Investir em dólar com apenas R$ 100 e ter bons lucros na bolsa de valores? Aprenda como começar agora mesmo neste texto
Investir em dólar é uma das mais populares formas de se proteger da variação cambial e manter o poder de compra do dinheiro.
Mas será que é possível usar o dólar não como proteção, mas como investimento, com uma rentabilidade vantajosa no longo prazo ou mesmo no curto e no curtíssimo prazo?
Neste artigo abordaremos diversas maneiras de se fazer isso, suas vantagens e desvantagens, seus riscos e seus potenciais de ganho e sobretudo, como os pequenos investidores como nós podem tirar vantagem disso sem se colocar em posições por demais arriscadas.
Eis os tópicos que iremos abordar:
- Como investir em dólar
- Investir em papel moeda
- Investir em ações de grandes empresas de exportação
- Investir em Fundos Cambiais
- Investir em contratos Futuros
- Investir em contrato Cheio
- Investir em minicontrato
- Investir em mercado de Forex
- Conclusão
1. COMO INVESTIR EM DÓLAR
Existem diversas maneiras de se investir em dólar, tanto na modalidade quanto nos prazos operacionais.
Podemos comprar o papel moeda, colocar nosso dinheiro em fundos cambiais, comprar e vender contratos e minicontratos futuros de dólar.
2. INVESTIR EM PAPEL MOEDA
Sério, não dá pra encarar essa modalidade como investimento. Ao investir em dólar através de casas de câmbio, vamos pagar taxas, IOF (Imposto Sobre Operações Financeiras) e o spread.
O spread é aquele valor a mais que as casas de câmbio cobram sobre o dólar. Já notou que quando você quer trocar seus dólares eles pagam menos do que a cotação do dia e, quando quer comprar, eles cobram mais?
3. INVESTIR EM AÇÕES DE GRANDES EMPRESAS DE EXPORTAÇÃO
Companhias que têm suas receitas ligadas ao mercado externo, sobretudo ao americano, ganham quando o dólar se valoriza, pois pagam suas despesas em reais, mas recebem em dólar.
Investir em ações de empresas dessa categoria é uma forma de apostar no dólar indiretamente.
Perceba que, muitas delas, têm seus papeis valorizados quando o dólar se fortalece diante de outras moedas.
Operações day trade, swing trade ou postion trade
Claro que o dólar não é o único fator que influencia o desempenho das ações dessa companhia. Inclusive é comum que, quando o dólar sobe, o Índice Bovespa caia e vice-versa.
Porém, se uma estratégia de compra e venda de ações priorizar esse fator, podemos comprar e vender ações no curto, no médio e no longo prazo a fim de obter lucro.
- Day trade: são operações que começam e terminam no mesmo pregão. Claro que, como são operações muito rápidas, que às vezes duram menos de um minuto, a variação é de poucos centavos. Ganha-se no volume e na alavancagem.
- Swing trade: as intenções são as mesmas. Ganhar comprando (na expectativa de alta) e vendendo (na expectativa de alta). A variação esperada é maior do que no day trade e a operação dura de alguns dias a, no máximo, algumas semanas.
- Position trade: as operações duram de algumas semanas a alguns meses e a variação de preços esperadas é substancialmente maior do que no swing trade.
4. INVESTIR EM FUNDOS CAMBIAIS
Se queremos investir em dólar através de fundos cambiais, a primeira coisa de que precisamos saber é que eles não investem diretamente em dólar, mas em títulos de dólar, através de operações com derivativos.
Mas, sim, de fato, eles são fundos de investimento que acompanham o dólar (ou outras moedas, conforme o caso, embora os de dólar sejam os mais populares): a rentabilidade do fundo estará diretamente ligada à variação cambial.
Quem deve investir em dólar através de fundo cambial
Assim, podemos concluir que um fundo cambial não necessariamente serve a alguém que quer, com certeza, obter ganhos superiores, mas sim proteger certo montante de dinheiro que sabe que precisará usar mais tarde convertido em dólar: seja para importar produtos em grande volume, seja para fazer uma viagem.
Um fundo cambial pode dar a certeza de que o nosso dinheiro guardado, no futuro, valerá, em dólares, o mesmo que valia no passado.
