro papel negociado na bolsa de valores.

Se as operações demoraram menos de um pregão, elas foram de day trade. Simples assim.

O que são operações de swing trade na bolsa de valores

As operações de swing trade duram mais de um dia.

Em tese, as operações de swing trade tem a previsão de durar de dois a cinco dias, não mais de uma semana ou cinco pregões.

Mas aí, entramos em uma zona cinzenta, nebulosa, porque muitos especialistas dizem que pode acontecer de uma operação de swing trade se alongar por algumas semanas.

E isso vai depender de qual o objetivo dessas operações, se o investidor os atingiu e percebeu que é possível aspirar por objetivos maiores sem sair da operação, se vale a pena deixar o dinheiro empatado em um ou mais lotes de ações da bolsa de valores a fim de atingir o objetivo traçado inicialmente…

Mas isso não é frequente, se muitas operações de um swing trade acabam se alongando por mais de uma semana, é possível que ele seja na verdade um position trader, praticante de um tempo operacional mais longo, que entra na casa das semanas.

Então, podemos concluir que as operações de swing trade podem se transformar em operações de position trade e até mesmo operações de position trade podem se tornar eventualmente em swing trade.

Mas uma operação de day trade nunca será uma operação de swing, pois ela precisa obrigatoriamente acontecer no período de um pregão. E isso dá às operações de day trade algumas características especiais que veremos a seguir no que diz respeito a itens como margem de garantia e ao imposto de renda. Mas continue lendo, pois só falarei disso mais adiante.

2. COMO FAZER OPERAÇÕES DE DAY TRADE E OPERAÇÕES DE SWING TRADE NA BOLSA DE VALORES: DURAÇÃO DAS OPERAÇÕES, RETORNO ESPERADO EM CADA OPERAÇÃO

Não importa qual – se operações de day trade ou operações de swing trade -, ambas pretendem responder com precisão a seguinte pergunta: quando iniciar a operação e em que sentido (comprando ou vendendo) e quando encerrar.

Não importa qual dos dois tempos operacionais, as operações sempre, sem exceção começam com uma compra ou com uma venda de uma certa quantidade de papéis e termina, respectivamente, com a venda e a compra desses mesmos papéis.

Se acreditamos que o papel vai subir de preço ou de pontuação, devemos comprar para, mais tarde, minutos ou dias depois, vender com ele valorizado.

Se acreditamos que o papel vai cair de preço ou de pontuação na bolsa de valores, devemos vender, e mais tarde, minutos ou dias depois comprar com ele desvalorizado, muito mais barato.

Aqui, vale um parênteses, explicando, que, sim, pode-se ganhar dinheiro na bolsa de valores em queda, fazendo operações de day trade ou operações de swing trade.

No day trade é mais simples. Mesmo que eu não tenha o papel em carteira, eu simplesmente realizo uma venda. Por exemplo, detectei que as ações da Petrobras – que no momento estão em R$ 15 – vão cair e então vendi cem papéis. Imediatamente, se elas começarem a cair de fato, o saldo da operação vai começar a marcar um saldo positivo. Por exemplo, se forem para R$ 14, poderei recomprá-las cem reais mais baratas. Essa diferença de R$ 1 me dá R$ 100 de lucro nessa operação fictícia de day trade que usei como exemplo.

Se eu decidir levar a operação até o dia seguinte, no entanto, será necessário fazer o aluguel das ações. O aluguel é feito de algum outro investidor que já as tenha em carteira. Assim ele recebe um certo valor e ganhamos o direito de permanecer vendidos naquela operação. Quando desejamos encerrar a operação, recompramos os papéis, ficamos com o lucro, caso elas realmente tenham desvalorizado, e devolvemos as ações para o seu titular. Diga-se de passagem que você nem faz ideia de quem seja essa pessoa. Tudo é intermediado automaticamente pela corretora e pelos sistemas da bolsa de valores.

Duração das operações de day trade

Como explicado anteriormente, as operações de day trade devem durar não mais que um pregão.

As operações de day trade podem ser consideradas curtas ou alongadas. Não existe uma classificação exata, mas vamos convencionar que uma operação de day trade que dura cinco minutos é curta e acima disso já começa a se alongar.

