As ações da Raiadrogasil (RADL3) vão cair ou subir? Eu tenho a metodologia que vai ser o remédio para os seus investimentos
As ações da Raiadrogasil (RADL3) têm um peso de 0,92% sobre a carteira teórica de ações que compõe o Índice Bovespa (Ibovespa), o principal índice da bolsa de valores brasileira, a B3. Apenas as ações que, juntas, são capazes de representar ao menos 80% dos negócios do mercado nacional fazem parte do Ibovespa.
Assim, a Raiadrogasil tem 330 milhões de ações, sendo que, dessas, 211 milhões ou, aproximadamente 70%, são negociadas livremente pelos participantes.
Assim, a Raiadrogasil e suas ações RADL3 trazem em si grande interesse dos investidores e traders do mercado.
Por isso, neste artigo, vamos estudar um pouco sobre esta companhia, sua atuação, sua história e nosso posicionamento quanto ao investimento nesses papeis, bem como em qualquer outro ativo da bolsa de valores.
- O que é a Raiadrogasil e suas ações (RADL3)?
- Ações da Raiadrogasil (RADL3): onde e como são negociadas?
- Quais são os principais possuidores de ações da Raiadrogasil (RADL3)?
- Formas de ganhar em ações da Raiadrogasil (RADL3)?
- Investir ou não investir em ações da Raiadrogasil (RADL3): qual decisão tomar?
- Ficou interessado em ações da Raiadrogasil (RADL3)? Veja os custos e taxas pra começar
- Como o Raio X Preditivo pode ajudar com Raiadrogasil (RADL3)
- Como faço pra comprar ações da Raiadrogasil (RADL3)?
- Conclusão
1. O QUE É A RAIADROGASIL E SUAS AÇÕES (RADL3)?
Temos as seguintes informações no site da B3, na página das informações básicas da Raiadrogasil (RADL3):
- Atividade Principal: Comércio de Produtos Farmacêuticos. Perfumarias E Afins.
- Classificação Setorial: Saúde / Comércio e Distribuição / Medicamentos e Outros Produtos.
A Raiadrogasil (RADL3) é a maior rede de farmácias do Brasil. A companhia nasceu em agosto de 2011 na fusão entre a Droga Raia e a Drogasil. Ao todo, são mais de mil lojas espalhadas pelo país.
O modelo de negócio da Raiadrogasil (RADL3) está baseado no conhecimento e domínio do setor de farmácias, bem como na facilidade de reprodução do modelo de forma escalável e com velocidade. Ao mesmo tempo, o retorno dos investimentos é elevado: a rede se expande enquanto o mesmo acontece com as margens de lucro.
Juntas, as marcas que formaram a Raiadrogasil (RADL3) somam 190 anos de presença na área. As plataformas proprietárias e de ponta gerenciam o abastecimento de forma eficiente e atendem os clientes a partir de sistemas baseados em CRM.
A companhia denominada anteriormente de Drogasil S/A foi constituída em 28 de Março de 1935. Em 20 de Julho de 1977, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) autorizou a Oferta Pública Inicial de ações da companhia. Após a fusão da companhia com a Droga Raia, em 10 de Novembro de 2011, as ações ordinárias RADL3 da Raia Drogasil passaram a ser listadas no Novo Mercado da BM&FBOVESPA, principal bolsa de valores brasileira, hoje conhecida como B3 (Brasil, Bolsa, Balcão).
O que são as ações da Raiadrogasil (RADL3)?
Em algum momento de sua história, uma empresa como a Raiadrogasil (RADL3) pode perceber uma oportunidade de crescimento. Para crescer, pode optar por obter recursos através de empréstimos ou financiamentos. Porém, os bancos que concedem esses empréstimos e financiamentos cobram juros caríssimos em troca do risco que estarão correndo.
Uma opção mais inteligente talvez seja abrir capital. Isto é: vender em bolsa o capital social da empresa a fim de obter esses recursos. Esse capital social é dividido em pequenos pedaços chamados “ações”. Quem compra ações passa a ser sócio e, ao mesmo tempo, injeta recursos para que a companhia possa crescer.
Se os planos de crescimento dão certo, então, as ações valorizam, os lucros são divididos em forma de dividendos e a companhia passa a crescer. Os investidores veem o retorno de suas aplicações e o ciclo continua.
No entanto, muitos participantes do mercado não estão interessados em ser sócios. Eles só querem comprar as ações em um momento para, quando elas valorizarem, poderem vendê-las, obtendo um lucro em um curto prazo.
