As ações da XP Investimentos (BDR XPBR31) podem estar no seu portfólio dos ativos sem complicação (compre em real e sem abrir conta no exterior): mas não faça nada sem conhecer o nosso método de análise

As ações da XP Investimentos (BDR XPBR31) foram lançadas na Nasdaq, a bolsa americana mais conhecida por negociar empresas de tecnologia. Normalmente, teríamos que abrir uma conta em uma corretora no exterior para poder investir, mas podemos fazer isso simplesmente comprando BDRs que são negociadas em nossa bolsa. Até meados de 2020, apenas investidores qualificados podiam fazer isso. Porém, desde então, qualquer investidor pode comprar BDRs mesmo em pequenas quantidades. Eu considero essa ação segura e sólida e baseio essa afirmação no grande interesse dos grandes investidores institucionais nesse ativo (big players) e nos fundamentos dessa empresa. Porém, você não deve basear seus investimentos na opinião alheia.

Por isso, as ações da XP Investimentos (BDR XPBR31) são o tema deste artigo, mas sobretudo o método que pode ajudar você a descobrir os melhores momentos para adquirir esses ativos ao mesmo tempo em que os big players (investidores institucionais) detectarem que esse é um momento propício para tal, o Raio X Preditivo. De fato, se você não vai basear seus investimentos na minha opinião, deve concentrar seus esforços em entender o mercado a partir de uma metodologia que faça sentido e que se baseie na atuação dos participantes fortes que comandam o mercado e direcionam o preço através da manipulação inteligente do volume de negócios.

1. O que é um BDR (Brazilian Depositary Receipt)?
2. O que são as ações da XP Investimentos (BDR XPBR31)?
3. O que é a XP Investimentos (XPBR31)
4. História da XP Investimentos (XPBR31)
5. Ações da XP Investimentos (BDR XPBR31): onde e como são negociadas
6. Formas de ganhar com as ações da XP Investimentos (BDR XPBR31)
7. Investir ou não investir nas ações da XP Investimentos (BDR XPBR31): que decisão tomar?
8. Ficou interessado nas ações da XP Investimentos (BDR XPBR31)? Veja os custos e taxas pra começar
9. Como o Raio X Preditivo pode ajudar com as ações da XP Investimentosa (BDR XPBR31)
10. Como faço pra comprar ações da XP Investimentos (BDR XPBR31)?
11. Conclusão sobre as ações da XP Investimentos (BDR XPBR31)

1. O QUE É UM BDR (BRAZILIAN DEPOSITARY RECEIPT)?

Os Brazilian Depositary Receipts (BDR) são valores mobiliários emitidos localmente que representam ações de companhias no exterior. Ativos de empresas estrangeiras só podem ser negociados nos países de origem, a exemplo das ações da XP Investimentos (XPBR31). Mas os BDRs tornam a operação desses ativos possível aqui no Brasil.

A empresa que vai lançar os BDRs por aqui compra as ações no exterior e precisa deixá-las custodiadas através de uma instituição financeira daquele país. É quando dizemos que o ativo tem lastro numa ação do país de origem.

Cada BDR representa um determinado número de ações ou uma parte de uma ação. No caso, 1 BDR XPBR31 é 1 ação original (paridade de 1 para 1).

Na prática, ao comprar um BDR você estará comprando uma parte da empresa, como se comprasse uma ação. Mas há uma diferença pontual: quem compra ações se torna acionista da empresa, mas quem compra BDR é apenas um investidor indireto. Todavia, você participa do crescimento (ou desvalorização) dessa companhia tanto quanto o acionista, bem como da divisão de lucros pagos em forma de dividendos.

2. O QUE SÃO AS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)?

Vimos, então, o que são BDRs. Portanto, já podemos entender o que são as ações da XP Investimentos.

Em algum momento, a companhia enxerga que tem potencial de crescimento que poderá acontecer por novas aquisições, lançamento de novos produtos e aumento do mix, ampliação das dependências, entre outros motivos. Para qualquer empreendimento, é necessário dinheiro.

Levantar capital suficiente para esse investimento pode vir de fontes como empréstimos e venda de bens. Mas grandes empresas têm usado um mecanismo eficiente para viabilizar esses projetos.

