Como aplicar na bolsa de valores e lucrar: reduza os riscos, aumenta as chances e vire a mesa investindo em ações no mercado financeiro
Cada vez mais pessoas querem aprender como aplicar na bolsa de valores. Mesmo momentos de turbulência fazem com que esse meio de investimento seja mais falado e conhecido pelas pessoas comuns que, antes só tinham se aventurado pela caderneta de poupança e, no máximo, por outras formas de renda fixa mais rentáveis, como CDB, LCI e LCA.
Aplicar na bolsa de valores têm mais riscos, sim, e é preciso conhecê-los, a fim de se expor apenas num limite de segurança. Mas, sem dúvida, que esse mercado oferece mais potencial de lucro. Por isso tantas pessoas começam a se interessar em como fazer.
Eis tudo o que precisamos saber e começar a aprender a como aplicar:
- Entendendo o que é
- O que é negociado na Bolsa?
- Principais formas de ganho na bolsa
- Na prática como funciona?
- Principais Dúvidas
- Risco e custos
- Como saber a hora certa de comprar e vender na bolsa
- Passo a Passo para começar hoje mesmo
- Conclusão
1. ENTENDENDO O QUE É
A bolsa de valores é um mercado organizado de compra e venda de ativos (ações) e derivativos (opções, contratos futuros).
O papel dela é oferecer segurança, agilidade, regulação e transparência na negociação desses papéis.
Ela reúne, no mesmo ambiente, compradores e vendedores desses valores mobiliários. Atualmente, todos os negócios da bolsa são realizados via meios eletrônicos e desde 2009, o pregão viva voz, aquela gritaria que víamos nos filmes e nos telejornais, não existe mais.
Vantagem das empresas abrirem capitais
Uma ação é um pequeno pedaço de uma empresa, vendida por uma companhia que, em algum momento, decide que precisa crescer.
Mas ela não quer pedir um empréstimo em um banco.
Então ela divide seu capital em ações e vende na bolsa de valores.
O valor arrecadado será usado para a expansão de seus negócios.
Quem comprou vira sócio e, se a empresa de fato crescer saudavelmente, verá as ações em que veio a aplicar valorizarem.
Por outro lado, com a abertura de capital, a companhia obteve os recursos de que necessitava para esse crescimento.
Veja o vídeo abaixo para entender a ideia:
Precificação das empresas
Em princípio todos ganham. Porém, na prática, veremos que, no curso do tempo, as ações podem tanto valorizar quanto desvalorizar.
Haverá diversas explicações deste fenômeno: economia nacional, mundial, boa ou má gerência das companhias, lucros caindo, lucros subindo, dívidas e muito mais.
Mas a única coisa que explica matemática e objetivamente a alta e a baixa das ações na bolsa de valores é a oferta e a procura por esses papeis: ao aplicar, precisamos saber que a alta demanda e escassez de papeis provoca sua alta e a excessiva oferta e a baixa demanda, sua queda.
Vantagem do produtor agrícola na proteção de suas commodities
O mercado de contratos futuros da bolsa de valores garante a segurança dos produtores agrícolas. Se eu produzo soja, por exemplo, posso garantir que venderei minha produção daqui a meses por um preço que pague minhas dívidas, adquiridas durante o processo de produção, através contratos que acompanharão a variação de preços.
A vantagem é que, mesmo sem sermos produtores, podemos aplicar nesses contratos, ganhando com o sobe e desce diário de preços. Isso vale para contratos de outras áreas também. O pequeno investidor ou trader vai preferir aplicar em minicontratos futuros de índice e dólar que você verá do que se trata em outros artigos.
2. O QUE É NEGOCIADO NA BOLSA?
A primeira de que ouvimos falar quando queremos descobrir como aplicar na bolsa de valores é sobre ações. Mas existem muitos mais.
Ações
Ações são os ativos mais populares desse mercado. Podemos acompanhar suas cotações em diversos sites e uma média de seu desempenho diário através do Índice Bovespa, que reúne as ações mais negociadas na B3 (a bolsa brasileira) e que, hoje, são 67.
Moedas
Diversas moedas são negociadas na B3 (Brasil, Bolsa, Balcão). A mais popular é o dólar e a forma mais frequente de se aplicar em moedas na bolsa de valores é através de contratos futuros de dólar e minicontratos futuros de dólar.
Índices
Em vez de aplicarmos em ações isoladamente, podemos aplicar em índices, que reúnem o desempenho de diversas ações. O mais comum é que os traders (negociadores) façam seus negócios no Índice Bovespa, também através de contratos cheios futuros e minicontratos futuros.
Commodities
Os contratos futuros também podem ser usados a fim de aplicar em commodities como boi gordo, ouro, milho, soja, algodão, açúcar, álcool e muitos outros produtos fundamentais da economia.