Teremos assim dois extremos entre os quais aqueles que fazem operações de day trade podem se situar:

• Operações de scalping: dura no máximo dois minutos, às vezes até menos de um minuto. Visa poucos pontos, no caso de operações de day trade com mini índice ou mini dólar, ou alguns centavos, no caso de ações. A porcentagem de deslocamento do preço é pequena, mas considerando a alavancagem e o volume de operações, o praticante de scalping acaba tendo um bom lucro. De fato, o scalper faz diversas operações de day trade por dia.
• Operações de tendência: o investidor detecta uma tendência, de alta ou de baixa, e procura surfar essa tendência dentro do gráfico intraday (geralmente o gráfico de um ou cinco minutos), permanecendo na tendência até que ela dê sinais de reversão ou até atingir o objetivo de lucro da operação ou, então, a meta diária de lucro, momento em que desiste de operar naquele dia.

A duração das operações e a quantidade de operações muda, logicamente, a expectativa de lucro por operação.

Veja esse vídeo e entenda como é um dia de operações de um Trader, que faz Day Trade e de outro que faz scalper:

 

Retorno esperado em operações de day trade

Antes de irmos ao centro dessa questão, gostaria que você conhecesse uma metodologia espetacular que vai fazer a diferença no potencial de lucro de qualquer operação, independentemente do tempo operacional. O Raio-X Preditivo vai turbinar a sua evolução e melhorar sua curva de aprendizado da leitura da bolsa de valores.

Quanto menor o prazo operacional, menor a variação dos preços, o que conseqüentemente diminuí a “janela de oportunidades” que um trader tem para lucrar em uma operação.

Lógico, o preço de um ativo demora um tempo pra se deslocar.

Não dá pra imaginar que uma ação vá valorizar 10% em um único dia, salvo raras exceções.

Então, o mais certo é que uma ação, contrato ou minicontrato só vão se valorizar ou desvalorizar num período de um pregão, espaço de atuação das operações de day trade, algo entre 1% ou 2%. Às vezes bem menos que isso.

A influência da alavancagem turbinando o lucro nas operações de day trade

As operações de day trade visam pegar as oscilações que ocorrem nessa faixa estreita. Então, é comum que com oscilações de 0,1% o day trader já fique bem contente.

Acontece que, geralmente, o day trader opera “alavancado”. Sempre que você ler a palavra alavancado, embora não seja exatamente isso, entenda “com um empréstimo” ou “operando com um dinheiro que não é seu”. Embora isso não seja

exato, vai nos deixar mais cuidadosos com essa ideia.

Operar alavancado quer dizer que, com pouco dinheiro, se consegue comprar ou vender ações de grande valor e/ou em quantidade pois a corretora “empresta” os valores necessários com essa finalidade.

Por exemplo, nas operações de day trade, com pouco mais de R$ 100 – usado como margem de garantia – nós já podemos operar um minicontrato de dólar que vale na cotação atual cerca de R$ 35 mil reais.

Então, se a cotação é de 3500 pontos e ela sobe até 3510 – uma variação de menos de 0,3% -, ganhamos R$ 100 (R$ 10 por ponto de valorização).

Nossos R$ 100 viraram R$ 200.

Um lucro de 100% sobre apenas 0,3% de valorização.

Já vou adiantar que pegar 10 pontos no mini dólar não é algo tão comum assim, ok?

Retorno esperado em operações de swing trade na bolsa de valores

Quanto menor a duração das operações de um day trader, mais ele tenderá a fazer operações em grande quantidade.

Se for scalper, pode chegar a dezenas de operações diárias.

Já se ele for seguidor de tendência, pode vir a operar uma única vez no dia

Agora, o praticante de operações de swing trade vai tender a operar menos ainda. Talvez ele faça quatro ou cinco operações por semana apenas.

Porém, as somas envolvidas serão maiores e os objetivos de deslocamento de preço ou cotação são maiores também. Normalmente, o trader precisa ter o dinheiro em conta com a intenção de comprar as ações ou uma margem de garantia bem maior para minicontratos.

