As ações da Apple (BDR AAPL34) ao alcance das suas mãos? Aprenda a comprar no momento certo, junto com os big players

As ações da Apple (BDR AAPL34) – e de outras grandes empresas do exterior estão a seu alcance graças às suas Brazilian Depositary Receipts (BDRs), que até 2020 só podiam ser compradas por investidores com mais de R$ 1 milhão aplicados. Mas, agora, você pode adquirir esses recibos, investindo em real e diretamente por sua corretora nacional. A Apple é uma empresa gigantesca cuja capitalização – US$ 2,5 trilhões em novembro de 2021 – é três vezes maior que todas as empresas da bolsa brasileira juntas. Mas será que vale a pena, ainda, investir em ações da Apple (BDR AAPL34)?

As ações da Apple (BDR AAPL34), assim, são o tema deste artigo. Além de apresentar a empresa que, diga-se de passagem, dispensa apresentações, pretendemos mostrar pra você a metodologia que utilizamos para descobrir o momento certo de comprar e vender ativos da bolsa através do volume de negociações e da atuação dos grandes players institucionais, o Raio X Preditivo.

1. O que é um BDR (Brazilian Depositary Receipt)?
2. O que são as ações da Apple (BDR AAPL34)?
3. O que é a Apple (BDR AAPL34)
4. História da Apple (BDR AAPL34)
5. Ações da Apple (BDR AAPL34): onde e como são negociadas
6. Formas de ganhar com as ações da Apple (BDR AAPL34)
7. Investir ou não investir nas ações da Apple (BDR AAPL34): que decisão tomar?
8. Ficou interessado nas ações da Apple (BDR AAPL34)? Veja os custos e taxas pra começar
9. Como o Raio X Preditivo pode ajudar com as ações da Applea (BDR AAPL34)
10. Como faço pra comprar ações da Apple (BDR AAPL34)?
11. Conclusão sobre as ações da Apple (BDR AAPL34)

1. O QUE É UM BDR (BRAZILIAN DEPOSITARY RECEIPT)?

As ações de uma empresa do exterior, como as ações da Apple (AAPL34), são negociadas apenas em seus mercados de origem. Para driblar esse empecilho, foram criadas as BDR (Brazilian Depositary Receipts). Os BDRs são recibos que “representam” as ações. Assim, cada BDR representa uma certa quantidade de ações. No caso, as BDR da Apple representam a décima parte de uma ação original (10 BDR = 1 ação).

Portanto, todo BDR precisa ser lastreado em ações equivalentes no país de origem. A empresa responsável pela venda desses BDR precisa garantir que adquiriu essas ações que servem de lastro, que ficam travadas e custodiadas no país de origem por uma empresa financeira local.

Até meados de 2020, apenas investidores qualificados – que seriam aqueles com mais de R$ 1 milhão em investimentos – podiam adquirir tais ativos. Depois desse ano, qualquer um com uma conta em uma corretora e dinheiro para isso passou a ter essa opção. Em algumas corretoras que não têm taxa de corretagem, dá até para comprar um único BDR (a taxa de corretagem pode ser um valor muito grande para um investimento tão pequeno, inviabilizando a lucratividade).

No momento, são (novembro de 2021) são 807 BDRs não patrocinados e 7 BDRs patrocinados em nossa bolsa.

2. O QUE SÃO AS AÇÕES DA APPLE (BDR AAPL34)?

Muito bem, já entendemos que BDR “representam” uma determinada ação em nosso mercado.

Mas o que é uma ação?

A existência de ações de uma empresa tem tudo a ver com a necessidade de investimento que ela tem. Para investir em seu crescimento, ela precisa de dinheiro que pode ser obtido por empréstimos, financiamentos e outras modalidades de captação.

Porém, a melhor forma de conseguir esses recursos é obter investidores e captar dinheiro dessas pessoas e empresas interessadas em investir.