O objetivo fundamental dos contratos futuros, no entanto, é dar proteção às empresas cujo negócio está ligado a compra e a venda desses produtos e não podem se dar ao luxo de ficarem expostas à sua variação de preços.
Derivativos
Os contratos futuros são considerados derivativos, pois eles “derivam” de ativos objeto, como o dólar, o índice, a soja, o boi gordo e outros.
Outra forma de derivativos são as opções. Assim como os contratos, as opções dão o direito a quem as comprou de comprar uma ação a determinado preço em determinada data.
Se a ação objeto estiver mais barata do que o preço a que a opção me dá direito, não irei exercê-la: por que exerceria o direito de comprar uma ação a um valor mais caro do que ela se encontra hoje? Já se a ação estiver mais cara, claro que exercerei o direito de comprá-la a um menor valor.
3. PRINCIPAIS FORMAS DE GANHO NA BOLSA
Ao aplicar na renda variável, temos diversas maneiras de lucrar.
Na verdade, boa parte dos traders não “aplica”, mas faz trades, também conhecidos como operações ou negociações.
Day Trade
São operações que acontecem num mesmo pregão. Visam pequenas variações de preço dos ativos, mas que, pela alavancagem e pela quantidade de ativos envolvidos, gera um bom lucro.
Caso queira saber mais sobre esse tipo de operação, leia nosso artigo sobre o tema!
Swing Trade
O swing trade são operações com duração de mais de um pregão. Podem ser apenas dois pregões. Costumeiramente, são de três a cinco dias, podendo chegar a algumas semanas.
Position Trade
O position trade sim, por definição, terá mais do que algumas semanas de duração. Visará variações maiores do preço do ativo.
Buy and hold
Como o nome em inglês sugere (comprar e segurar), trata-se, aí sim, de algo como aplicar na bolsa de valores.
Para isso, o investidor escolhe ações de empresas sólidas mas que, por alguma razão, estejam desvalorizadas.
Se os fundamentos da empresa forem bons, em algum tempo ela atingirá o preço “justo” ou intrínseco.
E, em outros momentos em que a ação voltar a cair, o investidor volta a aplicar a fim de comprar ações “baratas”.
A questão de existirem ou não ações baratas é controversa: muitos preferem acreditar que a ação vale o que o mercado está disposto a pagar naquele momento e acreditar em qualquer coisa diferente disso é aplicar dinheiro em conceitos duvidosos.
Dividendos
Quem aplicar na bolsa de valores fazendo buy and hold pode, ainda, desfrutar do pagamento de dividendos.
Dividendos são uma porcentagem dos lucros – geralmente 25% – que as companhias devem dividir entre os acionistas. Geralmente, é pago um pequeno valor por ação possuída. Mas se tivermos muitas ações esse valor pode ser considerável.
4. NA PRÁTICA COMO FUNCIONA?
Como fazemos para aplicar na bolsa de valores na prática?
Corretoras
Para aplicar na bolsa, precisamos abrir conta em uma corretora de valores. É um processo muito simples e rápido atualmente. Escolha uma corretora não só pelas taxas, mas também pela qualidade dos serviços e produtos. Uma rápida pesquisa na internet e perguntar a outros clientes ajuda bastante nesse processo.
Não é possível aplicar na bolsa sem o intermédio de uma corretora de valores. É ela quem faz o meio de campo entre nós, investidores, e a B3.
Home broker
Home broker é uma espécie de “internet banking para ações”. No entanto, essa comparação é muito redutora. No home broker podemos programar operações, programar nossas saídas em caso de atingirmos o lucro desejado ou o prejuízo máximo aceitável e muito mais.
Plataforma gráfica
Os home brokers vêm sendo substituídos aos poucos pelas plataformas gráficas de negociação. Nelas podemos observar o sobe e desce dos preços no gráfico e, ali mesmo, posicionar nossas operações com um grau de facilidade e automatização ainda maior do que no home broker.
5. PRINCIPAIS DÚVIDAS
Algumas das principais dúvidas sobre como aplicar na bolsa de valores.
Existe algum valor mínimo para começar a investir na Bolsa?
Não. Podemos investir em uma única ação de R$ 1 ou até mesmo em uma única ação que custe alguns centavos. Porém, os custos dessa operação não compensariam, uma vez que seriam os mesmos de que se comprássemos centenas ou milhares de ações.
Quanto dá para ganhar?
Aplicar na bolsa é renda variável. Não é possível dizer quanto é possível ganhar. Podemos até mesmo perder se não estivermos preparados.
Preciso ter muito tempo livre?
Não. A não ser que queiramos ser day traders e operar o dia inteiro. Se operarmos no swing trade podemos fazer nossas análises no fim do dia, com a bolsa parada, e programarmos entradas automáticas em operações para o dia seguinte. Se fizermos position trade, podemos olhar a bolsa no fim de semana, calmamente, sem pressa.