Histórico da empresa e de suas ações (RADL3)
1905: Raia: O farmacêutico João Batista Raia inaugura, em Araraquara (SP), a primeira unidade da Pharmacia Raia.
1935: Drogasil: Sob o comando do farmacêutico José Pires de Oliveira Dias, a empresa surge a partir da fusão de dois pequenos grupos de farmácias do Estado de São Paulo: Drogaria Bráulio e Drogaria Brasil.
1937: Raia: Na expansão para outras cidades, a Raia torna-se uma rede, tendo lojas em Araraquara, Araçatuba e Piracicaba (SP).
Drogasil: Com a incorporação de outras cinco drogarias tradicionais, a Drogasil é criada, já no conceito de rede.
1966: Raia: Dez anos após a morte do fundador, seu genro Arturo Pipponzi consolida o controle a gestão da empresa.
1977: Drogasil: A empresa abre seu capital, tornando-se a primeira do varejo farmacêutico a integrar a Bolsa de Valores de São Paulo.
1994: Drogasil: É iniciado um processo de reengenharia, com a adoção de novo layout nas lojas, processos de TI e gestão de pessoas, que culminou na nova Rede Drogasil, mais eficiente e moderna.
2005: Raia: A empresa completa 100 anos, com 135 filiais em quatro estados, 70 mil clientes atendidos e 6 milhões de produtos vendidos por mês.
2007: Drogasil: Drogasil faz uma oferta de ações e ingressa no Novo Mercado da Bovespa.
2008: Raia: Com a entrada dos fundos de private equity PRAGMA e GAVEA, a Raia fortalece sua governança corporativa e sua capacidade de investimento.
2010: Raia: Droga Raia faz a sua oferta pública de ações (IPO) e ingressa no Novo Mercado, segmento que inclui as empresas com o mais elevado nível de governança corporativa da Bovespa.
Drogasil: A empresa completa 75 anos, com 300 lojas e presença em cinco estados brasileiros.
2011: Drogasil e Droga Raia: anunciam a fusão de suas operações, que culminou com a criação da Raia Drogasil S.A., a maior rede de farmácias do Brasil em número de lojas e faturamento.
2012: Criação da identidade corporativa da Raia Drogasil S.A. e mudança de todos os funcionários da matriz para uma sede única, no Butantã, em São Paulo. Incorporação da Raia S.A e criação de uma única empresa pronta para seguir o processo de integração e sinergia.
2014: Conclusão do upgrade na plataforma proprietária de varejo e unificação total dos sistemas corporativos em 28 de fevereiro.
2015: Entrada no segmento de Especialidades através da Aquisição do controle da 4Bio, a então segunda maior varejista de medicamentos especiais do Brasil.
2017: 5 anos após a fusão, a companhia anuncia a mudança da sua marca corporativa para RD – Gente, Saúde e Bem-estar.
2. AÇÕES DA RAIADROGASIL (RADL3): ONDE E COMO SÃO NEGOCIADAS?
As ações da Raiadrogasil (RADL3) são negociadas na bolsa de valores brasileira a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão).
Todas as negociações acontecem em meio eletrônico, sem interferência de papelada ou burocracia.
Isso por um lado é bom: podemos negociar ações tendo apenas um computador razoável, uma conexão com a internet e uma plataforma de negociação. E uma conta em uma corretora de valores, claro!
Porém, isso também dá uma ilusão de que é fácil negociar ações. Na verdade, quando passamos a fazer isso estamos entrando no mesmo ambiente que os grandes investidores institucionais que estão munidos de qualidade tecnológica, capacidade de recursos humanos de ponta e capacidade financeira fabulosa.
Sem se estar ciente disso, pode-se perder muito dinheiro, sobretudo se formos levados pela ideia de que podemos encarar a bolsa como uma “caderneta de poupança turbinada”.
Quais ações a Raiadrogasil possui?
A Raiadrogasil faz parte do segmento Novo Mercado da B3 e por isso só tem ações ordinárias, aquelas que dão direito à voto nas assembleias.
Outros direitos garantidos por esse tipo de ação:
- A Raia Drogasil assegura ao investidor detentor de ações ordinárias RADL3 o direito de tag along de 100% sobre o preço pago pelas ações ordinárias do acionista controlador no caso de venda do controle acionário da empresa.