Estamos nos falando de quando investidores aceitam tomar o risco do empreendimento, comprando partes da empresa, as chamadas ações, e por sua vez participam do seu crescimento, além de receber parte dos lucros. Para vender ações, a empresa abre capital na bolsa, se torna uma “empresa de capital aberto”.

Portanto, podemos dizer que ações são ‘pedaços’ do todo que a empresa vale. Por sua vez, BDRs são ‘pedacinhos’ desse todo.

Se esses projetos que serão viabilizados com o dinheiro captado da venda das ações forem bem-sucedidos, a empresa irá valer mais e os ativos também irão valorizar na mesma proporção. Logo, quem comprou esses ativos verá sua carteira de investimentos engordar. E quando falamos em crescimento, falamos também de lucro. E esse lucro é dividido com os investidores em forma de dividendos.

3. O QUE É A XP INVESTIMENTOS (XPBR31)

A XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. é uma corretora de valores brasileira e uma das maiores corretoras independentes do Brasil.

A XP Inc. foi criada em 2001 e, hoje, se define como uma plataforma tecnológica de investimentos, serviços financeiros e educação. A XP Inc. é dona das marcas XP, Rico, Clear, InfoMoney, XPeed entre outras. Os papéis da XP são negociados na Nasdaq desde dezembro de 2019.

A partir do dia 4 de outubro de 2021, os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) da XP Inc. têm negociação na B3. Os Brazilian Depositary Receipts são certificados que representam ações emitidas por empresas em outros países, mas que são negociados aqui, no pregão da B3.

Isso foi possível depois que os acionistas da XP e da XPart, empresa da XP que é detentora de ações do Itaú, aprovaram a decisão em assembleias gerais no dia 1 de outubro. Assim, o Itaú sai do capital da corretora. O Itaú tinha um bom quinhão das ações da XP desde 2017.

Aproximadamente 500 mil acionistas do Itaú, receberam os BDRs que correspondem às ações da XP. A Itaúsa, que possui o controle do Itaú, passa assim a ter uma fatia de cerca de 15% da XP Inc depois que houve aprovação na Assembleia.

Algumas das marcas da XP:

• XP Investimentos – Uma das maiores empresas de investimentos do Brasil.
• Rico – Marca digital de investimentos da XP Inc
• Clear Corretora – Marca especializada em renda variável
• Infomoney – O maior site especializado em investimentos pessoais e educação financeira do Brasil
• Spiti – A Spiti é uma casa de análise 100% independente

4. HISTÓRIA DA XP INVESTIMENTOS (XPBR31)

• 2001 – Nasceu como escritório de agentes autônomos fundado em Porto Alegre por Guilherme Benchimol e Marcelo Maisonnave. Começou com um capital de R$15 mil, dois estagiários, dez computadores usados comprados em uma lan house e uma sala de 25m² em Porto Alegre.
• 2002 – O segundo ano de atividade da XP Investimentos foi negativo para o mercado de ações por conta da alta valorização do dólar. Com isso, o mercado de ações apresentou constantes quedas, o que dificultou a captação de clientes. Os sócios identificaram que a falta de informação e familiaridade com o mercado de ações era um dos fatores que mais dificultava a conquista de novos clientes. Começaram a dar aulas improvisadas no salão de festas do prédio onde ficava a empresa, mas os resultados surpreenderam com boa captação de clientes
• 2005 – Foi criada a XP Gestão de Recursos, empresa de administração de recursos e, com a incorporação da empresa Americainvest CCTVM Ltda em 2007, a XP Investimentos passou a atuar como corretora.
• 2006 – A XP já faturava em torno de R$ 6 milhões e adquiriu as corretoras AmericaInvest e Manchester
• 2008 – Com a crise do subprime, a XP percebeu a diversificação como uma necessidade.
• 2009 – O Brasil se recuperou rápido da crise e a XP recuperou o seu crescimento. Já estava em primeiro entre as corretoras, com uma carteira de 5 mil clientes.
• 2010 – Foi a corretora que mais negociou ações no sistema da B3 (que ainda se chamava BM&FBovespa.
• 2019 – Condenada e multada pelo Conselho de Supervisão da BSM, órgão autorregulador da bolsa de valores de São Paulo, pela utilização irregular de seus sistemas de negociação ao priorizar seus próprios negócios ante os de seus clientes. Neste mesmo ano, tinha 1,5 milhão clientes e 350 bilhões de reais em ativos sob custódia. Guilherme Benchimol, CEO e fundador da XP Investimentos, foi eleito uma das 50 pessoas mais influentes do mundo pela Bloomberg. O Grupo XP, que abriga todas as marcas (XP Investimentos, Rico, Clear, Infomoney) e iniciativas da holding, anunciou que passaria a se chamar XP Inc. Em dezembro, abre capital na Bolsa de Nova York. Captou US$2,25 bilhões, a maior IPO de uma empresa brasileira na bolsa americana.
• 2021 – Gulherme Benchimol deixou sua posição de CEO da companhia e passou o cargo para Thiago Mafra. Benchimol ficou na empresa como administrador.

5. AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31): ONDE E COMO SÃO NEGOCIADAS

Os BDRs lançados no Brasil, assim como o XPBR31, são negociados na nossa bolsa de valores, a B3. A ação mesmo é negociada na Nasdaq, nos Estados Unidos.

Esse formato de investimento em ações de empresas estrangeiras é recente por aqui, pelo menos parar o investidor comum, com menos de R$ 1 milhão investidos em aplicações diversas. Somente no final de 2020 qualquer pessoa que tenha uma conta em uma corretora de valores pôde negociar ações da XP Investimentos e de outras gigantes facilmente.

Agora mesmo você pode comprar ações da XP Investimentos (BDR XPBR31) com alguns cliques no home broker de sua corretora ou na sua plataforma gráfica de preferência.

Mas sugerimos que fique atento!

Esse é um dos mercados mais dinâmicos e competitivos que existem. Por trás da oscilação de preços estão os investidores institucionais, com seus robôs de negociação de alta frequência (robôs HFT), operando com grandes quantias e sendo programados por gestores e analistas que em ritmo frenético pouco se importam de quem e quanto dinheiro vão tirar do mercado, seja de um grande fundo, seja de você.

Por esses e outros motivos, é importante buscar como aliada uma metodologia que entenda o comportamento desses participantes fortes, os chamados big players.

Através da análise do volume, o Raio X Preditivo sabe o que eles estão fazendo, em que valores estão dispostos a defender um ativo e, assim, podemos utilizar essa leitura a favor de trades de curto e longo prazo.

Que ações a XP Investimentos possui?

A XP Investimentos possui a XP, que é uma common stock, equivalente às nossas ações ordinárias, aquelas que dão direito à voto nas assembleias da companhia.

Quais os códigos das ações da XP Investimentos?

Na Nasdaq, as ações da XP Investimentos são negociadas sob o código XP. Por aqui, os BDRs são negociados sob o código XPBR31.

6. FORMAS DE GANHAR COM AS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)

Abaixo você verá algumas das maneiras de ganhar dinheiro com as ações da XP Investimentos:

• Trade com ações da XP Investimentos (BDR XPBR31): negociações para ganhar no curto prazo; compramos se achamos que vai subir de preço, e vendemos quando chegar a um valor maior. Vendemos se achamos que vai cair e recompramos a um preço mais barato.
• Dividendos das ações da XP Investimentos (BDR XPBR31): investidores mantêm o ativo na carteira com a intenção de receber os lucros da companhia no momento que esta pagar os dividendos. E com o dinheiro dos dividendos, compram mais ações aproveitando momentos de queda do ativo.

7. INVESTIR OU NÃO INVESTIR NAS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31): QUE DECISÃO TOMAR?

Talvez essa seja a dúvida mais comum entre os novos investidores e os que já estão há algum tempo no mercado.

Podemos até achar que essa ação seja sólida e segura, mas a decisão para entrar ou não numa operação de ativos de renda variável sempre será só sua. Esse é o tipo de ativo que, no momento de liquidez do mercado, os big players farão questão de comprar. Mesmo assim, com tantos argumentos favoráveis, só você pode avaliar se vale a pena comprar, quando, como e em que quantidade deve fazê-lo, e também em que momento vender.