Quais são os riscos de investir na Bolsa de Valores?
O principal risco de aplicar bolsa de valores é o risco de mercado: compramos uma ação e ela desvaloriza. Se formos vender esse papel, teremos prejuízo. Numa venda descoberta (caso não saiba o que é venda descoberta, leia esse artigo), quando vendemos uma ação, esperando que ela caia, pode acontecer de o ativo subir. Teremos que comprá-lo mais caro, constituindo perda.
Como saber quando comprar e vender ações na bolsa de valores?
Existem duas vertentes principais que nos ajudam a tomar essas decisões. A Análise Fundamentalista observa os fundamentos das companhias e nos dizem se as ações estão num preço justo (esta se presta a prazos mais longos, como o buy and hold). A Análise Técnica observa o comportamento do preço no gráfico e estima estatisticamente a direção mais provável do preço, se de queda ou de alta.
Onde deposito e como resgato meu dinheiro da Bolsa de Valores?
Você deposita seu dinheiro em sua conta na corretora de valores, através de um TED, e compra suas ações. Depois de um tempo, se quiser, vende. O dinheiro será depositado em sua conta da corretora. Aí é só fazer um TED para sua conta corrente, no banco.
Consigo viver de Bolsa de Valores?
Em tese sim, mas tudo vai depender de seus estudos, dedicação, conhecimento e disciplina. Mas, para você ter uma ideia, 90% das pessoas que começam a aplicar na bolsa de valores acabam saindo em menos de seis meses depois de desistir ou depois de simplesmente perder boa parte ou tudo com que começaram.
Bolsa de Valores é para mim?
A bolsa de valores é para qualquer um que reconheça os seus riscos e que deseje aprender uma maneira mais ativa de fazer o seu dinheiro crescer.
6. CUSTOS
Ao aplicar na bolsa temos diversos custos.
Custódia
A corretora tem a guarda das ações que você comprou. Algumas cobram por esta custódia, mas diversas estão abandonando a prática.
Corretagem
As corretoras têm adotado corretagem fixa, ultimamente. É o preço pelo serviço de execução das ordens de compra e venda. Por exemplo, na XP Investimentos, o preço é de R$ 18,90 por ordem de compra de ações.
Imposto de Renda – IR
O imposto de renda para compra e venda de ações tem dois regimes:
- Day trade: 20% dos lucros
- Operações com mais de um dia: 15% dos lucros (meses em que as vendas são inferiores a R$ 20 mil são isentos)
O imposto de renda para aplicar na bolsa de valores têm mais detalhes, mas temos um post só sobre isso.
Emolumentos
Os emolumentos são cobrados pela bolsa e dizem respeito ao registro e à liquidação dos negócios. Trata-se de apenas 0,031897% do total negociado.
7. COMO SABER A HORA CERTA DE COMPRAR E VENDER NA BOLSA
A melhor forma de dominar a hora correta de comprar e de vender ativos na bolsa de valores é dominar uma metodologia comprovadamente vencedora, isto é, que funciona.
Raio X Preditivo
O Raio X Preditivo está trazendo a Nova Análise Técnica para o Brasil. Enquanto a Análise Técnica Clássica observa apenas o preço e suas movimentações, a Nova Análise Técnica observa as causas desses movimentos, antecipando-os com maior precisão.
O Raio X Preditivo é focado no comportamento dos grandes investidores institucionais, personagens do mercado realmente capazes de movimentar o preço. Eles dominam o verdadeiro combustível do mercado e observar este combustível através das ferramentas do Raio X Preditivo revela pistas importantes do que acontecerá mais à frente.
8. PASSO A PASSO PARA COMEÇAR HOJE MESMO
- Faça um curso sobre a bolsa de valores: nós recomendamos o Raio X Preditivo.
- Abra sua conta na corretora: já deposite o dinheiro e, enquanto está aprendendo, deixe seu capital em investimentos mais rentáveis que os oferecidos por seu banco.
- Treine muito o que está aprendendo na conta simulada (demo) oferecida pela sua corretora.
- Depois que obtiver resultados consistentes na conta demo, comece operar pequenos valores na conta real.
- Comece a aplicar seriamente na bolsa de valores.
9. CONCLUSÃO
A bolsa de valores é um ambiente complexo e com riscos difíceis mas não impossíveis de lidar: basta ter conhecimento, treinamento adequado e gerenciamento de risco.
Todos somos capazes de aprender isso.
Quanto a acessibilidade, qualquer um consegue abrir uma conta em uma corretora de valores facilmente hoje em dia e começar a aplicar na bolsa de valores agora mesmo.
O fato de você ter chegado a esse texto e tê-lo lido até o final só demonstra que, em breve, talvez hoje mesmo, você vai começar a sua jornada.
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