As ações do Banestes (BEES3) vão cair ou vão subir? Eu tenho o método que vai tirar você dessa dúvida. Leia aqui rapidinho
As ações do Banestes (BEES3) estão ligadas diretamente ao desenvolvimento financeiro brasileiro, o que seria uma grande aposta no desenvolvimento econômico do Brasil nos próximos anos, para aqueles que desejam investir nesses ativos.
As ações do Banestes (BEES3) interessam, particularmente, àqueles que veem o Espírito Santo como um Estado que, potencialmente, pode se desenvolver com força nos próximos anos.
Assim, este artigo é voltado para essa empresa, suas ações, sua história, seus negócios e sobre nosso posicionamento quanto ao investimento (longo prazo) nos seus ativos, bem como nossa opinião relativa ao investimento em outros ativos da bolsa de valores.
- O que é o Banestes e suas ações (BEES3)?
- Ações do Banestes (BEES3): onde e como são negociadas?
- Quais são os principais possuidores de ações do Banestes (BEES3)?
- Formas de ganhar em ações do Banestes (BEES3)?
- Investir ou não investir em ações do Banestes (BEES3): qual decisão tomar?
- Ficou interessado em ações do Banestes (BEES3)? Veja os custos e taxas pra começar
- Como o Raio X Preditivo pode ajudar
- Como faço para comprar ações do Banestes (BEES3)?
- Conclusão
O Banestes possui ações nos seguintes números:
| Ordinárias (BEES3) | 231.355.460 |
| Preferenciais (BEES4) | 84.557.400 |
| Total | 315.912.860 |
E elas estão em livre negociação nas seguintes proporções:
| Quantidade de Ações Ordinárias (BEES3) | 11.237.011 | 4,86% |
| Quantidade de Ações Preferenciais (BEES4) | 2.066.900 | 2,44% |
| Total de Ações | 13.303.911 | 4,21% |
1. O QUE É O BANESTES E SUAS AÇÕES (BEES3)?
A página das ações do Banestes (BEES3) no site da bolsa de valores brasileira, a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), nos traz que a companhia assim se classifica:
- Atividade Principal: Intermediação Financeira Inerente Aos Bancos Múltiplos Por Meio Das Carteiras Autorizadas. Inclusive Operações de Câmbio.
- Classificação Setorial: Financeiro / Intermediários Financeiros / Bancos.
O Banco do Estado do Espírito Santo S.A. (Banestes) (BEES3) existe desde 1937 e é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo.
É a maior rede bancária do estado do Espírito Santo, o que, diga-se de passagem, é um grande mérito, considerando a força de bancos como a Caixa Econômica, Banco do Brasil, Itaú, Santander e Bradesco.
O Banestes faz parte do Sistema Financeiro Banestes, que inclui ainda mais três empresas:
- Banestes Seguros S.A.
- Banestes Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Banestes Administradora, Corretora de Seguros, Previdência e Capitalização Ltda.
Mais abaixo, fazemos uma breve explicação de cada um deles.
Uma das características notáveis do Banestes (BEES3) é o fato de que está presente em 78 dos municípios capixabas, com 870 pontos de atendimento. Com isso, atinge 1,1 milhão de clientes. Desses, 1,075 milhão são pessoas físicas e 67 mil são pessoas jurídicas (739 mil contas correntes e mais de 582 mil contas de poupança).
Do total de crédito para pessoa jurídica, 88% destinam-se a micro, pequenas e médias empresas e 12% pra grandes empresas.
Trata-se de um saldo de R$ 26,8 bilhões em sua carteira de recursos captados e administrados de fundos, depósitos a prazo e poupança e um patrimônio líquido de R$ 1,6 bilhão
Seu cartão, o Banescard, em 2019, registrou mais de 18 milhões de operações nos nove primeiros meses do ano, uma expansão de 5,4% em comparação ao mesmo período de 2018. E movimentos R$ 1,3 bilhão, crescimento de 4,3% em relação aos nove primeiros meses do ano anterior.