Existem outras formas mais comuns de se alavancar no swing trade – como a conta margem ou operações a termo e outras ferramentas mais complexas -, mas isso é uma outra história para ser contada em uma próxima ocasião.

Assim, o swing trader, o praticante de operações de swing trade, sempre que entrar em uma operação vai esperar ganhos acima de 2% podendo chegar a 10% ou mais em algumas operações. Ainda assim, parece pouco. Mas pense bem: qual é a aplicação em renda fixa que dá 2%? Você não consegue isso em um mês, quanto mais em dois ou três dias.

3. CARACTERÍSTICAS RESUMIDAS DAS OPERAÇÕES DE DAY TRADE E SWING TRADE NA BOLSA DE VALORES

Vou listar agora, algumas das características mais importantes desses tempos operacionais, de maneira que possa começar a escolher qual o melhor:

Tempo operacional

• Operações de Day trade: operações que duram menos de um dia, no período de um pregão.
• Operações de Swing trade: operações que duram de dois a cinco dias (mas podem durar ainda mais).

Dedicação

• Operações de Day trade: o day trader tem que acompanhar o pregão durante o dia inteiro, das nove da manhã às seis da tarde ou ao menos um período.
• Operações de Swing trade: o swing trader não precisa ficar o dia inteiro olhando os gráficos. Basta olhar no começo do dia ou à noite, no dia anterior, programar suas operações a fim de serem realizadas automaticamente. Os stops de lucro ou de prejuízo vão encerrar as operações automaticamente sem que se precise ficar observando o desenvolvimento da operação.

Gráficos

• Operações de Day trade: o day trader vai focar nos chamados gráficos intraday da bolsa de valores. Isto é, os gráficos que expressam as variações de preço por 1 minuto, 5 minutos, 15 minutos ou mesmo uma hora. Ele só vai olhar o gráfico diário, possivelmente, no início do dia, e ter um panorama mais amplo.
• Operações de swing trade: o swing trader vai olhar principalmente o gráfico diário, aqueles que expressam a variação dos preços da bolsa de valores por pregão. O swing trader também pode olhar os gráficos semanais e, até mesmo, mensais, mas apenas quando quiser ter um panorama do contexto em que vai operar.

Quantidade de operações

• Operações de Day trade: o day trader costuma operar entre uma vez por dia a dezenas de vezes ao dia. Isso vai depender do tamanho do objetivo de cada operação. Quanto menor o objetivo, caso de um scalper, a tendência é que as operações diárias sejam mais numerosas. Se o day trader gosta de seguir tendências de alta ou de baixa, fará menos operações.
• Operações de Swing trade: o swing trader escolhe suas operações cirurgicamente. Observa diversos ativos e verifica aqueles que podem apresentar oportunidades. Tão logo encontre aquele ou aqueles que tragam mais chances de lucro e menos exposição ao risco, programam suas operações já na noite anterior ao pregão ou pela manhã antes de a bolsa de valores abrir. Assim, os swing traders terão, em média, entre uma e cinco operações abertas por semana. Obviamente, isso não é uma regra.

Rotina

• Operações de Day trade: o day trader acompanha a bolsa e o gráfico das ações e outros papéis negociáveis durante todo o pregão. Também são comuns aqueles traders que só trabalhem à tarde ou pela manhã. Antes de começar, ele analisa os papéis que estão apresentando as melhores oportunidades e, ao terminar, faz um relatório do que funcionou e do que não funcionou em suas estratégias, e ter seu próprio controle (bem… ao menos deveria fazer se quiser ter mais sucesso). Geralmente tem tempo livre destinado a esse tipo de rotina e trabalha em casa, só precisando de um computador e uma conexão com a internet.
• Operações de Swing trade: o swing trader costuma trabalhar depois do pregão, analisando aquelas operações que podem dar entrada. Assim que encontra uma boa oportunidade, programa seu start e, caso ele seja acionado, já prevê um stop loss (um ponto de saída automático caso a operação dê errado) e um stop gain (um ponto de saída automático caso a operação dê certo). Geralmente tem outra ocupação, trabalho ou emprego.

