Investir em boi gordo pode deixar seus rendimentos mais suculentos: aprenda o que é, como funciona e como você pode lucrar com contratos futuros
Investir em Boi gordo não é só para grandes fazendeiros do Centro Oeste do Brasil. Você também pode negociar essa commodity extremamente corriqueira do mercado brasileiro e a boa notícia é que nem precisa ter fazenda ou área para guardar os bichos.
Estou falando dos contratos futuros de Boi Gordo. É um derivativo negociado na bolsa de valores para que criadores e empresas que compram animais na finalidade de abate garantam um determinado preço em determinada data, se protegendo assim das flutuações da cotação.
Imaginou? Você ter R$ 100 mil pra comprar a quantidade de bois a fim de suprir sua produção de carne e, na data da compra, descobrir que o preço dos bois subiram e você terá que comprar menos? Para isso que o contrato futuro serve no mercado.
Mas também podemos usar pra especular, lucrar com as altas e baixas do seu preço no mercado. E, assim, vamos aprender um pouco sobre esse papel e como podemos fazer isso:
- O que é?
- Entenda como é negociado no mercado
- Para quem esse tipo de investimento é indicado?
- Entendendo a variação no preço no mercado
- Por que Investir em Boi Bordo Futuro?
- Empresas que negociam essa commodity no Índice Ibovespa
- Entenda como funcionam os códigos
- Vencimento e Liquidação: saiba como funciona o mercado
- Custos e Taxas desse mercado
- Simulação de compra no mercado
- Rentabilidade
- Como negociar? Passo a passo
- Conclusão
O boi gordo é um papel de renda variável do mercado e, sim, tem seus riscos, mas usando as ferramentas certas pra ler o seu comportamento de preço é possível lucrar com ele.
1. BOI GORDO: O QUE É?
Quando falamos de investir em boi gordo em termos de mercado, de bolsa de valores, sempre estaremos nos referindo ao Contrato Futuro de Boi Gordo.
Os contratos futuros são derivativos que podem se referir a qualquer ativo objeto, como dólar, índice, soja, açúcar.
Segundo o site da B3, onde esse ativo é negociado, o contrato futuro corresponde a “bovinos machos, com 16 arrobas líquidas ou mais de carcaça e idade máxima de 42 meses” e a “330 arrobas líquidas”.
Do que podemos concluir que, em arrobas líquidas isso nos dá mais ou menos uns 20 bois, caso você esteja curioso.
Mas não se preocupe: o vencimento de um contrato futuro pode ser liquidado financeiramente. Não precisa tirar o sofá da sala pra ter mais espaço em casa.
- Qual a importância no mercado? O objetivo primordial do contrato futuro ao mercado é a possibilidade de os criadores garantirem que terão um preço determinado em data lá adiante. Imagine você se endividar a fim de comprar alimento, água, remédios, pagar funcionários para, meses depois, descobrir que o preço do boi caiu? Da mesma forma, as empresas que compram bois na finalidade de abate têm medo que o preço do boi suba no futuro e o dinheiro que elas têm hoje não seja suficiente pra comprar tantos bois quanto elas precisam, se o preço do boi, ao contrário, subir. Então, em boa parte do tempo, o contrato futuro é negociado como proteção.
- Por que negociar Futuro no mercado? As oscilações naturais do mercado agropecuário (influenciadas por diversos fatores) faz o preço desse derivativo flutuar. Logo, muita gente negocia contrato de boi gordo só para comprar a um preço e vender a um preço mais caro dali um tempo. Ou, ao contrário, vender contrato de boi gordo a um preço e recomprar mais barato um tempo depois. O nome disso é especular ou fazer trade.
2. ENTENDA COMO O BOI GORDO É NEGOCIADO NO MERCADO
Até 2009, os contratos futuros dessa commodity eram negociados no chamado pregão viva voz, na Bolsa de Mercadorias e Futuros, a essa altura já unificada com a Bovespa, na BM&FBovespa. Era aquela gritaria a que estamos acostumados em ver em alguns filmes daquela época.
Agora todos os contratos futuros têm seu preço negociado por meios eletrônicos.
Por isso, qualquer um de nós, com um computador, uma conexão com a internet, uma plataforma de negociação (o programa que você usa para negociar) e uma conta em uma corretora de valores pode negociar o preço do contrato futuro no mercado.