Empresas Controladas
Banestes Seguros – A Banestes Seguros S.A. atua nos ramos de Automóvel, Vida e Acidentes Pessoais. Instituída em oito de março de 1971, a Banestes Seguros está presente de Norte a Sul do Espírito Santo, com escritórios regionais nas cidades de Vitória (sede), Colatina, Linhares e Cachoeiro do Itapemirim.
Banestes DTVM – Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. atua na gestão de fundos de investimento distribuídos pelo Banestes S.A. e também na distribuição de cotas de fundos de investimento administrados e geridos por terceiros. A companhia teve origem na Sarval DTVM, criada em maio de 1968 e que, quatro anos mais tarde, passou a chamar-se Tranquilidade. Houve mais uma mudança na denominação e assim foi instituída, em 7 de março de 1977, a Banestes EDTV.
Banestes Corretora – A Banestes Administradora e Corretora de Seguros, Previdência e Capitalização Ltda foi criada em 27 de julho de 1971. é especializada na administração e corretagem de seguros de diversos ramos e também na intermediação de títulos de capitalização, planos de previdência privada e planos odontológicos.
O que são as ações do Banestes (BEES3)?
Quando uma empresa percebe a oportunidade de crescer, muitas vezes não tem os recursos financeiros para empreender esses planos.
Para conseguir esse dinheiro, ela pode pedir emprestado a um banco, por exemplo: mas os juros podem inviabilizar um crescimento ainda mais pujante e marcante.
Assim, uma boa ideia pode ser abrir capital e passar a negociar ações na bolsa de valores. A ideia é vender parte desse capital – representado pelas ações, cada uma a menor fração possível desse valor – na bolsa de valores. Quem compra ações, está literalmente comprando um pedacinho da empresa. E aceitando dividir o risco do empreendimento com a companhia em troca de também dividir o sucesso financeiro, caso ele exista.
A empresa, ao vender parte de seu capital, angaria recursos. Digamos que esses recursos angariados sejam bem utilizados: o valor da empresa cresce. Se o valor da empresa cresce, a menor fração possível desse valor, a ação, também cresce de valor. Se eu comprei ações a um valor menor, de antigamente, agora elas valem mais e meu patrimônio cresceu.
Além disso, se a empresa crescer, é de se esperar que ela tenha mais lucros. Os lucros, por lei, devem ter uma parte dividida com os acionistas, na proporção das ações que eles possuem em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio. Então, além de ver minhas ações valorizarem, num cenário ideal, além de tudo, eu recebo dinheiro por causa das ações que possuo.
Uma parte dos participantes do mercado não está interessada em investir, em ser sócia. Essa parte prefere comprar ações e vender imediatamente tão logo tenha uma valorização de acordo com seus objetivos. Em caso de mercado em queda, eles lucram vendendo, logo depois de recomprar a preços mais baratos (mais abaixo eu explico mais detalhadamente esse tipo de operação. Esses participantes são conhecidos como traders.
Histórico da empresa e de suas ações (BEES3)
O Banco do Estado do Espírito Santo nasceu como Instituto de Crédito Agrícola do Espírito Santo. João Punaro Bley, durante o seu primeiro governo como interventor de 1930 a 1935, não deu ao Estado um banco que pudesse somar ao Banco do Brasil na assistência de crédito às atividades econômicas da época, sobretudo às novas lavouras de café e à pecuária de corte e leite, consolidadas como as maiores fontes de receita do Estado. Além disso, o governo estadual se ressentia da falta de um estabelecimento bancário, sob seu controle, que servisse como depositário de suas disponibilidades financeiras
Década de 30
Foi no dia 16 de outubro de 1937 que aconteceu o primeiro saque do Banco. Um cheque no valor de 875 contos de réis, nominal a Theodor Wile e Companhia Ltda. Naquela época, o Banco possuía sete tipos diferentes de contas: depósitos populares, contas com limite, contas sem limite, garantidas, com juros, sem juros e aviso prévio. Curioso é que todos os cheques eram selados, uma exigência do governo federal. O selo funcionava como imposto.