Assim, ela abre capital na bolsa de valores e vende esse capital no mercado aos investidores interessados. Tudo o que a empresa vale é dividido em pequenos pedaços chamados ações.

No dia da oferta pública de ações (IPO, da sigla em inglês), os investidores pagam à companhia por esses pedaços, as ações, e com o dinheiro da venda a empresa pode investir em aquisições, pesquisa, desenvolvimento, construção de novas estruturas, pagamento de dívidas e muito mais.

Se todas essas iniciativas derem certo, o valor da empresa vai aumentar. Consequentemente, o valor de cada pedacinho aumenta proporcionalmente, sempre obedecendo, ao mesmo tempo, a demanda e a oferta por esses “pedacinhos”. Se a ação aumenta de preço com o aumento do valor da empresa, o investidor vê seu patrimônio em ações aumentar de valor também.

Quem colocou dinheiro na Apple comprando suas ações em 1980, ano da IPO da companhia, viu seu dinheiro valorizar 125.000% (só até agosto de 2020).

Quer dizer, US$ 1000 investidos viraram US$ 1,251 milhão. Isso em dólares. Em reais, os números seriam ainda mais astronômicos.

Mas se as ações da Apple (BDR AAPL34) tiveram tal valorização até o momento, será possível que possam subir ainda mais?

Acreditamos que sim, mas o melhor é sempre esperar os melhores momentos para comprar. Uma forma de encontrar esses momentos é esperar a atuação dos investidores institucionais. Eles costumam distribuir os ativos a um preço caro quando o mercado está empolgado, eufórico, quando tem muita gente querendo comprar não importa o preço. E, então, aproveitam os momentos de queda, sobretudo as quedas vertiginosas, aproveitando a liquidez do pânico, quando muita gente quer vender a preços cada vez menores.

3. O QUE É A APPLE (BDR AAPL34)

Não sei o que dizer se você está entrando no mercado de renda variável e ainda não ouviu falar da Apple e de suas ações (BDR AAPL34). Acho difícil que você não tenha conhecimento de que empresa estou falando. Se você não tem um iPhone, conhece alguém que tem. Se não é nenhum desses dois casos, já ouviu falar da empresa em noticiários, publicidades ou de qualquer outra forma. A logo da maçã mordida é quase tão onipresente quanto a marca da Coca-Cola, atualmente.

A Apple Inc. é uma companhia que trabalha principalmente com produtos eletrônicos de um modo geral, do software ao hardware. É sediada nos Estados Unidos e lá fundada por, entre outros, Steve Jobs. Desenvolve serviços, softwares, aplicativos e soluções para seus próprios produtos, além de acessórios, conteúdo e serviços para outras companhias.

Seus produtos mais conhecidos

• Os computadores pessoais Mac, anteriormente conhecidos como Macintosh
• O iPhone, que já tem inúmeras versões
• iPad
• Apple TV
• Softwares/serviços: Apple Music, iCloud, e Apple Pay.

Não existe continente em que a empresa não esteja.