Cotação e preço do boi gordo
A sua cotação hoje do contrato com vencimento em outubro de 2018 é cerca de 146. Os pontos são dados em preço por arroba. Como cada contrato tem 330 arrobas, o preço de um contrato é de R$ 48 mil aproximadamente.
Mas, calma! Você não precisa ter esse valor todo para comprar um. Basta ter a margem de garantia, o que, no caso desse derivativo, é de 3,34% desse valor ou pouco menos de R$ 1.700.
3. PARA QUEM ESSE TIPO DE INVESTIMENTO É INDICADO?
Obviamente esse contrato futuro é mais indicado para criadores e empresas de produção de carnes e derivados, a fim de fazer proteção.
Mas também é indicado a traders dispostos a se envolver com os riscos do mercado de renda variável.
4. ENTENDENDO A VARIAÇÃO NO PREÇO DO BOI GORDO NO MERCADO
Claro que o preço desse contrato futuro pode ser influenciado por notícias relevantes ao mercado, como quando a JBS esteve envolvida em denúncias de corrupção e muitas outras polêmicas ou quando houve a Operação Carne Fraca, da Polícia Federal. Esses fatos relevantes mexeram com o preço do contrato fazendo com que caísse.
O problema é que se basear em notícias quase nunca é um bom negócio para fazer trades na bolsa: nunca sabemos se o efeito será positivo ou negativo e muito menos sabemos quanto irá subir ou cair com precisão. Além disso, jamais teremos notícias relevantes com a mesma velocidade que os grandes players do mercado, que têm informações privilegiadas, terão.
A metodologia mais precisa para avaliar a variação do preço no mercado é uma que analise os processos de causa e efeito relacionadas à oferta e a demanda: se há muita oferta de contratos e pouca demanda, o preço cai; se, ao contrário, há muita demanda, e pouca oferta, o preço sobe. Mas isso é mais complexo do que pode parecer e negociar contratos futuros de qualquer espécie pede um curso que lhe dê a leitura preditiva do mercado.
5. POR QUE NEGOCIAR BOI BORDO FUTURO? PRÓS E CONTRAS DESSE MERCADO
Algumas das vantagens para investir, negociar, fazer trade ou usar o contrato futuro dessa commodity como proteção:
- Serve como proteção para produtores e empresas que negociam boi.
- Tende a seguir longas tendências, isto é, se está em alta, deve permanecer em alta por um bom tempo ficando fácil tomar uma decisão de compra.
- Tem baixa volatilidade: dificilmente terá uma variação de preço muito grande num curto prazo de tempo, salvo eventos especiais (Operação Carne Fraca, encrencas da JBS).
Como desvantagem, há o maior risco que qualquer contrato futuro oferece por se tratar de um derivativo de renda variável. Porém, investimentos de maiores riscos oferecem também maiores possibilidades de lucros, desde que se siga uma metodologia eficiente de análise do mercado.
6. EMPRESAS QUE NEGOCIAM AÇÕES DE BOI GORDO LISTADAS NO ÍNDICE IBOVESPA
Existem diversas empresas cujo o preço das ações no mercado está diretamente ligado à cotação desse contrato futuro. Abaixo, as principais e os respectivos códigos de negociação:
- JBS Friboi (JBSS3)
- Marfrig (MRFG3)
- Excelsior (BAUH3)
- Brasil Foods (BRFS3)
7. ENTENDA COMO FUNCIONAM OS CÓDIGOS DO BOI GORDO NO MERCADO
Esse contrato é negociado sob o código BGI seguido de uma letra que indica o mês de seu vencimento que é sempre no último dia útil de cada mês do ano:
Janeiro (F), Fevereiro (G), Março (H), Abril (J), Maio (K), Junho (M), Julho (N), Agosto (Q), Setembro (U), Outubro (V), Novembro (X) e Dezembro (Z). O código também inclui os dois últimos dígitos do ano em que ocorrerá o vencimento.
Por exemplo, o contrato BGIK20 se refere ao preço de 330 arrobas líquidas em maio de 2020.