Década de 40
A primeira virada de década e o início dos anos quarenta não foram fáceis para o Banco de Crédito Agrícola. “Esse período anormal, de sérios embaraços e de profunda depressão comercial, serviu, porém, para patentear a todos os incalculáveis benefícios que um Banco regional, nos moldes do nosso, póde conferir, seja assistindo à lavoura, assolada pela sêca, seja socorrendo o comercio, desamparado, nesses momentos, pela natural retração do crédito, de auxilios mais prestadíos”, defendeu-se o presidente do Banco em seu relato.
Década de 50
A história do Estado inicia, em meados do século XX, um período em que os projetos políticos de crescimento alternam prioridade à industrialização e à tradicional agricultura, com reflexos importantes na caminhada do Banestes (BEES3). No governo seguinte, de Francisco Lacerda de Aguiar, o Chiquinho, que assumiu o poder em 1955, o setor agrícola voltou ao centro das atenções governamentais. Em outubro de 1957, o Banco obteve a prorrogação do prazo de funcionamento por mais 10 anos. O estatuto original fixava em 20 anos o período de funcionamento da Instituição.
Década de 60
Na década de 1960, o Banco de Crédito Agrícola manteve o seu ritmo de crescimento, apesar de diversos fatores desfavoráveis, como o conturbado período dos governos de Jânio Quadros e João Goulart, o golpe militar e a subsequente ditadura e as políticas de contenção do crédito e combate à inflação. Em nível estadual, implementou-se a política de erradicação dos cafezais, lavoura que foi exatamente um dos motivos mais fortes para a criação do Banco. A industrialização voltada ao mercado exportador de commodities se tornou o motor da economia capixaba, puxada pelos incentivos estatais
Década de 70
O Banco Central uniformizou a denominação dos Bancos estaduais e, após a assembleia geral de acionistas e a devida alteração do estatuto, em 1969, o Banco de Crédito Agrícola do Espírito Santo (Ruralbank) passou a se chamar Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) (BEES3). Nada mais coerente com o perfil da Instituição, cujos negócios nunca foram exclusivamente voltados ao campo.
Década de 1970
A década de 1970 registra o auge do regime ditatorial imposto pelos militares. Em tempos de “milagre econômico brasileiro”, o Espírito Santo também experimentou a sua versão de tempos milagrosos, marcados por um ritmo intenso no processo de urbanização e industrialização.
Década de 80
Os anos 1980 chegaram com muitas mudanças e desafios para o Banco do Estado do Espírito Santo. A boa notícia era a reconquista do regime democrático, após décadas de ditadura militar, mas a crise econômica em que o País mergulharia iria se refletir no Estado. Na década de 80, o Banestes (BEES3) intercalou desempenhos favoráveis com momentos de crise. No entanto, mesmo em situação de instabilidade, foi automatizado, deixou de ser conglomerado financeiro e se tornou Banco múltiplo. A Instituição também criou o sistema de caixa único, permitindo maior mobilidade de recursos para o Governo do Estado.
Década de 90
A crise que já se anunciava na década de 80 chegou ao limite nos anos 90. Para o Banestes (BEES3), esta década, especialmente o intervalo entre os anos de 1995 e 1998, marcou um momento decisivo quanto ao futuro da Instituição. Entre setembro de 1996 e dezembro de 1998, houve um intenso esforço para a capitalização do Banco, num processo que ficou conhecido como “saneamento”.
Década de 2000
Em 2003, João Felício Scárdua assumiu a presidência do Banco. De início, adotou-se um plano de redução de custos e racionalização de despesas. Também foram buscados a eficiência e o fortalecimento da área de planejamento e operações financeiras. A estratégia adotada nessa administração era a mesma daquela época: para reverter a situação, foram buscadas parcerias com os empregados, prefeituras, empresários e clientes. Com a retomada da normalidade administrativa, iniciou-se uma nova fase do Banco. Os financiamentos agrícolas, por exemplo, voltaram a ser realizados com maior intensidade.