Expectativa de ganho

• Operações de Day trade: o day trader busca variações muito pequenas no preço dos ativos que podem ficar entre 0,1% ou 0,3%. O fato de trabalhar alavancado e com um volume maior de operações faz os ganhos se multiplicarem, mas apenas se ele tiver consistência e qualidade no longo prazo.
• Operações de Swing trade: o swing trader vai buscar oscilações superiores a 3%, podendo chegar facilmente a mais que isso.

Veja esse vídeo, onde explico o quanto da para ganhar investindo na Bolsa:

A quem se destina

Operações de Day trade: por ser alavancada, a operação de day trade é mais acessível a todos os perfis de bolso, o que atrai os iniciantes. Porém, é considerada uma especialização. Em tese, é necessária alguma experiência a fim de se fazer day trade. Se você é iniciante, nada impede que você comece por aí, mas vale a pena investir antes em um bom curso antes de começar. Sem falar que prudência e canja de galinha nunca é demais.

Operações de Swing trade: as operações não costumam ser alavancadas. Pelo menos, se você é iniciante, não deveria fazer operações alavancadas, com dinheiro que você não tem. Então é preciso ter um pouco mais de dinheiro disponível, supondo que parte de seu capital deve estar em investimentos mais conservadores. Porém, aos iniciantes é o ideal: acontecem menos operações por semana, é mais fácil avaliar os acontecimentos por haver menor volume de operações, as emoções são menos exigidas, o planejamento é mais simples, uma vez que é feito com o mercado parado.

4. MITOS SOBRE AS OPERAÇÕES DE DAY TRADE E SWING TRADE

Mitos sobre as operações de day trade na bolsa de valores

• As operações só são lucrativas pra corretora: devido ao grande número de operações, a corretora lucraria muito através da taxa de corretagem sem se interessar pelo sucesso do investidor. Isso não é verdade: a taxa de corretagem é ínfima e, se a estratégia do trader não é suficiente para bancá-la, ele precisa parar e rever seu número de operações de day trade e a qualidade de sua atuação na bolsa de valores.
• É muito estressante: de fato, tudo o que fazemos sem preparo vai nos causar stress e até nos ferir. Imagine ter que pilotar um avião sem nunca ter tomado aulas de voo antes? Certamente vai causar stress. O day trader que sabe o que está fazendo não tem dificuldade em escolher bem suas operações e, mesmo quando leva um stop loss (isto é, quando sai com um pequeno prejuízo calculado), sabe que fez a coisa certa.
• Vou ficar rico logo e viver só de day trade: se alguém vender essa ideia, fuja dessa pessoa. A riqueza ou tão somente a independência financeira só chegam no longo prazo e com a consistência da operação. As operações são rápidas, mas os resultados demoram. O day trader age com velocidade e na alta frequência, mas é paciente.
• Existe uma fórmula mágica pra saber o momento de comprar ou de vender: não. Não existe.

Agora que sabemos alguns (sim, existem mais) dos mitos das operações de day trade na bolsa de valores, vamos aos mitos das operações de swing trade.

Alguns deles, inclusive se aplicam ao day trade.

Mitos das operações de swing trade na bolsa de valores

• Preciso acompanhar as notícias: na verdade, as notícias podem até atrapalhar a sua decisão. Quem você acha que sabe as informações primeiro? Uma empresa que compra e vende bilhões de dólares em ativos todos os dias ou o estagiário do portal de notícias. As notícias sempre chegam atrasadas, quando o preço já reagiu à raiz essencial do fato que desencadeou aquela publicação. Além disso, mesmo notícias importantes de última hora podem provocar volatilidade, mas nunca temos condições de dizer com certeza em que direção. Se você é fundamentalista, confie nos fundamentos da empresa, e se você é da análise técnica, confie nos gráficos e no que nos conta o preço e o volume de negócios. Fuja de notícias, boatos, dicas, fóruns e afins.
• A bolsa de valores está caindo, o mercado não apresenta oportunidades: Que bom que o mercado está caindo. O importante é que está em tendência. Se uma ação está em queda, você pode lucrar vendendo. “Mas eu não tenho essa ação pra vender!”. Calma, cara-pálida. Você pode alugar essas ações de quem as tem em carteira. Digamos vender um lote de ações por R$ 10 mil. Quando a cotação cair, você as recompra por R$ 9 mil. Fica com R$ 1000 e paga o aluguel. Simples assim, tudo intermediado pela corretora sem burocracia nenhuma.
• Tenho que acompanhar a bolsa de valores durante o dia: na verdade, depois de detectar as oportunidades, o swing trader programa uma entrada automática. Se certo preço for atingido, a operação, com a quantidade de ações programada, inicia sem que ele precise estar olhando. Se mercado andar no sentido correto, ele já terá programado uma saída automática (chamada stop gain) e a operação acaba também automaticamente. O mesmo se houver prejuízo (stop loss). É o mesmo que deixar o lucro no automático.