Pode ser que o dólar se desvalorize? Pode, mas é o preço da segurança. Pra lucratividade certa existem outros tipos de fundos.
Quanto devo investir em dólar através de fundos cambiais?
Eu não investiria todo o meu dinheiro em fundos cambiais. Aliás, eu não investiria nenhum dinheiro além daquele que eu precisasse proteger de uma valorização excessiva do dólar.
Claro, isso vai depender das estratégias de cada investidor e do que ele acredita que vai acontecer com a moeda americana no futuro. estratégias de cada investidor e do que ele acredita que vai acontecer com a moeda americana no futuro.
5. INVESTIR EM CONTRATOS FUTUROS
Contratos futuros nada mais são do que contratos de compra e venda de determinado ativo objeto.
Esse ativo objeto, em princípio, pode ser qualquer coisa: moedas (caso do dólar), commodities (ouro, petróleo, soja, milho, açúcar, algodão, suco de laranja) ou até mesmo juros.
Por isso, contratos futuros são considerados “derivativos”, pois derivam de um ativo objeto.
Ele é uma garantia entre comprador e vendedor de que o ativo será negociado a certo preço em certa data.
Por isso, a função original de um contrato futuro é fazer “hedge”, dar proteção às variações de preço que o ativo objeto pode sofrer ao longo do tempo. No caso do contrato futuro de dólar, ele serve especialmente a importadores e exportadores.
Pode ser que ela desvalorize? Pode. Mas o meu objetivo não é lucrar com o contrato futuro e sim me proteger.
Como veremos, se não formos importadores e exportadores podemos ainda assim fazer uso dos contratos futuros, mas aí sim, pra lucrar.
6. INVESTIR EM CONTRATO CHEIO
Um contrato cheio de dólar equivale a US$ 50 mil. Ou seja, na cotação de hoje, o contrato vale cerca de R$ 175 mil. Na bolsa de valores, ele só pode ser negociado em lotes de cinco.
Ou seja, a cada vez que alguém negocia contratos de dólar está lidando com US$ 250 mil ou R$ 875 mil (na cotação atual, de meados de abril de 2018).
Os contratos cheios de dólar são cotados em pontos que, por sua vez, são equivalente ao valor de US$ 1000. Se o contrato está cotado em 3475 pontos, isso significa que mil dólares equivalem a R$ 3.475.
Se compramos 5 contratos cheios e a cotação sobe um ponto, basta fazer as contas pra saber quanto ganhamos como esse mísero pontinho:
- Um contrato equivale a 50 vezes a cotação em pontos (US$ 50 mil versus US$ 1 mil);
- Portanto, cada ponto, por contrato, me dá R$ 50;
- Mas, como são cinco contratos, com a subida de um único ponto eu ganho R$ 250!
E acredite, a variação dos contratos cheios de dólar costuma ser BEM maior que isso.
7. INVESTIR EM MINICONTRATO
O minicontrato de dólar surgiu na finalidade de atender o pequeno investidor, muito embora os grandes também façam uso dele e influenciem no sobe e desce da sua cotação.
Assim como o contrato futuro de dólar, a cotação do mini dólar é dada em pontos a partir do valor de mil dólares futuros.
Porém o minicontrato equivale a 20% de um contrato cheio (ou seja, US$ 10 mil). E não precisa ser operado em lotes. Pode ser operado unitariamente.
Mas, pera aí, eu não tenho US$ 10 mil (hoje o equivalente a quase R$ 35 mil) pra colocar em risco em uma sentada só.
Aí é que está. Você não precisa. Não precisa nem de R$ 1 mil. Nem R$ 500.
No caso de fazer day trade – aquela operação que começa e termina no mesmo pregão – basta ter uma margem de garantia que, atualmente, não passará de R$ 100.
Como assim?
A margem de garantia é um valor exigido pela corretora que, como o nome diz, garante que o trader terá condições de bancar a perda caso a operação venha no sentido contrário.
Se cada ponto é R$ 1 para cotação de mil dólares e o mini dólar vale US$ 10 mil, a conta é simples: cada ponto no mini dólar vale dez vezes mais que a cotação, ou seja, R$ 10.