8. VENCIMENTO E LIQUIDAÇÃO DO BOI GORDO; SAIBA COMO FUNCIONA
Os contratos vencem sempre no último dia útil do seu mês correspondente. A liquidação é financeira, ou seja, embora o derivativo esteja ligado à commodity “boi gordo” as trocas são feitas em dinheiro.
9. CUSTOS E TAXAS
Em toda negociação na bolsa de valores, há taxas e impostos envolvidos. As principais são as seguintes:
- Corretora: taxa de corretagem (geralmente a cobrança é por contrato negociado) e taxa de custódia (a taxa para a corretora manter seu contrato em custódia e que muitas estão colocando em desuso).
- Bolsa de Valores: emolumentos (uma pequena porcentagem sobre o montante financeiro negociado que diz respeito à liquidação e ao registro do negócio).
- Imposto Sobre Serviços: é cobrado 5% sobre o preço da corretagem, pago à Prefeitura de São Paulo, onde funciona a bolsa.
- Imposto de Renda: incide sobre qualquer lucro e é pago no mês subsequente ao mês em que foi realizado o lucro. A alíquota é de 20% sobre os lucros em operações que começam e terminam no mesmo pregão (day trade) e de 15% para operações com mais de um dia de duração. Caso tenha interesse temos um artigo sobre o Imposto de Renda em aplicações da Bolsa: clique aqui!
Aqui, a dica é: se as taxas e impostos estão prejudicando seus lucros é porque sua estratégia não está boa. Os valores das taxas são irrelevantes para lucros consistentes.
10. SIMULAÇÃO DE COMPRA DO BOI GORDO NA BM&F
Ao abrir a conta em uma corretora de valores, ganhamos automaticamente acesso a uma conta simulada em uma plataforma gráfica de negociação.
Leia nosso artigo sobre corretoras de valores, clique aqui!
Isso nos permite testar nossas habilidades na compra e venda de ativos antes de usar dinheiro de verdade. Cabe o registro de que abrir a conta em uma corretora de valores é gratuito, não tem taxa de manutenção, nem necessidade de saldo de permanência.
Então, não há razão para que você não comece agora mesmo.
11. RENTABILIDADE DO BOI GORDO
O contrato futuro de boi gordo é um derivativo e como tal se encaixa na categoria de renda variável. Portanto, não é possível saber qual será a rentabilidade de seu investimento.
O seu lucro dependerá de sua habilidade de saber comprar antes de uma alta e vender antes de uma queda.
12. COMO NEGOCIAR BOI GORDO? PASSO A PASSO
Para começar a investir em boi gordo é muito simples.
- Abra sua conta em uma corretora de valores: dá para fazer online na página da empresa, preenchendo um formulário com dados pessoais e bancários. É grátis, não tem taxa de manutenção (como nos bancos), nem saldo mínimo (pode deixar zerada se quiser.
- Deposite seu dinheiro via TED a partir de uma conta bancária com a mesma titularidade (sob o mesmo CPF).
- Comece a comprar e a vender contratos futuros de boi gordo.
Nossa, só três passos. Parece simples, hein? E é! Porém, se você fizer desse jeito é mais fácil que você perca dinheiro com a renda variável.
Nem pense em fazer isso sem alguns passos intermediários que seriam os seguintes:
- Encontrar um curso de trade que lhe dê uma leitura preditiva do mercado (nossa sugestão é o Raio X Preditivo.
- Praticar na conta simulada: muitos professores lhe dirão que você não vai aprender nada na conta simulada, mas a verdade é que se você não conseguir lucrar nem na conta simulada, não vai ser na conta real que terá bons resultados.
- Quando for começar a negociar boi gordo na conta real – ou negociar outros ativos e derivativos da bolsa -, vá devagar no início. Não arrisque todas as suas economias de uma vez só.
13. CONCLUSÃO
O contrato futuro de boi gordo, como diversos outros derivativos, nascem com a função de dar proteção aos investidores diretos de commodities, como o próprio boi gordo, mas também ouro, soja, milho, álcool, petróleo e muito mais.
Porém, devido a suas características são alvo de intensas especulações que acabam por influenciar seu preço.
Se você não é um empresário da carne ou da pecuária e pretende usar o boi gordo para fazer trades, é fundamental que você se prepare adequadamente através de um curso que lhe dê uma visão e uma leitura correta do mercado, diminuindo riscos e aumentando o potencial de ganho.
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