Para essa decisão você pode contar com uma metodologia que acompanha os big players, e mais do que isso, te apoia para melhorar a leitura do mercado: o Raio X Preditivo.

8. FICOU INTERESSADO NAS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PRA COMEÇAR

Os custos e taxas são similares à negociação de ações:

• Taxa de corretagem (algumas corretoras não cobram taxa de corretagem)
• ISS: imposto sobre serviços equivalente a 5% da taxa de corretagem
• Taxas da bolsa para registro e liquidação da operação
• Imposto de renda sobre o lucro de venda

No imposto de renda sobre o lucro reside a maior diferença!

Enquanto quando investimos em ações e vendemos valores menores que R$ 20 mil em ações em determinados mês, mesmo que tenhamos lucro, somos isentos de imposto.

Nas BDRs (assim como nos ETFs), mesmo que você venda apenas R$ 1000 e tenha R$ 100 de lucro em determinado mês, terá que pagar R$ 15 (15%) ao leão. E 20% se a operação for de day trade (mas aí tudo bem, porque o lucro no day trade nunca tem isenção).

9. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR COM AS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)

Para o Raio X Preditivo, o volume é a informação mais importante de um ativo. Ele é o que impulsiona o preço, tanto para queda quanto para alta.

Então, podemos pensar que o volume é a causa, enquanto o movimento do preço é só o efeito.

Talvez você já tenha visto outras metodologias. Provavelmente tenha se deparado com métodos que observam o preço, mas nesse caso os sinais de entrada podem ser atrasados, quando não equivocados. Isso acontece porque não há uma análise da atuação dos big players, que são capazes de fazer o mercado oscilar fortemente. São eles que mais aproveitam esse movimento de mercado e dificilmente saem perdendo nas operações.

Os conceitos e ferramentas do Raio X Preditivo são todos voltados para o comportamento dos big players. Através do volume, e consequentemente desse comportamento, conseguimos encontrar regiões de negociação vantajosas, arriscando pouco e perdendo pouco quando as operações dão  errado ou ganhando muito quando dão certo.

10. COMO FAÇO PRA COMPRAR AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)?

Antes de mais nada, achamos importante você pensar em fazer um curso sobre bolsa de valores. Por várias razões que falamos anteriormente, recomendamos o Raio X Preditivo.

Uma das providências, caso você ainda não tenha feito: é preciso abrir uma conta em uma corretora – algo bem simples e fácil hoje em dia.

Após o início dos estudos dos novos conceitos e técnicas, recomendamos também que treine muito em sua conta simulada, e você pode fazer isso comprando ações da XP Investimentos (BDR XPBR31) inclusive. É de extrema importância que você não pule essa etapa de treino, pois é o seu dinheiro que colocará em risco num mercado muito competitivo. Durante a etapa de treino você poderá experimentar situações hipotéticas de dificuldade e como poderá reagir. Se seus resultados em uma conta simulada não forem bons, dificilmente terá sucesso em uma conta real. Mesmo que tenha ido bem na conta demo, ainda isso não garante que será da mesma forma na conta real. Mas esse pode ser um indicativo que você precisa se dedicar mais aos estudos e aos treinos. Assim, é muito importante que antes de comprar ações da XP você tenha plena confiança na metodologia e na sua forma de negociar ativos na bolsa de valores.

11. CONCLUSÃO SOBRE AS AÇÕES DA XP INVESTIMENTOS (BDR XPBR31)

A XP é uma empresa que rapidamente se tornou a mais importante corretora independente do Brasil. Suas ações, portanto, têm tudo para se manterem como um recurso seguro e sólido no mercado mundial. Porém, a decisão de comprar e o momento de fazer isso deve estar apoiado por uma metodologia que aponte as regiões de preço em que tal atitude é vantajosa, bem como o tamanho da posição que vamos colocar no mercado de risco, particularmente nesse ativo. Para ter parâmetros sérios para atender a todos esses quesitos podemos – e devemos – apoiar nossa leitura, sobretudo aqueles que dizem respeito ao comportamento dos investidores institucionais, aqueles com mais condições de ganhar a queda de braço do mercado. Para saber o que eles estão fazendo, contamos com o Raio X Preditivo que, através da leitura do volume de negócios, nos dá as pistas da atuação institucional.