- Sobre o direito a dividendos, nos termos do Estatuto Social da Raia Drogasil, os acionistas fazem jus a um dividendo obrigatório correspondente a 25% do lucro líquido ajustado da companhia, em conformidade com o artigo 202 da Lei das S/A.
- Sobre o direito de reembolso de capital, o valor do reembolso em caso de dissidência de deliberações da Assembleia Geral nos casos previstos na Lei das S/A será determinado com base no valor patrimonial constante do último balanço aprovado pela Assembleia Geral, observado o disposto no artigo 45, da referida lei.
Embora haja o direito de participar de assembleias da companhia, é necessário ser realista. São 330 milhões de ações. Cada ação corresponde a um voto. Assim, ter 10 mil ações ou mesmo 100 mil ações não significa muita coisa na fila do pão.
Qual são os códigos
As ações negociadas na bolsa de valores brasileira têm códigos de negociação formados por quatro letras e um numeral. O nome técnico desse código é ticker. O ticker das ações da Raiadrogasil é RADL3.
São negociadas em quais bolsas
As ações da Raiadrogasil (RADL3) são negociadas exclusivamente na bolsa de valores brasileira a B3. Algumas ações de companhias brasileiras são negociadas em bolsas estrangeiras, como a de Nova York. Nos Estados Unidos, por exemplo, são negociadas mediante ADRs (American Depositary Receipts), recibos que fazem o papel de ações enquanto as ações correspondentes são “travadas” no Brasil, custodiadas ou “guardadas” por uma entidade financeira responsável.
3. QUAIS SÃO OS PRINCIPAIS POSSUIDORES DE AÇÕES DA RAIADROGASIL (RADL3)?
De acordo com a página da Raiadrogasil (RADL3) os principais acionistas da companhia são os seguintes:
| Nome | %ON – RADL3 |
| Kairos Multimercado Credito Privado In | 2,37 |
| Regimar Comercial S/a | 5,36 |
| Gl Participações Ltda. | 4,64 |
| Alberto Wright Pipponzi | 0,20 |
| T. Rowe Price Associates Inc. – Empresa Gestora de Fundos. Vide Item 15.8 | 5,00 |
| Paulo Sergio Coutinho Galvao Filho | 0,46 |
| Transtrand Sa | 0,61 |
| Blackrock. Inc. – Empresa Gestora de Fundos. Vide Item 15.8 | 5,02 |
| Sirius Multimercado Crédito Privado – Fundo de Investimento | 1,45 |
| Carlos Pires Oliveira Dias | 6,91 |
| Alexande de Zagottis | 0,04 |
| Andre Almeida Pipponzi | 1,09 |
| Antonio Carlos Pipponzi | 3,56 |
| Bruno Wright Pipponzi | 0,21 |
| Cristiana Almeida Pipponzi | 1,25 |
| Eugenio de Zagottis | 0,75 |
| Marta Almeida Pipponzi | 1,18 |
| Rodrigo Wright Pipponzi | 0,20 |
| Rosalia Pipponzi Raia | 1,80 |
| Marcello de Zagottis | 0,75 |
| Fia Veredas Investimento No Exterior | 0,57 |
| Wells Holding Limited. | 0,84 |
| Schroder Investment Management Brasil Ltda. | 5,06 |
| Outros | 50,38 |
| Ações Tesouraria | 0,32 |
| Total | 100,00 |
Note como as ações da Raiadrogasil (RADL3) são bastante distribuídas entre diversos acionistas. Ninguém tem o controle acionário da empresa.
4. FORMAS DE GANHAR COM AÇÕES DA RAIADROGASIL (RADL3)?
Diferentemente do que crê o senso comum, existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações.
Por exemplo, com as RADL3, bem como com outros ativos da bolsa, existem muitas.
Porém duas se destacam:
- Trade: no trade compramos ações a um preço na esperança de vender por um preço maior depois de um tempo mais ou menos curto. Esse tempo pode ser de alguns segundos a um dia (day trade), alguns dias (swing trade), algumas semanas (position trade). Também podemos vender as ações na esperança de comprá-las mais baratas depois de um período. Isso é possível através do aluguel de ações. Alugamos as ações que desejamos vender, vendemos e, quando estiverem mais baratas, compramos as ações de volta. Devolvemos as ações, pagamos o aluguel e ficamos com a diferença. O nome dessa operação é “venda a descoberto” e é praticada quando o trader imagina que as ações vão desvalorizar. Se, ao contrário, as ações valorizarem, terá que comprá-las por um preço maior do que vendeu e tomará um prejuízo.