A bolsa de valores é cheia de mitos. Quando mais conhecimento você tiver, mais saberá separar o joio do trigo.

5. COMO ESCOLHER OS MELHORES ATIVOS EM OPERAÇÕES DE DAY TRADE

Dá para fazer operações de day trade com qualquer ativo da bolsa de valores. Basta que você consiga comprar ou vender esse ativo e, respectivamente, vender e comprar no mesmo pregão.

Bom… a partir daí concluímos que esse ativo deve ter alguma liquidez e, portanto um volume de negócio. De nada adianta, então, tentar fazer operações de day trade com aquelas ações que têm apenas algumas dezenas de negócios por dia. Você vai começar a operação e ficar com ela aberta para o próximo dia.

Um bom filtro para escolher as ações com que fazer operações de day trade na bolsa de valores é o índice Ibovespa. Se a ação está entre aquelas que compõem o índice Ibovespa, ela é uma das quais é responsável por 80% dos negócios diários da bolsa de valores brasileira.

Além disso, é bom escolher uma volatilidade adequada: um ativo que não oscile suficientemente não dá boas oportunidades, pois o trader ganha nas oscilações. Mas um ativo que oscile demais fica difícil pois não tem um comportamento previsível.

Os preferidos para operações de day trade

Os minicontratos de dólar e de índice são, disparados, os favoritos para se fazer day trade por causa da simplicidade de se operar alavancado, por sua acessibilidade e por sua volatilidade adequada.

Com pouco mais de R$ 100 já se pode operar minidólar (hoje na faixa de R$ 35 mil cada um) e mini índice (na faixa de R$ 15 mil cada um).

O grande número de negócios dá uma boa leitura dos gráficos, de grande confiabilidade. A grande liquidez garante que você possa começar a operação de day trade quando quiser. E, por fim, a volatilidade, a variação diária de preço, salvo exceções, fica entre 1% e 2%.

6. COMO ESCOLHER ATIVOS PARA FAZER OPERAÇÕES DE SWING TRADE

A escolha para um ativo para operações de swing trade na bolsa de valores segue princípios similares para a escolha de ativos para operações de day trade: volatilidade adequada (nem muito tênue nem muito acentuada), boa liquidez, bom volume de negócios.

Assim, quase sempre, o swing trader estará olhando ações que fazem parte do índice Bovespa, aquelas que, por natureza, já tem um bom número de negócios.

A partir daí, ele vai observar, usando seus critérios de setup, sua estratégia, aquelas que trazem as melhores oportunidades.

A grande dificuldade, porém, nem é escolher a ação ou o ativo com que trabalhar, mas o momento certo de entrar em uma operação – sejam em operações de swing trade ou operações de day trade – e o momento adequado de sair – seja com lucro ou com prejuízo.

7. OS RISCOS DAS OPERAÇÕES DE DAY TRADE E DAS OPERAÇÕES DE SWING TRADE

A bolsa de valores tem riscos. Mas diferentemente do que todos imaginam, é você quem define o tamanho do risco em cada uma das operações que entra. E isso vale para operações de day trade, operações de swing trade e de até tempos operacionais mais longos.

O day trader e o swing trader devem ter um rígido gerenciamento de risco em suas operações. O pior risco que um trader corre é não ser disciplinado neste quesito.

Um exemplo de como se comportar quanto a isso é destinar apenas uma parte de todo o seu capital para o day trade ou para o swing trade. Por exemplo, 5%.