Década de 2010
Em 2017, mesmo diante do cenário desafiador que enfrenta o país, até então, os números do Banestes (BEES3), referentes aos resultados do exercício de 2016, demonstram a contínua melhoria do desempenho econômico e financeiro do Banco. O Lucro Líquido atingiu a cifra de R$ 161,4 milhões, montante 7,0% superior em comparação a 2015. O Faturamento somou R$ 3,4 bilhões, avançando 25,4%, e o Resultado Operacional R$ 263,7 milhões, expandindo 40,3% em relação ao ano anterior. Foi destinado aos acionistas a título de juros sobre capital próprio o valor de R$ 57,6 milhões, representando 35,7% do lucro líquido no período.
2. AÇÕES DO BANESTES (BEES3): ONDE E COMO SÃO NEGOCIADAS?
As ações do Banestes BEES3) são negociadas em meio totalmente eletrônico na bolsa de valores brasileira, a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão).
Através do sistema PUMA (Plataforma Unificada de Multiativos), eu posso comprar e vender ações da minha casa, usando um simples computador conectado à internet.
O pequeno investidor e o trader de varejo precisam estar cientes de que estarão no mesmo ambiente que os investidores institucionais.
São grandes empresas que controlam metade do capital financeiro do planeta. E, ao seu lado, além do poderio financeiro, tem algoritmos de negociação e dirigentes altamente competitivos, preparados e informados. Metade delas tem intensa participação nos mercados.
Sabendo disso, é preciso saber como usar a atuação desses participantes a seu favor, de maneira a não ter sua conta na corretora esmagada.
Quais ações o Banestes possui?
O Banestes tem ações ordinárias e preferenciais.
As ações ordinárias são aquelas que dão direito a votar nas assembleias e elas também têm direito a dividendos.
As ações preferenciais só têm direito a voto em situações especiais, mas têm a preferência no recebimento de proventos.
No entanto, o Estado do Espírito Santo tem quase a totalidade das ações ordinárias e preferenciais do banco, restando ao público e demais investidores pouco mais de 7,5% para negociação.
Qual são os códigos das ações do Banestes
Todas as ações negociadas na bolsa de valores são conhecidas por códigos específicos.
Esses códigos, também chamados de ticker, são formados por quatro letras e um numeral de um ou dois dígitos.
O código de negociação do Banestes é BEES3 (ordinárias) e BEES4 (preferenciais).
As ações do Banestes (BEES3) são negociadas em quais bolsas?
As ações do Banestes (BEES3) são negociadas tão somente na bolsa de valores brasileira, a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão).
Algumas ações brasileiras são negociadas em mercados estrangeiros através do sistema de recibos, como as ADR, American Depositary Receipts. Esses recibos são negociados em bolsas como a de Nova York como se fossem ações enquanto as ações de fato ficam custodiadas por um banco sediado no Brasil.
3. QUAIS SÃO OS PRINCIPAIS POSSUIDORES DE AÇÕES DO BANESTES (BEES3)?
Segundo o site da B3, atualmente, os principais acionistas da BEES3 e da BEES4 são os seguintes:
| Nome | %ON | %PN | %Total |
| Estado Do Espírito Santo | 92,34 | 92,44 | 92,37 |
| Outros | 7,66 | 7,56 | 7,64 |
| Ações Tesouraria | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| Total | 100,00 | 100,00 | 100,00 |
4. FORMAS DE GANHAR COM AÇÕES DO BANESTES (BEES3)?
Existem diferentes maneiras de se ganhar dinheiro com ações do Banestes (BEES3) – e que funcionam para qualquer ação na bolsa de valores:
Trade com ações do Banestes (BEES3)
O trade não visa o longo prazo. Pelo contrário, o trader já compra as ações do Banestes (BEES3) pensando no preço em que irá vender, caso atinja o lucro ou caso entre no prejuízo.
Se ele acha que vai subir de preço, ele compra. Nesse caso, se cair, ele perde.