- Dividendos: as companhias precisam por lei dividir 25% de seus lucros (pelo menos) com seus acionistas na forma de dividendos. Essa modalidade de se ganhar dinheiro com ações é a preferida dos que investem em ações no longo prazo. Os dividendos, assim, remuneram o seu investimento.
Vejamos como foram os dividendos da Raiadrogasil (RADL3) nos últimos anos:
| Data de Aprovação | Data de Pagamento | Valor |
| 21 Mar 2019 | 03 Dez 2019 | 0,172923 |
| 11 Dez 2018 | 31 Mai 2019 | 0,170037 |
| 21 Set 2018 | 31 Mai 2019 | 0,157891 |
| 21 Jun 2018 | 03 Dez 2018 | 0,153337 |
| 21 Mar 2018 | 0,154855 | |
| 12 Dez 2017 | 31 Mai 2018 | 0,156196 |
| 21 Set 2017 | 31 Mai 2018 | 0,154681 |
| 21 Jun 2017 | 01 Dez 2017 | 0,148615 |
| 22 Mar 2017 | 01 Dez 2017 | 0,154681 |
| 13 Dez 2016 | 30 Mai 2017 | 0,151820 |
| 21 Set 2016 | 30 Mai 2017 | 0,149391 |
| 21 Jun 2016 | 01 Dez 2016 | 0,145140 |
| 22 Mar 2016 | 01 Dez 2016 | 0,144837 |
| 11 Dez 2015 | 30 Mai 2016 | 0,130434 |
| 23 Jun 2015 | 01 Dez 2015 | 0,108113 |
| 24 Mar 2015 | 01 Dez 2015 | 0,098091 |
| 26 Fev 2015 | 29 Mai 2015 | 0,087947 |
| 11 Dez 2014 | 29 Mai 2015 | 0,071367 |
| 22 Set 2014 | 29 Mai 2015 | 0,066811 |
| 24 Jun 2014 | 01 Dez 2014 | 0,064773 |
| 21 Mar 2014 | 0,023397 | |
| 14 Dez 2013 | 0,042375 | |
| 07 Jun 2013 | 02 Dez 2013 | 0,041164 |
| 23 Mar 2013 | 0,010291 | |
| 04 Set 2012 | 31 Mai 2013 | 0,043888 |
| 01 Jun 2012 | 03 Dez 2012 | 0,055995 |
| 06 Mar 2012 | 03 Dez 2012 | 0,180092 |
| 04 Mar 2011 | 31 Mai 2011 | 0,017913 |
| 18 Set 2010 | 31 Mai 2011 | 0,029570 |
| 11 Mar 2010 | 31 Mai 2009 | 0,021980 |
Uma forma aproximada de se calcular se os dividendos valem a pena é somar os dividendos de um ano recente e dividir o valor pelo valor médio da ação naquele ano. Se você multiplicar o resultado por 100 terá os juros anuais sobre seu investimento. Compare esse valor, por exemplo, com juros de aplicações na renda fixa que, normalmente, não têm risco.
Também é importante verificar se nos últimos anos os dividendos vem sendo pagos com regularidade. Anos em que a empresa teve prejuízo normalmente não têm pagamento de dividendos e isso pode ser um mau sinal para quem quer remunerar suas aplicações em ações com dividendos.
5. INVESTIR OU NÃO INVESTIR EM AÇÕES DA RAIADROGASIL (RADL3): QUAL DECISÃO TOMAR?
O termo investimento, no seu sentido estrito, se refere a “longo prazo”. Será que as RADL3 são uma boa pedida para o longo prazo?
Ora, a empresa é boa, é líder no setor em que atua, tem lucros consistentes. Tudo indica que, ao longo do tempo, suas ações vão valorizar.
Mas será que sabemos o que vai acontecer daqui cinco, dez, vinte anos?
Dificilmente. Haverá momentos de bonança e momentos de crise. Não sabemos se as bonanças irão compensar as crises e, mais, se seremos capazes de aguentar ver nossas economias serem solapadas à metade, como já aconteceu em outros momentos da bolsa de valores. Quem viveu 2008 lembra bem de gente vendendo ações desvalorizadas pouco antes de elas recuperarem o valor anterior. Quanto arrependimento! Quanta tristeza.
De fato, o longo prazo na bolsa de valores sofre influências sobre as quais temos poucas chances de previsão e mesmo grandes empresas sofrem com elas, bem como suas ações têm interferências fortes e impiedosas.