Então, se eu tenho R$ 200 mil, apenas R$ 10 mil serão utilizados no day trade e no swing trade.

Desses R$ 10 mil que restaram para as operações de day trade ou de swing trade na bolsa de valores, só arriscarei uma porcentagem a cada operação.

Por exemplo, no day trade, não aceito perder mais que 2% ou R$ 200 em um dia. Se esse patamar for atingido, paro de operar naquele pregão. Tendo isso em mente, cada operação, pode perder 0,5% ou R$ 50 (cinco pontos no dólar ou 250 no índice). Isso me dá gordura para ser estopado em quatro ou mais operações.

Um fator negligenciado no gerenciamento de risco é o momento de sair com lucro das operações. Pois de nada adianta lucrar diversas vezes e esse lucro ser tão pequeno que não faça frente aos poucos, mas volumosos, prejuízos que aconteceram anteriormente. Por isso, o stop loss deve ser sempre menor que o stop gain. Se colocamos em risco R$ 50, devemos esperar ganhar ao menos R$ 150.

E este é um dos motivos pelo qual não é recomendado mexer nos stops, prática que pode prejudicar seriamente o gerenciamento de risco e toda uma estratégia, por melhor que ela seja.

Como fazer melhores operações de day trade e swing trade na bolsa de valores: menos risco e mais lucro.

Há uma maneira de deixar a relação entre o stop loss e o stop gain ainda melhor e, ainda por cima, aumentando a frequência de acertos de operações.

Para isso é preciso ter uma leitura melhor do mercado. Não se trata de uma fórmula mágica: se trata de ler o que o mercado está dizendo para você e tomar a atitude que faça frente a essas informações.

A metodologia do Raio X Preditivo tem por objetivo dar o conhecimento correto e as ferramentas necessárias para se fazer essa leitura. Com isso, o praticante consegue tomar melhores decisões e o potencial de bons resultados e chances de lucro aumentam. Ao mesmo tempo, o tamanho do risco (stop loss) diminui enquanto a frequência de trades bem sucedidos pode aumentar.

8. ESTRATÉGIA INCRÍVEL PARA OPERAR DAY TRADE E SWING TRADE

O treinamento Raio X Preditivo serve tanto para operações de day trade e operações de swing trade. Essa metodologia reconhece o verdadeiro combustível que movimenta o preço de um ativo e quem são os agentes que fazem uso desse combustível.

Veja o vídeo abaixo, onde mostro o verdadeiro combustível que move o mercado:

Através da leitura desse elemento, é possível prever com maior ou menor taxa de acerto o que a cotação de um papel fará a seguir.

Trata-se de um método que, inclusive, vai na contramão de algumas teorias e setups que se propagam em diversos cursos caros sobre operações na bolsa de valores.

Convido você a conhecer o Raio X Preditivo clicando aqui.

9. CUSTOS E TAXAS PARA OPERAÇÕES DE DAY TRADE E SWING TRADE

Custos e taxas para operações da day trade na bolsa de valores

Vou tomar como exemplo, as taxas cobradas pela maior corretora brasileira da atualidade, a XP Investimentos.

• Para ações: R$ 8, para ordens até R$ 10 mil. R$ 10, para ordens até R$ 25 mil. R$ 12 para ordens a partir de R$ 25 mil.
• Para minicontratos: R$ 1 por ordem por minicontrato (logo, se forem 10 contratos, a taxa é de R$ 10). E, claro, ao encerrar uma operação, trata-se de uma nova ordem. Portanto, uma operação completa, por contrato, custa R$ 2.

Custos e taxas para operações de swing trade na bolsa de valores

• Para ações: R$ 18,90 por ordem (não importa o tamanho da ordem) por plataforma de atendimento (home broker ou plataforma gráfica de negociação. Por assessor, via mesa de operações, o custo é bem alto, R$ 100, então nem vale a pena.
• Para minicontratos: R$ 2 por contrato por ordem.