Se ela acha que vai cair, ele vende. Se a ação valorizar, nesse caso, ele também perde.
O trader pode vender ações que não tem alugando-as de um investidor.
Então ele as vende e, quando estiverem suficientemente mais baratas, as recompra.
Esse tipo de operação, apesar de parecer estranha aos iniciantes, é corriqueira e é chamada de venda a descoberto, facilitada e intermediada pelas corretoras.
Ganhar dividendos com ações do Banestes (BEES3)
Outra possibilidade de se ganhar dinheiro com ações do Banestes (BEES3) é o ganho de dividendos.
Essa modalidade interessa mais aos investidores que compram ações a perder de vista, sem interesse nenhum em vender.
Ocasionalmente, se a empresa for lucrativa, eles receberão dividendos e poderão usar esses dividendos para comprar ainda mais ações. As novas ações renderão ainda mais dividendos.
Claro que, para isso dar certo, a companhia deve pagar dividendos regularmente e o valor dos dividendos devem representar uma porcentagem considerável do valor da ação (dividend yield).
Vamos conferir como foram os proventos da BEES3 nos últimos meses e também o seu dividend yield.
| Tipo do Provento | Pagamento | Valor | Dividend Yield |
| Juros Sobre Capital Próprio | 02/09/2019 | 0,02 | 0,35% |
| Juros Sobre Capital Próprio | 02/08/2019 | 0,02 | 0,26% |
| Juros Sobre Capital Próprio | 01/08/2019 | 0,02 | 0,37% |
| Juros Sobre Capital Próprio | 01/07/2019 | 0,02 | 0,37% |
| Juros Sobre Capital Próprio | 20/05/2019 | 0,04 | 0,81% |
5. INVESTIR OU NÃO INVESTIR EM AÇÕES DO BANESTES (BEES3): QUAL DECISÃO TOMAR?
Em seu site, a companhia apresenta algumas vantagens para aqueles que pensam em investir nas BEES3 ou nas BEES4.
- Nos últimos três anos, os ativos expandiram em média 17,6% ao ano e o patrimônio líquido cresceu em média 8,7% ao ano, atingindo a cifra de R$ 1,5 bilhão em 2018. O Resultado Operacional elevou-se em média 21,9% ao ano atingindo R$ 742 milhões, dado o avanço da Margem Financeira, em média, de 9,4% ao ano, o crescimento das Receitas com Serviços, em média, de 7,6% ao ano e o controle das Despesas Operacionais (pessoal e outras administrativas), que expandiu (+4,2%), abaixo do índice de inflação para o período. Dessa forma, o Índice de Eficiência Operacional atingiu o patamar de 52,3%.
- A carteira de crédito ampliada atingiu em 2018, o saldo de R$ 5,9 bilhões, enquanto, a carteira de crédito comercial somou R$ 4,1 bilhões. Desse valor, R$ 2,5 bilhões (60,4%) foram operações com pessoa física e R$ 1,6 bilhão (39,6%) com pessoa jurídica. Da carteira de clientes corporativos, 87,0% são concessões à micro, pequenas e médias empresas e 13,0% são concessões a grandes empresas.
No entanto, lembre-se:
Por mais que acreditemos que um ativo vai subir no longo prazo, a bolsa de valores é mercado de risco, renda variável, em que podemos inclusive perder dinheiro.
Isso deve ser levado em conta e colocado na balança na hora de investirmos.
Eu não recomendaria colocar todas as suas economias na bolsa de valores, sobretudo no longo prazo: se é difícil prever o que vai acontecer nos próximos segundos com o preço de uma ação, imagine nos próximos anos.
Prefira limitar sua exposição no que diz respeito a:
- Recursos: não coloque seu dinheiro todo na bolsa de valores, apenas a parte compatível com sua aversão ao risco.
- Tempo: considere patamares de saída, tanto no lucro quanto no prejuízo.
6. FICOU INTERESSADO EM AÇÕES DO BANESTES (BEES3)? VEJA OS CUSTOS E TAXAS PARA COMEÇAR
Considere as seguintes taxas caso deseje negociar ações do Banestes (BEES3).