Sabendo isso, imagine a seguinte situação (bem hipotética):
- Temos R$ 100 na nossa conta da corretora
- Vemos uma oportunidade e decidimos comprar um mini dólar e fazer um day trade
- Porém, contrariando nossas expectativas o mini dólar cai de 3487 pra 3482, perdendo 5 pontos
- Para estancar o prejuízo, encerramos a operação com uma pequena perda
- 5 pontos vezes R$ 10: no dia seguinte, nossa conta terá R$ 50 descontados (mais as taxas operacionais)
Tínhamos R$ 100 na conta e lucramos R$ 100. Um lucro de 100% sobre o meu capital total com uma variação de cerca de 0,3% no ativo em que estávamos fazendo a operação. No caso, um lucro 300 vezes maior do que a variação do ativo.
Isso é alavancagem e é uma das formas mais vantajosas, populares e com potencial de ganho da bolsa de valores para os iniciantes. E uma das mais perigosas caso o iniciante não saiba exatamente o que está fazendo.
E, claro, nunca é demais ressaltar: assim como os lucros podem ser alavancados, os prejuízos também podem ser.
Operações Day Trade, Swing Trade ou Postion Trade
No que diz respeito a diferentes tempos operacionais com contratos e minicontratos, usados em operações que não sejam de day trade, ou seja, aquelas operações que duram mais de um pregão, a margem de garantia exigida será maior.
Ou seja, a alavancagem será menor. Faz sentido, afinal, a variação do contrato e do minicontrato de dólar pode ser bem maior de um dia para o outro.
De fato, a garantia exigida em uma posição mais longa em mini dólar pode ser de até R$ 3.500 em conta, dependendo da corretora. Ainda assim, é uma alavancagem de dez vezes, considerando que o papel custa quase R$ 35 mil.
Ajuste diário
Se, em uma compra, o mini dólar desvalorizar, digamos dez pontos, os R$ 3500 da garantia terão descontados R$ 100: no dia seguinte, quem investir em dólar desse modo terá R$ 3400.
E, se no dia seguinte, se o mini dólar subir vinte pontos, serão acrescentados no dia posterior a esse R$ 200 e, então, teremos R$ 3600. O nome dessa variação na conta do investidor é chamado de ajuste diário.
8. INVESTIR EM MERCADO DE FOREX
O Forex também é conhecido por FX. Trata-se de uma abreviação para Foreign Exchange Market. São basicamente negociações que envolvem o câmbio entre moedas estrangeiras.
Criado em 1971, funciona o tempo todo, sem pausa, entre as 22h de domingo e as 22h de sexta.
O mercado Forex envolve a compra de uma moeda simultaneamente à venda de outra, a primeira é a moeda base e a segunda a cotada.
Existem diversas paridades entre moedas, combinadas, mas a que nos interessa neste artigo é a do real em relação ao dólar americano.
Problemas do mercado Forex para investir em dólar
Não bastasse os riscos inerentes a qualquer mercado que envolva moedas, no Brasil, o mercado Forex não é regulamentado. As operações acontecem apenas virtualmente, entre diferentes instituições.
As empresas que operam Forex são registradas em seus países de origem. A CVM não tem nenhum registro em nosso território de uma companhia que realize esse tipo de operação.
Ou seja, para quem quer investir em dólar assim, não há nenhuma garantia.
A situação é pior se temos nosso dinheiro em uma corretora que venha a quebrar: diferentemente de uma corretora regulamentada no Brasil, será muito difícil recuperar o dinheiro.
Se você deseja investir em dólar, a recomendação é ficar no Brasil mesmo, com o mercado futuro. Muito mais seguro em termos de transparência e garantias.
9. CONCLUSÃO
Neste artigo, vimos diversas maneiras de se investir em dólar, suas vantagens e desvantagens.
No próximo artigo veremos como investir em dólar na prática, seus riscos, seus potenciais de lucro e como tirar o melhor da moeda dos Estados Unidos para aumento de nossa riqueza.
Gostou do Artigo?
Deixe nos comentários sua opinião sobre o nosso material!