4. HISTÓRIA DA APPLE (BDR AAPL34)

• 1976 – O Apple I iniciou simplesmente como uma placa de circuito montada e não tinha recursos básicos como teclado, monitor e case. Os compradores precisavam montar o computador a partir dela. No começo, computadores pessoais eram coisas de “nerds”. A revolução começou quando Steve Jobs vislumbrou a possibilidade de um computador ser algo para qualquer pessoa
• 1977 – A Apple Computer, Inc. foi incorporada em 3 de janeiro de 1977.
• 1979 – Surge o Apple II Plus, lançado em 1979, projetado principalmente por Wozniak.
• 1980 – A empresa lançou o Apple III em maio de 1980 em uma tentativa de competir com a IBM nos negócios e no mercado de computação corporativa.
• 1982 – Jobs é expulso da equipe Lisa devido a brigas internas.
• 1983 – Lisa se tornou o primeiro computador pessoal vendido ao público com uma interface gráfica, mas foi um fracasso comercial devido ao seu alto preço e títulos de software limitados
• 1984 – Surge o Macintosh, primeiro computador pessoal do mercado de massa a apresentar uma interface de usuário gráfica integral e mouse. Sua estréia foi com um anúncio de televisão dirigido por Ridley Scott que foi ao ar durante o terceiro trimestre de Super Bowl XVIII em 22 de janeiro.
• 1985 – Queda nas vendas desencadeou uma luta pelo poder entre Steve Jobs e o CEO John Sculley. Sculley decidiu remover Jobs como o gerente geral da divisão Macintosh. Jobs deixa a Apple em setembro de 1985 e leva vários funcionários com ele para fundar a NeXT Inc.
• 1991 – O PowerBook substitui o Macintosh portátil por um design que definiu a forma atual de quase todos os laptops modernos.
• 1996 – A Apple compra a NeXT para trazer Steve Jobs de volta. A Apple estava a apenas algumas semanas da falência quando Jobs voltou.
• 1997 – Na Macworld Expo de agosto de 1997 em Boston, Jobs anunciou que a Apple se uniria à Microsoft para lançar novas versões do Microsoft Office para Macintosh.
• 1998 – A Apple lança o iMac.
• 2000 – Surge o iTunes
• 2001 – Primeiras lojas de varejo homônimas oficiais na Virgínia e na Califórnia.
• 2003 – Entre o início de 2003 e 2006, o preço das ações da Apple aumentou mais de dez vezes, de cerca de US $ 6 por ação (ajustado pelos desdobramentos) para mais de US$ 80.
• 2007 – A Apple Computer, Inc. passa a se chamar “Apple Inc.”. Motivo: mudança da ênfase de computadores para eletrônicos de consumo. Anúncio do iPhone e da Apple TV. A empresa vendeu 270.000 unidades do iPhone durante as primeiras 30 horas de vendas e o dispositivo foi chamado de “uma virada de jogo para a indústria”.
• 2008 – A Apple lançou a App Store para vender aplicativos de terceiros para o iPhone e iPod Touch. Em um mês, a loja vendeu 60 milhões de aplicativos e registrou uma receita média diária de $ 1 milhão, com Jobs especulando em agosto de 2008 que a App Store poderia se tornar um negócio de bilhões de dólares para a Apple.
• 2009 – Em 14 de janeiro de 2009, Jobs anunciou em um memorando interno que tiraria uma licença médica de seis meses da Apple até o final de junho de 2009 e passaria o tempo se concentrando em sua saúde.
• 2010 – Surge o iPad, que executava o mesmo sistema operacional baseado em toque que o iPhone
• 2011 – A Apple se tornou a marca voltada para o consumidor mais valiosa do mundo. Em junho, Jobs subiu ao palco e revelou o iCloud. Esse seria o último lançamento de produto que Jobs compareceria antes de morrer.
• 2014 – A Apple registrou vendas de 51 milhões de iPhones e 26 milhões de iPads.
• 2016 – Foi anunciado que um bilhão de dispositivos Apple estavam em uso ativo em todo o mundo.
• 2019 – A Apple relatou seu primeiro declínio nas receitas e lucros em uma década.
• 2020 – Para acelerar as entregas de dispositivos aos consumidores, a Apple começou a enviar dispositivos diretamente de suas lojas em outubro de 2020.

5. AÇÕES DA APPLE (BDR AAPL34): ONDE E COMO SÃO NEGOCIADAS

As ações da Apple são negociadas na Nasdaq (National Association of Securities Dealers Automated Quotations), bolsa de companhias ligadas ao setor tecnológico dos Estados Unidos. Trata-se da segunda maior bolsa dos EUA, atrás apenas da NYSE (Bolsa de Nova York). Claro, as ações são negociadas em diversos outros países através de programas de recibos similares aos BDRs.