- Taxas da bolsa: emolumentos, que incluem registro, liquidação e negociação. Essa taxa tem incidência de 0,031526% sobre o valor total da operação de compra ou venda, para pessoas físicas.
- Taxas da corretora: a corretora tem a taxa de corretagem que, geralmente, é um valor fixo de acordo com o volume financeiro da operação, tanto para a compra como para a venda de ativos. A taxa de custódia, que era cobrada pelo serviço de manutenção das ações em carteira, está entrando em desuso pelas corretoras.
- Impostos: o Imposto Sobre Serviços é cobrado sobre a taxa de corretagem (5%). O Imposto de Renda incide sobre o lucro das operações. É de 20% para operações que começam e terminam no mesmo pregão (day trade) e de 15% para os outros tipos de operação. No primeiro caso, não há isenção, podendo-se abater prejuízos de meses anteriores do lucro obtido no mês atual. Para o segundo caso, há isenção caso as vendas no mês em que se obteve lucro tenham sido inferiores a R$ 20 mil.
Leia nosso artigo sobre Imposto de Renda em operações da bolsa de valores: clique aqui!
7. COMO O RAIO X PREDITIVO PODE AJUDAR AÇÕES DO BANESTES (BEES3)?
O Raio X Preditivo é uma metodologia que sistematiza a Nova Análise Técnica através de conceitos e ferramentas, ferramentas que, por sua vez, colocam os conceitos para funcionar em cima dos gráficos.
Todos os conceitos são voltados para o fator volume que é comprovadamente a causa dos movimentos dos preços: os preços, por sua vez, são mero efeito.
O volume é o combustível do mercado: sem ele uma tendência de alta ou de baixa não se sustenta e um rompimento de suporte ou resistência não se comprova. O volume nos aponta o início dos movimentos e até mesmo o seu final.
E, porque a maior parte do volume do mercado é causado pelos grandes investidores institucionais, podemos dizer que o Raio X Preditivo é o estudo da atuação desses participantes.
Dessa forma, o Raio X Preditivo encontra regiões saudáveis de trade em que o objetivo não é adivinhar o que o preço fará a seguir, mas apontar pontos de entrada em operações em que se perdermos perderemos pouco e que, se ganharmos, ganharemos muito.
8. COMO FAÇO PARA COMPRAR AÇÕES DO BANESTES (BEES3)?
- Se inscreva em um curso sobre bolsa de valores e trade: passo imprescindível, a não ser que você queira ter sua conta esmagada nos primeiros seis meses de bolsa.
- Abra uma conta em uma corretora: é grátis, não tem saldo mínimo, nem taxa de manutenção.
- Treine o que aprendeu em seu curso no simulador que toda corretora fornece: não se preocupe, pois muitos vão dizer que não vale a pena essa etapa. Vale sim: se você não conseguir lucrar na conta simulada não é na real que conseguirá.
- Deposite o dinheiro de que precisará para fazer seus trades.
- Comece a comprar e vender ações do Banestes (BEES3) e de outas companhias listadas na B3.
9. CONCLUSÃO
As ações do Banestes (BEES3) têm todo o potencial de se valorizar ao longo dos anos e das décadas, ainda mais com o inevitável crescimento do Brasil, frente a uma economia mundial que vai demandar mais de nosso país. Todo o nosso sistema financeiro tem a se beneficiar e o Banestes (BEES3) como um dos principais bancos presentes em um dos estados mais importantes da federação só tem a se beneficiar.
No entanto, reiteramos nossas observações:
- Cuidado com a ideia de comprar e segurar indefinidamente: seja flexível, mantendo pontos de entrada e de saída.
- Não coloque todo o seu dinheiro em renda variável, ainda mais se está pensando em longuíssimo prazo (que não recomendamos).
- Prefira operações de trade, mas com a busca de zonas saudáveis de operação, orientadas por uma metodologia baseada em volume, como é o caso do Raio X Preditivo.