10. IMPOSTOS PARA OPERAÇÕES DE DAY TRADE E OPERAÇÕES DE SWING TRADE DA BOLSA DE VALORES

Impostos para operações de day trade na bolsa de valores

O imposto de renda é cobrado sobre o lucro do mês e é pago no mês subsequente em que houve lucro através de Darf. A alíquota é de 20% sobre o lucro, sendo que 1% é retido na fonte. Se não há lucro, obviamente, não é preciso pagar imposto de renda. O prejuízo de um mês pode ser descontado do lucro que aconteceu no mês seguinte, incidindo o imposto apenas sobre o saldo positivo, se houver. Independentemente de ter havido lucro ou não, as operações de day trade devem constar agrupadas por resultados por mês da declaração de ajuste anual.

Impostos para operações de swing trade na bolsa de valores

Para qualquer operação que dure mais de um dia – ou seja, qualquer operação que não seja de day trade -, a alíquota do imposto de renda é de 15% sobre o lucro, sendo que 0,05% é retido na fonte. Se não há lucro, não há alíquota. O imposto só precisa ser recolhido se as vendas daquele mês foram superiores a R$ 20 mil. Se a soma das vendas de ativos for menor que isso, o investidor está isento mesmo que tenha auferido lucro. O pagamento é por Darf, até o último dia útil do mês seguinte ao mês em que se obteve lucro e a soma das vendas de ativos superou R$ 20 mil.

11. VALE A PENA FAZER OPERAÇÕES DE DAY TRADE? VALE A PENA FAZER OPERAÇÕES DE SWING TRADE? QUANTO DÁ PARA GANHAR EM OPERAÇÕES DE DAY TRADE? E EM OPERAÇÕES DE SWING TRADE?

Tanto as operações de swing trade como as operações de day trade são renda variável. Qualquer operação da bolsa de valores é renda variável, mesmo as de longo prazo. Então não é possível prever quanto dá para ganhar. Se alguém disser o contrário, fuja desse maluco ou desse mentiroso sem olhar para trás.

O que podemos fazer é limitar nossos riscos e aumentar as chances – atenção para essa palavra, CHANCE – de lucro e nosso potencial – repito, POTENCIAL – de rentabilidade.

Para conseguir isso, fundamental é obter os melhores conhecimentos operacionais para a bolsa de valores. Eu sei que é difícil escolher entre que cursos fazer, sendo que muitos prometem verdadeiras receitas de bolo para ganhar dinheiro na bolsa de valores.

Geralmente, se você compra uma receita de bolo, na bolsa de valores, quem vai para o forno é você.

O Raio X preditivo não é uma receita de bolo. A metodologia do Raio X Preditivo ensina a ler as entrelinhas do mercado e através delas tomar as melhores decisões, na hora certa, com o volume financeiro correto e com o melhor gerenciamento de risco.

Se day trade ou swing trade valem a pena? Valem. Desde que você saiba o que está fazendo, seja uma pessoa responsável e tenha ao seu lado o melhor conhecimento para operar na bolsa de valores.

12. CONCLUSÃO SOBRE QUAL É MELHOR NA BOLSA DE VALORES: OPERAÇÕES DE DAY TRADE OU OPERAÇÕES DE SWING TRADE

A pergunta não é qual é a melhor maneira de operar na bolsa de valores, se com operações de day trade ou operações de swing trade.

A pergunta é qual se adapta melhor ao seu estilo.

Se a liberdade de fazer trades em casa, com flexibilidade de horário e tranquilidade, no day trade, só precisando de um computador e uma conexão com a internet…

… ou a liberdade de continuar as atividades profissionais de que você precisa e gosta, podendo estudar o mercado com serenidade, em poucos minutos, no fim da noite ou no início da manhã, tomando um gostoso café, imaginando seu dinheiro crescer graças a seu desprendimento e boas análises.

Também vale a pena perguntar, no caso de você ser um day trader, se vale a pena fazer um swing trade, alongando uma operação, visando um lucro maior, surfando uma tendência.

Ou, se você for um swing trader, se vale a pena, em alguns momentos, buscar operações mais curtas, aproveitando um mercado mais volátil.

O principal, talvez, na bolsa de valores, seja isso mesmo: a flexibilidade, a habilidade e a adaptabilidade dos traders.

 

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