É notável imaginar que atualmente conseguimos adquirir uma parcela, ainda que ínfima, dessa titã com uma fabulosa simplicidade. Nossas negociações são eletrônicas, na B3. Assim, podemos comprar ações da Apple (BDR AAPL34) de nossa casa, em nosso computador, ou até mesmo através de nosso celular, bastando ter o aplicativo da corretora de valores instalado.

Porém, não podemos esquecer que a bolsa de valores, ainda mais quando se trata de ações de interesse internacional, é um dos mercados mais competitivos do mundo, com intensa presença e interesse dos investidores institucionais. Se não soubermos como esse mercado funciona, temos riscos prováveis de perder dinheiro em vez de ganhar.

Os investidores institucionais possuem um desnível competitivo a eles favorável que envolve melhores condições financeiras, tecnológicas e de recursos humanos (dirigentes e colaboradores altamente preparados).

Se você não souber como esses participantes fortes – que também chamamos de big players – agem, dificilmente terá condições de tirar tudo de bom que a bolsa tem a oferecer e, até, pode vir a perder dinheiro. No Raio X Preditivo, utilizamos o volume de negócios para avaliar o que os institucionais estão fazendo e para usar suas posições e atuações a nosso favor.

Que ações a Apple possui?

A Apple tem 16.406.397.000 de ações AAPL negociadas na Nasdaq. No Brasil, essas ações são negociadas em forma de BDR AAPL34, sendo que 10 AAPL34 equivalem a 1 ação.

Quais os códigos das ações da Apple?

Na Nasdaq, as ações têm o código AAPL.

As BDR têm o código AAPL34.

6. FORMAS DE GANHAR COM AS AÇÕES DA APPLE (BDR AAPL34)

Podemos lucrar com as BDR AAPL34 das seguintes maneiras, entre tantas:

Trade com ações da Apple (BDR AAPL34)

No trade, nosso objetivo é o lucro no curto prazo, baseando-nos na oscilação natural dos preços:

• Se vai subir, executamos uma compra. Se o preço de fato subir, vendemos com lucro. Se cair, temos prejuízo.
• Se vai cair, alugamos os BDR e os vendemos (venda a descoberto). Ao cair, recompramos mais barato, devolvemos a ação e ficamos com a diferença como lucro. Se o preço subir, temos prejuízo.

Dividendos das ações da Apple (BDR AAPL34)

Sim, BDRs, apesar de não serem as ações propriamente ditas, pagam dividendos.

Receber dividendos é o objetivo do investidor que está pensando no longo prazo e que não liga muito para valorização e desvalorização do papel.

Se ele acredita nos fundamentos da empresa, inclusive, vai usar os dividendos para comprar mais ações e aproveitar quedas de preço para adquirir outras tantas.

Os dividendos são parte dos lucros de uma companhia distribuídos aos acionistas. Portanto, se o investidor acredita nessa modalidade vai apostar em empresas consistentemente lucrativas.

Acreditamos que, mesmo nesses casos, é importante escolher os momentos certos para comprar.

Pode-se dizer que empresas como a Apple pode ser comprada em qualquer momento, mas não seria muito melhor entrar no investimento quando ela está para ter um pico e evitar entrar quando ela vai ter uma queda?

Através do Raio X Preditivo temos condições de acertar mais vezes esses momentos, evitando comprar topos ou vender fundos.

7. INVESTIR OU NÃO INVESTIR NAS AÇÕES DA APPLE (BDR AAPL34): QUE DECISÃO TOMAR?

A decisão de investir em renda variável deve não pode ser delegada a um terceiro. Todas as suas decisões de comprar ações e outros ativos dessa modalidade são suas e somente suas.

Assim, você deve colocar na balança quando está disposto a investir do seu capital total no mercado de risco, em primeiro lugar (quanto você suporta ver seu dinheiro oscilar, afinal de contas? Pois, acredite, o dinheiro que estiver na renda variável vai oscilar e, muitas vezes, pra baixo).