Por isso, nossa recomendação, em se tratando de ações, é o curto prazo, janelas de negociação mais breves e cujo horizonte está mais visível. Isso nos dá oportunidades de saída tanto no lucro quanto no prejuízo, de maneira que nosso capital não fica completamente exposto e comprometido. Sobretudo em sua totalidade e durante um longo período de tempo.
6. FICOU INTERESSADO EM AÇÕES DA RAIADROGASIL (RADL3)? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PARA COMEÇAR
Investir, comprar e vender ações tem custos, sejam elas as RADL3, da Raiadrogasil, como qualquer outra ação negociada na bolsa de valores brasileira a B3:
- Taxa de custódia: as corretoras cobravam para “guardar” as ações que você comprava e mantinha em carteira, mas estão abandonando esta prática.
- Taxa de corretagem: cada ordem de compra ou venda tem uma taxa para sua execução. O seu preço varia de corretora para corretora, de pacote para pacote e até mesmo de ativo para ativo.
- Taxas da bolsa: os emolumentos podem chegar a pouco mais de 0,03% do valor financeiro envolvido na ordem de compra e venda.
- ISS: o Imposto Sobre Serviço incide em 5% sobre o valor da taxa de corretagem.
O Imposto de Renda varia de acordo com a modalidade e sempre incide sobre o lucro:
- Day Trade: 20% de alíquota sobre o lucro das operações. Se em um mês anterior houve prejuízo, ele pode ser abatido do lucro do mês atual, reduzindo a alíquota.
- Operações normais: 15% sobre o lucro, porém meses em que houve vendas inferiores a R$ 20 mil são isentos.
Caso tenha duvidas ou queira saber mais sobre o Imposto de Renda em operações na Bolsa, clique aqui!
7. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR
O Raio X Preditivo é uma metodologia que se especializou em seguir os grandes investidores institucionais.
Os investidores institucionais são responsáveis por 80% da movimentação em negócios de todas as bolsas do mundo atualmente, de forma estimada.
São eles que são capazes de colocar demanda ou oferta suficiente em um mercado para movimentar o preço.
Sem eles, sem seus volumes e fluxo de ordens, o preço não se sustenta e não se movimenta com consistência.
A Nova Análise Técnica, sistematizada pelo Raio X Preditivo, se especializou em seguir o volume para antecipar movimentos de preço realmente importantes.
Enquanto a velha análise técnica fica presa ao preço, a Nova Análise Técnica se desprende desse mero efeito e volta seus olhos para as causas.
Tal conceito serve tanto para a RADL3 quanto para qualquer ativo negociado na bolsa de valores do Brasil e do mundo.
8. COMO FAÇO PARA COMPRAR AÇÕES DA RAIADROGASIL (RADL3)?
Os passos seguintes parecem simples. E são. Porém, de nada adianta você começar a comprar ações da Raiadrogasil (RADL3) e elas começarem a desvalorizar. Antes de decidir comprar ou vender ações, primeiro se informe, saiba onde está se metendo para saber como fará esse tipo de investimento.
- Abra uma conta em uma corretora: basta preencher um formulário online e em poucas horas sua conta estará aberta. É completamente grátis.
- Transfira o dinheiro que quer negociar: tem que ser a partir de uma conta de mesmo CPF que o seu.
- Converse com seu agente autônomo de investimento e ele lhe dará orientações sobre a compra das ações da Raiadrogasil (RADL3): vai lhe apresentar o home broker ou uma plataforma gráfica de negociações através dos quais você pode fazer isso.
- Já pode comprar suas ações.
Confira o vídeo abaixo e aprenda na prática como comprar e vender ações na hora certa:
9. CONCLUSÃO
Sem dúvida que a Raiadrogasil (RADL3) terá uma longa história na economia brasileira, sobretudo no setor de varejo de medicamentos (farmácias).
Porém, essa trajetória sempre será acidentada e cheia de desafios. Qualquer empresário de qualquer setor irá lhe garantir isso.
Seu trabalho, a partir de agora não é imaginar que irá comprar ações, sentar em cima e, passados alguns anos, elas estarão valendo mais. Isso pode até acontecer, porém para que arriscar?
Nossa recomendação é que você aprenda a ler os sinais do mercado e, a partir daí, comece a fazer operações com fôlego menor, com horizontes de entrada e saída mais curtos.
Lembre-se quem deve sofrer com as empresas são os donos dela: o seu papel é surfar as melhores ondas.
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