Outro passo é decidir, desse montante, que é só uma parte de seu capital total, quanto vai para cada empresa, por exemplo, quanto desse montante vai para a BDR AAPL34.

E, ainda, é importante decidir o momento certo para comprar e o momento certo para vender. Para este quesito, podemos contar com o Raio X Preditivo, que analisa o comportamento dos investidores institucionais a partir do volume de negócios, levando em conta as fases dos ciclos de mercado e o comportamento habitual desses big players em cada fase.

8. FICOU INTERESSADO NAS AÇÕES DA APPLE (BDR AAPL34)? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PRA COMEÇAR

Os custos e taxas são similares à negociação de ações:

• Taxa de corretagem (algumas corretoras não cobram taxa de corretagem)
• ISS: imposto sobre serviços equivalente a 5% da taxa de corretagem
• Taxas da bolsa para registro e liquidação da operação
• Imposto de renda sobre o lucro de venda

No imposto de renda sobre o lucro reside a maior diferença!

Enquanto quando investimos em ações e vendemos valores menores que R$ 20 mil em ações em determinados mês, mesmo que tenhamos lucro, somos isentos de imposto.

Nas BDRs (assim como nos ETFs), mesmo que você venda apenas R$ 1000 e tenha R$ 100 de lucro em determinado mês, terá que pagar R$ 15 (15%) ao leão. E 20% se a operação for de day trade (mas aí tudo bem, porque o lucro no day trade nunca tem isenção).

9. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR COM AS AÇÕES DA APPLEA (BDR AAPL34)

O Raio X Preditivo usa ferramentas e conceitos para analisar o volume de negócios e determinar a atual atuação dos investidores institucionais.

Para o Raio X Preditivo, o preço de um ativo está em segundo plano. Ele é mero EFEITO do volume de negócios. O volume é a CAUSA do movimento do preço. Sem volume, não há combustível para movimentos consistentes.

Assim, os conceitos e ferramentas se voltam totalmente para o volume e, dessa forma, encontramos regiões de preço em que é mais seguro comprar ou vender os ativos, ao lado dos big players institucionais.

Dessa forma encontramos regiões de alta probabilidade de trade e investimento, com excelente assimetria de risco, em que arriscamos pouco (stop loss curto) para ganhar muito (stop gain longo).

10. COMO FAÇO PRA COMPRAR AÇÕES DA APPLE (BDR AAPL34)?

O básico é ter uma conta em uma corretora de valores e dinheiro para comprar a BDR. Mas creio que, depois disso, o fundamental é um curso que se aplique à realidade do mercado, com a ciência de que quem comanda o mercado é a participação institucional ou não em um ativo do mercado, incluindo o BDR AAPL34.

E, ainda que você já tenha começado o curso, não deixe de treinar na conta demo fornecida pela corretora. Estamos cientes de que é mais fácil operar na conta demo, afinal, não estamos usando dinheiro de verdade.

Mas, responda a seguinte pergunta: você entregaria um avião a um piloto que, treinando no simulador de vôo, destruiu suas naves na maioria das simulações? Então, o melhor é conseguir aplicar com correção os seus conhecimentos na conta demo primeiro.

11. CONCLUSÃO SOBRE AS AÇÕES DA APPLE (BDR AAPL34)

É claro que a Apple é uma grande empresa, uma das maiores do mundo, se não a maior. Suas ações AAPL e, por aqui, os BDRs AAPL34 certamente são seguros no longo prazo. Mas, convém saber o momento certo de investir, em que ritmo (tamanho das posições a cada momento) e como fazer essas compras. E também saber o momento certo de vender parte de suas posições quando for o caso. Para encontrar as melhores oportunidades neste e em outros ativos, contamos com o Raio X Preditivo, que através da leitura do volume de negócios ajuda você a investir e a fazer trades junto com os maiores players da bolsa, aqueles que têm mais condições de vencer a queda de braço do mercado.